第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金和證券從業(yè)人員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構只需根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機構應綜合考慮投資者的投資目標、期限、資產(chǎn)狀況等因素進行基金產(chǎn)品推薦

C.基金銷售適用性主要針對機構投資者，個人投資者無需考慮

D.基金銷售適用性是指基金產(chǎn)品的風險等級越高，銷售費用越低

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當確保其（）

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.凈資本不低于人民幣5億元

C.凈資本不低于其管理的證券資產(chǎn)凈值的8%

D.凈資本不低于其管理的證券資產(chǎn)凈值的15%

3.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的風險控制指標表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事融資融券業(yè)務，其凈資本不得低于人民幣2億元

B.融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的5%

C.融資融券保證金比例不得低于150%

D.融資融券客戶的信用風險集中度不得超過5%

4.下列關于股票基金投資的表述中，錯誤的是（）

A.股票基金的投資風險低于混合基金

B.股票基金的投資收益主要來源于股票的買賣差價

C.股票基金的投資對象主要為股票、債券等金融工具

D.股票基金的風險等級通常高于混合基金

5.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當（）

A.向客戶提供虛假或者誤導性的信息

B.要求客戶提供擔保，不得要求客戶提供擔保

C.允許客戶使用融資融券賬戶進行證券交易以外的活動

D.允許客戶使用信用證券賬戶進行擔保物管理以外的活動

6.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制風險

B.內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

7.下列關于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的是（）

A.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途

B.證券公司應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，確保客戶資產(chǎn)的安全

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務

D.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于融資融券業(yè)務

8.下列關于證券公司風險管理制度的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司應當建立健全風險管理制度，防范和控制風險

B.風險管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

9.下列關于證券公司合規(guī)管理制度的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，確保各項業(yè)務合法合規(guī)

B.合規(guī)管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

10.下列關于證券公司信息管理制度的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司應當建立健全信息管理制度，確保客戶信息的安全

B.信息管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

11.下列關于證券公司投資銀行業(yè)務的表述中，正確的是（）

A.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事投資銀行業(yè)務

B.證券公司應當建立健全投資銀行業(yè)務管理制度，防范和控制風險

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于投資銀行業(yè)務

D.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途

12.下列關于證券公司證券自營業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%

B.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資品種不得超出規(guī)定的范圍

C.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事證券自營業(yè)務

D.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全自營投資決策機制

13.下列關于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的200%

B.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務

D.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全投資監(jiān)督機制

14.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額不得超過其凈資本的5%

B.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全風險管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于融資融券業(yè)務

D.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全信用風險監(jiān)控機制

15.下列關于證券公司投資銀行業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事投資銀行業(yè)務，其投資銀行業(yè)務收入不得超過其營業(yè)收入的50%

B.證券公司從事投資銀行業(yè)務，應當建立健全風險管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事投資銀行業(yè)務

D.證券公司從事投資銀行業(yè)務，應當建立健全質(zhì)量控制機制

16.下列關于證券公司證券自營業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%

B.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資品種不得超出規(guī)定的范圍

C.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事證券自營業(yè)務

D.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全投資監(jiān)督機制

17.下列關于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的200%

B.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務

D.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全投資監(jiān)督機制

18.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額不得超過其凈資本的5%

B.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全風險管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于融資融券業(yè)務

D.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全信用風險監(jiān)控機制

19.下列關于證券公司投資銀行業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事投資銀行業(yè)務，其投資銀行業(yè)務收入不得超過其營業(yè)收入的50%

B.證券公司從事投資銀行業(yè)務，應當建立健全風險管理制度

C.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事投資銀行業(yè)務

D.證券公司從事投資銀行業(yè)務，應當建立健全質(zhì)量控制機制

20.下列關于證券公司證券自營業(yè)務的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%

B.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資品種不得超出規(guī)定的范圍

C.證券公司可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事證券自營業(yè)務

D.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全投資監(jiān)督機制

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機構應當根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機構應綜合考慮投資者的投資目標、期限、資產(chǎn)狀況等因素進行基金產(chǎn)品推薦

C.基金銷售適用性主要針對機構投資者，個人投資者無需考慮

D.基金銷售適用性是指基金產(chǎn)品的風險等級越高，銷售費用越低

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當確保其（）

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.凈資本不低于人民幣5億元

C.凈資本不低于其管理的證券資產(chǎn)凈值的8%

D.凈資本不低于其管理的證券資產(chǎn)凈值的15%

23.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的風險控制指標表述中，正確的有（）

A.證券公司從事融資融券業(yè)務，其凈資本不得低于人民幣2億元

B.融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的5%

C.融資融券保證金比例不得低于150%

D.融資融券客戶的信用風險集中度不得超過5%

24.下列關于股票基金投資的表述中，正確的有（）

A.股票基金的投資風險低于混合基金

B.股票基金的投資收益主要來源于股票的買賣差價

C.股票基金的投資對象主要為股票、債券等金融工具

D.股票基金的風險等級通常高于混合基金

25.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當（）

A.向客戶提供虛假或者誤導性的信息

B.要求客戶提供擔保，不得要求客戶提供擔保

C.允許客戶使用融資融券賬戶進行證券交易以外的活動

D.允許客戶使用信用證券賬戶進行擔保物管理以外的活動

26.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的有（）

A.證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制風險

B.內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

27.下列關于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的有（）

A.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途

B.證券公司應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務

D.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于融資融券業(yè)務

28.下列關于證券公司風險管理制度的表述中，正確的有（）

A.證券公司應當建立健全風險管理制度，防范和控制風險

B.風險管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

29.下列關于證券公司合規(guī)管理制度的表述中，正確的有（）

A.證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，確保各項業(yè)務合法合規(guī)

B.合規(guī)管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

30.下列關于證券公司信息管理制度的表述中，正確的有（）

A.證券公司應當建立健全信息管理制度，確?？蛻粜畔⒌陌踩?/p>

B.信息管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動

C.信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責

D.信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司總經(jīng)理負責

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構只需根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品。

32.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其凈資本不得低于人民幣2億元。

33.融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的5%。

34.股票基金的投資風險低于混合基金。

35.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當要求客戶提供擔保。

36.證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制風險。

37.證券公司應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，確保客戶資產(chǎn)的安全。

38.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務。

39.證券公司應當建立健全風險管理制度，防范和控制風險。

40.證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，確保各項業(yè)務合法合規(guī)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當________客戶的風險承受能力等級。

42.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的________。

43.融資融券保證金比例不得低于________。

44.股票基金的投資風險________混合基金。

45.證券公司應當建立健全________制度，確?？蛻粜畔⒌陌踩?/p>

46.證券公司從事投資銀行業(yè)務，其投資銀行業(yè)務收入不得超過其營業(yè)收入的________。

47.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________。

48.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額不得超過其凈資本的________。

49.證券公司應當建立健全________制度，確保各項業(yè)務合法合規(guī)。

50.證券公司應當建立健全________制度，防范和控制風險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

52.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則。

53.簡述證券公司融資融券業(yè)務的主要風險控制指標。

54.簡述證券公司投資銀行業(yè)務的主要風險控制措施。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司為客戶提供融資融券服務，客戶張某使用信用證券賬戶進行股票交易，張某的信用證券賬戶內(nèi)證券市值低于其融資余額，導致張某的信用風險敞口較大。請分析張某信用風險敞口較大的原因、可能產(chǎn)生的影響以及證券公司應采取的防范措施。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在推薦基金產(chǎn)品時，應綜合考慮投資者的投資目標、期限、資產(chǎn)狀況等因素，而不僅僅是根據(jù)風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品。A選項錯誤，因為基金銷售適用性不僅考慮風險承受能力等級，還需要考慮其他因素。C選項錯誤，因為基金銷售適用性不僅針對機構投資者，也針對個人投資者。D選項錯誤，因為基金銷售適用性與銷售費用無關。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當確保其凈資本不低于人民幣2億元。B選項錯誤，因為凈資本不低于人民幣5億元是更高的要求，適用于更復雜的業(yè)務。C選項錯誤，因為凈資本與其管理的證券資產(chǎn)凈值的比例不是考核指標。D選項錯誤，因為凈資本與其管理的證券資產(chǎn)凈值的比例不是考核指標。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，融資融券客戶的信用風險集中度不得超過20%。A、B、C選項均符合規(guī)定，而D選項錯誤。

4.A

解析：股票基金的投資風險通常高于混合基金，因為股票基金的投資對象主要為股票，而混合基金的投資對象包括股票和債券。A選項錯誤，因為股票基金的投資風險通常高于混合基金。B、C、D選項均正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十八條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當要求客戶提供擔保。A選項錯誤，因為證券公司不得向客戶提供虛假或者誤導性的信息。C、D選項錯誤，因為證券公司不得允許客戶使用融資融券賬戶進行證券交易以外的活動，也不得允許客戶使用信用證券賬戶進行擔保物管理以外的活動。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。A、B、C選項均正確，而D選項錯誤。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。A、C、D選項錯誤，因為證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途、自營業(yè)務或融資融券業(yè)務。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》第三條規(guī)定，風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。A、B、C選項均正確，而D選項錯誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理指引》第三條規(guī)定，合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。A、B、C選項均正確，而D選項錯誤。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司信息管理指引》第三條規(guī)定，信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。A、B、C選項均正確，而D選項錯誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務，應當建立健全投資銀行業(yè)務管理制度，防范和控制風險。A選項錯誤，因為證券公司從事投資銀行業(yè)務需要經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。C、D選項錯誤，因為證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于投資銀行業(yè)務或其他用途。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。A、B、D選項均符合規(guī)定，而C選項錯誤。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務。A、B、D選項均符合規(guī)定，而C選項錯誤。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，融資融券客戶的信用風險集中度不得超過20%。A選項錯誤，因為融資余額不得超過其凈資本的5%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務，其投資銀行業(yè)務收入不得超過其營業(yè)收入的30%。A選項錯誤，因為投資銀行業(yè)務收入不得超過營業(yè)收入的30%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。A選項錯誤，因為自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于自營業(yè)務。A、B、D選項均符合規(guī)定，而C選項錯誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，融資融券客戶的信用風險集中度不得超過20%。A選項錯誤，因為融資余額不得超過其凈資本的5%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務，其投資銀行業(yè)務收入不得超過其營業(yè)收入的30%。A選項錯誤，因為投資銀行業(yè)務收入不得超過營業(yè)收入的30%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第六條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。A選項錯誤，因為自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。B、C、D選項均符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.AB

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在推薦基金產(chǎn)品時，應綜合考慮投資者的投資目標、期限、資產(chǎn)狀況等因素，而不僅僅是根據(jù)風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品。A選項正確，因為基金銷售機構應當根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品。B選項正確，因為基金銷售機構應綜合考慮投資者的投資目標、期限、資產(chǎn)狀況等因素進行基金產(chǎn)品推薦。C選項錯誤，因為基金銷售適用性不僅針對機構投資者，也針對個人投資者。D選項錯誤，因為基金銷售適用性與銷售費用無關。

22.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當確保其凈資本不低于人民幣2億元，且凈資本不低于其管理的證券資產(chǎn)凈值的8%。B選項錯誤，因為凈資本不低于人民幣5億元是更高的要求，適用于更復雜的業(yè)務。D選項錯誤，因為凈資本與其管理的證券資產(chǎn)凈值的比例不是考核指標。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的5%，融資融券保證金比例不得低于150%，融資融券客戶的信用風險集中度不得超過20%。D選項錯誤，因為融資融券客戶的信用風險集中度不得超過20%。

24.BCD

解析：股票基金的投資風險通常高于混合基金，因為股票基金的投資對象主要為股票，而混合基金的投資對象包括股票和債券。A選項錯誤，因為股票基金的投資風險通常高于混合基金。B、C、D選項均正確。

25.BCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十八條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當要求客戶提供擔保。A選項錯誤，因為證券公司不得向客戶提供虛假或者誤導性的信息。B、C、D選項均正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動，且內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。D選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責，而非總經(jīng)理。

27.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司應當建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，確保客戶資產(chǎn)的安全。A、C、D選項錯誤，因為證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途、自營業(yè)務或融資融券業(yè)務。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》第三條規(guī)定，風險管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。A、B、C選項均正確，而D選項錯誤。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理指引》第三條規(guī)定，合規(guī)管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動，且合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。D選項錯誤，因為合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責，而非總經(jīng)理。

30.AB

解析：根據(jù)《證券公司信息管理指引》第三條規(guī)定，信息管理制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和管理活動，且信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責。C、D選項錯誤，因為信息管理制度的制定和執(zhí)行應當由公司董事會負責，而非總經(jīng)理。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√