風(fēng)險(xiǎn)管理與控制流程通用工具模板一、引言風(fēng)險(xiǎn)管理與控制是企業(yè)或組織實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、保障持續(xù)運(yùn)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)。通過(guò)系統(tǒng)化的流程識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，可有效降低不確定性對(duì)業(yè)務(wù)的影響，提升決策質(zhì)量。本工具模板整合了風(fēng)險(xiǎn)管理的全周期操作方法，適用于各類企業(yè)、項(xiàng)目及業(yè)務(wù)場(chǎng)景，幫助用戶構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化、可落地的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。二、適用場(chǎng)景與行業(yè)背景本模板廣泛應(yīng)用于以下場(chǎng)景，覆蓋多行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控需求：企業(yè)戰(zhàn)略管理：如市場(chǎng)擴(kuò)張、并購(gòu)重組、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)；項(xiàng)目管理：如研發(fā)項(xiàng)目、基建工程、市場(chǎng)推廣項(xiàng)目中的進(jìn)度、成本、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制；運(yùn)營(yíng)管理：如供應(yīng)鏈中斷、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全、客戶投訴等日常運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；金融投資：如信貸審批、投資組合管理、市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制；生產(chǎn)制造：如安全生產(chǎn)、原材料價(jià)格波動(dòng)、設(shè)備故障等生產(chǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論企業(yè)規(guī)模大小、行業(yè)屬性如何，均可通過(guò)本模板結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)調(diào)整使用，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范化和精細(xì)化。三、操作流程與實(shí)施步驟風(fēng)險(xiǎn)管理流程遵循“識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-監(jiān)控-總結(jié)”的閉環(huán)邏輯，具體步驟（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面排查潛在風(fēng)險(xiǎn)源目標(biāo)：系統(tǒng)梳理可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。操作步驟：組建風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別團(tuán)隊(duì)牽頭人：項(xiàng)目/部門負(fù)責(zé)人（如*經(jīng)理）；成員：包含業(yè)務(wù)專家（如技術(shù)總監(jiān)）、風(fēng)控專員（如風(fēng)控主管）、財(cái)務(wù)代表（如*財(cái)務(wù)經(jīng)理）等跨職能人員，保證視角全面。收集基礎(chǔ)信息輸入：戰(zhàn)略目標(biāo)、項(xiàng)目計(jì)劃、歷史風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、行業(yè)報(bào)告、法律法規(guī)要求、業(yè)務(wù)流程文檔等。選擇識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法：團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，列出可能的風(fēng)險(xiǎn)事件（如“供應(yīng)商斷供”“政策變動(dòng)導(dǎo)致成本上升”）；德爾菲法：通過(guò)3輪匿名專家訪談（如行業(yè)專家、顧問(wèn)），匯總并修正風(fēng)險(xiǎn)清單；SWOT分析：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度識(shí)別外部威脅和內(nèi)部劣勢(shì)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；流程分析法：拆解核心業(yè)務(wù)流程（如采購(gòu)流程、生產(chǎn)流程），排查各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“供應(yīng)商資質(zhì)審核缺失導(dǎo)致質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)”）。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單記錄風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)描述（含觸發(fā)條件，如“核心原材料供應(yīng)商單一，且占比超60%”）、所屬階段/部門、識(shí)別日期、識(shí)別人等信息。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與優(yōu)先級(jí)目標(biāo)：分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，為后續(xù)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。操作步驟：評(píng)估維度定義可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為5級(jí)（1=極低，幾乎不可能發(fā)生；5=極高，預(yù)計(jì)一定會(huì)發(fā)生）；影響程度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)（如成本、進(jìn)度、質(zhì)量、聲譽(yù)）的影響，分為5級(jí)（1=輕微，影響可忽略；5=災(zāi)難性，導(dǎo)致目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)）。定性或定量評(píng)估定性評(píng)估：通過(guò)專家打分（如總工程師、法務(wù)顧問(wèn)）直接判斷風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）；定量評(píng)估：采用風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算公式：風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度，設(shè)定閾值（如風(fēng)險(xiǎn)值≥8為高風(fēng)險(xiǎn)，4-7為中風(fēng)險(xiǎn)，≤3為低風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)排序與分級(jí)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值或定性結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為“紅（高）、黃（中）、藍(lán)（低）”三級(jí)，優(yōu)先處理紅色風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性控制措施目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適的應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)可能性或影響程度。操作步驟：選擇應(yīng)對(duì)策略規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)/行動(dòng)（如“高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)市場(chǎng)暫不進(jìn)入”）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)可能性或影響（如“建立備用供應(yīng)商名單，降低斷供風(fēng)險(xiǎn)”）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方（如“為工程項(xiàng)目購(gòu)買工程一切險(xiǎn)”）；接受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)或應(yīng)對(duì)成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)，直接承擔(dān)并準(zhǔn)備應(yīng)急方案（如“小額客戶投訴接受，制定快速響應(yīng)流程”）。制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃明確風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任人（如*采購(gòu)經(jīng)理）、完成時(shí)間、所需資源（如預(yù)算、人員）、預(yù)期效果。審批與備案應(yīng)對(duì)計(jì)劃需經(jīng)管理層（如*總經(jīng)理）審批后執(zhí)行，并錄入風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)備案。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)目標(biāo)：監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化及應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行效果，及時(shí)預(yù)警新風(fēng)險(xiǎn)。操作步驟：設(shè)定監(jiān)控頻率高風(fēng)險(xiǎn)：每日/每周跟蹤（如重大項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)）；中風(fēng)險(xiǎn)：每月跟蹤（如常規(guī)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）；低風(fēng)險(xiǎn)：每季度跟蹤（如次要流程風(fēng)險(xiǎn)）。監(jiān)控內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化（如可能性/影響程度是否調(diào)整）；應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行進(jìn)度（如“備用供應(yīng)商簽約完成率”）；新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生（如市場(chǎng)政策變動(dòng)引發(fā)的新風(fēng)險(xiǎn)）。預(yù)警與調(diào)整當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)閾值（如風(fēng)險(xiǎn)值上升至8分以上），觸發(fā)預(yù)警機(jī)制，由*風(fēng)控主管組織團(tuán)隊(duì)分析原因，調(diào)整應(yīng)對(duì)措施；定期輸出《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，報(bào)送管理層及相關(guān)部門。（五）風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)：沉淀經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)目標(biāo)：復(fù)盤風(fēng)險(xiǎn)管理全流程，總結(jié)有效方法，優(yōu)化未來(lái)管控。操作步驟：收集反饋向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別團(tuán)隊(duì)、執(zhí)行部門、管理層收集風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)價(jià)（如“備用供應(yīng)商措施是否有效降低斷供風(fēng)險(xiǎn)”）。編寫總結(jié)報(bào)告內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)清單更新、應(yīng)對(duì)措施有效性分析、未解決風(fēng)險(xiǎn)及原因、改進(jìn)建議（如“加強(qiáng)供應(yīng)商資質(zhì)審核流程”）。歸檔與知識(shí)沉淀將風(fēng)險(xiǎn)清單、評(píng)估記錄、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、監(jiān)控報(bào)告、總結(jié)報(bào)告等文檔歸檔，形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)，供后續(xù)項(xiàng)目參考。四、配套工具與模板示例（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單模板風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述（含觸發(fā)條件）所屬階段/部門識(shí)別日期識(shí)別人初步應(yīng)對(duì)建議R001供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)核心原材料供應(yīng)商A占比70%，A工廠突發(fā)停產(chǎn)采購(gòu)/生產(chǎn)2024-03-01*采購(gòu)經(jīng)理開發(fā)2家備用供應(yīng)商R002政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)新《數(shù)據(jù)安全法》實(shí)施，客戶數(shù)據(jù)處理流程不合規(guī)法務(wù)/運(yùn)營(yíng)2024-03-05*法務(wù)專員修訂數(shù)據(jù)管理制度（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣模板風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱可能性（1-5）影響程度（1-5）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)責(zé)任人R001供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)4520紅（高）*采購(gòu)經(jīng)理R002政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3412黃（中）*法務(wù)專員R003客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)224藍(lán)（低）*客服主管（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃模板風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間所需資源預(yù)期效果R001降低1.3個(gè)月內(nèi)完成2家備用供應(yīng)商簽約；2.與A廠簽訂長(zhǎng)期供貨協(xié)議，明確應(yīng)急供貨條款*采購(gòu)經(jīng)理2024-06-30預(yù)算50萬(wàn)供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)降低至30%R002降低1.4月前完成數(shù)據(jù)管理制度修訂；2.5月組織全員培訓(xùn)；3.6月完成系統(tǒng)合規(guī)性改造*法務(wù)專員2024-06-30預(yù)算20萬(wàn)保證數(shù)據(jù)流程100%合規(guī)（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控日志模板風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)監(jiān)控日期當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（可能性/影響程度）應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化預(yù)警標(biāo)識(shí)責(zé)任人R0012024-04-013/4（供應(yīng)商B已簽約，A廠供貨穩(wěn)定）備用供應(yīng)商B簽約完成50%紅→黃無(wú)*采購(gòu)經(jīng)理R0012024-05-152/3（2家備用供應(yīng)商均簽約完成）100%完成黃→藍(lán)無(wú)*采購(gòu)經(jīng)理五、關(guān)鍵要點(diǎn)與常見問(wèn)題規(guī)避（一）團(tuán)隊(duì)協(xié)作是核心風(fēng)險(xiǎn)管理需跨部門協(xié)作，避免僅由風(fēng)控部門“單打獨(dú)斗”。業(yè)務(wù)部門需提供一線風(fēng)險(xiǎn)信息，管理層需提供資源支持，保證措施落地。（二）動(dòng)態(tài)調(diào)整不可少風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的，需根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如市場(chǎng)波動(dòng)、政策調(diào)整）定期重新評(píng)估，避免“一次識(shí)別、長(zhǎng)期不管”。（三）文檔記錄要完整所有風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)活動(dòng)（識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控）均需留痕，文檔需清晰、可追溯，既便于審計(jì)，也為后續(xù)提供經(jīng)驗(yàn)參考。（四）溝通機(jī)制需暢通建立“風(fēng)險(xiǎn)信息直報(bào)”渠道（如定期風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)預(yù)警），保證風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞至相關(guān)方，避免信息滯后導(dǎo)致應(yīng)對(duì)延誤。（五）避免“重應(yīng)對(duì)、輕預(yù)防”風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是“預(yù)防優(yōu)先”，而非事后補(bǔ)救