反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法、反有組織犯罪法試題及答案一、單項(xiàng)選擇題1.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A.2022年12月1日B.2023年1月1日C.2023年3月1日D.2023年6月1日答案：A解析：《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年9月2日十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過，自2022年12月1日起施行。2.《反有組織犯罪法》規(guī)定，發(fā)展未成年人參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、境外的黑社會(huì)組織，教唆、誘騙未成年人實(shí)施有組織犯罪，或者實(shí)施有組織犯罪侵害未成年人合法權(quán)益的，（）處罰。A.從輕B.從重C.加重D.減輕答案：B解析：《反有組織犯罪法》第六十七條規(guī)定，發(fā)展未成年人參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、境外的黑社會(huì)組織，教唆、誘騙未成年人實(shí)施有組織犯罪，或者實(shí)施有組織犯罪侵害未成年人合法權(quán)益的，依法從重處罰。3.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶（）制度。A.真實(shí)身份信息登記B.虛擬身份信息登記C.簡(jiǎn)單身份信息登記D.部分身份信息登記答案：A解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第九條規(guī)定，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度。4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）機(jī)制，履行盡職調(diào)查義務(wù)。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存D.客戶資金監(jiān)測(cè)答案：C解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十四條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存機(jī)制，履行盡職調(diào)查義務(wù)。5.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)（）開戶。A.拒絕B.同意C.視情況決定是否D.要求補(bǔ)充資料后答案：A解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十六條規(guī)定，對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。二、多項(xiàng)選擇題1.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為，其常見形式包括（）。A.網(wǎng)絡(luò)刷單返利B.虛假網(wǎng)絡(luò)貸款C.冒充公檢法D.虛假投資理財(cái)答案：ABCD解析：網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充公檢法、虛假投資理財(cái)都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見形式，不法分子利用這些手段，通過電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)遠(yuǎn)程、非接觸地騙取他人財(cái)物。2.《反有組織犯罪法》中所稱的有組織犯罪，是指《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條規(guī)定的（）等犯罪。A.組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪B.入境發(fā)展黑社會(huì)組織罪C.包庇、縱容黑社會(huì)性質(zhì)組織罪D.惡勢(shì)力組織犯罪答案：ABC解析：《反有組織犯罪法》第二條規(guī)定，本法所稱有組織犯罪，是指《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條規(guī)定的組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，入境發(fā)展黑社會(huì)組織罪，包庇、縱容黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。惡勢(shì)力組織實(shí)施的犯罪雖然也是有組織犯罪打擊的重點(diǎn)，但在該法對(duì)有組織犯罪的定義中不包含惡勢(shì)力組織犯罪這一表述。3.任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借（）。A.電話卡B.物聯(lián)網(wǎng)卡C.銀行賬戶D.支付賬戶答案：ABCD解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。4.在反有組織犯罪工作中，應(yīng)當(dāng)保障（）的合法權(quán)益。A.當(dāng)事人B.舉報(bào)人C.證人D.利害關(guān)系人答案：ABCD解析：《反有組織犯罪法》在反有組織犯罪工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都強(qiáng)調(diào)了對(duì)當(dāng)事人、舉報(bào)人、證人、利害關(guān)系人等合法權(quán)益的保障，以確保反有組織犯罪工作的公正、合法、有序進(jìn)行。5.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，可以采取的措施有（）。A.對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立案?jìng)刹锽.開展技術(shù)偵查C.對(duì)涉案資金進(jìn)行緊急止付、快速凍結(jié)D.向金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門提出防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作建議答案：ABCD解析：公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，依法享有立案?jìng)刹闄?quán)，為了查明犯罪事實(shí)可以開展技術(shù)偵查；為了挽回被害人損失可以對(duì)涉案資金進(jìn)行緊急止付、快速凍結(jié)；同時(shí)，為了從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還可以向金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門提出防范工作建議。三、判斷題1.個(gè)人發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，有權(quán)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（）答案：正確解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)舉報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，這是公民的權(quán)利也是維護(hù)社會(huì)安全的一種方式。2.有組織犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。（）答案：正確解析：根據(jù)《反有組織犯罪法》及相關(guān)刑事法律規(guī)定，犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，符合認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度的條件，可以依法從寬處理。3.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。（）答案：正確解析：這是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者的要求，目的是通過對(duì)異常賬戶和可疑交易采取防范措施，有效預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。4.因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。（）答案：錯(cuò)誤解析：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。這里的決定主體是設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)，但“不準(zhǔn)其出境”表述不準(zhǔn)確，應(yīng)為“限制其出境”。5.國(guó)家鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)有組織犯罪。對(duì)舉報(bào)有組織犯罪或者在反有組織犯罪工作中作出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。（）答案：正確解析：《反有組織犯罪法》鼓勵(lì)社會(huì)力量參與反有組織犯罪工作，對(duì)舉報(bào)有組織犯罪或作出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)，有助于調(diào)動(dòng)社會(huì)積極性，共同打擊有組織犯罪。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》中金融機(jī)構(gòu)的反詐義務(wù)。答案：金融機(jī)構(gòu)在《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》中有以下反詐義務(wù)：（1）建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存機(jī)制，履行盡職調(diào)查義務(wù)。對(duì)客戶身份進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別，妥善保存相關(guān)資料和交易記錄，以便在必要時(shí)進(jìn)行查詢和追溯。（2）對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。（3）按照規(guī)定及時(shí)發(fā)現(xiàn)、阻斷非法資金交易，對(duì)涉案資金采取緊急止付、快速凍結(jié)等措施，配合公安機(jī)關(guān)等部門開展偵查工作，盡力挽回被害人的經(jīng)濟(jì)損失。（4）不得為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供金融服務(wù)，如不得為非法買賣、出租、出借的銀行賬戶、支付賬戶等提供支持。2.簡(jiǎn)述《反有組織犯罪法》對(duì)保護(hù)未成年人免遭有組織犯罪侵害的規(guī)定。答案：《反有組織犯罪法》對(duì)保護(hù)未成年人免遭有組織犯罪侵害有以下規(guī)定：（1）發(fā)展未成年人參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、境外的黑社會(huì)組織，教唆、誘騙未成年人實(shí)施有組織犯罪，或者實(shí)施有組織犯罪侵害未成年人合法權(quán)益的，依法從重處罰。這從刑罰上加大了對(duì)侵害未成年人的有組織犯罪行為的懲處力度。（2）教育行政部門、學(xué)校應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立防范有組織犯罪侵害校園工作機(jī)制，加強(qiáng)反有組織犯罪宣傳教育，增強(qiáng)學(xué)生防范有組織犯罪的意識(shí)，教育引導(dǎo)學(xué)生自覺抵制有組織犯罪，防范有組織犯罪的侵害。（3）對(duì)涉及未成年人的有組織犯罪案件，在辦理過程中要更加注重保護(hù)未成年人的身心健康，保障其合法權(quán)益，如采取適合未成年人特點(diǎn)的詢問、審判等方式。（4）民政部門、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、企業(yè)事業(yè)單位、社會(huì)組織等應(yīng)當(dāng)協(xié)助各級(jí)人民政府及其有關(guān)部門、人民檢察院、人民法院做好有組織犯罪的預(yù)防和治理工作，特別是要關(guān)注未成年人的成長(zhǎng)環(huán)境，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可能涉及未成年人的有組織犯罪線索。五、案例分析題案例：張三收到一條短信，稱他中了某知名公司的大獎(jiǎng)，需要先繳納5000元手續(xù)費(fèi)才能領(lǐng)取獎(jiǎng)金。張三信以為真，準(zhǔn)備通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬。他的朋友李四得知此事后，懷疑是詐騙，勸他不要轉(zhuǎn)賬，并建議他撥打該公司官方電話核實(shí)。張三撥打官方電話后，發(fā)現(xiàn)是詐騙信息。問題：（1）從《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的角度，分析該詐騙行為的特點(diǎn)。（2）結(jié)合案例，談?wù)劰駪?yīng)如何提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)。答案：（1）該詐騙行為具有以下特點(diǎn)：以非法占有為目的：詐騙分子通過虛構(gòu)中獎(jiǎng)事實(shí)，誘騙張三繳納手續(xù)費(fèi)，目的是騙取張三的錢財(cái)。利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段：通過發(fā)送短信的方式，遠(yuǎn)程、非接觸地傳播虛假信息，實(shí)施詐騙行為。利用人們的貪利心理：以中獎(jiǎng)大獎(jiǎng)為誘餌，吸引張三上鉤，使其產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)并作出轉(zhuǎn)賬的行為。（2）公民可以從以下幾個(gè)方面提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)：保持警惕，不輕易相信：對(duì)于來路不明的短信、電話等信息要保持高度警惕，不輕易相信其中的內(nèi)容，尤其是涉及到中獎(jiǎng)、高額回報(bào)等容易讓人產(chǎn)生貪念的信息。核實(shí)信息真實(shí)性：當(dāng)收到可疑信息時(shí)，不要急于