1.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》自何時(shí)起施行?A.2023年12月27日B.2024年1月1日C.2024年7月1日D.2025年1月1日答案：C2.本辦法所稱操作風(fēng)險(xiǎn)不包括以下哪類風(fēng)險(xiǎn)?A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.信息科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.外部事件風(fēng)險(xiǎn)答案：B3.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)?A.有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)B.降低損失C.提高投資收益D.提升應(yīng)對(duì)內(nèi)外部事件沖擊的能力4.以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則?A.審慎性原則B.全面性原則C.盈利性原則D.匹配性原則答案：C5.規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提升以下哪項(xiàng)能力?A.盈利能力B.運(yùn)營(yíng)韌性C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.資產(chǎn)規(guī)模答案：B6.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任由誰承擔(dān)?A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門7.高級(jí)管理層每年至少向董事會(huì)提交幾次操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告?B.兩次C.三次8.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線包括：A.內(nèi)部審計(jì)部門B.各級(jí)業(yè)務(wù)和管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)牽頭部門D.董事會(huì)答案：B9.第二道防線部門應(yīng)當(dāng)保持：A.盈利性B.獨(dú)立性C.靈活性D.復(fù)雜性答案：B10.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少每幾年開展一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)審計(jì)?B.兩年C.三年答案：C11.操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度應(yīng)當(dāng)在制定或修訂后多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)?A.10個(gè)C.20個(gè)答案：B30.瞞報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件可能被處以多少罰款?A.十萬元以下B.二十萬元以下C.五十萬元以下D.一百萬元以下31.規(guī)模較大的銀行機(jī)構(gòu)是指表內(nèi)外資產(chǎn)達(dá)到多少億元人民幣?32.規(guī)模較大的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到多少億元人民幣?答案：B42.案件風(fēng)險(xiǎn)率的計(jì)算公式中，分母是：A.年初總資產(chǎn)和年末總資產(chǎn)的平均數(shù)C.資本凈額D.損失金額答案：A43.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率的分母是：A.近三年平均營(yíng)業(yè)收入B.總資產(chǎn)C.資本凈額D.涉案金額答案：A44.風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)機(jī)制可以通過設(shè)定：A.容忍度或風(fēng)險(xiǎn)限額B.資本充足率C.流動(dòng)性比率D.盈利能力指標(biāo)答案：A48.購(gòu)買保險(xiǎn)緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，保險(xiǎn)來自關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)：A.屬于有效緩釋B.不屬于有效緩釋C.需經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)D.需額外評(píng)估答案：B49.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)至少包括：A.內(nèi)部損失事件B.外部損失事件C.幾近損失事件D.所有以上答案：A50.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)從哪些維度制定?A.人員、系統(tǒng)、外部事件B.市場(chǎng)、信用、操作C.財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)D.內(nèi)部、外部答案：A51.事件管理包括：A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)成因B.制定控制優(yōu)化方案C.進(jìn)行資本計(jì)量D.A和B答案：D52.情景分析可以與以下哪項(xiàng)結(jié)合?A.恢復(fù)與處置計(jì)劃B.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃C.資本規(guī)劃D.風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：A53.基準(zhǔn)比較分析包括：A.內(nèi)部比較B.與同業(yè)比較C.管理工具交叉驗(yàn)證D.所有以上答案：D54.幾近損失事件是指：A.事件已發(fā)生但未造成財(cái)務(wù)損失B.事件未發(fā)生C.事件造成重大損失D.外部事件答案：A55.本辦法的制定依據(jù)不包括：A.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行C.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》D.《中華人民共和國(guó)證券法》答案：D56.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度不包括：A.操作風(fēng)險(xiǎn)定義B.組織架構(gòu)C.資本計(jì)量方法D.報(bào)告機(jī)制57.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)：B.主體責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.審計(jì)責(zé)任58.境外附屬機(jī)構(gòu)除滿足境內(nèi)要求外，還應(yīng)符合：A.集團(tuán)要求B.所在地監(jiān)管要求C.國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)D.母國(guó)要求59.風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)應(yīng)包括：A.定性指標(biāo)B.定量指標(biāo)C.監(jiān)管確定的監(jiān)測(cè)指標(biāo)D.所有以上答案：D66.壓力測(cè)試機(jī)制用于識(shí)別：A.潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B.薄弱環(huán)節(jié)答案：D67.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供：A.第三方審計(jì)報(bào)告B.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告C.年度財(cái)務(wù)報(bào)告D.客戶信息答案：A68.行業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：A.組織宣傳B.培訓(xùn)D.所有以上答案：D69.本辦法適用于：A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.信托公司D.所有以上答案：D70.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)收集范圍包括：A.內(nèi)部損失事件B.幾近損失事件C.外部損失事件D.所有以上答案：A二、多項(xiàng)選擇題(70道)1.操作風(fēng)險(xiǎn)包括由于以下哪些問題造成損失的風(fēng)險(xiǎn)?A.內(nèi)部程序B.員工C.信息科技系統(tǒng)D.外部事件2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括：A.有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)B.降低損失C.提升應(yīng)對(duì)內(nèi)外部事件沖擊的能力D.為業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供保障3.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：A.審慎性原則B.全面性原則C.匹配性原則D.有效性原則答案：ABCD4.規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好與哪些體系機(jī)制的銜接?A.業(yè)務(wù)連續(xù)性B.外包風(fēng)險(xiǎn)管理C.網(wǎng)絡(luò)安全D.數(shù)據(jù)安全8.第一道防線部門的主要職責(zé)包括：A.指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理B.識(shí)別、評(píng)估自身操作風(fēng)險(xiǎn)C.建立控制、緩釋措施D.定期報(bào)送報(bào)告9.第二道防線部門的主要職責(zé)包括：A.設(shè)立操作風(fēng)險(xiǎn)管理專崗B.跟蹤監(jiān)管政策C.擬定管理制度D.負(fù)責(zé)資本計(jì)量答案：ABCD10.以下哪些部門應(yīng)為其他部門提供資源和支持?A.法律部門B.信息科技部門C.數(shù)據(jù)管理部門D.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門11.內(nèi)部審計(jì)部門專項(xiàng)審計(jì)應(yīng)覆蓋：A.第一道防線B.第二道防線C.董事會(huì)D.高級(jí)管理層12.規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行：A.審計(jì)B.評(píng)價(jià)C.監(jiān)管D.培訓(xùn)答案：AB13.境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)包括：A.配備充足資源B.嚴(yán)格執(zhí)行制度C.按照審計(jì)結(jié)果改進(jìn)D.符合所在地監(jiān)管要求14.操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度至少包括：A.操作風(fēng)險(xiǎn)定義B.組織架構(gòu)C.管理流程D.報(bào)告機(jī)制15.操作風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)包括：A.定性指標(biāo)B.定量指標(biāo)C.與戰(zhàn)略目標(biāo)銜接D.監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)16.管理信息系統(tǒng)的主要功能包括：A.記錄損失數(shù)據(jù)B.支持自評(píng)估C.支持關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)D.支持資本計(jì)量17.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)培育：A.風(fēng)險(xiǎn)管理文化B.員工行為規(guī)范C.職業(yè)道德要求D.盈利文化18.考核評(píng)價(jià)機(jī)制應(yīng)兼顧：A.管理過程B.管理結(jié)果C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.資本充足率19.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展：A.培訓(xùn)B.審計(jì)C.披露D.考核答案：A20.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)披露：A.操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況B.損失數(shù)據(jù)C.客戶信息D.商業(yè)秘密21.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估包括：A.識(shí)別固有風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估控制措施有效性C.分析剩余風(fēng)險(xiǎn)D.劃定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)22.控制、緩釋措施應(yīng)對(duì)以下哪些方面采取?A.業(yè)務(wù)B.產(chǎn)品C.流程D.管理活動(dòng)26.數(shù)據(jù)安全管理制度要求保護(hù)數(shù)據(jù)免遭：A.篡改、破壞B.泄露、丟失C.非法獲取、利用D.公開披露27.外包風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求：A.嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤珺.明確責(zé)任義務(wù)C.加強(qiáng)監(jiān)督管理D.降低成本28.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告機(jī)制要求第一道防線向以下報(bào)告：A.上級(jí)對(duì)口管理部門B.本級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.董事會(huì)29.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)向以下報(bào)告：A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.其他內(nèi)部部門30.操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)工具包括：A.損失數(shù)據(jù)庫(kù)B.自評(píng)估C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.事件管理31.可選擇運(yùn)用的管理工具包括：A.事件管理B.控制監(jiān)測(cè)和保證框架C.情景分析D.基準(zhǔn)比較分析A.開發(fā)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品B.新設(shè)分支機(jī)構(gòu)C.拓展新業(yè)務(wù)范圍D.業(yè)務(wù)流程重大變更33.壓力測(cè)試機(jī)制應(yīng)針對(duì)以下采取應(yīng)對(duì)措施：A.潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B.薄弱環(huán)節(jié)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好34.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管的方式包括：A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.風(fēng)險(xiǎn)提示C.監(jiān)管通報(bào)D.監(jiān)管會(huì)談38.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正的情形包括：A.未制定制度B.未設(shè)置職責(zé)C.未設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)偏好D.未建立管理文化39.可能被罰款的情形包括：A.導(dǎo)致重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件B.未按要求整改C.瞞報(bào)事件D.漏報(bào)事件40.行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)助方式包括：A.組織宣傳B.培訓(xùn)D.協(xié)調(diào)44.不適用于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的規(guī)定是：A.關(guān)于計(jì)量的規(guī)定B.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的規(guī)定C.關(guān)于資本的規(guī)定D.關(guān)于披露的規(guī)定45.執(zhí)行時(shí)限正確的是：A.規(guī)模較大的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1年內(nèi)執(zhí)行B.規(guī)模較小的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2年內(nèi)執(zhí)行C.所有機(jī)構(gòu)立即執(zhí)行D.銀行機(jī)構(gòu)1年內(nèi)執(zhí)行46.操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括：A.內(nèi)部損失事件B.幾近損失事件C.外部損失事件D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)事件47.法律風(fēng)險(xiǎn)包括：A.合同可能被撤銷B.被提起訴訟可能承擔(dān)賠償責(zé)任C.業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律可能承擔(dān)行政責(zé)任D.戰(zhàn)略決策失誤48.運(yùn)營(yíng)韌性能夠持續(xù)提供的關(guān)鍵服務(wù)包括：A.存取款B.轉(zhuǎn)賬C.理賠D.投資咨詢49.操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告可以是：A.專項(xiàng)報(bào)告B.全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C.綜合性報(bào)告D.財(cái)務(wù)報(bào)告50.操作風(fēng)險(xiǎn)類監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括：A.案件風(fēng)險(xiǎn)率B.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率C.資本充足率51.案件風(fēng)險(xiǎn)率的計(jì)算涉及：A.分子：業(yè)內(nèi)案件涉案金額B.分母：平均總資產(chǎn)C.分子：損失金額D.分母：營(yíng)業(yè)收入52.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率的計(jì)算涉及：A.分子：損失金額總和B.分母：近三年平均營(yíng)業(yè)收入C.分子：涉案金額D.分母：總資產(chǎn)53.風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)機(jī)制可設(shè)定：A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率B.操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量C.信息系統(tǒng)服務(wù)可用率D.資本充足率A.過程類指標(biāo)B.結(jié)果類指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)D.財(cái)務(wù)類指標(biāo)55.固有風(fēng)險(xiǎn)與剩余風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是：A.固有風(fēng)險(xiǎn)是控制措施前的風(fēng)險(xiǎn)B.剩余風(fēng)險(xiǎn)是控制措施不能消除的風(fēng)險(xiǎn)C.兩者相同D.剩余風(fēng)險(xiǎn)是外部風(fēng)險(xiǎn)62.控制監(jiān)測(cè)和保證框架用于確保：A.關(guān)鍵控制措施有效性B.風(fēng)險(xiǎn)偏好執(zhí)行C.資本充足D.業(yè)務(wù)連續(xù)63.情景分析可以與以下結(jié)合：A.恢復(fù)與處置計(jì)劃B.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃C.資本規(guī)劃D.風(fēng)險(xiǎn)偏好64.基準(zhǔn)比較分析包括：A.與內(nèi)外部監(jiān)督檢查結(jié)果比較B.與同業(yè)比較C.管理工具交叉驗(yàn)證D.風(fēng)險(xiǎn)偏好比較65.幾近損失事件的特征是：A.事件已發(fā)生B.未造成財(cái)務(wù)損失C.通過補(bǔ)救措施彌補(bǔ)損失D.客戶未索賠66.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)可收集：A.內(nèi)部損失事件B.幾近損失事件C.外部損失事件D.所有以上67.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)示例包括：A.業(yè)內(nèi)案件數(shù)量B.業(yè)外案件涉案金額C.資本充足率D.流動(dòng)性比率68.情景分析的基本假設(shè)可引用：A.損失數(shù)據(jù)庫(kù)B.自評(píng)估C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.控制監(jiān)測(cè)框架69.基準(zhǔn)比較分析用于：A.比較內(nèi)外部結(jié)果B.比較同業(yè)狀況C.管理工具交叉驗(yàn)證D.確定風(fēng)險(xiǎn)偏好70.幾近損失事件示例是：A.因過錯(cuò)造成客戶損失B.及時(shí)補(bǔ)救C.客戶未索賠D.事件未發(fā)生三、判斷題(70道)1.操作風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò)誤)2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括提高投資收益。(錯(cuò)誤)3.審慎性原則是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則之一。(正確)4.規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提升運(yùn)營(yíng)韌性。(正確)5.董事會(huì)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任。(錯(cuò)誤)6.監(jiān)事(會(huì))承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任。(正確)7.高級(jí)管理層每年至少向董事會(huì)提交一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。(正確)8.第一道防線包括內(nèi)部審計(jì)部門。(錯(cuò)誤)9.第二道防線部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性。(正確)10.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)每年開展一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)審計(jì)。(錯(cuò)誤)11.操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度應(yīng)在制定后30個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。(錯(cuò)12.操作風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)當(dāng)每年開展重檢。(正確)13.管理信息系統(tǒng)不需要支持操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量。(錯(cuò)誤)14.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)培育良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化。(正確)15.考核評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)只關(guān)注管理結(jié)果。(錯(cuò)誤)16.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。(正確)17.銀行機(jī)構(gòu)不需要披露損失數(shù)據(jù)。(錯(cuò)誤)18.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別固有風(fēng)險(xiǎn)。(正確)19.通過購(gòu)買保險(xiǎn)緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，保險(xiǎn)來自關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)屬于有效緩釋。(錯(cuò)誤)20.內(nèi)部控制措施包括建立員工揭發(fā)檢舉的獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)機(jī)制。(正確)21.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。(正確)22.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度。(正確)23.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級(jí)管理。(正確)24.業(yè)務(wù)外包合同不需要明確各方責(zé)任義務(wù)。(錯(cuò)誤)25.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警機(jī)制。(正確)26.操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況應(yīng)在每年四月底前報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。(正確)27.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件只需向高級(jí)管理層報(bào)告。(錯(cuò)誤)28.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)是基礎(chǔ)管理工具。(正確)29.發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化事前識(shí)別和評(píng)估。(正確)30.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試機(jī)制。(正確)48.操作風(fēng)險(xiǎn)事件僅包括實(shí)際損失的事件。(錯(cuò)誤)49.法律風(fēng)險(xiǎn)包括業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律可能承擔(dān)刑事責(zé)任。(正確)50.運(yùn)營(yíng)韌性是指在重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)持續(xù)提供關(guān)鍵業(yè)務(wù)的能力。(正確)51.操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告只能是專項(xiàng)報(bào)告。(錯(cuò)誤)52.案件風(fēng)險(xiǎn)率的分子是業(yè)內(nèi)案件涉案金額。(正確)53.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率的分母是近三年平均營(yíng)業(yè)收入。(正確)54.風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)機(jī)制可以通過設(shè)定容忍度或風(fēng)險(xiǎn)限額。(正確)55.考核評(píng)價(jià)指標(biāo)中，操作風(fēng)險(xiǎn)損失率屬于過程類指標(biāo)。(錯(cuò)誤)56.固有風(fēng)險(xiǎn)與剩余風(fēng)險(xiǎn)是相同的。(錯(cuò)誤)57.操作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常劃分為低、中、高。(正確)58.購(gòu)買保險(xiǎn)來自本機(jī)構(gòu)是有效緩釋。(錯(cuò)誤)59.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)只收集內(nèi)部損失事件。(錯(cuò)誤)60.操作風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估不需要評(píng)估控制措施有效性。(錯(cuò)誤)61.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)具有前瞻性。(正確)62.事件管理包括制定控制優(yōu)化方案。(正確)63.情景分析不能與恢復(fù)與處置計(jì)劃結(jié)合。(錯(cuò)誤)64.基準(zhǔn)比較分析只包括內(nèi)部比較。(錯(cuò)誤)65.幾近損失事件是指事件已發(fā)生但未造成財(cái)務(wù)損失。(正確)66.外部損失事件是指業(yè)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的事件。(正確)67.情景分析可用于測(cè)試運(yùn)營(yíng)韌性。(正確)68.控制監(jiān)測(cè)和保證框架用于評(píng)估關(guān)鍵控制措施。(正確)69.基準(zhǔn)比較分析可將管理工具互相驗(yàn)證。(正確)70.本辦法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋修訂。(正確)四、填空題(70道)1.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)存在問題以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。答案：法律風(fēng)險(xiǎn)2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循審慎性、全面性、匹配性和原則。答案：有效性3.規(guī)模較大的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提升，具備在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)和外部事件時(shí)持續(xù)提供關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)的能力。答案：運(yùn)營(yíng)韌性4.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任。答案：最終5.高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任。答案：實(shí)施6.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線包括各級(jí)業(yè)務(wù)和部門。答案：管理7.第二道防線部門應(yīng)當(dāng)保持◎答案：獨(dú)立性8.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次操作風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)審計(jì)。答案：三9.操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度應(yīng)當(dāng)在制定或者修訂后個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送監(jiān)管機(jī)答案：1510.操作風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)當(dāng)每年開展0答案：重檢11.管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量。答案：資本12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)培育良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理答案：文化13.考核評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)兼顧操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程和答案：結(jié)果14.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)答案：培訓(xùn)15.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求披露_數(shù)據(jù)。答案：損失16.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)偏好，識(shí)別內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)。答案：固有17.剩余風(fēng)險(xiǎn)是指控制、緩釋措施不能的風(fēng)險(xiǎn)。答案：消除18.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過購(gòu)買保險(xiǎn)緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保緩釋措施有答案：實(shí)質(zhì)19.內(nèi)部控制措施包括加強(qiáng)不相容崗位管理，建立履職回避以及關(guān)鍵崗位輪崗、強(qiáng)制休假、制度。答案：離崗審計(jì)20.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，有效應(yīng)對(duì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷的突發(fā)事答案：連續(xù)性21.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)制度。22.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類管理。23.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告機(jī)制。答案：定期24.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年底前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送前一年度操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況。答案：四25.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉后個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。答案：526.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工具包括操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)、操作風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估和指標(biāo)。答案：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)27.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在開發(fā)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和評(píng)估。答案：識(shí)別28.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試機(jī)制。答案：壓力29.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求對(duì)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提充足答案：資本30.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督管理納入和法人監(jiān)管體系。答案：集團(tuán)31.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)提示等方式實(shí)施監(jiān)管。答案：評(píng)級(jí)32.形成預(yù)計(jì)損失.萬元以上的事件需要報(bào)告。答案：500033.重要信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致在同一省份的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷小時(shí)以上需要報(bào)告。答案：334.因網(wǎng)絡(luò)欺詐導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或客戶資金損失萬元以上需要報(bào)告。答案：100035.員工涉嫌發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施類違法犯罪被立案的事件需要報(bào)答案：非法集資36.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)置操作風(fēng)險(xiǎn)偏好的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)改正。答案：責(zé)令37.瞞報(bào)、漏報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，情節(jié)嚴(yán)重的，可能被處以萬元以下答案：二十38.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)通過組織宣傳、培訓(xùn)、自律、服務(wù)等方式協(xié)助引導(dǎo)會(huì)員單位。答案：協(xié)調(diào)39.本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)。答案：農(nóng)村信用合作社40.規(guī)模較大的銀行機(jī)構(gòu)是指按照并表調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)達(dá)到億元人民幣及以上。答案：300041.規(guī)模較大的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指按照并表口徑表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到億元人民幣及以上。答案：200042.未設(shè)董事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)答案：經(jīng)營(yíng)決策43.關(guān)于計(jì)量的規(guī)定不適用于機(jī)構(gòu)。答案：保險(xiǎn)44.規(guī)模較小的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自本辦法施行之日起年內(nèi)執(zhí)行第二章、第三章、第四章的規(guī)定。答案：245.本辦法自年7月1日起施行。答案：202446.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》自本辦法施行之日起O答案：廢止47.操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生實(shí)際或者損失的事件。答案：預(yù)計(jì)48.法律風(fēng)險(xiǎn)包括簽訂的合同因違反法律或者行政法規(guī)可能被依法撤銷或者0答案：確認(rèn)無效49.運(yùn)營(yíng)韌性例如在發(fā)生大規(guī)模網(wǎng)絡(luò)攻擊時(shí)，能夠持續(xù)向客戶提供存取款、、理賠等關(guān)鍵服務(wù)。答案：轉(zhuǎn)賬50.操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告可以是專項(xiàng)報(bào)告，也可以是包括操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容的報(bào)告等綜合性報(bào)告。答案：全面風(fēng)險(xiǎn)51.操作風(fēng)險(xiǎn)類監(jiān)測(cè)指標(biāo)可以包括案件風(fēng)險(xiǎn)率和0答