家庭財務(wù)規(guī)劃協(xié)議書甲方：姓名：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方：姓名：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望獲得專業(yè)的家庭財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，乙方具備提供該服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，就甲方家庭財務(wù)規(guī)劃事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）財務(wù)狀況評估乙方將對甲方家庭的整體財務(wù)狀況進(jìn)行全面評估，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債情況（如房產(chǎn)、車輛、存款、貸款等）、收入支出情況（如工資收入、投資收益、日常開銷、債務(wù)償還等）、保險配置情況（如人壽保險、醫(yī)療保險、財產(chǎn)保險等）以及稅務(wù)情況等。通過詳細(xì)分析甲方家庭的財務(wù)數(shù)據(jù)，為后續(xù)的規(guī)劃提供基礎(chǔ)依據(jù)。（二）財務(wù)目標(biāo)設(shè)定與規(guī)劃1.根據(jù)甲方家庭的實(shí)際情況和需求，協(xié)助甲方設(shè)定明確、合理的財務(wù)目標(biāo)，包括但不限于子女教育金儲備、養(yǎng)老規(guī)劃、購房規(guī)劃、應(yīng)急資金儲備等。2.基于設(shè)定的財務(wù)目標(biāo)，乙方將制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案，涵蓋投資規(guī)劃（如資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品選擇等）、儲蓄規(guī)劃、債務(wù)管理規(guī)劃、保險規(guī)劃優(yōu)化等方面，以確保甲方家庭能夠有序、穩(wěn)健地實(shí)現(xiàn)各項財務(wù)目標(biāo)。（三）定期財務(wù)咨詢與建議在服務(wù)期限內(nèi)，乙方將為甲方提供定期的財務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在家庭財務(wù)管理過程中遇到的問題，并根據(jù)市場動態(tài)和甲方家庭情況的變化，適時調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案，提供最新的財務(wù)建議。咨詢方式包括但不限于電話溝通、面對面交流、線上會議等，具體咨詢頻率為每[X]月/季度/半年進(jìn)行一次。（四）稅務(wù)籌劃建議乙方將根據(jù)甲方家庭的財務(wù)狀況和相關(guān)稅收政策，為甲方提供合理的稅務(wù)籌劃建議，幫助甲方合法降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高家庭財富積累效率。稅務(wù)籌劃建議將綜合考慮甲方家庭的收入來源、資產(chǎn)持有形式、支出項目等因素，確?；I劃方案符合法律法規(guī)要求。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)的家庭財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，并對服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。有權(quán)了解乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案內(nèi)容，以及各項建議的依據(jù)和預(yù)期效果。在服務(wù)過程中，有權(quán)就自身關(guān)心的財務(wù)問題向乙方提出咨詢，并獲得及時、準(zhǔn)確的解答。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與家庭財務(wù)狀況相關(guān)的詳細(xì)信息和資料，包括但不限于資產(chǎn)證明文件、收入流水、債務(wù)合同、保險合同等，并確保所提供信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方做出錯誤判斷或規(guī)劃，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。積極配合乙方開展工作，按照乙方要求提供必要的協(xié)助和支持，如協(xié)助收集資料、參加會議討論、執(zhí)行規(guī)劃方案等。根據(jù)乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案，合理安排家庭財務(wù)收支，執(zhí)行投資決策、儲蓄計劃、保險配置調(diào)整等措施，并及時向乙方反饋執(zhí)行過程中的問題和進(jìn)展情況。按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和資料，以便開展服務(wù)工作。根據(jù)甲方提供的信息和資料，以及市場情況和專業(yè)判斷，獨(dú)立制定合理的家庭財務(wù)規(guī)劃方案，并收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。在服務(wù)過程中，有權(quán)對甲方的財務(wù)行為進(jìn)行必要的指導(dǎo)和監(jiān)督，以確保規(guī)劃方案的順利執(zhí)行。2.義務(wù)按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，秉持專業(yè)、誠信、勤勉的態(tài)度為甲方提供家庭財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗，確保服務(wù)質(zhì)量達(dá)到行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)格保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的財務(wù)信息和規(guī)劃方案內(nèi)容，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況的變化以及市場動態(tài)，及時調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案，確保方案的有效性和適應(yīng)性。調(diào)整后的方案應(yīng)及時通知甲方，并向甲方詳細(xì)說明調(diào)整的原因和預(yù)期效果。定期對甲方家庭的財務(wù)狀況進(jìn)行跟蹤評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，為甲方提供持續(xù)、穩(wěn)定的財務(wù)咨詢服務(wù)。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用金額甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用總計為人民幣[具體金額]元。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的[X]%作為首期費(fèi)用，即人民幣[首期費(fèi)用金額]元。2.剩余服務(wù)費(fèi)用，甲方應(yīng)按照以下方式支付：在乙方完成財務(wù)狀況評估并向甲方提交初步財務(wù)規(guī)劃方案后的[X]個工作日內(nèi)，支付服務(wù)費(fèi)用的[X]%，即人民幣[X]元。在乙方根據(jù)甲方反饋意見對財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整并最終確定后，甲方應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[X]元。（三）費(fèi)用調(diào)整如因甲方家庭財務(wù)狀況發(fā)生重大變化（如資產(chǎn)規(guī)模大幅增加或減少、收入結(jié)構(gòu)改變、家庭成員變動等）導(dǎo)致乙方提供服務(wù)的工作量顯著增加或服務(wù)難度明顯提高，乙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況與甲方協(xié)商調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。調(diào)整后的費(fèi)用應(yīng)經(jīng)雙方書面確認(rèn)，并作為本協(xié)議的補(bǔ)充條款執(zhí)行。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和資料，導(dǎo)致乙方無法正常開展服務(wù)工作或做出錯誤的規(guī)劃建議，甲方應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的全部損失，包括但不限于乙方已投入的工作成本、預(yù)期收益損失等。同時，甲方應(yīng)按照未支付服務(wù)費(fèi)用金額的[X]%向乙方支付違約金。2.若甲方未按照本協(xié)議約定的支付方式和時間支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)工作，并要求甲方支付已完成服務(wù)對應(yīng)的費(fèi)用及逾期違約金。如甲方在乙方暫停服務(wù)后[X]日內(nèi)仍未支付相關(guān)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及逾期違約金，同時甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因解除協(xié)議而遭受的損失。3.若甲方違反本協(xié)議約定，擅自變更或終止乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案，導(dǎo)致無法實(shí)現(xiàn)預(yù)期財務(wù)目標(biāo)，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)后果，并按照本協(xié)議約定的服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向乙方支付違約金。如因甲方擅自變更或終止方案給乙方造成損失的，甲方還應(yīng)賠償乙方的全部損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以及本協(xié)議約定為甲方提供專業(yè)的家庭財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、賠償甲方的直接經(jīng)濟(jì)損失以及按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方違反保密義務(wù)，向任何第三方泄露甲方的財務(wù)信息和規(guī)劃方案內(nèi)容，乙方應(yīng)立即采取措施消除影響，并按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)賠償甲方的全部損失。3.若乙方未按照本協(xié)議約定的時間和要求為甲方提供財務(wù)咨詢服務(wù)、調(diào)整規(guī)劃方案或跟蹤評估等，每逾期一次，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]次的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，同時乙方應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方逾期行為給甲方造成損失的，乙方還應(yīng)賠償甲方的全部損失。五、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在服務(wù)期限內(nèi)，若一方提出解除本協(xié)議，需提前[X]日書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意。因解除協(xié)議給對方造成損失的，提出解除方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。如因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他情形導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并協(xié)商解決善后事宜。（二）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[服務(wù)期限]年/月/日，