第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券資格從業(yè)考試有效期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格證的初始有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

2.證券從業(yè)資格證持有人每幾年需要參加繼續(xù)教育并完成相應(yīng)學分？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.以下哪種情況會導致證券從業(yè)資格證失效？

A.從事證券業(yè)務(wù)超過5年未繼續(xù)教育

B.證券公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照

C.持證人因健康原因無法繼續(xù)從業(yè)

D.持證人未按規(guī)定完成繼續(xù)教育

4.證券從業(yè)資格證持證人如果離職，應(yīng)在離職后多少日內(nèi)向協(xié)會報告？

A.7日

B.15日

C.30日

D.60日

5.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為是不被允許的？

A.按規(guī)定向客戶披露風險信息

B.利用內(nèi)幕信息進行交易

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

6.證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的客戶信息，以下哪種做法是合規(guī)的？

A.將客戶信息用于其他商業(yè)目的

B.未經(jīng)客戶許可，向第三方透露客戶信息

C.按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存客戶信息

D.將客戶信息用于個人投資

7.證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括以下哪項？

A.法律法規(guī)更新

B.行業(yè)監(jiān)管政策

C.個人投資技巧

D.證券市場分析

8.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為，以下哪種做法是正確的？

A.視情況而定，不主動報告

B.向客戶收取傭金后不予理會

C.立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告

D.私下解決，避免影響客戶關(guān)系

9.證券從業(yè)資格證的申請條件不包括以下哪項？

A.具備高中以上文化程度

B.年滿18周歲且具有完全民事行為能力

C.具有證券從業(yè)經(jīng)驗

D.無不良從業(yè)記錄

10.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于利益沖突？

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在執(zhí)行客戶指令時，優(yōu)先考慮自身利益

C.按照公司規(guī)定進行利益申報

D.接受客戶贈送的禮品

11.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后，應(yīng)在多少日內(nèi)向協(xié)會申請補辦？

A.10日

B.30日

C.60日

D.90日

12.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果違反了協(xié)會規(guī)定，以下哪種處罰是不可能的？

A.警告

B.罰款

C.暫停從業(yè)

D.永久禁入

13.證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

A.未經(jīng)客戶許可，擅自變更交易指令

B.按照客戶要求進行內(nèi)幕交易

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

D.接受客戶提供的回扣

15.證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括以下哪項？

A.個人投資心理分析

B.證券市場基礎(chǔ)知識

C.個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃

D.個人健康管理

16.證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的公司信息，以下哪種做法是合規(guī)的？

A.將公司信息用于其他商業(yè)目的

B.未經(jīng)公司許可，向第三方透露公司信息

C.按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存公司信息

D.將公司信息用于個人投資

17.證券從業(yè)資格證的申請流程不包括以下哪項？

A.提交申請材料

B.參加資格考試

C.進行背景調(diào)查

D.繳納申請費用

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為是不被允許的？

A.按規(guī)定向客戶披露風險信息

B.利用客戶信息進行營銷

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

19.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

20.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為，以下哪種做法是正確的？

A.視情況而定，不主動報告

B.向客戶收取傭金后不予理會

C.立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告

D.私下解決，避免影響客戶關(guān)系

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)資格證持有人需要繼續(xù)教育的原因包括哪些？

A.法律法規(guī)更新

B.行業(yè)監(jiān)管政策變化

C.提升專業(yè)能力

D.增加就業(yè)機會

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為是不被允許的？

A.按規(guī)定向客戶披露風險信息

B.利用內(nèi)幕信息進行交易

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

23.證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括以下哪些方面？

A.法律法規(guī)更新

B.行業(yè)監(jiān)管政策

C.證券市場分析

D.個人投資技巧

24.證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的客戶信息，以下哪些做法是合規(guī)的？

A.按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存客戶信息

B.未經(jīng)客戶許可，向第三方透露客戶信息

C.將客戶信息用于其他商業(yè)目的

D.將客戶信息用于個人投資

25.證券從業(yè)資格證的申請條件包括哪些？

A.具備高中以上文化程度

B.年滿18周歲且具有完全民事行為能力

C.具有證券從業(yè)經(jīng)驗

D.無不良從業(yè)記錄

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在執(zhí)行客戶指令時，優(yōu)先考慮自身利益

C.按照公司規(guī)定進行利益申報

D.接受客戶贈送的禮品

27.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后，應(yīng)在多少日內(nèi)向協(xié)會申請補辦？

A.10日

B.30日

C.60日

D.90日

28.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果違反了協(xié)會規(guī)定，以下哪些處罰是可能的？

A.警告

B.罰款

C.暫停從業(yè)

D.永久禁入

29.證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

30.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

A.未經(jīng)客戶許可，擅自變更交易指令

B.按照客戶要求進行內(nèi)幕交易

C.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

D.接受客戶提供的回扣

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格證的初始有效期是3年。

32.證券從業(yè)資格持有人每2年需要參加繼續(xù)教育并完成相應(yīng)學分。

33.證券公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照會導致證券從業(yè)資格證失效。

34.證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的客戶信息，可以將其用于其他商業(yè)目的。

35.證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括個人投資技巧。

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為，應(yīng)立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

37.證券從業(yè)資格證的申請條件包括具有證券從業(yè)經(jīng)驗。

38.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于合規(guī)操作：按照客戶要求進行內(nèi)幕交易。

39.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書有效期是2年。

40.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果違反了協(xié)會規(guī)定，可能會被永久禁入。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)資格證持有人每______年需要參加繼續(xù)教育并完成______學分。

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為，應(yīng)______向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

43.證券從業(yè)資格證的申請條件包括______以上文化程度。

44.證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的客戶信息，應(yīng)______按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存。

45.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后，應(yīng)在______日內(nèi)向協(xié)會申請補辦。

46.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于利益沖突：同時代理______家證券公司的業(yè)務(wù)。

47.證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是______年。

48.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于合規(guī)操作：在______過程中保持獨立客觀。

49.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果違反了協(xié)會規(guī)定，可能會被______處罰。

50.證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括______和______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券從業(yè)資格證的有效期及延續(xù)條件。

52.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本原則。

53.簡述證券從業(yè)人員在離職后對在任職期間知悉的客戶信息應(yīng)如何處理。

54.簡述證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括哪些方面。

55.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為應(yīng)如何處理。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司從業(yè)人員小張，在任職期間得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息。小張在沒有告知客戶的情況下，利用該信息進行交易，并獲利頗豐。事后，公司發(fā)現(xiàn)此事并對其進行調(diào)查。

問題：

（1）小張的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）公司應(yīng)如何處理此事？

（3）針對此類情況，公司應(yīng)如何加強內(nèi)部管理？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第8條，證券從業(yè)資格證的初始有效期是3年。

2.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第9條，證券從業(yè)資格持有人每2年需要參加繼續(xù)教育并完成40學分。

3.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第10條，證券從業(yè)人員未按規(guī)定完成繼續(xù)教育會導致資格失效。

4.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第11條，證券從業(yè)人員在離職后應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會報告。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進行交易。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第20條，證券從業(yè)人員在離職后應(yīng)按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存客戶信息。

7.C

解析：證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括個人投資技巧，主要涉及法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策、證券市場分析等。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》第21條，證券從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為應(yīng)立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

9.C

解析：證券從業(yè)資格證的申請條件包括具備高中以上文化程度、年滿18周歲且具有完全民事行為能力、無不良從業(yè)記錄，但不包括具有證券從業(yè)經(jīng)驗。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第22條，證券從業(yè)人員在執(zhí)行客戶指令時，不得優(yōu)先考慮自身利益。

11.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第12條，證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會申請補辦。

12.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券從業(yè)人員違反協(xié)會規(guī)定可能會被警告、罰款、暫停從業(yè)，但不會永久禁入。

13.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第7條，證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是2年。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第18條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)保持獨立客觀。

15.B

解析：證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括證券市場基礎(chǔ)知識，但不包括個人投資心理分析、個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃、個人健康管理。

16.C

解析：根據(jù)《證券法》第20條，證券從業(yè)人員在離職后應(yīng)按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存公司信息。

17.C

解析：證券從業(yè)資格證的申請流程包括提交申請材料、參加資格考試、繳納申請費用，但不包括進行背景調(diào)查。

18.B

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券從業(yè)人員不得利用客戶信息進行營銷。

19.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第6條，證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書有效期是3年。

20.C

解析：根據(jù)《證券法》第21條，證券從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為應(yīng)立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

二、多選題

21.ABC

解析：證券從業(yè)資格持有人需要繼續(xù)教育的原因包括法律法規(guī)更新、行業(yè)監(jiān)管政策變化、提升專業(yè)能力。

22.BCD

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用內(nèi)幕信息進行交易、按照客戶要求進行內(nèi)幕交易、接受客戶提供的回扣。

23.ABC

解析：證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括法律法規(guī)更新、行業(yè)監(jiān)管政策、證券市場分析。

24.A

解析：證券從業(yè)人員在離職后，對在任職期間知悉的客戶信息應(yīng)按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存。

25.ABD

解析：證券從業(yè)資格證的申請條件包括具備高中以上文化程度、年滿18周歲且具有完全民事行為能力、無不良從業(yè)記錄。

26.AB

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)、在執(zhí)行客戶指令時，優(yōu)先考慮自身利益屬于利益沖突。

27.ABCD

解析：證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后，應(yīng)在10日、30日、60日、90日內(nèi)向協(xié)會申請補辦。

28.ABCD

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如果違反了協(xié)會規(guī)定，可能會被警告、罰款、暫停從業(yè)、永久禁入。

29.ABC

解析：證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是1年、2年、3年，但永久有效是錯誤的。

30.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于合規(guī)操作：在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第8條，證券從業(yè)資格證的初始有效期是3年。

32.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第9條，證券從業(yè)資格持有人每2年需要參加繼續(xù)教育并完成40學分。

33.×

解析：證券公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照不會導致證券從業(yè)資格證失效，但公司解散或被撤銷會導致資格失效。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第20條，證券從業(yè)人員在離職后不得將客戶信息用于其他商業(yè)目的。

35.×

解析：證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括個人投資技巧，主要涉及法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策、證券市場分析等。

36.√

解析：根據(jù)《證券法》第21條，證券從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為應(yīng)立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

37.×

解析：證券從業(yè)資格證的申請條件包括具備高中以上文化程度、年滿18周歲且具有完全民事行為能力、無不良從業(yè)記錄，但不包括具有證券從業(yè)經(jīng)驗。

38.×

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進行交易。

39.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第6條，證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書有效期是3年。

40.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券從業(yè)人員違反協(xié)會規(guī)定可能會被永久禁入。

四、填空題

41.2；40

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第9條，證券從業(yè)資格持有人每2年需要參加繼續(xù)教育并完成40學分。

42.立即

解析：根據(jù)《證券法》第21條，證券從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌欺詐行為應(yīng)立即向所在機構(gòu)及協(xié)會報告。

43.高中

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第5條，證券從業(yè)資格證的申請條件包括具備高中以上文化程度。

44.按照

解析：根據(jù)《證券法》第20條，證券從業(yè)人員在離職后應(yīng)按照法律法規(guī)和公司規(guī)定保存客戶信息。

45.30

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第12條，證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書遺失后應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會申請補辦。

46.多

解析：根據(jù)《證券法》第22條，證券從業(yè)人員同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)屬于利益沖突。

47.2

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第7條，證券從業(yè)資格證的考試成績有效期是2年。

48.執(zhí)業(yè)

解析：根據(jù)《證券法》第18條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)保持獨立客觀。

49.永久禁入

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券從業(yè)人員違反協(xié)會規(guī)定可能會被永久禁入。

50.法律法規(guī)；行業(yè)監(jiān)管政策

解析：證券從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管政策。

五、簡答題

51.證券從業(yè)資格證的有效期為3年，持有人需要在有效期內(nèi)通過繼續(xù)教育并完成40學分，以延續(xù)資格。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第6條，證券從業(yè)資格證的初始有效