2026年個人財務顧問協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關法律法規(guī)，就乙方向甲方提供個人財務顧問服務事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)個人財務顧問服務，包括但不限于財務狀況評估、投資組合規(guī)劃、稅務籌劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、保險配置、債務管理等方面的咨詢與建議。乙方確保具備提供個人財務顧問服務的專業(yè)資格，并向甲方提供相關執(zhí)業(yè)資格證書等副本復印件。乙方將指派具備相應資質(zhì)的財務顧問為甲方提供專屬服務，并定期向甲方匯報服務進展。

二、服務方式

1、服務地點：__________________。

2、服務頻率：乙方為甲方提供每月至少一次的面對面咨詢或視頻會議服務，并根據(jù)甲方的實際需求提供臨時咨詢。

3、服務期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，合同期滿前一個月，如甲乙雙方均有意繼續(xù)合作，可另行協(xié)商續(xù)簽合同。

4、服務內(nèi)容細則：

（1）財務狀況評估：乙方將全面了解甲方的收入、支出、資產(chǎn)、負債等情況，并制作財務分析報告。

（2）投資組合規(guī)劃：根據(jù)甲方的風險偏好、投資目標、投資期限等因素，乙方將制定個性化的投資組合方案。

（3）稅務籌劃：乙方將提供合法合規(guī)的稅務籌劃建議，幫助甲方降低稅務負擔。

（4）退休規(guī)劃：乙方將根據(jù)甲方的退休目標，制定退休儲蓄和投資計劃。

（5）遺產(chǎn)規(guī)劃：乙方將協(xié)助甲方制定遺產(chǎn)分配方案，并提供建議。

（6）保險配置：乙方將根據(jù)甲方的需求，推薦合適的保險產(chǎn)品。

（7）債務管理：乙方將幫助甲方制定債務償還計劃，并提供債務重組建議。

三、雙方權利義務

（一）甲方的權利和義務

1、甲方應向乙方提供真實、完整的財務信息，并配合乙方進行財務狀況評估。

2、甲方應按時支付服務費用，并遵守合同約定的服務方式。

3、甲方有權對乙方的服務進行監(jiān)督，并提出改進意見。

4、如甲方對乙方的服務不滿意，有權在合同期內(nèi)提出更換財務顧問的要求。

（二）乙方的權利和義務

1、乙方應具備實施個人財務顧問業(yè)務的合法資質(zhì)，并遵守相關法律法規(guī)。

2、乙方提供的所有財務顧問均應具備相應的專業(yè)資格，并接受過持續(xù)的專業(yè)培訓。

3、乙方應嚴格保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。

4、乙方在提供服務過程中應嚴格遵守職業(yè)道德，不得利用甲方的信任謀取私利。

5、乙方的財務顧問應盡職盡責，提供專業(yè)、客觀、合理的建議，并定期向甲方匯報服務進展。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)甲方的財務狀況存在重大風險，應以書面形式向甲方提出警示。

四、服務費用及支付方式

1、個人財務顧問服務費實行按月收費制，乙方每月為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后10日內(nèi)向乙方付款。

2、個人財務顧問服務費不含稅金額為每月_______元（大寫：人民幣_______元整），全年不含稅金額合計為_______元（大寫：人民幣_______元整）。

3、如甲方需要乙方提供額外的服務，雙方應另行協(xié)商服務費用。

五、違約責任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構成違約，違約方需向對方支付違約金，違約金數(shù)額為三個月的服務費。

2、若甲方無正當理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付個人財務顧問服務費的義務，每逾期一日，應按照逾期金額的萬分之一向乙方支付違約金；若甲方累計逾期三個月仍未支付服務費，乙方有權解除合同。

3、因乙方的故意或過失行為導致甲方財務損失或聲譽損害的，乙方應承擔相應的賠償責任。如發(fā)生此種情況，甲方有權提前10天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權將爭議提交至甲方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

3、本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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