理財(cái)規(guī)劃咨詢協(xié)議書甲方（委托人）：姓名：性別：身份證號(hào)：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：律師事務(wù)所名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：地址：聯(lián)系電話：負(fù)責(zé)人：鑒于甲方有理財(cái)規(guī)劃咨詢需求，乙方具備提供專業(yè)理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)的能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及要求1.理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供全面的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況評(píng)估、投資目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置建議、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等方面的專業(yè)咨詢。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的具體情況，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為甲方量身定制個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并在服務(wù)過程中根據(jù)甲方的實(shí)際情況變化適時(shí)調(diào)整方案。2.服務(wù)要求乙方應(yīng)按照行業(yè)公認(rèn)的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和勤勉盡責(zé)的原則履行服務(wù)義務(wù)，確保所提供的咨詢意見準(zhǔn)確、客觀且具有可操作性。乙方在服務(wù)過程中應(yīng)保持高度的專業(yè)謹(jǐn)慎，充分考慮各種可能影響理財(cái)規(guī)劃的因素，為甲方提供全面、細(xì)致的分析和建議。同時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)理財(cái)市場動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化等可能對(duì)理財(cái)規(guī)劃產(chǎn)生影響的信息，并協(xié)助甲方根據(jù)新情況調(diào)整理財(cái)規(guī)劃。二、雙方權(quán)利義務(wù)1.甲方權(quán)利義務(wù)權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，并對(duì)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。有權(quán)知悉理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)的進(jìn)展情況，乙方應(yīng)定期向甲方匯報(bào)服務(wù)進(jìn)度及相關(guān)信息。有權(quán)根據(jù)自身情況對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案提出修改意見和建議。義務(wù)向乙方如實(shí)提供與理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、收入、資產(chǎn)、負(fù)債、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案失誤或產(chǎn)生其他不利后果，甲方應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任。按照本協(xié)議約定及時(shí)支付咨詢服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方開展工作，根據(jù)乙方的要求提供必要的協(xié)助和支持，如簽署相關(guān)文件、辦理手續(xù)等。2.乙方權(quán)利義務(wù)權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取咨詢服務(wù)費(fèi)用，并要求甲方按時(shí)足額支付。根據(jù)甲方提供的信息資料及理財(cái)市場實(shí)際情況，獨(dú)立制定理財(cái)規(guī)劃方案，并在服務(wù)過程中根據(jù)需要對(duì)方案進(jìn)行調(diào)整。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，為維護(hù)自身合法權(quán)益采取必要的措施。義務(wù)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和要求，為甲方提供專業(yè)、全面、及時(shí)的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)。對(duì)甲方提供的信息資料嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。但法律法規(guī)另有規(guī)定或司法機(jī)關(guān)依法要求披露的除外。在服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方提供的信息資料存在問題或可能影響理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并協(xié)助甲方進(jìn)行核實(shí)和處理。定期對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果適時(shí)調(diào)整方案，確保方案的有效性和適應(yīng)性。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用雙方協(xié)商確定，甲方應(yīng)向乙方支付的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)費(fèi)用為人民幣[X]元。該費(fèi)用涵蓋乙方為甲方提供理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)的全部費(fèi)用，包括但不限于方案制定、分析評(píng)估、咨詢建議、報(bào)告撰寫、溝通協(xié)調(diào)等環(huán)節(jié)的費(fèi)用。2.支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用的[X]%作為預(yù)付款，即人民幣[X]元；在乙方完成理財(cái)規(guī)劃方案并提交給甲方后[X]個(gè)工作日內(nèi)，甲方支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[X]元。四、服務(wù)期限及工作進(jìn)度安排1.服務(wù)期限本協(xié)議約定的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)期限自協(xié)議簽訂之日起至乙方完成全部服務(wù)內(nèi)容并經(jīng)甲方驗(yàn)收合格之日止。預(yù)計(jì)服務(wù)期限為[X]個(gè)工作日，但乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作進(jìn)展情況合理安排時(shí)間，確保按時(shí)完成服務(wù)任務(wù)。如因甲方原因?qū)е路?wù)期限延長，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知甲方并與甲方協(xié)商解決相關(guān)事宜。2.工作進(jìn)度安排第一階段：乙方在收到甲方支付的預(yù)付款后[X]個(gè)工作日內(nèi)，與甲方進(jìn)行詳細(xì)溝通，進(jìn)一步了解甲方的理財(cái)目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等具體信息，并收集相關(guān)資料。第二階段：乙方在完成信息收集后[X]個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，分析甲方的資產(chǎn)負(fù)債情況、收入支出結(jié)構(gòu)、投資現(xiàn)狀等，形成財(cái)務(wù)評(píng)估報(bào)告。第三階段：乙方根據(jù)財(cái)務(wù)評(píng)估報(bào)告及甲方的理財(cái)目標(biāo)，在[X]個(gè)工作日內(nèi)制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，包括資產(chǎn)配置建議、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、稅務(wù)規(guī)劃等內(nèi)容，并提交給甲方審閱。第四階段：甲方對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案提出意見和建議后，乙方在[X]個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)甲方反饋進(jìn)行修改完善，直至甲方滿意。第五階段：乙方協(xié)助甲方實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案，并在服務(wù)期限內(nèi)定期對(duì)方案實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果適時(shí)調(diào)整方案。在服務(wù)期滿前[X]個(gè)工作日內(nèi)，乙方完成最終的服務(wù)總結(jié)報(bào)告，并提交給甲方驗(yàn)收。五、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在服務(wù)過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對(duì)方的保密信息。2.“保密信息”包括但不限于甲方提供的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、收入、資產(chǎn)、負(fù)債、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息資料，乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案、分析評(píng)估報(bào)告、咨詢建議等文件資料，以及雙方在服務(wù)過程中涉及的其他商業(yè)秘密和敏感信息。3.本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。如因法律法規(guī)要求或司法機(jī)關(guān)依法要求披露保密信息，一方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并盡最大努力協(xié)助對(duì)方采取合理措施保護(hù)其保密信息。六、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)對(duì)應(yīng)的費(fèi)用及違約金。如甲方在乙方暫停服務(wù)后[X]日內(nèi)仍未支付相關(guān)費(fèi)用及違約金，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及違約金，同時(shí)甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因解除協(xié)議而遭受的損失。2.若乙方未按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容、要求和期限提供理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方原因?qū)е吕碡?cái)規(guī)劃方案存在重大失誤或給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額以甲方因乙方違約行為而遭受的實(shí)際損失為限。3.若一方違反本協(xié)議的保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[X]元，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。如因違約行為給對(duì)方造成的損失超過違約金金額的，違約方還應(yīng)繼續(xù)賠償對(duì)方超出部分的損失。4.如因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他免責(zé)事由導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并提供相關(guān)證明文件。在不可抗力或免責(zé)事由消除后，雙方應(yīng)協(xié)商決定是否繼續(xù)履行本協(xié)議或采取其他補(bǔ)救措施。七、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.