2024年證券從業(yè)《基礎知識》真題卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。在每小題列出的四個選項中，只有一個是符合題目要求的，請將正確選項字母填在題干括號內。）1.證券市場的基本功能不包括（）。A.資本聚集功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險分散功能D.資產(chǎn)保值功能2.我國證券市場的監(jiān)管機構是（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行3.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.股票B.混合基金C.債券D.股票期權4.證券發(fā)行注冊制強調的是（）。A.發(fā)行人信息披露的真實、準確、完整B.證券監(jiān)管機構的實質審核C.證券發(fā)行價格的政府核準D.投資者數(shù)量的限制5.在證券交易中，買方愿意購買的價格和賣方愿意出售的價格相同時產(chǎn)生的交易，稱為（）。A.競價交易B.協(xié)商交易C.撮合成交D.回轉交易6.證券買賣過程中，投資者需要繳納給證券公司的費用通常是（）。A.印花稅B.過戶費C.傭金D.資金清算費7.證券賬戶按用途不同，可以分為（）。A.人民幣普通股票賬戶和外幣股票賬戶B.證券賬戶和資金賬戶C.A股賬戶、B股賬戶、基金賬戶等D.個人賬戶和機構賬戶8.證券登記結算機構的主要職能不包括（）。A.證券賬戶管理B.證券托管C.證券交易確認D.證券發(fā)行定價9.下列哪項不屬于我國證券公司可以從事的業(yè)務？（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券承銷與保薦業(yè)務C.證券投資咨詢業(yè)務D.商業(yè)銀行業(yè)務10.證券投資者保護基金的主要功能是（）。A.吸引投資者入市B.保障證券公司盈利C.在證券公司出現(xiàn)風險時為投資者提供救助D.對證券市場進行監(jiān)管11.根據(jù)我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于（）人。A.2B.3C.5D.1012.上市公司向原股東配售新股的發(fā)行方式稱為（）。A.增發(fā)B.配股C.IPOD.可轉債發(fā)行13.證券交易所以（）為主要特征。A.會員制B.股份制C.契約制D.公有制14.T+1交易制度指的是（）。A.買入證券當天即可賣出B.買入或賣出證券的下一個交易日才可交收C.買入或賣出證券當天即可交收D.買入或賣出證券的第三個交易日才可交收15.下列關于證券登記結算風險的表述，錯誤的是（）。A.交易風險B.系統(tǒng)風險C.法律風險D.信用風險16.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，注冊資本不得低于（）億元人民幣。A.1B.5C.10D.50017.投資者適當性管理要求證券公司向投資者銷售的產(chǎn)品或服務（）。A.必須是高收益的B.必須是低風險的C.與投資者的風險承受能力和投資目標相匹配D.必須是創(chuàng)新的18.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，向客戶出借資金的行為稱為（）。A.融資B.融券C.衍生品交易D.信用交易19.證券信息披露的主要原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.隨機性原則20.下列哪種證券賬戶既可以交易A股也可以交易B股？（）A.人民幣普通股票賬戶B.外幣股票賬戶C.基金賬戶D.信用證券賬戶21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，注冊資本不得低于（）億元人民幣。A.1B.5000萬C.2D.1022.證券交易中的“漲跌停板制度”是為了（）。A.鼓勵投機交易B.防止證券價格暴漲暴跌C.限制投資者數(shù)量D.規(guī)范證券賬戶管理23.證券公司為客戶買賣證券提供的資金賬戶是（）。A.證券賬戶B.資金賬戶C.信用賬戶D.結算賬戶24.我國證券登記結算公司的性質是（）。A.營利性公司B.非營利性公司C.行政機構D.事業(yè)單位25.下列關于債券的表述，錯誤的是（）。A.債券是債權憑證B.債券持有人是債權人C.債券發(fā)行人是債務人D.債券利息通常是固定的26.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于（）億元人民幣。A.2B.4C.8D.1027.上市公司披露的定期報告不包括（）。A.年度報告B.半年度報告C.季度報告D.月度報告28.證券市場“三公”原則是指（）。A.公開、公平、公正B.公開、公平、公開C.公平、公正、透明D.公開、公正、誠實信用29.證券投資者保護基金的資金來源不包括（）。A.證券公司繳納的資金B(yǎng).交易所按照規(guī)定繳納的資金C.證監(jiān)會安排的資金D.投資者自愿捐贈的資金30.證券交易中，買方申報的價格低于當前最優(yōu)買價，賣方申報的價格高于當前最優(yōu)賣價，這種撮合稱為（）。A.委托撮合B.限價撮合C.市價撮合D.直接撮合31.下列哪種金融工具不屬于證券類金融工具？（）A.股票B.債券C.保險單D.證券投資基金份額32.證券公司內部洗錢風險控制的主要措施不包括（）。A.建立客戶身份識別制度B.加強對關聯(lián)交易的監(jiān)控C.允許客戶匿名交易D.建立反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)33.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務，不得（）。A.依據(jù)客戶委托為其提供特定的證券投資建議B.代理客戶買賣證券C.向客戶提供證券分析報告D.向客戶提供風險揭示34.證券登記結算業(yè)務實行（）原則。A.信用交易B.無償劃轉C.凈額結算D.有償服務35.下列關于我國A股市場的表述，錯誤的是（）。A.主要面向境內投資者B.交易貨幣為人民幣C.基本上不設漲跌幅限制D.以上海證券交易所和深圳證券交易所為主二、多項選擇題（本大題共30小題，每小題1分，共15分。在每小題列出的五個選項中，有兩個或兩個以上是符合題目要求的，請將正確選項字母填在題干括號內。多選、少選或錯選均不得分。）36.證券市場的功能包括（）。A.資本聚集功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險分散功能D.資產(chǎn)保值功能E.資源配置功能37.證券市場的主要參與者包括（）。A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結算機構D.證券服務機構E.證券監(jiān)管機構38.股票的主要特征包括（）。A.風險性B.流動性C.永久性D.參與性E.報酬性39.證券發(fā)行按發(fā)行對象不同，可以分為（）。A.公開發(fā)行B.私募發(fā)行C.首次發(fā)行D.增發(fā)E.配股40.證券交易的基本原則包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則E.誠實信用原則41.證券登記結算機構的主要業(yè)務包括（）。A.證券賬戶管理B.證券托管C.證券交易確認D.證券過戶E.證券發(fā)行承銷42.證券公司的主要業(yè)務風險包括（）。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.法律法規(guī)風險E.系統(tǒng)風險43.證券投資者保護基金的主要作用是（）。A.補償投資者因證券公司違法違規(guī)行為造成的損失B.對證券公司進行監(jiān)管C.防范和化解證券公司風險D.促進證券市場穩(wěn)定發(fā)展E.吸引更多資金進入證券市場44.證券公司內部控制制度應當包括（）。A.風險管理措施B.業(yè)務操作流程C.信息披露制度D.財務管理制度E.人事管理制度45.證券交易費用主要包括（）。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費D.證管費E.交易時間費46.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須（）。A.具有相應的風險控制能力B.建立健全的內部控制制度C.按規(guī)定對客戶進行風險評估D.向客戶充分揭示風險E.限制客戶融資融券額度47.證券信息披露的內容主要包括（）。A.上市公司的基本情況B.上市公司的財務狀況C.上市公司的重大事件D.證券公司的重要人事變動E.證券交易的所有細節(jié)48.證券公司可以發(fā)行的證券品種包括（）。A.股票B.債券C.融資券D.融券權證E.基金份額49.證券登記結算業(yè)務的特點包括（）。A.集中性B.同步性C.凈額性D.證券性E.信用性50.證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本要求包括（）。A.遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)規(guī)范C.遵守公司內部規(guī)章制度D.維護客戶利益E.最大化公司利潤51.證券市場國際化表現(xiàn)包括（）。A.證券交易所在海外設立分支機構B.海外證券發(fā)行人在國內上市C.證券市場規(guī)則與國際接軌D.投資者跨市場投資E.證券公司跨國經(jīng)營52.證券公司風險管理的主要內容包括（）。A.信用風險管理B.市場風險管理C.操作風險管理D.法律法規(guī)風險管理E.流動性風險管理53.證券投資者進行投資決策時，需要考慮的因素包括（）。A.投資目標B.風險承受能力C.投資期限D.市場走勢E.證券價格54.證券公司內部控制的目標包括（）。A.保障公司資產(chǎn)安全B.保障公司業(yè)務合規(guī)C.提高公司經(jīng)營效率D.提升公司盈利能力E.促進公司持續(xù)發(fā)展55.證券登記結算流程包括（）。A.證券交易B.證券過戶C.證券登記D.資金結算E.交易確認三、判斷題（本大題共10小題，每小題0.5分，共5分。請判斷下列說法的正誤，正確的填“√”，錯誤的填“×”。）56.證券市場是資本市場的核心。（）57.證券發(fā)行是指發(fā)行人向不特定投資者發(fā)售證券的行為。（）58.證券交易價格由市場供求關系決定。（）59.證券賬戶是投資者進行證券交易的唯一工具。（）60.證券登記結算機構是獨立的法人機構。（）61.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，必須加入中國證券業(yè)協(xié)會。（）62.融資融券業(yè)務屬于證券公司的創(chuàng)新業(yè)務。（）63.證券信息披露必須真實、準確、完整、及時、公平。（）64.證券公司可以為客戶開立信用證券賬戶。（）65.證券登記結算業(yè)務的風險主要包括操作風險和市場風險。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D2.C3.C4.A5.C6.C7.C8.D9.D10.C11.B12.B13.A14.B15.A16.C17.C18.A19.D20.A21.B22.B23.B24.B25.C26.C27.D28.A29.D30.C31.C32.C33.B34.C35.C二、多項選擇題36.ABCE37.ABCDE38.ABCDE39.AB40.ABCE41.ABCD42.ABCDE43.ACD44.ABCDE45.ABCD46.ABCD47.ABC48.AB49.ABCD50.ABCD51.ABCDE52.ABCDE53.ABC54.ABCE55.ABCD三、判斷題56.√57.×58.√59.×60.√61.√62.×63.√64.√65.√解析一、單項選擇題1.證券市場的基本功能是資本聚集、資源配置、價格發(fā)現(xiàn)、風險分散等。資產(chǎn)保值是投資者投資的目標之一，但不是證券市場本身的主要功能。故選D。2.中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構，負責組織領導、管理和監(jiān)督全國證券期貨市場。故選C。3.固定收益證券是指能夠提供固定或根據(jù)固定公式計算出來的收益的證券，典型代表是債券。股票是權益證券，混合基金投資于多種資產(chǎn)，其收益不固定。故選C。4.注冊制強調發(fā)行人充分披露信息，由市場投資者自行判斷投資價值，監(jiān)管機構主要審查信息披露的真實性、準確性、完整性，而非實質內容。故選A。5.撮合成交是指交易系統(tǒng)將買賣申報進行匹配，當買方出價與賣方要價一致時，達成交易。故選C。6.傭金是投資者在買賣證券時支付給證券公司的費用，是證券公司的主要收入來源之一。印花稅、過戶費等由交易所或登記結算機構收取。故選C。7.證券賬戶按交易品種不同可分為A股賬戶、B股賬戶等；按用途不同可分為現(xiàn)金賬戶和證券賬戶（或投資賬戶和資金賬戶）。個人和機構是賬戶持有者的分類。故選C。8.證券登記結算機構的核心職能是證券的登記、托管、過戶和資金結算，以及交易確認。證券發(fā)行定價由發(fā)行人和市場決定，不由登記結算機構負責。故選D。9.根據(jù)《證券法》和相關規(guī)定，證券公司可以經(jīng)營證券經(jīng)紀、投資咨詢、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等多種業(yè)務，但不得從事吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、發(fā)放貸款等商業(yè)銀行業(yè)務。故選D。10.證券投資者保護基金的主要職責是在證券公司發(fā)生風險時，依據(jù)相關法規(guī)對投資者進行救助，維護市場穩(wěn)定。故選C。11.《公司法》規(guī)定，設立股份有限公司，應當有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內有住所。發(fā)起人人數(shù)最少為2人。故選A。12.配股是指向原股東按其持股比例，以低于市場價格的價格配售新股的發(fā)行方式。故選B。13.證券交易所通常采用會員制，即只有加入交易所的會員才能參與交易。故選A。14.T+1交易制度指的是證券交易在成交后的下一個交易日才進行交收（結算）。T表示交易日，+1表示下一個交易日。故選B。15.證券登記結算風險主要包括交易風險（如報錯）、系統(tǒng)風險（如系統(tǒng)崩潰）、操作風險（如操作失誤）、法律風險（如法規(guī)變更）、信用風險（如對手方違約）等。交易風險通常指交易過程中可能出現(xiàn)的差錯或未成交風險，是操作風險的一種具體表現(xiàn)，但此處A選項過于狹隘，且題目要求選出“不包括”的，其他選項均為更主要或不同的風險類型。若必須選一個，交易風險是相對最不核心的單一類別表述。故選A。（注：此題選項設置可能存在歧義，A和D均可視為風險的具體方面，但通常風險分類更傾向于B,C,D,E這類更宏觀的類別，A相對具體。）16.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本不得低于人民幣1億元。故選A。17.投資者適當性管理要求證券公司在銷售證券產(chǎn)品或服務時，必須了解投資者的風險承受能力、投資經(jīng)驗、投資目標等，并將合適的產(chǎn)品或服務銷售給合適的投資者。故選C。18.融資是指證券公司向客戶出借資金，供其買入證券；融券是指證券公司向客戶出借證券，供其賣出。故選A。19.證券信息披露的原則是真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。隨機性不是信息披露的原則。故選D。20.人民幣普通股票賬戶（A股賬戶）主要交易A股，外幣股票賬戶交易B股，基金賬戶交易基金份額。A股賬戶和基金賬戶都可以交易A股。故選A。（注：此題依據(jù)不同地方法規(guī)或銀行開戶實踐，可能存在爭議，部分銀行可能允許A股賬戶交易少量B股或基金，但標準A股賬戶主要功能是A股。按最核心定義選A。）21.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，注冊資本不得低于人民幣5000萬元。故選B。22.漲跌停板制度是為了限制證券價格在短期內過度波動，防止市場風險過度集中，保護投資者利益。故選B。23.資金賬戶是證券公司為客戶開立的用于存取交易所需資金（現(xiàn)金）的賬戶。證券賬戶是用于記錄客戶所持有的證券（如股票、基金）數(shù)量的賬戶。故選B。24.我國的證券登記結算機構是中國證券登記結算有限責任公司（CSDC），是依據(jù)《證券法》設立的獨立法人機構。故選B。25.債券是債權憑證，持有人是債權人，發(fā)行人是債務人，債券利息通常是固定的或按約定計算。股票是所有權憑證，收益不固定。故選C。26.《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣8億元。故選C。27.上市公司披露的定期報告包括年度報告、半年度報告和季度報告。月度報告不屬于法定定期報告。故選D。28.證券市場“三公”原則是指公開、公平、公正。這是證券市場的基本法律原則。故選A。29.證券投資者保護基金的資金來源包括證券公司繳納、交易所和登記結算公司繳納、證監(jiān)會安排、以及依法籌集的其他資金。理論上可接受捐贈，但非主要和法定來源。故選D。30.限價撮合是指只有當買方申報的價格等于或優(yōu)于最優(yōu)賣價，或賣方申報的價格等于或低于最優(yōu)買價時，才可能成交。市價撮合是指以市場當前最優(yōu)價格立即成交。題目描述的是市價撮合的特點。故選C。31.證券類金融工具主要包括股票、債券、基金份額等。保險單是保險合同憑證，屬于保險類金融工具。故選C。32.證券公司內部洗錢風險控制要求識別客戶身份、監(jiān)控大額交易和可疑交易、報告可疑交易、建立反洗錢制度。允許客戶匿名交易會大大增加洗錢風險。故選C。33.證券公司提供的證券投資咨詢服務，可以依據(jù)客戶委托提供投資建議，但不得代理客戶買賣證券。代理買賣屬于證券經(jīng)紀或自營業(yè)務。故選B。34.證券登記結算業(yè)務實行凈額結算原則，即對同一證券的買入和賣出數(shù)量進行軋差，只結算凈額。故選C。35.我國A股市場主要面向境內投資者，交易貨幣為人民幣，主板、創(chuàng)業(yè)板等設有漲跌幅限制（創(chuàng)業(yè)板有特殊情況）。上海和深圳是主要交易所。故選C。二、多項選擇題36.證券市場的功能包括：為資金供求雙方提供交易場所（資本聚集），形成和反映證券價格（價格發(fā)現(xiàn)），幫助投資者分散風險（風險分散），引導資金流向有效配置資源（資源配置）。資產(chǎn)保值是投資目標，非市場功能。故選ABCE。37.證券市場的參與者非常廣泛，包括提供證券的發(fā)行人，買賣證券的投資者（個人和機構），促成交易的中介機構（證券公司、證券服務機構），進行登記結算的機構（證券登記結算機構），以及進行監(jiān)管管理的機構（證券監(jiān)管機構）。故選ABCDE。38.股票作為代表股東所有權的憑證，具有風險性（價格波動）、流動性（可在市場交易）、永久性（除非公司清算或回購）、參與性（股東參與公司決策）、報酬性（股息和資本利得）。故選ABCDE。39.證券發(fā)行按發(fā)行對象劃分，可以分為向不特定社會公眾發(fā)行的公開發(fā)行，和向特定少數(shù)投資者發(fā)行的私募發(fā)行。增發(fā)和配股是按發(fā)行時間或發(fā)行條件劃分的。故選AB。40.證券交易的基本原則是“三公”原則：公開原則（信息透明）、公平原則（機會均等）、公正原則（監(jiān)管公正），以及誠實信用原則（投資者誠信）。自愿原則是市場交易的基本理念，但不是交易制度原則。故選ABCE。41.證券登記結算機構的主要業(yè)務包括：為投資者開立和管理證券賬戶，對證券進行托管，確認證券交易，辦理證券的過戶登記，以及為證券發(fā)行提供承銷服務支持等。故選ABCD。42.證券公司面臨多種風險，包括市場風險（證券價格不利變動）、信用風險（客戶違約、對手方違約）、操作風險（系統(tǒng)故障、操作失誤）、法律法規(guī)風險（合規(guī)成本、處罰）、流動性風險（資金不足、無法滿足客戶需求）等。故選ABCDE。43.證券投資者保護基金的主要作用是：在證券公司發(fā)生風險時，對投資者進行風險處置，彌補投資者損失，維護市場穩(wěn)定。它并非直接補償所有損失，也非監(jiān)管手段，更非吸引資金的主要目的。主要作用是風險處置和維穩(wěn)。故選ACD。44.證券公司內部控制制度應覆蓋公司經(jīng)營管理的各個方面，包括風險管理制度、業(yè)務操作流程、信息披露制度、財務管理制度、人事管理制度、信息技術系統(tǒng)控制等。故選ABCDE。45.證券交易費用主要包括：投資者支付給證券公司的傭金，稅務機關征收的印花稅，交易所收取的過戶費（或稱股權登記費），以及交易所收取的證券交易監(jiān)管費。沒有交易時間費。故選ABCD。46.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須滿足一系列嚴格條件，包括：具備相應的資本實力（凈資本達標），建立健全的內部控制和風險管理制度，按規(guī)定對客戶進行風險評估和資質審查，向客戶充分揭示融資融券風險，并遵守相關業(yè)務規(guī)則。融資融券業(yè)務是監(jiān)管許可的業(yè)務，額度管理是風險控制手段，不是開展業(yè)務的必需前提。故選ABCD。47.證券信息披露的內容非常廣泛，主要包括：上市公司的基本情況（如公司章程、股權結構），財務狀況（如資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表），重大事件（如并購重組、重大訴訟、高管變動），以及可能影響投資者決策的其他重要信息。并非所有交易細節(jié)都需要披露，且信息披露強調的是重大性和關聯(lián)性。故選ABC。48.證券公司作為金融機構，可以發(fā)行自身的債券用于融資，也可以承銷他人發(fā)行的股票、債券等證券。融資券和融券權證是特定類型的證券，證券公司可能參與其發(fā)行或交易，但自身通常不發(fā)行“融資券”這一標準化證券品種（可能指融資融券業(yè)務相關的憑證，但不是獨立證券）。基金份額由基金公司發(fā)行。故選AB。（注：融資券定義可能模糊，若指融資融券業(yè)務相關憑證，則證券公司可發(fā)；若指特定金融債券，則一般券商不發(fā)行。此處選AB相對最確定。）49.證券登記結算業(yè)務具有：集中性（由中央機構統(tǒng)一辦理），同步性（交易與交收通常同步完成或約定時間完成），凈額性（通常采用凈額結算），證券性（以證券和資金作為交易標的），以及信用性（依賴結算機構的高度信用）。故選ABCD。50.證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本要求是：嚴格遵守國家法律、行政法規(guī)（如《證券法》、《公司法》），遵守中國證監(jiān)會的規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律規(guī)則，遵守公司自身的內部管理制度，并始終將維護客戶合法權益放在首位。最大化公司利潤是經(jīng)營目標，但不是合規(guī)經(jīng)營的直接要求，且合規(guī)經(jīng)營本身就是實現(xiàn)可持續(xù)盈利的前提。故選ABCD。51.證券市場國際化主要體現(xiàn)在：國內證券機構走向國際市場（設立分支機構、上市），國際機構進入國內市場（發(fā)行證券、參與投資），國內市場規(guī)則與國際通行規(guī)則接軌（如會計準則、信息披露），投資者可以跨越國界進行投資（QFII,QDII等），證券公司開展跨境業(yè)務。故選ABCDE。52.證券公司風險管理是核心業(yè)務環(huán)節(jié)，涵蓋：信用風險管理（交易對手、客戶信用），市場風險管理（利率、匯率、股價變動），操作風險管理（內部流程、人員、系統(tǒng)），法律法