第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試?yán)罨劬昙按鸢附馕觯ê鸢讣敖馕觯┬彰嚎剖?部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次基金財(cái)產(chǎn)清算，并在完成后多久內(nèi)向基金份額持有人披露相關(guān)信息？

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

______

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，哪項(xiàng)是正確的？

A.基金招募說明書無(wú)需在基金合同生效后持續(xù)披露

B.基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告無(wú)需披露所有資產(chǎn)類別占比

C.基金年報(bào)中的財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)出具標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見報(bào)告

D.基金臨時(shí)信息披露只需在發(fā)生重大事項(xiàng)后3日內(nèi)披露

3.投資者開立基金賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)必須提供的投資者適當(dāng)性服務(wù)內(nèi)容？

A.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.強(qiáng)制投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.告知投資者基金的投資策略

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開展培訓(xùn)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備培訓(xùn)模塊？

A.基金法律法規(guī)及監(jiān)管要求

B.基金產(chǎn)品知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.銷售行為規(guī)范及合規(guī)要求

D.個(gè)人投資組合構(gòu)建技巧

5.下列哪種行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的“誤導(dǎo)性銷售”行為？

A.將非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品宣傳為“保本產(chǎn)品”

B.對(duì)基金過往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大或不實(shí)宣傳

C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

D.以“保收益”為噱頭銷售業(yè)績(jī)波動(dòng)較大的基金

6.基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則中，哪種情形下需要采取特別決議通過？

A.修改基金合同

B.更換基金管理人

C.基金擴(kuò)募或減募

D.基金終止

7.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)向基金管理人提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)做法存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.根據(jù)基金合同約定的投資范圍提供建議

B.要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資

C.對(duì)投資建議的來源和依據(jù)進(jìn)行記錄

D.收取與基金業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬

8.基金估值過程中，對(duì)于交易不活躍的證券，以下哪種估值方法較為常用？

A.市場(chǎng)法

B.成本法

C.收益法

D.推余成本法

9.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資策略

C.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

10.基金定期報(bào)告中，哪項(xiàng)內(nèi)容通常在“重要聲明”部分披露？

A.基金管理人及托管人的高級(jí)管理人員信息

B.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的編制基礎(chǔ)和會(huì)計(jì)政策

C.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

D.基金管理人內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，以下哪種方式不屬于有效的教育手段？

A.發(fā)放基金知識(shí)手冊(cè)

B.舉辦基金投資講座

C.在銷售頁(yè)面展示高收益案例

D.引導(dǎo)投資者參與模擬投資

12.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售行為規(guī)范指引》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需包含基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說明

B.投資者需親筆簽署確認(rèn)已閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需隨基金合同一并存放

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容可由銷售機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)

13.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，以下哪種情形無(wú)需在會(huì)議通知中列明會(huì)議議題？

A.決定基金擴(kuò)募

B.選舉基金托管人

C.修改基金合同條款

D.決定基金分紅方案

14.基金投資顧問機(jī)構(gòu)在提供投資建議時(shí)，若未充分了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可能導(dǎo)致哪種后果？

A.投資建議更符合客戶需求

B.投資建議更具市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增加

D.基金業(yè)績(jī)提升

15.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的規(guī)則不包括以下哪項(xiàng)？

A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格的計(jì)算方式

B.轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)流程

C.轉(zhuǎn)讓的稅費(fèi)承擔(dān)方

D.轉(zhuǎn)讓的冷靜期設(shè)置

16.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值報(bào)告”的主要披露對(duì)象是？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種做法符合合規(guī)要求？

A.宣傳“本基金過去3年收益率為20%”

B.展示“本基金歷史上最大回撤為5%”

C.夸大“本基金在牛市中表現(xiàn)優(yōu)于同類產(chǎn)品”

D.僅展示基金近1年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

18.基金估值復(fù)核過程中，基金托管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于復(fù)核范圍？

A.估值的計(jì)算方法是否合規(guī)

B.估值的程序是否規(guī)范

C.基金資產(chǎn)賬實(shí)是否相符

D.基金投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

19.基金合同生效后，基金管理人若需變更經(jīng)營(yíng)范圍，以下哪種情形無(wú)需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)審議？

A.增加基金管理業(yè)務(wù)

B.減少基金管理業(yè)務(wù)

C.改變基金運(yùn)作方式

D.調(diào)整基金管理人注冊(cè)資本

20.基金信息披露中，“基金招募說明書”的編制主體是？

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)披露哪些風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息？

A.低風(fēng)險(xiǎn)

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)

D.極高風(fēng)險(xiǎn)

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)配置比例

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

23.基金投資顧問機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？

A.對(duì)投資建議的來源和依據(jù)進(jìn)行記錄

B.向基金管理人收取與基金業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬

C.定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)變化

D.要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資

24.基金信息披露中，哪些內(nèi)容屬于“重要披露”范疇？

A.基金投資組合的變更情況

B.基金管理人的高級(jí)管理人員變動(dòng)

C.基金份額持有人大會(huì)的召開情況

D.基金合同的重大變更

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，以下哪些方式屬于有效手段？

A.發(fā)放基金知識(shí)手冊(cè)

B.舉辦基金投資講座

C.引導(dǎo)投資者參與模擬投資

D.在銷售頁(yè)面展示高收益案例

26.基金合同生效后，基金管理人若需變更基金管理人，以下哪些情形需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)審議？

A.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化

B.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)

C.基金管理人更換注冊(cè)地

D.基金管理人經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變更

27.基金估值復(fù)核過程中，基金托管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于復(fù)核范圍？

A.估值的計(jì)算方法是否合規(guī)

B.估值的程序是否規(guī)范

C.基金資產(chǎn)賬實(shí)是否相符

D.基金投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

28.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值報(bào)告”的主要披露內(nèi)容包括哪些？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金份額凈值

D.基金份額持有人數(shù)量

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于禁止性宣傳？

A.“本基金收益穩(wěn)定，適合長(zhǎng)期投資”

B.“本基金在牛市中表現(xiàn)優(yōu)于同類產(chǎn)品”

C.“本基金投資風(fēng)險(xiǎn)極低”

D.“本基金過去3年收益率為20%”

30.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的條款通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金份額持有人大會(huì)表決權(quán)

D.基金收益分配權(quán)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次基金財(cái)產(chǎn)清算，并在完成后30日內(nèi)向基金份額持有人披露相關(guān)信息。

______

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品時(shí)，只需披露基金的投資業(yè)績(jī)，無(wú)需披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

______

33.基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則中，所有事項(xiàng)均需采取特別決議通過。

______

34.基金投資顧問機(jī)構(gòu)向基金管理人提供投資建議時(shí)，可以收取與基金業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬。

______

35.基金估值過程中，對(duì)于交易不活躍的證券，應(yīng)采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。

______

36.基金信息披露中，“基金招募說明書”無(wú)需在基金合同生效后持續(xù)披露。

______

37.基金定期報(bào)告中，基金財(cái)務(wù)報(bào)表的編制基礎(chǔ)和會(huì)計(jì)政策無(wú)需披露。

______

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，可以引導(dǎo)投資者參與模擬投資。

______

39.基金合同生效后，基金管理人若需變更基金管理人，無(wú)需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)審議。

______

40.基金估值復(fù)核過程中，基金托管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核時(shí)，無(wú)需關(guān)注基金投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

請(qǐng)將答案填寫在橫線上。

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每______年對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行一次清算。

______

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，需確保投資者理解______和______的關(guān)系。

____________

43.基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則中，修改基金合同需采取______決議通過。

______

44.基金投資顧問機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)，需確保其投資建議與客戶的______相匹配。

______

45.基金估值過程中，對(duì)于交易不活躍的證券，可采用______法進(jìn)行估值。

______

46.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、______和______等。

____________

47.基金定期報(bào)告中，基金財(cái)務(wù)報(bào)表的編制基礎(chǔ)和會(huì)計(jì)政策需在______部分披露。

______

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)向投資者解釋______和______的概念。

____________

49.基金合同生效后，基金管理人若需變更基金管理人，需向基金份額持有人大會(huì)提交______。

______

50.基金估值復(fù)核過程中，基金托管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核時(shí)，需關(guān)注______是否合規(guī)。

______

五、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括哪些內(nèi)容？

53.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？

54.基金投資顧問機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)，需關(guān)注哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

六、案例分析題（共1題，共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，使用了以下宣傳語(yǔ)：“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過往3年收益率為20%，在牛市中表現(xiàn)優(yōu)于同類產(chǎn)品，適合追求高收益的投資者?！贝送猓摍C(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，僅簡(jiǎn)單說明了該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中風(fēng)險(xiǎn)”，未詳細(xì)解釋不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的含義。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)存在哪些違規(guī)行為？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)存在哪些問題？

（3）結(jié)合案例分析，談?wù)劵痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.D

5.C

6.A

7.B

8.B

9.C

10.B

11.C

12.D

13.D

14.C

15.D

16.C

17.B

18.D

19.B

20.C

解析

1.根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次基金財(cái)產(chǎn)清算，并在完成后30日內(nèi)向基金份額持有人披露相關(guān)信息。

2.基金年報(bào)中的財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)出具標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見報(bào)告，其他選項(xiàng)表述均不準(zhǔn)確。

3.強(qiáng)制投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書不屬于投資者適當(dāng)性服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)尊重投資者自主選擇權(quán)。

4.個(gè)人投資組合構(gòu)建技巧不屬于對(duì)銷售人員的必備培訓(xùn)模塊，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

5.以“保收益”為噱頭銷售業(yè)績(jī)波動(dòng)較大的基金屬于誤導(dǎo)性銷售行為。

6.修改基金合同需采取特別決議通過，其他事項(xiàng)可采取普通決議通過。

7.要求基金管理人按照其建議進(jìn)行投資屬于投資顧問機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為，應(yīng)尊重基金管理人的自主權(quán)。

8.對(duì)于交易不活躍的證券，可采用成本法進(jìn)行估值，其他方法不適用。

9.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)無(wú)需在招募說明書中披露，其他內(nèi)容均需披露。

10.基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告需披露所有資產(chǎn)類別占比，其他選項(xiàng)表述均不準(zhǔn)確。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.AC

24.ABCD

25.AB

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.BCD

30.ABCD

解析

21.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、極高風(fēng)險(xiǎn)，所有選項(xiàng)均正確。

22.基金運(yùn)作方式的條款包括投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，所有選項(xiàng)均正確。

23.投資顧問機(jī)構(gòu)的合規(guī)行為包括對(duì)投資建議的來源和依據(jù)進(jìn)行記錄、定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)變化等，AC正確。

24.基金投資顧問機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括未充分了解客戶需求、未披露與業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬等，AC正確。

25.有效的投資者教育手段包括發(fā)放基金知識(shí)手冊(cè)、舉辦基金投資講座等，CD不屬于有效手段。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

解析

31.根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次基金財(cái)產(chǎn)清算，并在完成后30日內(nèi)向基金份額持有人披露相關(guān)信息。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品時(shí)，需披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，未披露風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于違規(guī)行為。

33.基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則中，修改基金合同需采取特別決議通過，其他事項(xiàng)可采取普通決議通過。

34.基金投資顧問機(jī)構(gòu)向基金管理人提供投資建議時(shí)，可以收取與基金業(yè)績(jī)掛鉤的報(bào)酬，但需符合合規(guī)要求。

35.對(duì)于交易不活躍的證券，應(yīng)采用成本法進(jìn)行估值，市場(chǎng)法不適用。

四、填空題

41.1

42.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)投資目標(biāo)

43.特別

44.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

45.成本

46.基金投資策略基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

47.重要聲明

48.基金風(fēng)險(xiǎn)基金收益

49.變更報(bào)告

50.估值程序

五、簡(jiǎn)答題

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)應(yīng)遵循以下基本原則：

（1）客觀性原則：確保教育內(nèi)容客觀、真實(shí)，避免誤導(dǎo)投資者；

（2）全面性原則：涵蓋基金基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資策略等內(nèi)容；

（3）針對(duì)性原則：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化教育內(nèi)容；

（4）持續(xù)性原則：定期開展投資者教育，更新基金知識(shí)；

（5）合規(guī)性原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保教育內(nèi)容合規(guī)。

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括以下內(nèi)容：

（1）基金投資范圍：明確基金可投資的資產(chǎn)類別和比例；

（2）基金投資策略：說明基金的投資目標(biāo)和策略；

（3）基金資產(chǎn)配置比例：規(guī)定基金在不同資產(chǎn)類別中的配置比例；

（4）基金費(fèi)用