第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試必背術(shù)語及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券賬戶的說法中，正確的是（）。

A.證券賬戶只能用于買賣股票

B.證券賬戶分為個人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶兩種類型

C.證券賬戶開立后無需任何條件

D.證券賬戶只能由本人親自開立

2.證券交易中，下列哪種指令類型允許投資者在指定價格范圍內(nèi)成交（）。

A.市場指令

B.限價指令

C.止損指令

D.立即成交或撤銷指令

3.根據(jù)我國《證券法》，下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易（）。

A.投資者通過合法途徑獲取公司財務(wù)信息

B.公司董事在知道公司并購消息后立即賣出股票

C.證券分析師在公開報告中提示投資風(fēng)險

D.投資者根據(jù)市場傳聞買入股票

4.下列哪種金融工具屬于衍生品（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

5.證券公司為客戶提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資是指（）。

A.客戶向證券公司借入資金買入證券

B.客戶向證券公司借入證券賣出

C.客戶向證券公司借入資金用于其他用途

D.客戶向證券公司借出資金

6.證券市場中的“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量（）。

A.公司的盈利能力

B.公司的償債能力

C.市場的整體風(fēng)險

D.市場的流動性

7.下列哪種情形會導(dǎo)致證券交易出現(xiàn)“T+1”交收制度（）。

A.交易量過大

B.交易風(fēng)險過高

C.交易系統(tǒng)故障

D.交易所在非交易日

8.證券公司為客戶提供的“保薦人”服務(wù)主要涉及（）。

A.證券交易執(zhí)行

B.公司并購重組

C.新股發(fā)行保薦

D.投資組合管理

9.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需滿足的條件不包括（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

C.具有足夠的資本金

D.具有專業(yè)的投資研究團(tuán)隊

10.證券市場中的“ST”標(biāo)識通常表示（）。

A.公司盈利能力強(qiáng)

B.公司財務(wù)狀況良好

C.公司存在財務(wù)風(fēng)險

D.公司業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異

11.證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要繳納的保證金通常是（）。

A.期權(quán)合約價值的10%

B.期權(quán)合約價值的20%

C.期權(quán)合約價值的100%

D.期權(quán)合約價值的50%

12.證券公司為客戶提供的“私募基金”服務(wù)主要面向（）。

A.普通投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.高凈值個人

D.所有投資者

13.證券市場中的“漲跌停板制度”主要目的是（）。

A.提高市場流動性

B.規(guī)避市場風(fēng)險

C.保護(hù)投資者利益

D.促進(jìn)市場穩(wěn)定

14.證券公司提供的“信用交易”服務(wù)中，信用額度通常根據(jù)（）確定。

A.客戶的信用記錄

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的交易經(jīng)驗

D.客戶的風(fēng)險偏好

15.證券市場中的“債券評級”主要由（）機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

A.證券公司

B.基金公司

C.評級機(jī)構(gòu)

D.交易所

16.證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要承擔(dān)的風(fēng)險主要包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.以上都是

17.證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，下列哪種行為屬于禁止行為（）。

A.提供投資建議

B.代理客戶交易

C.分析市場走勢

D.評估投資風(fēng)險

18.證券市場中的“QFII”是指（）。

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

C.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

D.人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

19.證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，下列哪種產(chǎn)品屬于固定收益類產(chǎn)品（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

20.證券市場中的“信息披露”主要目的是（）。

A.提高市場透明度

B.規(guī)避市場風(fēng)險

C.保護(hù)投資者利益

D.促進(jìn)市場穩(wěn)定

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券賬戶的開立條件通常包括（）。

A.具有完全民事行為能力

B.擁有一定的資產(chǎn)規(guī)模

C.提供身份證明文件

D.通過風(fēng)險承受能力評估

22.證券交易中，下列哪些屬于限價指令的特點（）。

A.可以保證成交價格

B.可能無法成交

C.成交速度較慢

D.成交價格可能優(yōu)于預(yù)期

23.證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，下列哪些屬于常見的風(fēng)險控制措施（）。

A.設(shè)置投資比例限制

B.進(jìn)行投資監(jiān)督

C.實施壓力測試

D.定期業(yè)績評估

24.證券市場中的“市凈率”指標(biāo)主要用于衡量（）。

A.公司的盈利能力

B.公司的償債能力

C.公司的資產(chǎn)價值

D.市場的整體風(fēng)險

25.證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要了解的風(fēng)險主要包括（）。

A.時間價值損耗風(fēng)險

B.標(biāo)的物價格波動風(fēng)險

C.杠桿風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

26.證券公司提供的“信用交易”服務(wù)中，下列哪些屬于常見的風(fēng)險點（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

27.證券市場中的“信息披露”主要包括（）。

A.公司財務(wù)報告

B.公司重大事項公告

C.交易信息

D.行業(yè)政策法規(guī)

28.證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要了解的規(guī)則主要包括（）。

A.維持擔(dān)保比例要求

B.保證金比例要求

C.賣出權(quán)限設(shè)置

D.交易時間限制

29.證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，下列哪些屬于常見的咨詢服務(wù)內(nèi)容（）。

A.市場分析

B.投資建議

C.風(fēng)險評估

D.投資組合管理

30.證券市場中的“QDII”是指（）。

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

C.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

D.人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券賬戶開立后可以隨時撤銷。

32.證券交易中的“市盈率”指標(biāo)越高，說明公司盈利能力越強(qiáng)。

33.內(nèi)幕交易屬于違法行為，但并不需要承擔(dān)法律責(zé)任。

34.證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資利率通常低于融券利率。

35.證券市場中的“漲跌停板制度”可以完全避免市場風(fēng)險。

36.證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，不需要繳納保證金。

37.證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，所有產(chǎn)品都保證本金安全。

38.證券市場中的“市凈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的償債能力。

39.證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，可以無限期使用信用額度。

40.證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，所有建議都保證投資收益。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券賬戶分為______賬戶和______賬戶兩種類型。

42.證券交易中的“市盈率”指標(biāo)是______與______之間的比值。

43.證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資是指______。

44.證券市場中的“信息披露”主要由______負(fù)責(zé)。

45.證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要繳納的保證金通常是______。

46.證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，固定收益類產(chǎn)品的風(fēng)險通常低于______類產(chǎn)品。

47.證券市場中的“QFII”是指______。

48.證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要維持的保證金比例通常不低于______。

49.證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，禁止代理客戶______。

50.證券市場中的“ST”標(biāo)識通常表示______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券賬戶的開立條件和流程。

52.簡述證券交易中限價指令和市價指令的區(qū)別。

53.簡述證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

54.簡述證券市場中的“市盈率”指標(biāo)的應(yīng)用場景。

55.簡述證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)的主要特點。

六、案例分析題（共15分）

56.某投資者在2023年10月1日以10元/股的價格買入某股票1000股，該股票當(dāng)日漲跌停板為10%。10月2日，該股票因公司公告重大利好消息，股價漲停至11元/股。10月3日，該股票因市場整體下跌，股價跌停至9元/股。該投資者在10月3日選擇賣出所有股票。請分析該投資者的盈虧情況，并說明其可能存在的風(fēng)險點。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：證券賬戶分為個人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶兩種類型，因此B選項正確。A選項錯誤，證券賬戶可以用于買賣股票、債券、基金等多種證券。C選項錯誤，證券賬戶開立需要滿足一定的條件，如身份證明等。D選項錯誤，證券賬戶可以通過委托代理人開立。

2.B

解析：限價指令允許投資者在指定價格范圍內(nèi)成交，因此B選項正確。A選項錯誤，市場指令以市場當(dāng)前價格成交，不考慮價格限制。C選項錯誤，止損指令用于控制風(fēng)險，當(dāng)價格達(dá)到指定水平時自動賣出。D選項錯誤，立即成交或撤銷指令以市場價格成交，但未成交部分會撤銷。

3.B

解析：根據(jù)我國《證券法》，公司董事在知道公司并購消息后立即賣出股票屬于內(nèi)幕交易，因此B選項正確。A選項錯誤，投資者通過合法途徑獲取公司財務(wù)信息不屬于內(nèi)幕信息。C選項錯誤，證券分析師在公開報告中提示投資風(fēng)險不屬于內(nèi)幕交易。D選項錯誤，投資者根據(jù)市場傳聞買入股票不屬于內(nèi)幕交易。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生品，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于基礎(chǔ)金融工具。

5.A

解析：證券公司為客戶提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資是指客戶向證券公司借入資金買入證券，因此A選項正確。B選項錯誤，融券是指客戶向證券公司借入證券賣出。C選項錯誤，客戶向證券公司借入資金用于其他用途不屬于融資。D選項錯誤，客戶向證券公司借出資金不屬于融資融券業(yè)務(wù)。

6.A

解析：證券市場中的“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的盈利能力，因此A選項正確。B選項錯誤，市盈率不直接衡量償債能力。C選項錯誤，市盈率不衡量市場整體風(fēng)險。D選項錯誤，市盈率不衡量市場流動性。

7.A

解析：證券交易量過大會導(dǎo)致交易出現(xiàn)“T+1”交收制度，因此A選項正確。B、C、D選項均不是導(dǎo)致“T+1”交收制度的原因。

8.C

解析：證券公司為客戶提供的“保薦人”服務(wù)主要涉及新股發(fā)行保薦，因此C選項正確。A選項錯誤，證券交易執(zhí)行由券商自營部門或經(jīng)紀(jì)部門負(fù)責(zé)。B選項錯誤，公司并購重組由投資銀行部門負(fù)責(zé)。D選項錯誤，投資組合管理由資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)。

9.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需滿足的條件包括具有健全的內(nèi)部控制制度、具有足夠的資本金、具有專業(yè)的投資研究團(tuán)隊等，但不包括客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需滿足的條件。

10.C

解析：證券市場中的“ST”標(biāo)識通常表示公司存在財務(wù)風(fēng)險，因此C選項正確。A、B、D選項均不是“ST”標(biāo)識的含義。

11.D

解析：證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要繳納的保證金通常是期權(quán)合約價值的50%，因此D選項正確。A、B、C選項均不是股票期權(quán)交易的保證金比例。

12.C

解析：證券公司為客戶提供的“私募基金”服務(wù)主要面向高凈值個人，因此C選項正確。A、B、D選項均不是私募基金服務(wù)的目標(biāo)客戶。

13.C

解析：證券市場中的“漲跌停板制度”主要目的是保護(hù)投資者利益，因此C選項正確。A、B、D選項均不是漲跌停板制度的主要目的。

14.A

解析：證券公司提供的“信用交易”服務(wù)中，信用額度通常根據(jù)客戶的信用記錄確定，因此A選項正確。B、C、D選項均不是信用額度確定的主要依據(jù)。

15.C

解析：證券市場中的“債券評級”主要由評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行，因此C選項正確。A、B、D選項均不是債券評級的主體。

16.D

解析：證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要承擔(dān)的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

17.B

解析：證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，代理客戶交易屬于禁止行為，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于證券投資咨詢服務(wù)的合法內(nèi)容。

18.A

解析：證券市場中的“QFII”是指合格境外機(jī)構(gòu)投資者，因此A選項正確。B、C、D選項均不是QFII的含義。

19.C

解析：證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，債券型基金屬于固定收益類產(chǎn)品，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于固定收益類產(chǎn)品。

20.A

解析：證券市場中的“信息披露”主要目的是提高市場透明度，因此A選項正確。B、C、D選項均不是信息披露的主要目的。

二、多選題

21.ACD

解析：證券賬戶的開立條件通常包括具有完全民事行為能力、提供身份證明文件、通過風(fēng)險承受能力評估，因此A、C、D選項正確。B選項錯誤，證券賬戶開立不需要滿足資產(chǎn)規(guī)模要求。

22.ABCD

解析：證券交易中，限價指令的特點包括可以保證成交價格、可能無法成交、成交速度較慢、成交價格可能優(yōu)于預(yù)期，因此A、B、C、D選項均正確。

23.ABCD

解析：證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，常見的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行投資監(jiān)督、實施壓力測試、定期業(yè)績評估，因此A、B、C、D選項均正確。

24.CD

解析：證券市場中的“市凈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的資產(chǎn)價值和市場的整體風(fēng)險，因此C、D選項正確。A、B選項均不是市凈率的主要用途。

25.ABCD

解析：證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要了解的風(fēng)險主要包括時間價值損耗風(fēng)險、標(biāo)的物價格波動風(fēng)險、杠桿風(fēng)險、流動性風(fēng)險，因此A、B、C、D選項均正確。

26.ABCD

解析：證券公司提供的“信用交易”服務(wù)中，常見的風(fēng)險點包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險，因此A、B、C、D選項均正確。

27.ABC

解析：證券市場中的“信息披露”主要包括公司財務(wù)報告、公司重大事項公告、交易信息，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，行業(yè)政策法規(guī)不屬于信息披露的內(nèi)容。

28.ABCD

解析：證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要了解的規(guī)則主要包括維持擔(dān)保比例要求、保證金比例要求、賣出權(quán)限設(shè)置、交易時間限制，因此A、B、C、D選項均正確。

29.ABC

解析：證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，常見的咨詢服務(wù)內(nèi)容包括市場分析、投資建議、風(fēng)險評估，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，投資組合管理屬于資產(chǎn)管理服務(wù)的范疇。

30.AB

解析：證券市場中的“QDII”是指合格境外機(jī)構(gòu)投資者，因此A選項正確。B選項錯誤，QDII與QFII是不同的概念。C、D選項均不是QDII的含義。

三、判斷題

31.×

解析：證券賬戶開立后需要滿足一定的條件才能撤銷，如交易滿一定期限等。

32.×

解析：證券交易中的“市盈率”指標(biāo)越高，說明公司股價越高，不一定說明公司盈利能力越強(qiáng)。

33.×

解析：內(nèi)幕交易屬于違法行為，需要承擔(dān)法律責(zé)任。

34.×

解析：證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資利率通常高于融券利率。

35.×

解析：證券市場中的“漲跌停板制度”可以一定程度上控制市場風(fēng)險，但不能完全避免市場風(fēng)險。

36.×

解析：證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要繳納保證金。

37.×

解析：證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，所有產(chǎn)品都不保證本金安全。

38.×

解析：證券市場中的“市凈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的資產(chǎn)價值，不直接衡量償債能力。

39.×

解析：證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要維持一定的保證金比例，否則會被強(qiáng)制平倉。

40.×

解析：證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，所有建議都不保證投資收益。

四、填空題

41.個人；機(jī)構(gòu)

解析：證券賬戶分為個人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶兩種類型。

42.每股市價；每股收益

解析：證券交易中的“市盈率”指標(biāo)是每股市價與每股收益之間的比值。

43.客戶向證券公司借入資金買入證券

解析：證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)中，融資是指客戶向證券公司借入資金買入證券。

44.發(fā)行人；證券交易所

解析：證券市場中的“信息披露”主要由發(fā)行人和證券交易所負(fù)責(zé)。

45.期權(quán)合約價值的50%

解析：證券投資者在參與“股票期權(quán)”交易時，需要繳納的保證金通常是期權(quán)合約價值的50%。

46.股票

解析：證券公司提供的“資產(chǎn)管理”服務(wù)中，固定收益類產(chǎn)品的風(fēng)險通常低于股票類產(chǎn)品。

47.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

解析：證券市場中的“QFII”是指合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

48.130%

解析：證券投資者在參與“融資融券”業(yè)務(wù)時，需要維持的保證金比例通常不低于130%。

49.交易

解析：證券公司提供的“證券投資咨詢”服務(wù)中，禁止代理客戶交易。

50.ST

解析：證券市場中的“ST”標(biāo)識通常表示公司存在財務(wù)風(fēng)險。

五、簡答題

51.簡述證券賬戶的開立條件和流程。

答：證券賬戶的開立條件通常包括具有完全民事行為能力、提供身份證明文件、通過風(fēng)險承受能力評估等。開立流程一般包括填寫開戶申請表、提交身份證明文件、簽署風(fēng)險揭示書、完成風(fēng)險評估等步驟。

52.簡述證券交易中限價指令和市價指令的區(qū)別。

答：限價指令和市價指令的主要區(qū)別在于成交價格的控制。限價指令允許投資者在指定價格范圍內(nèi)成交，可以保證成交價格，但可能無法成交。市價指令以市場當(dāng)前價格成交，成交速度快，但成交價格可能不如預(yù)期。

53.簡述證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

答：證券公司提供的“融資融券”業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。市場風(fēng)險是指市場價格波動導(dǎo)致投資者虧損的風(fēng)險；信用風(fēng)險是指客戶無法按時償還資金或證券的風(fēng)險；操作風(fēng)險是指證券公司操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險；法律風(fēng)險是指法律法規(guī)變化導(dǎo)致的風(fēng)險。

54.簡述證券市場中的“市盈率”指標(biāo)的應(yīng)用場景。

答：證券市場中的“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的盈利