理財(cái)公司的合同范本甲方（理財(cái)公司）：名稱：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：乙方（客戶）：姓名：身份證號(hào)碼：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方為專業(yè)理財(cái)公司，具備豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)，乙方希望委托甲方進(jìn)行理財(cái)服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）理財(cái)服務(wù)內(nèi)容概述甲方接受乙方委托，為乙方提供全方位的理財(cái)規(guī)劃與管理服務(wù)。服務(wù)范圍涵蓋但不限于資產(chǎn)配置建議、投資組合設(shè)計(jì)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控以及定期的財(cái)務(wù)狀況報(bào)告等。（二）理財(cái)標(biāo)的物詳細(xì)說明乙方委托甲方管理的理財(cái)資金總額為人民幣元（大寫元整）。該資金將根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，投資于多種金融產(chǎn)品，具體包括但不限于以下幾類：1.銀行定期存款：預(yù)計(jì)將一部分資金存入信譽(yù)良好的銀行，選擇合適期限的定期存款產(chǎn)品，以獲取穩(wěn)定的利息收益。2.債券類產(chǎn)品：投資于國(guó)債、企業(yè)債等債券，通過債券的固定收益特性，為理財(cái)組合提供一定的穩(wěn)定性和收益保障。3.股票類產(chǎn)品：根據(jù)市場(chǎng)分析和乙方風(fēng)險(xiǎn)偏好，選取具有成長(zhǎng)潛力的上市公司股票進(jìn)行投資，以期獲得較高的資本增值。4.基金產(chǎn)品：包括股票型基金、混合型基金、債券型基金等，通過專業(yè)基金經(jīng)理的管理，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，追求不同市場(chǎng)環(huán)境下的最優(yōu)收益。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，制定個(gè)性化的理財(cái)方案，并有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資組合。2.按照本合同約定，收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3.對(duì)乙方提供的財(cái)務(wù)信息和投資指令進(jìn)行審核，如發(fā)現(xiàn)不符合法律法規(guī)或本合同約定的情況，有權(quán)拒絕執(zhí)行。（二）甲方義務(wù)1.為乙方提供專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的理財(cái)服務(wù)，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，以乙方利益最大化為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行投資決策和管理。2.定期向乙方提供詳細(xì)的理財(cái)報(bào)告，包括投資組合狀況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，確保乙方及時(shí)了解理財(cái)進(jìn)展。3.對(duì)乙方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書面同意的除外。4.按照合同約定的投資范圍和投資比例進(jìn)行投資操作，不得擅自改變投資方向或超越權(quán)限進(jìn)行投資。（三）乙方權(quán)利1.有權(quán)了解理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、投資組合情況、收益狀況及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等信息。2.根據(jù)本合同約定，對(duì)理財(cái)方案提出修改意見和建議。3.在符合合同約定的情況下，要求甲方按照指令進(jìn)行投資操作。（四）乙方義務(wù)1.向甲方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，確保信息的真實(shí)性和完整性。2.按照合同約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3.配合甲方的工作，按照要求提供必要的文件和資料，協(xié)助甲方完成理財(cái)服務(wù)相關(guān)事宜。4.在投資決策過程中，尊重甲方的專業(yè)意見，不得干涉甲方的正常投資操作，但有權(quán)對(duì)投資決策提出合理疑問并要求解釋。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）理財(cái)服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)按照理財(cái)資金總額的%向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。該費(fèi)用涵蓋甲方為乙方提供理財(cái)規(guī)劃、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等一系列服務(wù)的費(fèi)用。（二）支付方式1.乙方應(yīng)在本合同簽訂之日起個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付首期理財(cái)服務(wù)費(fèi)用人民幣元（大寫元整）。2.此后，理財(cái)服務(wù)費(fèi)用按季度支付。乙方應(yīng)在每個(gè)季度末月的最后一個(gè)工作日之前，將當(dāng)季度的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定賬戶。（三）費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)環(huán)境變化、法律法規(guī)調(diào)整或其他不可抗力因素導(dǎo)致甲方理財(cái)服務(wù)成本顯著增加，甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整理財(cái)服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但應(yīng)提前個(gè)工作日書面通知乙方，并說明調(diào)整的原因和依據(jù)。乙方在收到通知后，如無異議，則應(yīng)按照調(diào)整后的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)支付費(fèi)用。四、投資收益分配與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（一）投資收益分配1.理財(cái)投資所產(chǎn)生的收益，在扣除相關(guān)稅費(fèi)、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)扣除的費(fèi)用后，按照以下方式分配給乙方：當(dāng)投資收益達(dá)到乙方理財(cái)資金本金的%時(shí)，超出部分的%作為甲方的業(yè)績(jī)報(bào)酬，其余收益歸乙方所有。當(dāng)投資收益未達(dá)到乙方理財(cái)資金本金的%時(shí)，甲方不收取業(yè)績(jī)報(bào)酬，所有收益歸乙方所有。2.甲方應(yīng)在每個(gè)收益核算周期結(jié)束后的個(gè)工作日內(nèi)，將收益分配情況書面通知乙方，并在個(gè)工作日內(nèi)完成收益劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方雖將盡最大努力為乙方進(jìn)行理財(cái)管理，但無法保證投資本金不受損失或取得預(yù)期收益。2.因市場(chǎng)波動(dòng)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、法律法規(guī)調(diào)整等不可抗力因素導(dǎo)致理財(cái)投資出現(xiàn)損失的，由乙方自行承擔(dān)。但甲方如存在違反本合同約定的投資操作或故意隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)信息等過錯(cuò)行為，導(dǎo)致乙方損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。五、合同期限與終止（一）合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為年。合同期滿后，雙方如無異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)年。（二）合同終止情形1.合同期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議。2.乙方提前贖回全部理財(cái)資金，并經(jīng)甲方確認(rèn)資金已全部到賬。3.因不可抗力因素導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。4.一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)另一方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正。（三）合同終止后的處理1.合同終止后，甲方應(yīng)在個(gè)工作日內(nèi)對(duì)乙方的理財(cái)賬戶進(jìn)行清算，并向乙方提供詳細(xì)的清算報(bào)告，包括投資資產(chǎn)狀況、收益情況、費(fèi)用結(jié)算等。2.甲方應(yīng)在清算完成后的個(gè)工作日內(nèi)，將乙方理財(cái)賬戶內(nèi)的剩余資金及應(yīng)分配的收益劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本合同約定履行理財(cái)服務(wù)義務(wù)，如擅自改變投資方向、未及時(shí)提供理財(cái)報(bào)告、泄露乙方信息等，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲方應(yīng)向乙方支付違約金人民幣元（大寫元整），并賠償乙方因此遭受的全部損失。2.如因甲方過錯(cuò)導(dǎo)致理財(cái)投資出現(xiàn)重大損失，甲方應(yīng)按照損失金額的%向乙方賠償，并退還乙方已支付但未實(shí)際發(fā)生的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本合同約定支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的%向甲方支付逾期違約金。逾期超過日的，甲方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求乙方支付全部未付費(fèi)用及違約金。2.如乙方提供虛假財(cái)務(wù)信息或投資指令，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照損失金額向甲方支付%的違約金作為懲罰。七、爭(zhēng)議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）合同變更與補(bǔ)充本合同的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。（二）合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一