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文檔簡介

投資規(guī)劃的意義和步驟個人理財WORK（一）投資與投機投資是為取得未來各種形式的報酬而在現在支出的一定價值的經濟活動。投機則是通過觀察研究，將擁有的資產投入能夠賺錢的機會（比如囤積居奇賺取價差），以期望得到利益，這種行動一般是短期的。

一、投資規(guī)劃的意義投資規(guī)劃就是有計劃、有目的、有規(guī)則的投資。（二）投資規(guī)劃客戶分析資產配置證券選擇投資實施投資評價二、投資規(guī)劃的步驟投資規(guī)劃可以分為五步：客戶分析、資產配置、證券選擇、投資實施、投資評價。（一）客戶分析理財規(guī)劃師要全面地掌握客戶的信息，尤其是要對與投資規(guī)劃相關的信息進行詳細地分析，準確地判斷客戶的風險承受度和投資偏好（二）資產配置戰(zhàn)略資產配置和戰(zhàn)術資產配置的時間期限長短戰(zhàn)術資產配置短于二年（三）證券選擇（四）實施投資計劃（五）監(jiān)控評價投資計劃二、投資規(guī)劃的步驟1.過度反應與反應不足2.噪音交易3.處置效應4.羊群行為（二）個人投資行為謝謝聆聽THANKS

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