合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單與示例條款（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控工具）一、工具適用范圍與核心價(jià)值本工具適用于企業(yè)法務(wù)、合規(guī)部門(mén)及業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)在合同全生命周期管理中開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，覆蓋合同起草、談判、簽署及履約階段。通過(guò)系統(tǒng)化識(shí)別合同中的潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合典型條款示例與整改建議，可幫助企業(yè)提前規(guī)避法律糾紛、降低履約成本、保障商業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，同時(shí)滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)合規(guī)管理的要求，是合同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的核心輔助工具。二、風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)操流程（一）前期準(zhǔn)備：明確審查范圍與責(zé)任分工確定審查對(duì)象：根據(jù)合同重要性分級(jí)（如戰(zhàn)略類(lèi)、常規(guī)類(lèi)、簡(jiǎn)易類(lèi)），明確需納入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的合同范圍（如金額超100萬(wàn)元的采購(gòu)合同、涉及核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)的合作協(xié)議等）。組建評(píng)估小組：由法務(wù)負(fù)責(zé)人牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)人員*及外部法律顧問(wèn)（如需）共同參與，明確各方職責(zé)（如業(yè)務(wù)部門(mén)提供合同背景信息，法務(wù)部門(mén)聚焦法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）。準(zhǔn)備參考資料：收集與合同相關(guān)的法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》等）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、企業(yè)內(nèi)部合同管理制度及過(guò)往合同糾紛案例。（二）信息收集：梳理合同基礎(chǔ)信息通過(guò)訪談業(yè)務(wù)經(jīng)辦人*、查閱合同草案及相關(guān)附件（如技術(shù)協(xié)議、補(bǔ)充函等），全面掌握以下信息：合同主體信息（簽約方名稱(chēng)、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等）；合同標(biāo)的（貨物/服務(wù)/項(xiàng)目描述、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等）；商業(yè)條款（價(jià)款、支付方式、交付期限、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等）；權(quán)利義務(wù)條款（雙方主要權(quán)利、違約責(zé)任、保密義務(wù)等）；特殊條款（知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、爭(zhēng)議解決、不可抗力、合同解除等）。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：逐項(xiàng)對(duì)照清單排查依據(jù)《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單模板》（見(jiàn)第三部分），從“主體資格風(fēng)險(xiǎn)”“條款合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”“履約可行性風(fēng)險(xiǎn)”“特殊條款風(fēng)險(xiǎn)”四大維度，對(duì)收集到的合同信息進(jìn)行逐項(xiàng)標(biāo)記，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。例如：主體資格風(fēng)險(xiǎn)：簽約方是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)，是否具備相應(yīng)資質(zhì)（如食品經(jīng)營(yíng)許可證、建筑施工資質(zhì)等）；條款合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：格式條款是否排除對(duì)方主要權(quán)利、違約責(zé)任是否顯失公平；履約可行性風(fēng)險(xiǎn)：交付期限是否與業(yè)務(wù)周期匹配，付款條件是否導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流壓力過(guò)大。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與優(yōu)先級(jí)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合“發(fā)生可能性”與“影響程度”進(jìn)行綜合評(píng)估，劃分為高、中、低三級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：可能直接導(dǎo)致合同無(wú)效、重大經(jīng)濟(jì)損失或企業(yè)聲譽(yù)受損（如簽約方無(wú)履約資質(zhì)、條款違反強(qiáng)制性法律規(guī)定）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能增加企業(yè)履約成本或引發(fā)小額糾紛（如付款節(jié)點(diǎn)約定模糊、違約責(zé)任未覆蓋全部損失場(chǎng)景）；低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同履行影響較小（如合同簽署份數(shù)遺漏、聯(lián)系方式未更新等）。（五）整改優(yōu)化：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)條款提出修訂建議對(duì)評(píng)估為“高風(fēng)險(xiǎn)”和“中風(fēng)險(xiǎn)”的條款，參考《高風(fēng)險(xiǎn)條款示例及優(yōu)化建議》（見(jiàn)第四部分），結(jié)合企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)需求提出具體修訂方案，并與業(yè)務(wù)部門(mén)、簽約方溝通調(diào)整。例如：若簽約方為代理商，需補(bǔ)充要求其提供廠家授權(quán)書(shū)，并約定“若因授權(quán)瑕疵導(dǎo)致企業(yè)被索賠，代理商應(yīng)承擔(dān)全額賠償責(zé)任”；若付款條款約定“驗(yàn)收合格后30日內(nèi)支付”，可優(yōu)化為“驗(yàn)收合格后30日內(nèi)支付合同總額的90%，質(zhì)保期滿無(wú)質(zhì)量問(wèn)題后支付剩余10%”。（六）報(bào)告輸出：形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論整理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程、識(shí)別結(jié)果及整改建議，形成《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，內(nèi)容包括：合同基本信息（合同編號(hào)、簽約方、合同金額等）；主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及等級(jí)；條款修訂建議；審查結(jié)論（如“建議簽署”“需修訂后簽署”“不建議簽署”）。報(bào)告經(jīng)法務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)后，作為合同審批及履約跟蹤的依據(jù)。三、合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單模板風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）示例條款（存在風(fēng)險(xiǎn)）整改建議主體資格風(fēng)險(xiǎn)簽約方為分支機(jī)構(gòu)，但未提供總公司授權(quán)書(shū)高乙方（分公司）負(fù)責(zé)履行本合同，未提及總公司授權(quán)。要求補(bǔ)充總公司蓋章的授權(quán)書(shū)，明確“乙方分公司在授權(quán)范圍內(nèi)履約，總公司承擔(dān)連帶責(zé)任”。主體資格風(fēng)險(xiǎn)簽約方經(jīng)營(yíng)范圍與合同標(biāo)的不符高甲方（科技公司）與乙方（餐飲公司）簽訂軟件開(kāi)發(fā)合同，乙方無(wú)軟件開(kāi)發(fā)資質(zhì)。要求乙方提供具備相關(guān)資質(zhì)的證明文件，或建議更換簽約方。條款合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)格式條款約定“甲方單方面解除合同無(wú)需承擔(dān)違約責(zé)任”高“若因市場(chǎng)變化導(dǎo)致甲方需求變更，甲方有權(quán)解除合同，無(wú)需支付違約金?！毙抻啚椤耙蚣追皆蚪獬贤?，甲方應(yīng)向乙方支付合同總額10%的違約金，彌補(bǔ)乙方直接損失”。條款合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違約責(zé)任不對(duì)等，僅約定乙方違約責(zé)任，未約定甲方違約責(zé)任中“若乙方延遲交付，應(yīng)按日支付合同總額0.1%的違約金；甲方延遲付款無(wú)需承擔(dān)責(zé)任?！毖a(bǔ)充甲方延遲付款的違約責(zé)任，如“甲方延遲付款的，按日支付應(yīng)付款項(xiàng)0.1%的違約金”。履約可行性風(fēng)險(xiǎn)交付期限短于業(yè)務(wù)合理周期（如定制化設(shè)備交付周期需6個(gè)月，合同約定3個(gè)月）高“乙方應(yīng)在合同簽訂后3個(gè)月內(nèi)完成設(shè)備交付并驗(yàn)收?！备鶕?jù)生產(chǎn)周期調(diào)整交付期限，或約定“因甲方原因（如技術(shù)方案確認(rèn)延遲）交付日期相應(yīng)順延”。履約可行性風(fēng)險(xiǎn)付款條件苛刻，可能導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流斷裂（如要求合同簽訂后7日內(nèi)支付全款）中“甲方應(yīng)于合同簽訂后7日內(nèi)支付合同總金額100%的款項(xiàng)?！眱?yōu)化為“甲方于合同簽訂后7日內(nèi)支付30%預(yù)付款，設(shè)備交付驗(yàn)收合格后支付60%，質(zhì)保期滿后支付10%”。特殊條款風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬約定不明確（如委托開(kāi)發(fā)成果未約定歸屬）高“乙方根據(jù)甲方要求開(kāi)發(fā)的軟件，知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬雙方共有?！泵鞔_“乙方在履行本合同過(guò)程中開(kāi)發(fā)的軟件，全部知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有，乙方不得用于任何其他用途”。特殊條款風(fēng)險(xiǎn)爭(zhēng)議解決約定為“由簽約方所在地法院管轄”，簽約方所在地不明確中“本合同爭(zhēng)議由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成由簽約方所在地法院管轄。”明確“由甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄”或“提交仲裁委員會(huì)仲裁”。四、高風(fēng)險(xiǎn)條款示例及優(yōu)化建議（一）主體資格條款風(fēng)險(xiǎn)示例：“乙方為有限公司的子公司，乙方以自身名義履行本合同，獨(dú)立承擔(dān)合同責(zé)任?！憋L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：未明確母公司對(duì)子公司履約的擔(dān)保責(zé)任，若子公司償債能力不足，企業(yè)可能難以追償。優(yōu)化建議：“乙方為有限公司的子公司，乙方以自身名義履行本合同。若乙方未能按約定履行義務(wù)，甲方有權(quán)要求其母公司有限公司承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任?！保ǘ└犊顥l款風(fēng)險(xiǎn)示例：“甲方應(yīng)在收到乙方開(kāi)具的全額增值稅專(zhuān)用發(fā)票后30日內(nèi)支付合同款項(xiàng)?！憋L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：未約定發(fā)票類(lèi)型及稅率，若乙方開(kāi)具發(fā)票錯(cuò)誤或不符合稅務(wù)規(guī)定，可能導(dǎo)致企業(yè)無(wú)法抵扣進(jìn)項(xiàng)稅，增加成本。優(yōu)化建議：“甲方應(yīng)在收到乙方開(kāi)具的、符合國(guó)家稅務(wù)規(guī)定的增值稅專(zhuān)用發(fā)票（稅率X%）后30日內(nèi)支付合同款項(xiàng)。若因發(fā)票問(wèn)題導(dǎo)致甲方無(wú)法及時(shí)抵扣，付款期限相應(yīng)順延，乙方應(yīng)承擔(dān)甲方因此遭受的損失?！保ㄈ┻`約責(zé)任條款風(fēng)險(xiǎn)示例：“任何一方違約，應(yīng)向守約方支付違約金10萬(wàn)元，違約金不足以彌補(bǔ)損失的，守約方有權(quán)進(jìn)一步索賠?！憋L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：違約金金額固定，未與合同金額掛鉤，可能導(dǎo)致違約金過(guò)低或過(guò)高，影響法律效力。優(yōu)化建議：“任何一方違約，應(yīng)向守約方支付合同總額20%的違約金；若違約金低于守約方實(shí)際損失（包括直接損失及合理可得利益），守約方有權(quán)要求違約方賠償差額部分?！保ㄋ模┲R(shí)產(chǎn)權(quán)條款風(fēng)險(xiǎn)示例：“乙方在履行本合同過(guò)程中使用的技術(shù)，若涉及第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)，由乙方自行負(fù)責(zé)?！憋L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：未明確乙方提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的范圍及違約責(zé)任，若因第三方侵權(quán)導(dǎo)致企業(yè)被索賠，企業(yè)可能面臨被動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化建議：“乙方保證其提供的技術(shù)及服務(wù)不侵犯任何第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)。若因乙方原因?qū)е录追奖坏谌街鲝垯?quán)利，乙方應(yīng)承擔(dān)全部法律責(zé)任（包括但不限于停止侵權(quán)、賠償甲方損失、承擔(dān)甲方因此支出的律師費(fèi)等）?！保ㄎ澹?zhēng)議解決條款風(fēng)險(xiǎn)示例：“本合同爭(zhēng)議由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向簽約方所在地人民法院起訴。”風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：“簽約方所在地”表述模糊，可能引發(fā)管轄爭(zhēng)議，增加訴訟成本。優(yōu)化建議：“本合同爭(zhēng)議由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，提交甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決?！保ɑ蛎鞔_約定“提交仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁”）五、風(fēng)險(xiǎn)管控關(guān)鍵提示動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)清單：結(jié)合法律法規(guī)變化（如《民法典》相關(guān)司法解釋更新）、行業(yè)監(jiān)管新規(guī)及企業(yè)業(yè)務(wù)模式調(diào)整，定期修訂《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單》及高風(fēng)險(xiǎn)條款示例，保證工具適用性。強(qiáng)化跨部門(mén)協(xié)作：法務(wù)部門(mén)需與業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門(mén)建立常態(tài)化溝通機(jī)制，避免因過(guò)度關(guān)注法律合規(guī)而忽視業(yè)務(wù)可行性，或因追求商業(yè)利益而忽視法律風(fēng)險(xiǎn)。聚焦高風(fēng)險(xiǎn)條款：優(yōu)先對(duì)“主體資格、付款條件、違約責(zé)任、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、爭(zhēng)議解決”等核心條