風(fēng)險管控平臺管理制度第一章總則第一條制定目的為規(guī)范公司風(fēng)險管控平臺（以下簡稱“平臺”）的建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)及使用行為，建立系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險管控機(jī)制，及時識別、評估、預(yù)警和處置各類風(fēng)險，保障公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的安全穩(wěn)定，提升整體風(fēng)險防控能力，特制定本制度。第二條適用范圍本制度適用于公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工在平臺使用、管理、運(yùn)維等相關(guān)活動中的行為規(guī)范。涵蓋平臺的賬號管理、權(quán)限分配、風(fēng)險處置、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)維護(hù)等全流程管理。第三條核心原則全員參與原則：風(fēng)險管控為全員責(zé)任，各部門及員工需按照職責(zé)分工參與平臺相關(guān)工作，主動上報風(fēng)險信息。預(yù)防為主原則：以風(fēng)險識別和預(yù)警為核心，強(qiáng)化事前防控，提前排查潛在風(fēng)險，減少風(fēng)險事件發(fā)生概率。分級管控原則：根據(jù)風(fēng)險等級劃分管控權(quán)限和處置流程，高等級風(fēng)險優(yōu)先處置，確保資源高效配置。全程追溯原則：平臺所有操作行為、風(fēng)險處置過程均需記錄留痕，確保風(fēng)險事件可追溯、責(zé)任可界定。第四條制度依據(jù)本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求及公司《風(fēng)險管理總則》《信息安全管理制度》等相關(guān)規(guī)定制定。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)分工第五條風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組公司成立風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理擔(dān)任組長，分管風(fēng)險、運(yùn)營的副總經(jīng)理擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員。主要職責(zé)包括：審定平臺建設(shè)規(guī)劃、管理制度及配套流程；審議重大風(fēng)險評估結(jié)果、預(yù)警信息及處置方案；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)平臺運(yùn)行中的重大問題，保障資源投入；定期聽取平臺運(yùn)行情況匯報，評估管控效果。第六條風(fēng)險管理部門（牽頭部門）風(fēng)險管理部作為平臺管理的牽頭部門，具體職責(zé)包括：負(fù)責(zé)平臺的日常運(yùn)營管理，制定平臺操作細(xì)則、風(fēng)險分級標(biāo)準(zhǔn)及處置流程；組織開展風(fēng)險識別、評估、預(yù)警工作，督促各部門落實(shí)風(fēng)險處置任務(wù)；負(fù)責(zé)平臺賬號權(quán)限的統(tǒng)一管理，審核賬號開通、變更、注銷申請；定期開展平臺使用培訓(xùn)、風(fēng)險管控宣傳及制度執(zhí)行情況檢查；匯總平臺運(yùn)行數(shù)據(jù)，形成風(fēng)險管控報告并上報領(lǐng)導(dǎo)小組。第七條業(yè)務(wù)部門（責(zé)任部門）各業(yè)務(wù)部門是本領(lǐng)域風(fēng)險管控的責(zé)任主體，主要職責(zé)包括：指定專人作為部門風(fēng)險管理員，負(fù)責(zé)對接風(fēng)險管理部開展平臺相關(guān)工作；按照要求在平臺中錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險信息，及時上報潛在風(fēng)險及已發(fā)生風(fēng)險事件；配合開展風(fēng)險評估，根據(jù)平臺預(yù)警信息制定并執(zhí)行處置措施，反饋處置結(jié)果；組織本部門員工學(xué)習(xí)平臺使用規(guī)范及風(fēng)險管控要求，確保全員掌握操作技能。第八條技術(shù)部門（支撐部門）信息技術(shù)部作為平臺技術(shù)支撐部門，主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)平臺的技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)開發(fā)、部署及升級迭代；保障平臺服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的穩(wěn)定運(yùn)行，定期開展系統(tǒng)巡檢；負(fù)責(zé)平臺數(shù)據(jù)安全防護(hù)，落實(shí)數(shù)據(jù)加密、備份、恢復(fù)等措施，防止數(shù)據(jù)泄露或丟失；提供平臺技術(shù)支持，及時響應(yīng)并解決系統(tǒng)運(yùn)行中的技術(shù)故障；配合風(fēng)險管理部完成平臺功能優(yōu)化、數(shù)據(jù)對接等需求。第九條全體員工員工需按照崗位要求使用平臺，主動學(xué)習(xí)風(fēng)險管控知識，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患及時通過平臺上報；嚴(yán)格遵守賬號使用規(guī)范，不得泄露賬號密碼或違規(guī)操作。第三章平臺基礎(chǔ)管理第十條賬號管理賬號開通：員工需使用平臺時，由所在部門風(fēng)險管理員提交《平臺賬號開通申請表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后報風(fēng)險管理部審核，信息技術(shù)部辦理開通。賬號命名需遵循“部門簡稱+姓名首字母+序號”的統(tǒng)一規(guī)則。權(quán)限分配：風(fēng)險管理部根據(jù)“最小權(quán)限原則”及崗位職責(zé)分配賬號權(quán)限，分為“管理員權(quán)限”“風(fēng)險管理員權(quán)限”“普通操作權(quán)限”三級，權(quán)限范圍需明確標(biāo)注并備案。賬號變更：員工崗位調(diào)整或權(quán)限需要變更時，由部門風(fēng)險管理員提交《平臺賬號權(quán)限變更申請表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人及風(fēng)險管理部審批后，信息技術(shù)部執(zhí)行變更。賬號注銷：員工離職、調(diào)崗后，所在部門需在1個工作日內(nèi)提交《平臺賬號注銷申請表》，風(fēng)險管理部審核后通知信息技術(shù)部注銷賬號，同時回收相關(guān)操作權(quán)限。密碼管理：賬號密碼需滿足“8位以上字母+數(shù)字+特殊符號”的復(fù)雜度要求，員工需每月更換密碼，不得使用初始密碼或重復(fù)密碼；嚴(yán)禁泄露賬號密碼，發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露時需立即修改并上報風(fēng)險管理部。第十一條數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)錄入：各部門需按照“真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時”的要求錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及風(fēng)險信息，錄入數(shù)據(jù)需經(jīng)部門風(fēng)險管理員審核后提交，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。數(shù)據(jù)分類：平臺數(shù)據(jù)分為“公開數(shù)據(jù)”“內(nèi)部數(shù)據(jù)”“保密數(shù)據(jù)”三級，保密數(shù)據(jù)需標(biāo)注保密等級，錄入時需開啟加密保護(hù)，僅限授權(quán)人員查看。數(shù)據(jù)備份：信息技術(shù)部需建立平臺數(shù)據(jù)定期備份機(jī)制，每日進(jìn)行增量備份，每周進(jìn)行全量備份，備份數(shù)據(jù)需存儲在安全服務(wù)器中，保存期限不少于3年。數(shù)據(jù)銷毀：對于超過保存期限或無需留存的數(shù)據(jù)，由風(fēng)險管理部提出銷毀申請，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，信息技術(shù)部采用不可逆方式銷毀，確保數(shù)據(jù)無法恢復(fù)。第十二條系統(tǒng)維護(hù)日常巡檢：信息技術(shù)部需制定《平臺巡檢記錄表》，每日巡檢服務(wù)器運(yùn)行狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)連接、數(shù)據(jù)庫性能等，發(fā)現(xiàn)異常立即處理并記錄。升級迭代：平臺需要升級或新增功能時，風(fēng)險管理部會同業(yè)務(wù)部門提出需求，信息技術(shù)部制定升級方案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，在非工作時間（如夜間或周末）執(zhí)行升級，升級后需進(jìn)行功能測試，確保正常運(yùn)行。故障處置：平臺發(fā)生故障時，使用人需立即上報部門風(fēng)險管理員及信息技術(shù)部，信息技術(shù)部需在30分鐘內(nèi)響應(yīng)，明確故障原因并制定處置方案；重大故障需第一時間上報風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，處置完成后形成《平臺故障處置報告》備案。第四章風(fēng)險管控流程第十三條風(fēng)險識別與錄入各部門需結(jié)合業(yè)務(wù)流程，定期（每月至少1次）開展風(fēng)險排查，重點(diǎn)識別戰(zhàn)略風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險；同時，對突發(fā)風(fēng)險事件需在2小時內(nèi)完成初步識別。風(fēng)險識別完成后，由部門風(fēng)險管理員在平臺中錄入《風(fēng)險信息登記表》，內(nèi)容包括風(fēng)險名稱、所屬領(lǐng)域、發(fā)生環(huán)節(jié)、潛在影響、初步判斷等級等，提交風(fēng)險管理部審核。第十四條風(fēng)險評估與分級風(fēng)險管理部收到風(fēng)險信息后，需在3個工作日內(nèi)組織相關(guān)部門及專家開展風(fēng)險評估，采用“可能性+影響程度”的評估方法，結(jié)合公司《風(fēng)險分級標(biāo)準(zhǔn)》確定風(fēng)險等級。風(fēng)險等級分為四級：一級（極高風(fēng)險）、二級（高風(fēng)險）、三級（中風(fēng)險）、四級（低風(fēng)險），評估結(jié)果需在平臺中公示，公示無異議后同步至相關(guān)部門。第十五條風(fēng)險預(yù)警與處置預(yù)警發(fā)布：平臺根據(jù)風(fēng)險等級自動觸發(fā)預(yù)警，一級風(fēng)險通過系統(tǒng)彈窗、短信、電話三重預(yù)警；二級風(fēng)險通過系統(tǒng)彈窗、短信預(yù)警；三級、四級風(fēng)險通過系統(tǒng)彈窗預(yù)警，預(yù)警信息同步發(fā)送至相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及風(fēng)險管理員。處置流程：一級風(fēng)險需在24小時內(nèi)由風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭制定處置方案，指定責(zé)任部門執(zhí)行；二級風(fēng)險需在48小時內(nèi)由責(zé)任部門制定處置方案并執(zhí)行，風(fēng)險管理部跟蹤進(jìn)度；三級、四級風(fēng)險由責(zé)任部門在7個工作日內(nèi)完成處置，處置結(jié)果錄入平臺。結(jié)果反饋：風(fēng)險處置完成后，責(zé)任部門需在平臺中提交《風(fēng)險處置結(jié)果報告》，說明處置措施、效果及后續(xù)防控建議，風(fēng)險管理部審核后確認(rèn)風(fēng)險閉環(huán)。第十六條風(fēng)險復(fù)盤與改進(jìn)對于一級、二級風(fēng)險事件及典型風(fēng)險案例，風(fēng)險管理部需在處置完成后1個月內(nèi)組織相關(guān)部門開展復(fù)盤，分析風(fēng)險發(fā)生原因、處置過程中的問題及改進(jìn)措施，形成《風(fēng)險復(fù)盤報告》并錄入平臺，作為后續(xù)風(fēng)險管控的參考依據(jù)。第五章培訓(xùn)與考核第十七條培訓(xùn)管理風(fēng)險管理部需制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，每年至少開展2次平臺使用及風(fēng)險管控專項(xiàng)培訓(xùn)，新員工上崗前需完成平臺操作及制度培訓(xùn)，考核合格后方可開通賬號。培訓(xùn)內(nèi)容包括制度解讀、平臺功能操作、風(fēng)險識別方法、處置流程及案例分析等，培訓(xùn)后需通過平臺開展線上考核，考核不合格者需補(bǔ)訓(xùn)補(bǔ)考。各部門風(fēng)險管理員需每月組織本部門內(nèi)部培訓(xùn)，強(qiáng)化員工風(fēng)險意識及操作技能，培訓(xùn)記錄需錄入平臺備案。第十八條考核管理公司將平臺使用及風(fēng)險管控工作納入各部門及員工的績效考核，具體考核指標(biāo)包括：風(fēng)險信息上報的及時性、準(zhǔn)確性（權(quán)重30%）；風(fēng)險處置任務(wù)的完成率及效果（權(quán)重30%）；平臺操作規(guī)范執(zhí)行情況（如賬號密碼管理、數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量等，權(quán)重20%）；培訓(xùn)考核通過率及風(fēng)險意識表現(xiàn)（權(quán)重20%）?？己私Y(jié)果由風(fēng)險管理部匯總，與績效考核掛鉤；對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門及個人予以表彰，對違規(guī)操作或未履行職責(zé)導(dǎo)致風(fēng)險擴(kuò)大的，按照公司《獎懲管理制度》追究責(zé)任。第六章監(jiān)督檢查與責(zé)任追究第十九條監(jiān)督檢查風(fēng)險管理部每月對平臺運(yùn)行情況、各部門制度執(zhí)行情況進(jìn)行抽查，每季度開展全面檢查，形成《風(fēng)險管控檢查報告》，上報領(lǐng)導(dǎo)小組并通報各部門。檢查內(nèi)容包括賬號權(quán)限管理、數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量、風(fēng)險處置進(jìn)度、密碼更換記錄、培訓(xùn)開展情況等，對發(fā)現(xiàn)的問題下達(dá)《整改通知書》，明確整改期限及責(zé)任人。信息技術(shù)部每半年對平臺技術(shù)安全進(jìn)行檢查，包括數(shù)據(jù)加密、備份恢復(fù)、漏洞防護(hù)等，確保系統(tǒng)安全合規(guī)。第二十條責(zé)任追究對違反本制度的行為，根據(jù)情節(jié)輕重予以相應(yīng)處理：一般違規(guī)：如未及時更換密碼、數(shù)據(jù)錄入有誤等，給予口頭警告，責(zé)令限期整改，扣減當(dāng)月績效考核得分5-10分。較重違規(guī)：如泄露賬號密碼、未及時上報風(fēng)險信息、拒不執(zhí)行整改要求等，給予書面警告，扣減當(dāng)月績效考核得分20-50分，取消年度評優(yōu)資格。嚴(yán)重違規(guī)：如違規(guī)刪除風(fēng)險數(shù)據(jù)、偽造風(fēng)險信息、因違規(guī)操作導(dǎo)致重大風(fēng)險事件發(fā)生等，