反洗錢宣傳月總結(jié)

反洗錢宣傳月總結(jié)「篇一」

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢

規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢

思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗

錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范

和加強對大額和可疑支討交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更

好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份

證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、

合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；

在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效

證明文件和資料，進行咳對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出

示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼

進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手

續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦

法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被

注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金

支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)

控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單

筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個

人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記

本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或

公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)

算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大

額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范

圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)

出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付

流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象

等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏

制洗錢犯罪，維護投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日

星期五早上9：00-16：00,地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我

部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開始向置現(xiàn)場，搭

帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。

員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑

錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)知識；圍繞當前反洗錢的發(fā)展形勢，介紹反洗

錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾

(尤其是客戶)深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先

進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。

活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷，力圖讓公民能夠充分意識

到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極

參與，了解相關(guān)反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。

總結(jié)本次活動，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會

的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部

會繼續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人了解并認識

反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩(wěn)定。

反洗錢宣傳月總結(jié)「篇二」

為了普及反洗錢知設，提升社會公眾反洗錢意識，同時鑒于近期網(wǎng)絡詐騙洗

錢、非法網(wǎng)絡集資等網(wǎng)絡相關(guān)犯罪活動頻發(fā)，我公司于20xx年11月集中開展參與

廣泛、內(nèi)容豐富的反洗錢宣傳月活動。

活動期間，我公司在營業(yè)部場所內(nèi)懸掛反洗錢的活動標語：“警惕網(wǎng)絡洗錢陷

阱，增強反洗錢意識”、“貫徹《反洗錢法》，遏制洗錢犯罪”，并在顯著位置宣

傳中國人民銀行西安分行反洗錢舉報電話(XXX-XXXXXXX)。

20xx年11月17日，我公司在xx市建行xx路支行門口進行反洗錢集中宣傳

活動。上午10點整，活動正式開始?；顒蝇F(xiàn)場懸掛“警惕網(wǎng)絡洗錢陷阱，增強反

洗錢意識”反洗錢宣傳橫幅。擺放反洗錢宣傳展板，并設置宣反洗錢傳臺，擺放專

題宣傳折頁、反洗錢一點通手冊、反洗錢知識等宣傳資料。

活動一開始便吸引了不少過往市民的注意。宣傳人員熱情歡迎前來咨詢的群

眾，發(fā)放反洗錢宣傳材料，對大家提出的問題進行答疑、講解，讓大家了解、認識

到反洗錢的重要意義以及常見的網(wǎng)絡洗錢陷阱，并組織大家填寫反洗錢宣傳月調(diào)查

問卷

此次宣傳活動共計發(fā)放宣傳資料30余份，市民填寫問卷50余份。通過此次宣

傳活動使廣大市民對“洗錢”、“反洗錢”有了進一步的認識，使他們認識到了洗

錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。從而做到增強公眾意識，發(fā)揮公眾

力量，預防、遏制網(wǎng)絡洗錢犯罪活動，維護正常經(jīng)濟金融秩序。

反洗錢宣傳月總結(jié)「篇三」

為了預防洗錢活動，規(guī)范營.北部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，菅、也部根

據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部

下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢

法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教

育工作。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20XX年營業(yè)部完成的主要工作

（一）內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)

《中華人民共和國反洗戰(zhàn)法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗

錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細則

和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在

工作中嚴格遵照執(zhí)行。

（三）組織機構(gòu)建設情況：

設立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務管理中涉

及洗錢活動預防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保

存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專干：全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級

監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

（四）大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料

再次進行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準確地反饋至合規(guī)管理部，并按照

規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交

易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反

饋記錄。

(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況：

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、

完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務人員通過〃居民身份證閱讀器〃、〃其他的身份

輔助證明〃、〃公安信息查詢網(wǎng)〃核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征

詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，

留存相關(guān)資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包拈客戶的姓

名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、

電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理

業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務均嚴格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶重新

識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明

書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務，經(jīng)檢查，業(yè)務

人員在為客戶辦理此類業(yè)務時.，均嚴格按照公司的相關(guān)業(yè)務流程和審批制度進行辦

理。

(4)其他業(yè)務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股

份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務，營業(yè)部未開立匿名賬戶

或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務；

(5)客戶風險等級劃分

根據(jù)公司20XX年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營業(yè)部于上半年完成

了所有客戶風險等級劃分核查工作。

(6)20XX年全年營業(yè)部根據(jù)風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對

客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調(diào)整，審批程序規(guī)范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中

安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、

反洗錢記錄、客戶回訪汜錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩

類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

（六）宣傳培訓開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反

洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關(guān)培訓，留存了相關(guān)培訓記

錄。

2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講庫.

3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢

法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著

位置。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識，營造宣傳氛圍，懸掛了〃打

擊洗錢犯罪、維護金融秩序〃的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的

反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶

自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更

深入的了解和認識。

7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量

大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面

接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認

識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地

配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

（七）相關(guān)資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及

時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。

（八）法定備案資料表送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資

料。

（九）創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作：營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則

宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。

（十）每周的合規(guī)工祚：每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)進行檢查，包括

在開戶及各類代理業(yè)務流程當中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別；每周

對新開戶的風險等級進行核杳，營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類

信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。

（十一）其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向

合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準確、及

時上報數(shù)據(jù)。

二、20XX年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項

培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工

的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職

業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪

等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調(diào)整，并按公司總部要求及

時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營

業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律

法規(guī)要求開展工作，積吸履行反洗錢義務和職責，認真執(zhí)行身份識別、資料保存、

大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固

的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實

防范洗錢風險。

反洗錢宣傳月總結(jié)「篇四」

為進一步推進營業(yè)部反洗錢工作深入開展，有效預防和打擊不法洗錢犯罪活

動，提高我部工作人員和全社會對反洗錢工作的認識，根據(jù)公司合規(guī)部號文件要

求，我部在9月份組織了全營業(yè)部的反洗錢宣傳活動，現(xiàn)將活動情況匯報如下：

一、加強反洗錢學習，提高反洗錢識別能力

營業(yè)部將反洗錢知設培訓作為日常學習的一項重要內(nèi)容，納入全員業(yè)務培訓計

劃中，統(tǒng)一部署、落實，針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多

種形式的反洗錢業(yè)務培訓。通過總結(jié)、交流反洗錢工作情況和當前國內(nèi)反洗錢形勢

及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，全面提高并掌握反洗錢基礎知識和基本技能，對

什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解，提高識別可疑交易的能

力。

二、強化反洗錢重要性，構(gòu)建反洗錢組織體系

為確保切實履行好反洗錢這項重要職責，營業(yè)部采取了一系列有力的措施，扎

實開展反洗錢專業(yè)隊伍建設工作。再次梳理了反洗錢工作相關(guān)制度，明確員工的反

洗錢工作職責，做到分工合理，責任到人，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同

時，結(jié)合營業(yè)部近期的人員機構(gòu)調(diào)整，修定了部分反洗錢相關(guān)規(guī)章制度。同時迅速

成立了營業(yè)部反洗錢工作領導小組，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能

部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

三、注重反洗錢宣芍，深化反洗錢推廣理解

活動期間，營業(yè)部充分發(fā)揮貼近基層、貼近群眾的優(yōu)勢，整合各類宣傳資源，

把反洗錢知識有效傳播到企業(yè)、社區(qū)、市場、農(nóng)村和學校，具體活動包括：

（一）在第一時間將宣傳資料中的內(nèi)容精簡成客戶易于接收的通俗語言，如“不

要往陌生的賬戶中轉(zhuǎn)賬、匯錢”、“自己的銀行、證券賬戶、身份證不要隨便借人

使用”等，利用室外的跑馬燈，室內(nèi)的大屏播放反洗錢宣傳標語并在顯目的位置懸

掛橫幅，在柜臺的宣傳展架上放置反洗錢資料，由大堂經(jīng)理在利用客戶在辦理業(yè)務

過程的等待間隙，給客戶發(fā)放宣傳資料，講解洗錢的危害。

（二）利用“財富沙龍”進行反洗錢知識專題講座?；顒娱_展以來，營業(yè)部專門

組織了一期反洗錢知識培訓，穿插反洗錢相關(guān)業(yè)務知識，并對投資者有著直接利害

關(guān)系的“洗錢的形式”、“洗錢的危害”、“常見的洗錢途徑”等知識重點講解，

使每位客戶意識到洗錢的危害，學會了該如何避免洗錢行為的發(fā)生，保護自身利

益。

（二）充分利用QQ群、飛信、微信等網(wǎng)絡渠道宣傳反洗錢知識，利用每次電話

回訪、上門拜訪等契機主動與客戶宣傳反洗錢知識，9月份我部主動電話、上門拜

訪客戶多人次，發(fā)送短線條，大多數(shù)客戶對于我部的反洗錢風險提醒表示認同，

愿意積極配合我部的反洗錢工作。

（三）參加當?shù)厝嗣癫咝薪绞兄幸浴敖鹑谙M權(quán)益保護知識”為主題的“金

融消費權(quán)益保護知識”專題宣傳活動.利用本次活動派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾

疑問，重點向公眾宣傳普及金融詐騙防范、金融產(chǎn)品產(chǎn)品收益特征與風險、反洗錢

知識等內(nèi)容。強化反洗餞意識和責任意識教育，幫助投資者準確理解洗錢的危害，

了解金融機構(gòu)和消費者各自的責任，樹立“反洗錢人人有責”的理念，進一步保護

金融消費者的合法權(quán)益，維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。

本次宣傳月活動在我部的全體員工的努力，公司的支持下，取得了較好的社會

反響，進一步提高了營業(yè)部在江山