反洗錢風(fēng)險評估合同協(xié)議合同雙方基本信息本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：委托方（以下簡稱“甲方”）：名稱：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼/納稅人識別號：________________________法定代表人/負(fù)責(zé)人：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________服務(wù)提供方（以下簡稱“乙方”）：名稱：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼/納稅人識別號：________________________法定代表人/負(fù)責(zé)人：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________定義除非本合同上下文另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.“反洗錢”：指為預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和報告洗錢及恐怖融資活動而采取的各種措施、政策和程序。2.“風(fēng)險評估”：指識別、分析和評估與洗錢及恐怖融資風(fēng)險相關(guān)的因素，并確定風(fēng)險優(yōu)先級的過程。3.“客戶”：指甲方在經(jīng)營活動中接觸的自然人、法人或其他組織。4.“交易”：指客戶與甲方之間或客戶與客戶之間，通過甲方經(jīng)營的產(chǎn)品、服務(wù)或渠道進(jìn)行的資金或資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移或交換。5.“合規(guī)”：指遵守所有適用的反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管指引以及行業(yè)最佳實踐。6.“保密信息”：指一方（“披露方”）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（“接收方”）披露的，標(biāo)明為“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)被合理理解為保密的所有信息，包括但不限于商業(yè)計劃、財務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、交易信息、技術(shù)信息、運營流程、評估方法、評估報告等。7.“服務(wù)”：指乙方根據(jù)本合同約定為甲方提供的反洗錢風(fēng)險評估服務(wù)。合作目的與范圍1.甲方委托乙方開展反洗錢風(fēng)險評估服務(wù)（以下簡稱“本服務(wù)”），以幫助甲方識別、評估其客戶、產(chǎn)品、服務(wù)或交易流程中存在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險。2.本服務(wù)的范圍包括：*對甲方指定的______（客戶群體/業(yè)務(wù)活動/產(chǎn)品/服務(wù)）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險評估。*采用______（基于活動的風(fēng)險評估/基于客戶的風(fēng)險評估/其他方法）方法，運用專業(yè)的知識和工具，分析相關(guān)風(fēng)險因素。*收集、分析甲方提供的客戶信息、交易數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)流程等資料。*對識別出的風(fēng)險點進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級。*撰寫評估報告，闡述評估結(jié)果，并提出改進(jìn)建議。*評估過程中可能包含對甲方現(xiàn)有反洗錢控制措施有效性的初步評價。乙方義務(wù)1.乙方應(yīng)按照本合同約定和適用的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，勤勉、審慎、獨立地開展本服務(wù)。2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的信息和本服務(wù)的范圍，制定評估計劃，并按計劃開展評估工作。3.乙方有權(quán)要求甲方提供本服務(wù)所需的、真實、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)信息、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等資料，甲方應(yīng)予以配合。4.乙方應(yīng)采用專業(yè)的評估方法和工具，對指定的對象進(jìn)行風(fēng)險評估。5.乙方應(yīng)在約定的期限內(nèi)完成評估工作，并向甲方提交評估報告。評估報告應(yīng)內(nèi)容完整、邏輯清晰、結(jié)論明確。6.乙方應(yīng)遵守所有適用的反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管指引以及數(shù)據(jù)保護(hù)法律，在服務(wù)過程中保護(hù)甲方的商業(yè)秘密和客戶的個人信息。7.乙方應(yīng)指定項目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本服務(wù)的執(zhí)行，并保持與甲方的有效溝通。8.乙方及其員工對在提供服務(wù)過程中接觸到的甲方和客戶的保密信息負(fù)有保密義務(wù)。甲方義務(wù)1.甲方應(yīng)向乙方提供為開展本服務(wù)所需的、真實、準(zhǔn)確、完整的資料和信息，并保證所提供資料和信息的真實性。甲方對所提供資料和信息的真實性、合法性負(fù)責(zé)。2.甲方應(yīng)指定專門聯(lián)系人，負(fù)責(zé)與乙方就本服務(wù)相關(guān)的溝通、協(xié)調(diào)和確認(rèn)工作。3.甲方應(yīng)根據(jù)乙方的要求，及時提供必要的協(xié)助，包括提供訪問權(quán)限、安排訪談、提供抽樣數(shù)據(jù)等。4.甲方應(yīng)按照本合同約定，按時足額支付乙方收取的服務(wù)費用。5.甲方應(yīng)確保其自身在履行本合同過程中遵守相關(guān)的反洗錢法律法規(guī)。6.甲方應(yīng)在收到乙方提交的評估報告后______個工作日內(nèi)進(jìn)行審閱，并就報告的關(guān)鍵結(jié)論與乙方進(jìn)行溝通確認(rèn)。評估過程與時間表1.乙方應(yīng)在收到甲方支付的首期服務(wù)費后______個工作日內(nèi)啟動本服務(wù)。2.乙方應(yīng)在本服務(wù)啟動后______個工作日內(nèi)向甲方提交詳細(xì)的工作計劃。3.乙方應(yīng)在工作計劃約定的時間內(nèi)完成信息收集、分析和評估工作。4.乙方應(yīng)在完成評估工作后的______個工作日內(nèi)向甲方提交評估報告初稿。5.甲方應(yīng)在收到評估報告初稿后______個工作日內(nèi)向乙方提供書面反饋意見。乙方根據(jù)甲方的反饋意見，在______個工作日內(nèi)提交最終評估報告。6.本服務(wù)預(yù)計總耗時為______個工作日，具體時間安排可由雙方根據(jù)實際情況協(xié)商調(diào)整。評估報告1.評估報告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：*評估的背景、目的和范圍。*評估采用的方法和標(biāo)準(zhǔn)。*評估過程中收集和分析的信息概述。*識別出的主要洗錢和恐怖融資風(fēng)險點。*對識別出的風(fēng)險點進(jìn)行評估的結(jié)果（可包括風(fēng)險矩陣）。*對甲方現(xiàn)有反洗錢控制措施（如適用）的評價。*針對評估發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，提出的改進(jìn)建議。*乙方認(rèn)為需要說明的其他事項。2.評估報告應(yīng)使用中文撰寫，并提供電子版。3.乙方提交的最終評估報告視為乙方已履行本合同約定的服務(wù)義務(wù)。費用與支付1.本服務(wù)的總費用為人民幣______元（大寫：________________________）。2.費用構(gòu)成包括：咨詢費______元，差旅費______元（如發(fā)生，實報實銷），數(shù)據(jù)費______元（如發(fā)生，實報實銷）。3.支付方式：甲方應(yīng)在本合同簽訂后______個工作日內(nèi)向乙方支付總費用的______%（即人民幣______元）作為預(yù)付款；在乙方提交評估報告并獲得甲方書面確認(rèn)后______個工作日內(nèi)支付剩余的______%（即人民幣______元）作為尾款。4.支付賬戶信息：開戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號：________________________5.乙方提供的差旅費發(fā)票應(yīng)符合甲方財務(wù)制度要求。數(shù)據(jù)費（如適用）應(yīng)使用乙方開具的正式發(fā)票。知識產(chǎn)權(quán)1.乙方在提供本服務(wù)過程中開發(fā)的專用評估工具、模型和方法的知識產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。2.評估報告的內(nèi)容（包括但不限于分析結(jié)論、風(fēng)險評估結(jié)果、改進(jìn)建議）的知識產(chǎn)權(quán)，在甲方付清全部服務(wù)費用后歸甲方所有。乙方有權(quán)在不泄露甲方和客戶商業(yè)秘密的前提下，將評估報告的匿名化摘要用于內(nèi)部培訓(xùn)或行業(yè)交流。3.雙方均不得侵犯對方的知識產(chǎn)權(quán)。任何一方違反本條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。保密條款1.甲乙雙方應(yīng)對在本合同履行過程中獲悉的對方的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露、泄露或使用該等保密信息。2.本保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。即使本合同終止，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，直至保密信息根據(jù)適用的法律法規(guī)或雙方另有約定進(jìn)入公共領(lǐng)域。3.接收方僅可為了履行本合同之目的使用披露方的保密信息，并應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同類保密信息的謹(jǐn)慎程度來保護(hù)該等保密信息。4.以下情況不屬于泄露保密信息：接收方能夠證明在披露前已合法持有該等信息；該等信息已進(jìn)入公共領(lǐng)域；接收方從有權(quán)披露該等信息的第三方合法獲得該等信息；接收方為履行法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制性要求而披露該等信息。5.任何一方違反本保密條款，應(yīng)賠償因此給對方造成的全部損失。數(shù)據(jù)保護(hù)與合規(guī)1.雙方在收集、處理、存儲和傳輸個人信息（包括客戶個人信息）時，均應(yīng)遵守所有適用的數(shù)據(jù)保護(hù)法律法規(guī)，包括但不限于《個人信息保護(hù)法》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》以及《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定。2.甲方應(yīng)確保其提供給乙方的個人信息已獲得客戶的合法授權(quán)（如適用）。3.乙方應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，確保甲方個人信息的保密性和安全性，防止信息泄露、丟失或被濫用。4.發(fā)生或可能發(fā)生個人信息泄露、丟失或被濫用的情形時，相關(guān)方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并按法律法規(guī)要求及時通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)和受影響的個人。責(zé)任限制1.除非因乙方故意欺詐、重大過失或違反本合同保密條款直接導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方在本合同項下的全部責(zé)任不超過本合同約定的服務(wù)總費用（人民幣______元）。2.乙方不對因信息提供不完整、不準(zhǔn)確、不及時或甲方內(nèi)部控制問題導(dǎo)致的評估結(jié)果偏差或甲方遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。3.乙方不對任何間接損失、后果性損失、懲罰性損失或精神損害承擔(dān)責(zé)任。合同期限與終止1.本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為自生效之日起至乙方提交最終評估報告并獲得甲方書面確認(rèn)之日止。2.除非本合同另有約定，任何一方可在提前______日書面通知對方的情況下單方面終止本合同。3.若甲方未能按時支付服務(wù)費用，經(jīng)乙方書面催告后______日內(nèi)仍未支付的，乙方有權(quán)單方面終止本服務(wù)，并要求甲方支付已完成工作的相應(yīng)費用及全部未付款項。4.合同終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項。保密條款、知識產(chǎn)權(quán)條款、數(shù)據(jù)保護(hù)條款、責(zé)任限制條款以及法律適用與爭議解決條款在本合同終止后繼續(xù)有效。適用法律與爭議解決1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交______（例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為______，仲裁語言為中文）。通知雙方就本合同相關(guān)事宜發(fā)送的所有通知、請求或其他通訊，應(yīng)以書面形式（包括信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首部列明的地址或郵箱。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達(dá)；以傳真方式發(fā)送的，發(fā)送成功時視為送達(dá)；以信函方式發(fā)送的，寄出后______日視為送達(dá)。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前______日書面通知對方。完整協(xié)議本合同及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。對本合同