企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板（全面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防版）一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張或組織架構(gòu)變革時(shí)，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定預(yù)防措施；面對(duì)政策法規(guī)變化（如行業(yè)監(jiān)管加強(qiáng)、數(shù)據(jù)安全法實(shí)施等），評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并建立應(yīng)對(duì)機(jī)制；日常運(yùn)營(yíng)中需系統(tǒng)性梳理財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、市場(chǎng)、人力、技術(shù)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患；企業(yè)需通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化流程提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，滿足ISO31000等國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求或內(nèi)部治理需求。通過(guò)使用本模板，企業(yè)可實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的“早識(shí)別、早評(píng)估、早應(yīng)對(duì)”，降低不確定性對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響，保障企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。二、全面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防操作流程（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源目標(biāo)：系統(tǒng)識(shí)別企業(yè)內(nèi)外部可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，避免遺漏關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。操作步驟：組建跨部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組：由企業(yè)高管（如總經(jīng)理、分管風(fēng)控的副總）牽頭，成員包括財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、市場(chǎng)、人力、法務(wù)、技術(shù)等部門負(fù)責(zé)人，保證覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域。選擇識(shí)別方法：結(jié)合企業(yè)實(shí)際，綜合運(yùn)用以下方法：訪談法：對(duì)各部門關(guān)鍵崗位人員（如財(cái)務(wù)經(jīng)理、銷售總監(jiān)、技術(shù)主管*）進(jìn)行半結(jié)構(gòu)化訪談，知曉其工作中遇到的風(fēng)險(xiǎn)及擔(dān)憂；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程（如采購(gòu)流程、生產(chǎn)流程、銷售流程），分析流程中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)及潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如供應(yīng)商資質(zhì)缺失、生產(chǎn)質(zhì)量控制不嚴(yán)等）；歷史數(shù)據(jù)分析法：回顧過(guò)去3-5年企業(yè)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件（如客戶投訴、安全、法律糾紛等），總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)類型；外部環(huán)境掃描：通過(guò)行業(yè)報(bào)告、政策文件、新聞資訊等，識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)、原材料價(jià)格波動(dòng)）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（如新的環(huán)保要求）、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（如新技術(shù)替代）等。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單：將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)記錄在《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（見表1），明確風(fēng)險(xiǎn)名稱、所屬類別、具體描述及初步成因。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目標(biāo)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，為后續(xù)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。操作步驟：定義評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：可能性等級(jí)：分為5級(jí)（1-5級(jí)），1級(jí)為“幾乎不可能發(fā)生（概率<5%）”，5級(jí)為“幾乎確定會(huì)發(fā)生（概率>70%）”；嚴(yán)重程度等級(jí)：分為5級(jí)（1-5級(jí)），1級(jí)為“影響輕微（如小額損失、局部延誤）”，5級(jí)為“影響災(zāi)難性（如重大損失、企業(yè)倒閉）”。（具體標(biāo)準(zhǔn)參考《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》，見表2）組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議：由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組牽頭，邀請(qǐng)各部門負(fù)責(zé)人參與，對(duì)《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》中的每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分（可能性×嚴(yán)重程度），計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值。確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（低風(fēng)險(xiǎn)：1-8分；中風(fēng)險(xiǎn)：9-16分；高風(fēng)險(xiǎn)：17-24分；極高風(fēng)險(xiǎn)：25-36分），形成《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匯總表》（見表3）。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性預(yù)防措施目標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響程度。操作步驟：匹配應(yīng)對(duì)策略：極高風(fēng)險(xiǎn)（25-36分）：立即采取“規(guī)避”策略（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、撤出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)），或啟動(dòng)“降低”策略（如增加投入、優(yōu)化流程），并制定應(yīng)急預(yù)案；高風(fēng)險(xiǎn)（17-24分）：優(yōu)先采取“降低”策略（如加強(qiáng)內(nèi)控、引入第三方監(jiān)督），明確責(zé)任人和完成時(shí)限；中風(fēng)險(xiǎn)（9-16分）：采取“轉(zhuǎn)移”策略（如購(gòu)買保險(xiǎn)、外包給專業(yè)機(jī)構(gòu)）或“降低”策略，持續(xù)監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（1-8分）：采取“接受”策略（保留風(fēng)險(xiǎn)，定期回顧），避免過(guò)度投入資源。細(xì)化應(yīng)對(duì)措施：針對(duì)每個(gè)需應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，明確具體措施、責(zé)任部門/人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)及所需資源，形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》（見表4）。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化目標(biāo)：監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)及應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)覺(jué)新風(fēng)險(xiǎn)并調(diào)整策略。操作步驟：設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型設(shè)定可量化的監(jiān)控指標(biāo)（如財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)收賬款逾期率；運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：生產(chǎn)次數(shù)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：客戶流失率）。確定監(jiān)控頻率：極高風(fēng)險(xiǎn)：每日監(jiān)控；高風(fēng)險(xiǎn)：每周監(jiān)控；中風(fēng)險(xiǎn)：每月監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)：每季度監(jiān)控。記錄監(jiān)控結(jié)果：填寫《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表》（見表5），記錄監(jiān)控指標(biāo)值、異常情況、處理措施及結(jié)果，保證風(fēng)險(xiǎn)信息可追溯。（五）風(fēng)險(xiǎn)回顧與改進(jìn)：持續(xù)優(yōu)化管理體系目標(biāo)：定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)和應(yīng)對(duì)策略。操作步驟：定期回顧會(huì)議：每季度召開風(fēng)險(xiǎn)回顧會(huì)，由風(fēng)控部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況、應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行效果及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)：根據(jù)回顧結(jié)果，新增風(fēng)險(xiǎn)（如新業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)）、刪除已消除風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及應(yīng)對(duì)措施；優(yōu)化流程：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題（如識(shí)別不全面、監(jiān)控不及時(shí)），優(yōu)化流程或工具，提升風(fēng)險(xiǎn)管理效率。三、核心工具與表格模板表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別（財(cái)務(wù)/運(yùn)營(yíng)/市場(chǎng)/人力/合規(guī)/技術(shù)）具體描述（風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及影響范圍）成因分析（內(nèi)部/外部）識(shí)別部門識(shí)別日期原材料價(jià)格波動(dòng)市場(chǎng)主要原材料采購(gòu)價(jià)格上漲導(dǎo)致生產(chǎn)成本增加，毛利率下降外部（國(guó)際供應(yīng)鏈緊張）采購(gòu)部2024–客戶投訴率上升運(yùn)營(yíng)因產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題引發(fā)客戶投訴，影響品牌口碑內(nèi)部（生產(chǎn)環(huán)節(jié)質(zhì)檢不嚴(yán)）市場(chǎng)部2024–關(guān)鍵人才流失人力核心技術(shù)人員離職，影響新產(chǎn)品研發(fā)進(jìn)度內(nèi)部（薪酬競(jìng)爭(zhēng)力不足）人力資源部2024–表2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表嚴(yán)重程度（1-5級(jí)）可能性（1-5級(jí)）1（輕微）2（一般）1（<5%）1分（低風(fēng)險(xiǎn)）2分（低風(fēng)險(xiǎn)）2（5%-20%）2分（低風(fēng)險(xiǎn)）4分（低風(fēng)險(xiǎn)）3（20%-50%）3分（低風(fēng)險(xiǎn)）6分（中風(fēng)險(xiǎn)）4（50%-70%）4分（中風(fēng)險(xiǎn)）8分（中風(fēng)險(xiǎn)）5（>70%）5分（中風(fēng)險(xiǎn)）10分（高風(fēng)險(xiǎn)）表3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匯總表風(fēng)險(xiǎn)名稱可能性等級(jí)嚴(yán)重程度等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（低/中/高/極高）責(zé)任部門原材料價(jià)格波動(dòng)3412高風(fēng)險(xiǎn)采購(gòu)部客戶投訴率上升4312高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)部關(guān)鍵人才流失3412高風(fēng)險(xiǎn)人力資源部表4：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）具體措施責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間所需資源原材料價(jià)格波動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)降低1.與3家以上供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期協(xié)議，鎖定價(jià)格；2.開發(fā)2家替代原材料供應(yīng)商采購(gòu)經(jīng)理*2024–采購(gòu)預(yù)算萬(wàn)元客戶投訴率上升高風(fēng)險(xiǎn)降低1.生產(chǎn)環(huán)節(jié)增加質(zhì)檢頻次（從每批次10%提升至30%）；2.建立客戶投訴快速響應(yīng)機(jī)制生產(chǎn)總監(jiān)*2024–質(zhì)檢設(shè)備投入萬(wàn)元關(guān)鍵人才流失高風(fēng)險(xiǎn)降低1.核心技術(shù)人員薪酬提升15%；2.實(shí)施股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃人力資源經(jīng)理*2024–股權(quán)激勵(lì)成本萬(wàn)元表5：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控記錄表風(fēng)險(xiǎn)名稱監(jiān)控指標(biāo)監(jiān)控頻率指標(biāo)值（本期/上期）異常情況說(shuō)明處理措施及結(jié)果監(jiān)控人監(jiān)控日期原材料價(jià)格波動(dòng)原材料采購(gòu)價(jià)格每周5200元/噸（5100元/噸）價(jià)格環(huán)比上漲2%，超過(guò)預(yù)警線（1%）與供應(yīng)商協(xié)商，簽訂下月鎖價(jià)協(xié)議采購(gòu)專員*2024–客戶投訴率上升客戶投訴率每月3.2%（2.5%）投訴率上升0.7%，主要集中于A產(chǎn)品1.加強(qiáng)A產(chǎn)品質(zhì)檢；2.對(duì)客戶投訴進(jìn)行100%回訪市場(chǎng)專員*2024–四、實(shí)施要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）高層支持與全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理需企業(yè)總經(jīng)理、董事會(huì)等高層重視，保證資源投入（如預(yù)算、人力）；同時(shí)需通過(guò)培訓(xùn)、宣傳提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免風(fēng)險(xiǎn)管理工作僅依賴風(fēng)控部門，導(dǎo)致“孤島效應(yīng)”。（二）動(dòng)態(tài)更新，避免“一成不變”市場(chǎng)環(huán)境、企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程等變化可能帶來(lái)新風(fēng)險(xiǎn)或改變現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，需定期（至少每季度）更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)及應(yīng)對(duì)計(jì)劃，保證風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)實(shí)際同步。（三）溝通機(jī)制暢通建立跨部門風(fēng)險(xiǎn)溝通渠道（如月度風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警郵件群），保證風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞至相關(guān)方，避免因信息滯后導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)不及時(shí)。（四）合規(guī)性優(yōu)先在識(shí)別和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需優(yōu)先考慮法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求（如數(shù)據(jù)安全合規(guī)、環(huán)保合規(guī)），避免因違規(guī)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管處罰