典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

（商流通發(fā)0423號(hào)，根據(jù)10月28日《商務(wù)部有關(guān)修改部分規(guī)章

和規(guī)范性文件H勺決定》修正）

第一章總則

第一條為進(jìn)一步提高典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作水平，規(guī)范典當(dāng)企業(yè)經(jīng)

營(yíng)行為，增進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮典當(dāng)行業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)

發(fā)展中的作用，根據(jù)《典當(dāng)管理措施》（商務(wù)部、公安部令第8號(hào)）

及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條典當(dāng)作為特殊工商行業(yè)，各級(jí)商務(wù)主管部門要從增進(jìn)經(jīng)

濟(jì)社會(huì)發(fā)展和維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序大局出發(fā)，精確把握典當(dāng)行業(yè)在社會(huì)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展中日勺定位，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，不停完善監(jiān)管體系，依法從嚴(yán)行

使監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)做好典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作。

第三條各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和不定期抽查監(jiān)管力

度，采用如下方式開展監(jiān)管工作：

（一）定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等；

（二）運(yùn)用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析；

（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查；

（四）約談典當(dāng)企業(yè)重要負(fù)責(zé)人和高管人員；

（五）引入會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)參與核查；

（六）根據(jù)投訴、舉報(bào)或上級(jí)機(jī)關(guān)規(guī)定進(jìn)行核查；

（七）其他監(jiān)管方式。

第四條重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用。支持行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)行業(yè)自律和

依法維護(hù)行業(yè)權(quán)益，共同抵制行業(yè)內(nèi)不合法競(jìng)爭(zhēng)行為，配合有關(guān)部門

加強(qiáng)監(jiān)管，維護(hù)規(guī)范有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。

第二章監(jiān)管責(zé)任

第五條典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，進(jìn)

一步強(qiáng)化屬地管理責(zé)任。

第六條商務(wù)部負(fù)責(zé)推進(jìn)全國(guó)典當(dāng)行業(yè)H勺監(jiān)管工作，推動(dòng)典當(dāng)行

業(yè)法律體系建設(shè)，制定并組織實(shí)施典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，研

究制定典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管政策、制度、典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)則，布署有關(guān)工作，

并根據(jù)需要開展調(diào)查和檢查，指導(dǎo)地方商務(wù)主管部門加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)行業(yè)

的監(jiān)管工作和行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的工作。

第七條省級(jí)商務(wù)主管部門（含計(jì)劃單列市）對(duì)當(dāng)?shù)貐^(qū)典當(dāng)行業(yè)

監(jiān)管負(fù)責(zé)，制定并組織實(shí)施當(dāng)?shù)貐^(qū)監(jiān)管工作政策、制度和工作布署,

對(duì)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》和當(dāng)票進(jìn)行管理；建立典當(dāng)行業(yè)重大事件信息

通報(bào)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；開展多種方式的

監(jiān)管、檢查工作，每年抽選不少于20%H勺典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十三條各級(jí)商務(wù)主管部門要提高服務(wù)意識(shí)，在開展監(jiān)管、檢

查工作時(shí)要公正廉潔，嚴(yán)禁借檢查之機(jī)吃、拿、卡、要，牟取不合法

利益。

第三章準(zhǔn)入管理

第十四條省級(jí)商務(wù)主管部門要按照《行政許可法》、《典當(dāng)管理

措施》等法律、規(guī)章口勺規(guī)定，根據(jù)科學(xué)發(fā)展、合理布局、嚴(yán)格把關(guān)、

明確責(zé)任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當(dāng)企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，加

強(qiáng)廉政建設(shè)，完善審批制度。

第十五條典當(dāng)企業(yè)的準(zhǔn)入要符合商務(wù)部的行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局

方案。省級(jí)商務(wù)主管部門根據(jù)商務(wù)部行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，結(jié)合

當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況制定地方典當(dāng)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開展年度新增典當(dāng)行及分

支機(jī)構(gòu)設(shè)置工作，將設(shè)置審批成果及時(shí)報(bào)商務(wù)部立案并用合適方式予

以公告。

第十六條各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照《典當(dāng)管理措施》和商

務(wù)部有關(guān)文件規(guī)定審核典當(dāng)企業(yè)設(shè)置申請(qǐng)，把握如下監(jiān)管規(guī)定：

（一）法人股應(yīng)當(dāng)相對(duì)控股，法人股東合計(jì)持股比例占全部股份

1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以

上；單個(gè)自然人不能為控股股東。

（-）嚴(yán)格審核法人股東與否具有以貨幣出資形式履行出資承諾

的能力。法人股東應(yīng)在商務(wù)主管部門指定的若干家規(guī)模較大、信譽(yù)很

好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所中選擇審計(jì)單位，出具審計(jì)匯報(bào)；應(yīng)有繳納營(yíng)業(yè)稅

和所得稅記錄。

（三）自然人股東應(yīng)為居住在中華人民共和國(guó)境內(nèi)年滿18周歲

以上有民事行為能力的中國(guó)公民，無犯罪記錄，信用良好，具有對(duì)應(yīng)

的出資實(shí)力。

（四）出資人應(yīng)出具承諾書，承諾自覺遵守典當(dāng)行業(yè)有關(guān)法律法

規(guī)，遵守企業(yè)章程，加強(qiáng)監(jiān)督管理，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股

資金來源合法，不以他人資金入股。

（五）優(yōu)先發(fā)展經(jīng)營(yíng)規(guī)范、實(shí)力雄厚、資本充足、信用良好、具

有持續(xù)盈利能力H勺法人企業(yè)設(shè)置典當(dāng)企業(yè)。

（六）有對(duì)外投資日勺法人股東企業(yè)，應(yīng)承諾如實(shí)申報(bào)長(zhǎng)期股權(quán)投

資。

第十七條地市級(jí)（含直轄市區(qū)縣、省管縣）商務(wù)主管部門要把

好申請(qǐng)?jiān)O(shè)置典當(dāng)企業(yè)的初審關(guān)，對(duì)申請(qǐng)者的實(shí)際狀況和擬設(shè)典當(dāng)企業(yè)

的場(chǎng)所進(jìn)行核算。

第十八條各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格審核典當(dāng)行出資人資金來源

的合法性，嚴(yán)防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對(duì)同意設(shè)置的

新增典當(dāng)行要持續(xù)跟蹤六個(gè)月以上并監(jiān)督與否存在抽逃注冊(cè)資金狀

況。

第四章平常經(jīng)營(yíng)管理

第十九條各級(jí)商務(wù)主管部門要重點(diǎn)對(duì)非法集資、超范圍經(jīng)營(yíng)、

吸取存款或者變相吸取存款、故意收當(dāng)贓物、違規(guī)辦理股票典當(dāng)業(yè)務(wù)

等違規(guī)違法行為加強(qiáng)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)違法行為立即糾正、處

理。

第二十條在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，應(yīng)檢查典當(dāng)企業(yè)與否在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

懸掛《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》、《特種行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證》、《工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，

公開經(jīng)營(yíng)范圍和收費(fèi)原則，自覺履行告知義務(wù)。

第二十一條加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)企業(yè)資金來源和運(yùn)用區(qū)J監(jiān)管。嚴(yán)格財(cái)務(wù)

報(bào)表中應(yīng)收及應(yīng)付款項(xiàng)的核查。

典當(dāng)企業(yè)日勺合法資金來源包括：

（一）經(jīng)商務(wù)主管部門同意附注冊(cè)資金；

（二）典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)盈余；

（三）按照《典當(dāng)管理措施》從商業(yè)銀行獲得日勺一定數(shù)量的貸款。

典當(dāng)企業(yè)只能用上述資金開展質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)及鑒定評(píng)估、咨

詢服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十二條加強(qiáng)對(duì)銀行存款和現(xiàn)金H勺監(jiān)督管理。地市級(jí)商務(wù)部

門應(yīng)監(jiān)控本行政區(qū)域內(nèi)典當(dāng)企業(yè)時(shí)資金流向，對(duì)典當(dāng)行銀行開戶賬戶

進(jìn)行立案登記，抽查典當(dāng)企業(yè)口勺銀行發(fā)生額對(duì)賬單和現(xiàn)金，防止出現(xiàn)

資金抽逃、違規(guī)融資?，F(xiàn)金管理要符合《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人

民銀行結(jié)算賬戶管理措施》等有關(guān)法規(guī)、規(guī)章，重視加強(qiáng)現(xiàn)金安全管

理。

第二十三條重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)與其股東的資金往來監(jiān)控。禁止

典當(dāng)行向股東借款、典當(dāng)行股東以典當(dāng)行名義為自己招攬業(yè)務(wù)、股東

運(yùn)用典當(dāng)行違法違規(guī)從事金融活動(dòng)。

第二十四條加強(qiáng)對(duì)股票等財(cái)產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。禁止

和防止典當(dāng)行違規(guī)融資參與上市股票炒作，或?yàn)榭蛻籼峁┕善苯灰踪Y

金。禁止以證券交易賬戶資產(chǎn)為質(zhì)押的股票典當(dāng)業(yè)務(wù)。

第二十五條加強(qiáng)對(duì)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》日勺管理。嚴(yán)禁私自分派、

挪用經(jīng)營(yíng)許可證等行為。

第二十六條加強(qiáng)對(duì)當(dāng)票與當(dāng)物（質(zhì)、抵押品）的對(duì)照檢查，做

到賬物相符，防止和查處企業(yè)違規(guī)不開具當(dāng)票、以協(xié)議替代當(dāng)票、有

當(dāng)票無質(zhì)（抵）押等違規(guī)行為。

第二十七條省級(jí)商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證的監(jiān)制和發(fā)

放。省、地兩級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)每戶典當(dāng)企業(yè)的當(dāng)票購(gòu)領(lǐng)、使用、

核銷狀況建立臺(tái)賬，實(shí)施編號(hào)管理。

各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證的使用管理進(jìn)行定期檢

查，并由檢查人簽字負(fù)責(zé)。典當(dāng)企業(yè)當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證使用口勺張數(shù)應(yīng)與

典當(dāng)業(yè)務(wù)筆數(shù)相符，當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證開具日勺合計(jì)金額應(yīng)與典當(dāng)總額相

符，尚未贖回的當(dāng)票與續(xù)當(dāng)憑證日勺金額應(yīng)與典當(dāng)余額相符。各級(jí)商務(wù)

主管部門應(yīng)定期查對(duì)上述狀況，發(fā)現(xiàn)問題，需責(zé)令企業(yè)作出闡明并進(jìn)

行核算。當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證發(fā)生遺失的，典當(dāng)企業(yè)應(yīng)及時(shí)在媒體上公告

申明作廢，并以書面形式報(bào)知當(dāng)?shù)厣虅?wù)主管部門。

第二十八條加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)檔案管理。地市級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)到

典當(dāng)企業(yè)查驗(yàn)客戶檔案中有關(guān)證件、協(xié)議和當(dāng)票等內(nèi)容與否齊全、有

效；開具於J當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證內(nèi)容與否與證件和協(xié)議相一致，當(dāng)票保管

聯(lián)與否存入檔案，開具日勺當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與否與財(cái)務(wù)報(bào)表一致。

第二十九條加強(qiáng)典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況日勺監(jiān)督管理。典當(dāng)企業(yè)每月

應(yīng)通過全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)

表。年度要填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)H勺年度財(cái)務(wù)報(bào)表。各級(jí)商務(wù)主管

部門應(yīng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)上報(bào)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

第三十條加強(qiáng)信息化監(jiān)督管理。規(guī)定典當(dāng)企業(yè)安裝全國(guó)典當(dāng)行

業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并使用該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)機(jī)打當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，精確

錄入典當(dāng)業(yè)務(wù)有關(guān)信息。各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)加強(qiáng)使用全國(guó)典當(dāng)行業(yè)

監(jiān)督管理信息系統(tǒng)進(jìn)行平常監(jiān)管，定期核查企業(yè)上報(bào)信息。

第三十一條嚴(yán)格當(dāng)物的質(zhì)、抵押登記制度。重點(diǎn)對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)

押典當(dāng)業(yè)務(wù)和大額房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核

查。各級(jí)商務(wù)主管部門要積極與其他有關(guān)職能部門協(xié)調(diào)，支持典當(dāng)企

業(yè)依法辦理當(dāng)物日勺質(zhì)、抵押登記。

第三十二條各級(jí)商務(wù)主管部門要嚴(yán)格典當(dāng)企業(yè)股權(quán)變更管理。

（一）典當(dāng)行增加注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上。

（二）新增股東或者增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對(duì)股東的規(guī)定一

致，防止不具有資格的企業(yè)和個(gè)人進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)。對(duì)經(jīng)營(yíng)未滿3年或

近來2年未實(shí)現(xiàn)盈利H勺企業(yè)進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)嚴(yán)格審核，謹(jǐn)慎許可。

（三）對(duì)于對(duì)外轉(zhuǎn)讓50%以上股份，控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資額,

同步變更名稱、法定代表人、住所及股權(quán)構(gòu)造等重大變更事項(xiàng)須嚴(yán)格

審核，防止個(gè)別典當(dāng)企業(yè)借機(jī)變相集資吸儲(chǔ)或倒賣經(jīng)營(yíng)資格。

第三十三條典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)下列情形之一的，地市

級(jí)以上商務(wù)部門應(yīng)約談典當(dāng)企業(yè)法定代表人、董事或高級(jí)管理人員，

下發(fā)整改通知書，責(zé)令其限期改正：

（一）營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本金;

（二）私自設(shè)置分支機(jī)構(gòu)；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)私自變更股權(quán)或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（西）超范圍經(jīng)營(yíng)，超比例發(fā)放當(dāng)金，超原則收取息費(fèi)；

（五）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢杳：

（六）不按照規(guī)定提供報(bào)表、匯報(bào)等文件、資料，或提供虛假、

隱瞞重要事實(shí)H勺報(bào)表、匯報(bào)；

（七）不通過全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)開具當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑

證，或以協(xié)議替代當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證；私自印制當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證；

（八）其他違規(guī)違法狀況。

第三十四條各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)建立重大事項(xiàng)通報(bào)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)

處理機(jī)制。重大事項(xiàng)包括：

（一）引起群體事件；

（二）重大安全防備突發(fā)事件；

（三）非法集資吸儲(chǔ)行為；

（四）重要資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押H勺：

（五）企業(yè)或重要法人股東被吊銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；

（六）企業(yè)或重要股東波及重大訴訟案件的。

發(fā)生以上重大事項(xiàng)，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)匯報(bào)商務(wù)部。

各地制定出臺(tái)H勺有關(guān)典當(dāng)業(yè)務(wù)政策文件、工作安排和措施應(yīng)及時(shí)

匯報(bào)商務(wù)部。

第三十五條指導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)根據(jù)《企業(yè)法》和《典當(dāng)管理措施》,

建立良好日勺企業(yè)治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，增加典當(dāng)制度和業(yè)

務(wù)規(guī)則的透明度，強(qiáng)化內(nèi)部制約和監(jiān)督，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，防止惡性競(jìng)爭(zhēng)。

第三十六條建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，暢通投訴舉報(bào)渠道，納入商務(wù)

執(zhí)法熱線，加大對(duì)典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為U勺約束、監(jiān)督力度，提高監(jiān)管實(shí)

效。引導(dǎo)新聞媒體對(duì)的宣傳典當(dāng)企業(yè)的功能和作用。

第五章年審管理

第三十七條典當(dāng)企業(yè)年審由省級(jí)商務(wù)主管部門組織實(shí)施，各地

年審匯報(bào)應(yīng)于每年4月30日前報(bào)商務(wù)部。

第三十八條年審內(nèi)容應(yīng)包括下列重要事項(xiàng)：

（一）典當(dāng)企業(yè)注冊(cè)資本實(shí)收狀況。重要核查有無虛假出資、抽

逃資金現(xiàn)象。

（二）典當(dāng)企業(yè)資金來源狀況。重要核查有無非法集資、吸取或

者變相吸取存款、從商業(yè)銀行以外叢J單位或個(gè)人借款等違規(guī)行為。

（三）典當(dāng)企業(yè)法人股東存續(xù)狀況，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來

狀況。重耍核查典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)金額與否超過該股東的入股金

額，典當(dāng)行與股東日勺資金往來與否符合有關(guān)規(guī)定。

（四）典當(dāng)業(yè)務(wù)構(gòu)造及放款狀況。重要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真

實(shí)性，與否有超比例放款、超范圍經(jīng)營(yíng)，尤其是有無發(fā)放信用貸款狀

況。

（五）典當(dāng)企業(yè)對(duì)絕當(dāng)物品處理狀況。重要核查絕當(dāng)物品處理程

序與否符合規(guī)定，有無超范圍經(jīng)營(yíng)。

（六）當(dāng)票使用狀況。重要核查典當(dāng)企業(yè)H勺所有業(yè)務(wù)與否按規(guī)定

開具了全國(guó)統(tǒng)一當(dāng)票，與否存在以協(xié)議替代當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，

與否存在自行印制當(dāng)票行為，開具H勺當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實(shí)H勺質(zhì)、抵

押典當(dāng)業(yè)務(wù)與否相對(duì)應(yīng)。

（七）息費(fèi)收取狀況。重要核查典當(dāng)企業(yè)與否存在