第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)協(xié)會考試計劃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不需要客戶提供身份證明文件？（）

A.客戶本人首次開戶

B.客戶授權(quán)他人代辦開戶

C.客戶名下已有信用證券賬戶但需重新開立

D.客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)規(guī)模的（）%。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

3.證券公司為客戶進(jìn)行適當(dāng)性匹配時，以下哪項不屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的關(guān)鍵因素？（）

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的年齡

D.客戶的國籍

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客觀原則

C.謹(jǐn)慎原則

D.收入最大化原則

5.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在報告隱含推薦證券時，未明確說明相關(guān)等級

B.引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源

C.在報告中使用“必將大漲”等絕對性描述

D.按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中不包括（）？

A.融資利率

B.擔(dān)保比例

C.維持擔(dān)保比例最低要求

D.客戶的星座偏好

7.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得（）？

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露客戶信息

B.利用自己的職務(wù)之便，買賣本機構(gòu)投資的證券

C.收受與本職工作無關(guān)的禮品

D.在執(zhí)業(yè)活動中，按照所在機構(gòu)授權(quán)代客戶下達(dá)交易指令

8.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，不包括（）？

A.投資者適當(dāng)性匹配結(jié)果

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)和方式

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的投訴方式和程序

D.客戶的身份證號碼

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不需要客戶本人辦理？（）

A.首次申請開立信用證券賬戶

B.名下已有信用證券賬戶需增加信用額度

C.信用賬戶信息變更

D.客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能

10.證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，以下哪項不屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的方法？（）

A.風(fēng)險承受能力問卷

B.客戶面談記錄

C.客戶的社交媒體信息

D.客戶的歷史投資業(yè)績

11.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客觀原則

C.謹(jǐn)慎原則

D.收入最大化原則

12.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在報告隱含推薦證券時，未明確說明相關(guān)等級

B.引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源

C.在報告中使用“必將大漲”等絕對性描述

D.按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露

13.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中不包括（）？

A.融資利率

B.擔(dān)保比例

C.維持擔(dān)保比例最低要求

D.客戶的星座偏好

14.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得（）？

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露客戶信息

B.利用自己的職務(wù)之便，買賣本機構(gòu)投資的證券

C.收受與本職工作無關(guān)的禮品

D.在執(zhí)業(yè)活動中，按照所在機構(gòu)授權(quán)代客戶下達(dá)交易指令

15.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，不包括（）？

A.投資者適當(dāng)性匹配結(jié)果

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)和方式

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的投訴方式和程序

D.客戶的身份證號碼

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不需要客戶本人辦理？（）

A.首次申請開立信用證券賬戶

B.名下已有信用證券賬戶需增加信用額度

C.信用賬戶信息變更

D.客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能

17.證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，以下哪項不屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的方法？（）

A.風(fēng)險承受能力問卷

B.客戶面談記錄

C.客戶的社交媒體信息

D.客戶的歷史投資業(yè)績

18.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客觀原則

C.謹(jǐn)慎原則

D.收入最大化原則

19.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在報告隱含推薦證券時，未明確說明相關(guān)等級

B.引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源

C.在報告中使用“必將大漲”等絕對性描述

D.按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露

20.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中不包括（）？

A.融資利率

B.擔(dān)保比例

C.維持擔(dān)保比例最低要求

D.客戶的星座偏好

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司為客戶進(jìn)行適當(dāng)性匹配時，需要考慮的因素包括（）？

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風(fēng)險承受能力

D.客戶的年齡

E.客戶的星座偏好

22.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客觀原則

C.謹(jǐn)慎原則

D.收入最大化原則

E.專業(yè)原則

23.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在報告隱含推薦證券時，未明確說明相關(guān)等級

B.引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源

C.在報告中使用“必將大漲”等絕對性描述

D.按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露

E.報告中明確說明相關(guān)等級

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括（）？

A.融資利率

B.擔(dān)保比例

C.維持擔(dān)保比例最低要求

D.客戶的星座偏好

E.客戶的信用額度

25.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得（）？

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露客戶信息

B.利用自己的職務(wù)之便，買賣本機構(gòu)投資的證券

C.收受與本職工作無關(guān)的禮品

D.在執(zhí)業(yè)活動中，按照所在機構(gòu)授權(quán)代客戶下達(dá)交易指令

E.在社交媒體上發(fā)布與工作相關(guān)的敏感信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，不需要客戶提供身份證明文件。（）

27.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)規(guī)模的30%。（）

28.證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，客戶的財務(wù)狀況不屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的關(guān)鍵因素。（）

29.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

30.證券公司發(fā)布研究報告時，引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源屬于合規(guī)操作。（）

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括擔(dān)保比例。（）

32.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得收受與本職工作無關(guān)的禮品。（）

33.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，不包括客戶的身份證號碼。（）

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，不需要客戶本人辦理。（）

35.證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，客戶的社交媒體信息不屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的方法。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

（請將答案填寫在橫線上）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要與客戶簽訂______協(xié)議。

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

38.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)按照______等級進(jìn)行隱含推薦。

39.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括______比例最低要求。

40.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得在執(zhí)業(yè)活動中，按照所在機構(gòu)授權(quán)______下達(dá)交易指令。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

（請將答案填寫在橫線上）

41.簡述證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，需要考慮的關(guān)鍵因素。

42.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

43.簡述證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

（請將答案填寫在橫線上）

44.案例背景：某證券公司客戶張先生，年齡35歲，財務(wù)狀況良好，投資經(jīng)驗豐富，風(fēng)險承受能力較高。該客戶向證券公司咨詢?nèi)谫Y融券業(yè)務(wù)，希望通過融資放大投資收益。證券公司客戶經(jīng)理李女士接待了張先生，并為其辦理了融資融券業(yè)務(wù)開立信用證券賬戶，但未向其充分說明融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險，也未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。張先生在簽訂協(xié)議后，通過融資買入某股票，但該股票市場表現(xiàn)不佳，導(dǎo)致其信用賬戶維持擔(dān)保比例低于最低要求，面臨強制平倉風(fēng)險。

問題：

（1）分析該案例中，證券公司存在哪些違規(guī)行為？

（2）提出針對該案例的改進(jìn)建議。

（3）總結(jié)證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)注意的關(guān)鍵事項。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能時，無需提供身份證明文件，只需在已有信用證券賬戶基礎(chǔ)上申請開通即可。A、B、C選項均需客戶本人辦理并提供身份證明文件。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)規(guī)模的20%。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

3.D

解析：證券公司評估客戶風(fēng)險承受能力時，主要考慮客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素，客戶的國籍不屬于評估范圍。A、B、C選項均屬于評估因素。

4.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、客觀原則、謹(jǐn)慎原則，但不應(yīng)以收入最大化為目標(biāo)。A、B、C選項均屬于合規(guī)原則。

5.D

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)在報告顯著位置披露與上市公司約定的事項，并明確說明相關(guān)等級。A、B、C選項均屬于違規(guī)行為。

6.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括融資利率、擔(dān)保比例、維持擔(dān)保比例最低要求等，但不應(yīng)包括客戶的星座偏好。A、B、C選項均屬于協(xié)議內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，買賣本機構(gòu)投資的證券。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

8.D

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，包括投資者適當(dāng)性匹配結(jié)果、收費標(biāo)準(zhǔn)和方式、投訴方式和程序等，但不應(yīng)包括客戶的身份證號碼。A、B、C選項均屬于風(fēng)險揭示書內(nèi)容。

9.D

解析：客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能時，無需本人辦理，只需在已有信用證券賬戶基礎(chǔ)上申請開通即可。A、B、C選項均需客戶本人辦理。

10.C

解析：證券公司評估客戶風(fēng)險承受能力時，主要采用風(fēng)險承受能力問卷、客戶面談記錄、客戶的歷史投資業(yè)績等方法，但不應(yīng)采用客戶的社交媒體信息。A、B、D選項均屬于評估方法。

11.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、客觀原則、謹(jǐn)慎原則，但不應(yīng)以收入最大化為目標(biāo)。A、B、C選項均屬于合規(guī)原則。

12.D

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露，并明確說明相關(guān)等級。A、B、C選項均屬于違規(guī)行為。

13.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括融資利率、擔(dān)保比例、維持擔(dān)保比例最低要求等，但不應(yīng)包括客戶的星座偏好。A、B、C選項均屬于協(xié)議內(nèi)容。

14.B

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，買賣本機構(gòu)投資的證券。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

15.D

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，包括投資者適當(dāng)性匹配結(jié)果、收費標(biāo)準(zhǔn)和方式、投訴方式和程序等，但不應(yīng)包括客戶的身份證號碼。A、B、C選項均屬于風(fēng)險揭示書內(nèi)容。

16.D

解析：客戶需要開通融資融券業(yè)務(wù)功能時，無需本人辦理，只需在已有信用證券賬戶基礎(chǔ)上申請開通即可。A、B、C選項均需客戶本人辦理。

17.C

解析：證券公司評估客戶風(fēng)險承受能力時，主要采用風(fēng)險承受能力問卷、客戶面談記錄、客戶的歷史投資業(yè)績等方法，但不應(yīng)采用客戶的社交媒體信息。A、B、D選項均屬于評估方法。

18.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、客觀原則、謹(jǐn)慎原則，但不應(yīng)以收入最大化為目標(biāo)。A、B、C選項均屬于合規(guī)原則。

19.D

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露，并明確說明相關(guān)等級。A、B、C選項均屬于違規(guī)行為。

20.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括融資利率、擔(dān)保比例、維持擔(dān)保比例最低要求等，但不應(yīng)包括客戶的星座偏好。A、B、C選項均屬于協(xié)議內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，需要考慮客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力、年齡等因素，但不應(yīng)考慮客戶的星座偏好。E選項不屬于評估因素。

22.ABCE

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、客觀原則、專業(yè)原則、謹(jǐn)慎原則，但不應(yīng)以收入最大化為目標(biāo)。D選項不屬于合規(guī)原則。

23.DE

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)在報告隱含推薦證券時，明確說明相關(guān)等級，并按照與上市公司約定的事項，在報告顯著位置披露。A、B、C選項均屬于違規(guī)行為。

24.ABC

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括融資利率、擔(dān)保比例、維持擔(dān)保比例最低要求等，但不應(yīng)包括客戶的星座偏好。D選項不屬于協(xié)議內(nèi)容。

25.ABCDE

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)批準(zhǔn)泄露客戶信息、利用職務(wù)之便買賣本機構(gòu)投資的證券、收受與本職工作無關(guān)的禮品、在執(zhí)業(yè)活動中按照所在機構(gòu)授權(quán)代客戶下達(dá)交易指令、在社交媒體上發(fā)布與工作相關(guān)的敏感信息。A、B、C、D、E選項均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶首次申請開立信用證券賬戶時，需要提供身份證明文件。

27.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)規(guī)模的20%，而非30%。

28.×

解析：證券公司進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配時，客戶的財務(wù)狀況屬于評估客戶風(fēng)險承受能力的關(guān)鍵因素之一。A、B、C、D選項均屬于評估因素。

29.√

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

30.×

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，引用其他機構(gòu)的研究數(shù)據(jù)未注明來源屬于違規(guī)行為。

31.√

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂的協(xié)議中包括維持擔(dān)保比例最低要求。

32.√

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券從業(yè)人員不得收受與本職工作無關(guān)的禮品。

33.×

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險揭示書中，包括客戶的身份證號碼。

34.×

解析：客戶首次申請開立信用證券賬戶時，需要本人辦理并提供身份證明文件。

35.√

解析：證券公司評估客戶風(fēng)險承受能力時，主要采用風(fēng)險承受能力問卷、客戶面談記錄、客戶的歷史投資業(yè)績等方法，但不應(yīng)采用客戶的社交媒體信息。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.信用

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要與客戶簽訂信用協(xié)議。

37.客戶利益優(yōu)先

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

38.投資建議

解析