金融科技業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)手冊一、課程概述課程名稱金融科技實訓(xùn)課程代碼B02J0290英文名稱FinTechPracticalTraining適用專業(yè)金融服務(wù)與管理學(xué)分1.0課程性質(zhì)實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)總學(xué)時24課程定位《金融科技實訓(xùn)》是金融服務(wù)與管理專業(yè)核心課程《金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融》相對應(yīng)的實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)，是體現(xiàn)專業(yè)人才培養(yǎng)方案中金融科技崗位群要求的素質(zhì)、知識和能力的重要課程。本課程基于工作過程系統(tǒng)化理念，面向金融科技企業(yè)應(yīng)用型和操作型崗位的典型工作任務(wù)和職業(yè)場景，對《金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融》課程的重要知識點和技能點進行了凝練、整合與遷移，精心設(shè)計了兩個綜合型實訓(xùn)任務(wù)。任務(wù)一“家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與投資綜合實訓(xùn)”旨在培養(yǎng)學(xué)生的互聯(lián)網(wǎng)理財規(guī)劃、金融資產(chǎn)配置以及金融科技產(chǎn)品投資實踐能力。任務(wù)二“金融科技賦能小微企業(yè)融資產(chǎn)品與業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)”旨在訓(xùn)練學(xué)生金融科技融資能力與小微金融服務(wù)能力，并通過融資方案設(shè)計與分組路演，提高創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力和團隊協(xié)作精神。實訓(xùn)過程中還將融入思政元素，使學(xué)生通過完成實訓(xùn)任務(wù)，體悟和踐行愛崗敬業(yè)、誠實守信、遵紀(jì)守法等金融職業(yè)道德，培養(yǎng)一絲不茍、精益求精的勞動精神和工匠精神。先修課程：金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融后續(xù)課程：頂崗實習(xí)及綜合實訓(xùn)課程學(xué)習(xí)目標(biāo)（一）素質(zhì)目標(biāo)（包括職業(yè)素養(yǎng)和育人目標(biāo)）（1）具備遵紀(jì)守法、愛崗敬業(yè)、誠實守信等金融職業(yè)道德；（2）具備從事金融科技實際工作所需要的團隊協(xié)作精神和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力；（3）具備敬畏風(fēng)險、敬業(yè)奉獻、熱情服務(wù)、合規(guī)經(jīng)營、守正創(chuàng)新的金融職業(yè)素養(yǎng)和行為習(xí)慣；（4）培養(yǎng)認(rèn)真操作、一絲不茍、精益求精的勞動精神和工匠精神。（二）知識目標(biāo)（1）掌握家庭互聯(lián)網(wǎng)金融可投資資產(chǎn)計算與配置的基本方法；（2）了解常見的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品及其風(fēng)險收益特征；（3）了解創(chuàng)業(yè)企業(yè)主要生命周期階段的劃分；（4）熟悉金融科技對小微企業(yè)融資的賦能作用；（5）掌握常見的金融科技融資產(chǎn)品的運作流程。（三）能力目標(biāo)（1）能夠綜合運用互聯(lián)網(wǎng)金融與金融科技產(chǎn)品知識，為家庭設(shè)計互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置方案；（2）能夠運用軟件，實施互聯(lián)網(wǎng)金融投資方案，并及時跟蹤、評估和調(diào)整方案，以取得好的投資回報；（3）能夠根據(jù)特定目標(biāo)，設(shè)計融資方案，熟練操作各種金融科技賦能小微企業(yè)融資的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，并分析各種融資方案的優(yōu)劣勢；（4）能夠以團隊協(xié)作的方式，完成金融科技融資商業(yè)計劃書的編寫，并進行分組模擬路演。課程學(xué)習(xí)形式本實訓(xùn)課程在金融綜合實訓(xùn)室進行，采用線上、線下相結(jié)合的“混合式”教學(xué)模式，線上借助融育金融科技綜合教學(xué)實訓(xùn)軟件、智谷?CTIS區(qū)塊鏈實訓(xùn)平臺等完成實踐操作教學(xué)，線下分組開展課堂討論和模擬路演。在教學(xué)過程中，以學(xué)生為主體，教師為主導(dǎo)，強調(diào)學(xué)生的自主性學(xué)習(xí)，在仿真化的金融科技應(yīng)用場景中，完整實施家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置、金融科技賦能小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)等實踐性環(huán)節(jié)，真正實現(xiàn)做中學(xué)、學(xué)中做，講、學(xué)、做相互交叉，學(xué)做合一、理實一體，使學(xué)生具有堅實的理論知識和過硬的實踐技能，并培養(yǎng)學(xué)生愛崗敬業(yè)、敬畏風(fēng)險、守正創(chuàng)新、精益求精的金融職業(yè)素養(yǎng)和行為習(xí)慣。二、項目情景設(shè)計與實施項目目標(biāo)本實訓(xùn)項目包括兩個任務(wù)，任務(wù)一“家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與投資綜合實訓(xùn)”的目標(biāo)包括：1.能夠根據(jù)家庭實際財務(wù)情況，編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭現(xiàn)金流量表。2.熟悉各種互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，比較它們之間的優(yōu)缺點，并能根據(jù)家庭基本情況設(shè)計合理的投資理財方案。3.能夠通過實訓(xùn)軟件平臺，熟練投資不同類型的互聯(lián)網(wǎng)金融與金融科技產(chǎn)品，在防控風(fēng)險的前提下提升資產(chǎn)組合的綜合回報率。任務(wù)二“金融科技賦能小微企業(yè)融資產(chǎn)品與業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)”的目標(biāo)包括：1.能夠分析所要融資的科技創(chuàng)業(yè)類小微企業(yè)的財務(wù)狀況和融資需求。2.能夠根據(jù)企業(yè)的基本情況設(shè)計融資方案，分析金融科技的賦能作用，并比較股權(quán)眾籌融資、區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融、互聯(lián)網(wǎng)貸款等各種金融科技融資方式的優(yōu)缺點，通過團隊討論與協(xié)作，做出融資決策并運用實訓(xùn)軟件模擬執(zhí)行。3.能夠?qū)?biāo)全國職業(yè)院校技能大賽數(shù)字金融相關(guān)賽項要求，掌握金融科技、區(qū)塊鏈金融、小微金融和供應(yīng)鏈金融相關(guān)的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)的實踐操作技能。項目任務(wù)任務(wù)一：家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與投資綜合實訓(xùn)任務(wù)二：金融科技賦能小微企業(yè)融資產(chǎn)品與業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)各項目的具體實訓(xùn)流程，詳見“實施步驟”模塊。對學(xué)生能力培養(yǎng)的要求實訓(xùn)任務(wù)一要求學(xué)生通過對樣本家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置方案的學(xué)習(xí)與實踐，綜合應(yīng)用《金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融》先修課程所學(xué)的金融科技創(chuàng)新投資、互聯(lián)網(wǎng)理財超市、“寶寶類”互聯(lián)網(wǎng)基金、互聯(lián)網(wǎng)保險、股權(quán)眾籌投資等基本原理和方法，加深對互聯(lián)網(wǎng)金融概念的理解，提升在資產(chǎn)配置中綜合投資各種互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的能力，將知識運用于實踐中。同時，在此基礎(chǔ)上，能夠結(jié)合自己家庭的基本情況，分析家庭的財務(wù)狀況和投資結(jié)構(gòu)，熟練掌握家庭互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置方法和實際投資步驟。實訓(xùn)任務(wù)二要求學(xué)生根據(jù)所提供的創(chuàng)業(yè)小微企業(yè)的基本情況，運用所學(xué)的金融科技知識，分析該企業(yè)的融資需求，并結(jié)合企業(yè)的商業(yè)計劃書，細(xì)化金融科技融資方案，借助金融科技實訓(xùn)軟件平臺完成該企業(yè)的融資操作，分組進行路演。同時，能夠結(jié)合實訓(xùn)操作，分析股權(quán)眾籌融資、區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融、互聯(lián)網(wǎng)貸款等不同類型的金融科技賦能小微企業(yè)融資模式的優(yōu)劣勢，并為企業(yè)通過金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品融資給出合理建議。課程思政課程思政元素金融職業(yè)道德：遵紀(jì)守法、愛崗敬業(yè)、誠實守信、熱情服務(wù)、守正創(chuàng)新勞動精神與工匠精神：認(rèn)真操作、一絲不茍、精益求精、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力融入知識點互聯(lián)網(wǎng)金融投資風(fēng)險防控、金融科技創(chuàng)新與風(fēng)控的辯證統(tǒng)一關(guān)系、小微企業(yè)金融服務(wù)、金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)操作規(guī)程、融資方案模擬路演團隊協(xié)作融入方式通過樣本家庭、科創(chuàng)型小微企業(yè)等專業(yè)案例，引導(dǎo)學(xué)生創(chuàng)造性地解決互聯(lián)網(wǎng)金融投資和小微企業(yè)金融科技融資難題，培養(yǎng)金融職業(yè)道德和守正創(chuàng)新能力；通過分崗位合作完成融資方案和進行分組模擬路演，培養(yǎng)學(xué)生的團隊協(xié)作能力和愛崗奉獻的敬業(yè)精神；通過金融科技實訓(xùn)平臺嚴(yán)格的操作考核，培養(yǎng)學(xué)生精益求精的工匠精神；通過討論和總結(jié)金融科技創(chuàng)新與風(fēng)控的關(guān)系，培養(yǎng)合規(guī)守法意識和風(fēng)險防控能力教學(xué)資料《金融科技理論與應(yīng)用（微課版第4版）》《金融科技實訓(xùn)手冊（含實訓(xùn)任務(wù)書）》主要設(shè)備（硬件、軟件）及臺套數(shù)電腦（100臺）、投影機（1臺）音響系統(tǒng)（1套）融育金融科技綜合教學(xué)實訓(xùn)軟件（1套）智谷·CTIS區(qū)塊鏈實訓(xùn)平臺（1套）任務(wù)一實施步驟工作過程教學(xué)方法及建議學(xué)時1．分析分析給定樣本家庭的基本情況、收入支出、資產(chǎn)負(fù)債和現(xiàn)有投資；編制上述家庭資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表，分析該家庭需配置哪些互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品；逐一判斷可納入家庭資產(chǎn)配置范圍的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的具體分類與業(yè)態(tài)采用微型案例教學(xué)法，給出樣本家庭的基本情況，創(chuàng)設(shè)實訓(xùn)任務(wù)情景；引導(dǎo)學(xué)生運用所學(xué)知識，編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表；演示金融科技軟件操作，學(xué)生根據(jù)選擇配置的產(chǎn)品熟悉相關(guān)模塊功能22．方案設(shè)計計算樣本家庭可用于投資互聯(lián)網(wǎng)金融的資產(chǎn)合計；根據(jù)計算結(jié)果和配置建議，調(diào)查研究相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，設(shè)計互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與投資方案采用啟發(fā)式教學(xué)法和研究式教學(xué)法，教師講解相關(guān)原理“拋轉(zhuǎn)引玉”，學(xué)生進行計算和探究，并充分發(fā)揮主動能動性完成方案設(shè)計23．方案實施結(jié)合《金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融》課程所學(xué)知識，運用融育金融科技綜合實訓(xùn)軟件，完成各項擬配置的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的模擬投資操作，并撰寫操作步驟說明文檔，寫入《金融科技實訓(xùn)手冊》采用模擬投資教學(xué)法和PBL教學(xué)法，使學(xué)生通過模擬家庭各項互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與投資操作的完整流程，提高解決實際問題的能力64.跟蹤、檢查與評估運用融育金融科技綜合實訓(xùn)軟件，跟蹤各項互聯(lián)網(wǎng)金融投資情況，計算資產(chǎn)組合投資回報率，并提出改進建議以及相應(yīng)的風(fēng)險防控策略或預(yù)案講解資產(chǎn)組合投資回報率的計算方法，并采用課堂討論式教學(xué)，引導(dǎo)學(xué)生跟蹤、檢查和評估投資績效，并提出改進建議2任務(wù)二實施步驟工作過程教學(xué)方法及建議學(xué)時1．分析分析科技創(chuàng)業(yè)型小微企業(yè)的基本情況、盈利前景和融資需求，結(jié)合金融科技與區(qū)塊鏈實訓(xùn)平臺，初步確定可以選擇的金融科技融資產(chǎn)品采用微型案例教學(xué)法，給出樣本小微企業(yè)的科技創(chuàng)業(yè)情況以及資金需求，創(chuàng)設(shè)實訓(xùn)情景；演示軟件操作，使學(xué)生熟悉相關(guān)產(chǎn)品模塊功能22．方案設(shè)計以4-5位同學(xué)組成一個小組，完成商業(yè)計劃書，根據(jù)科創(chuàng)型小微企業(yè)融資需求和軟件提供的金融科技產(chǎn)品，設(shè)計各產(chǎn)品具體的融資方案，并制作路演PPT，分組進行模擬路演采用角色扮演教學(xué)法，對每組同學(xué)進行角色分配，通過團隊協(xié)作，完成科創(chuàng)型小微企業(yè)的金融科技融資方案設(shè)計，并由CEO帶領(lǐng)大家模擬路演，其他成員配合回答問題53．方案實施運用融育金融科技綜合實訓(xùn)軟件和區(qū)塊鏈實訓(xùn)平臺，實施融資方案，完成股權(quán)眾籌融資、區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融、互聯(lián)網(wǎng)貸款融資等金融科技賦能小微企業(yè)融資產(chǎn)品與業(yè)務(wù)的實踐操作，并填寫《實訓(xùn)日志》采用虛擬仿真教學(xué)方法，使學(xué)生通過實訓(xùn)平臺，完整實施自己設(shè)計的融資方案，包括股權(quán)眾籌融資、區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)貸款的全流程操作，進一步提高金融科技與數(shù)字金融業(yè)務(wù)的實際操作技能34.比較與總結(jié)總結(jié)實訓(xùn)經(jīng)過，比較股權(quán)眾籌融資、區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈金融和銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款等各種融資渠道的優(yōu)劣勢及金融科技的賦能作用，并完成實訓(xùn)報告。采用課堂討論式教學(xué)，引導(dǎo)學(xué)生根據(jù)實踐操作結(jié)果，比較和總結(jié)各種金融科技融資產(chǎn)品的優(yōu)劣勢，提高理論聯(lián)系實際的能力2三、課程績效考核考核方式以過程性考核為主，考核涵蓋項目任務(wù)全過程，課程最終成績?yōu)楦黜椖砍煽兊募訖?quán)平均值，“權(quán)”即為各項目的完成情況和項目對能力培養(yǎng)的達成度來確定。考核方式：教師評價+互評+自評過程性評價要求考核點建議考核方式成績比例任務(wù)一完成情況考核家庭資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表編制的正確性，互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)配置與模擬投資操作的完整性以及資產(chǎn)組合投資回報率，由實訓(xùn)軟件自動評分；考核方案設(shè)計的合理性與可行性，由教師評價35%任務(wù)二完成情況考核小微企業(yè)融資需求分析的正確性，各項金融科技賦能小微企業(yè)融資產(chǎn)品與業(yè)務(wù)的實踐操作能力，由實訓(xùn)軟件自動評分；考核商業(yè)計劃書撰寫、融資方案設(shè)計與模擬路演的表現(xiàn)和團隊協(xié)作能力，采用教師評價+互評+自評35%項目總結(jié)撰寫的實訓(xùn)日志和實訓(xùn)小結(jié)格式是否規(guī)范、內(nèi)容是否合理完整、是否對于整個實踐過程進行了相應(yīng)的總結(jié)，能夠根據(jù)實訓(xùn)結(jié)果比較各類金融科技產(chǎn)品的優(yōu)劣勢并提出風(fēng)險防控建議。（教師評價）20%綜合素質(zhì)考核實訓(xùn)態(tài)度、實踐操作能力、創(chuàng)新精神、團隊協(xié)作能力等綜合素質(zhì)以及項目對能力培養(yǎng)的達成度。（教師評價）10%合計100%四、有關(guān)說明本實訓(xùn)項目的開展需要采購融育金融科技綜合教學(xué)實訓(xùn)軟件，實訓(xùn)涉及的案例資料和操作步驟詳見周雷主編的理實一體化教材《金融科技理論與應(yīng)用（微課版

第4版）》中的項目十“金融科技業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)”。實訓(xùn)日志（表樣）教學(xué)周序：星期：地點：實訓(xùn)主要內(nèi)容（將本日完成實訓(xùn)工作后的感受做簡要的描述）年月日實訓(xùn)報告（表樣）時間：實訓(xùn)任務(wù)：互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)綜合實訓(xùn)專業(yè)年級學(xué)號姓名指導(dǎo)教師實訓(xùn)內(nèi)容的簡要描述實訓(xùn)的收獲和感受（至少500