基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)

最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選

不得分。）

（1）下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。

A.基金的交易

B.基金的績(jī)效衡量

C.基金的資產(chǎn)估值

D.基金的會(huì)計(jì)核算

⑵債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（），所承

擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A.小，低

B.小，高

C.大，低

D.大，高

⑶如下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。

A.基金募集信息披露

B.基金投資運(yùn)作信息披露

C.基金凈值信息披露

D.基金資產(chǎn)保管信息披露

（4）根據(jù)《證券投資基金法》，現(xiàn)代表基金份額（）以上的基金份額持有人

就同一事項(xiàng)規(guī)定召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基

金份額（）以上的持有人自行召集。

A.5%,10%

B.5%,5%

C.10%,5%

D.10%,10%

（5）存續(xù)期募集信息披露重要指開(kāi)放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個(gè)月披

露一次更新的招募闡明書(shū)。

A.3

B.6

C.9

D.12

(6)如下哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)同一含義()。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.微觀(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀(guān)風(fēng)險(xiǎn)

(7)基金協(xié)議生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上刊登基金協(xié)議生效公告

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

(8)英國(guó)第一家證券交易所成立于()

A.16

B.1773年

C.1790年

D.18

⑼基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份

額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保留期不少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(10)()行為被視為對(duì)投資者誘騙及不合法競(jìng)爭(zhēng)

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳說(shuō)

(11)如下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性規(guī)定較高的投資者

進(jìn)行短期投資？()

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.積極型基金

(12)現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)企業(yè)法》的施行日期為()

A.1月1日

B.6月1日

C.1月1日

D.6月1日

(13)1940年，美國(guó)制定世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。

A.《投資企業(yè)法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(14)基金招募闡明書(shū)是由()將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信

息予以充足披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

(15)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要任務(wù)()

A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營(yíng)造公開(kāi)、公平、

公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的重要任務(wù)

B.形成證券市場(chǎng)的法制秩序

D.證券委員會(huì)

(21)()重要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過(guò)嚴(yán)格

的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。

A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

C.平常持續(xù)監(jiān)管

D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

(22)優(yōu)先股票的股息率()。

A.高于一般股

B.低于一般股

C.是固定的

D.與一般股呈正有關(guān)

(23)對(duì)基金獲得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市企

業(yè)、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳()的個(gè)人所

得稅。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(24)銀行證券不包括：()

A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

(25)下列有關(guān)基金的稅收陳說(shuō)對(duì)的的是()。

A.基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅

B.從4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照03%的稅率征收印花稅

C.從4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

（26）股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份企業(yè)的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種

綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）

A.參與股東大會(huì)

B.投票表決

C.參與企業(yè)的決策和經(jīng)營(yíng)

D.收取股息或分享紅利

（27）偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)人部分股票，但買(mǎi)人股票的量不能超過(guò)資產(chǎn)

凈值的（）o

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（28）狹義的有價(jià)證券指（）o

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

（29）企業(yè)營(yíng)業(yè)用重要資產(chǎn)的抵押、發(fā)售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)（）的構(gòu)成內(nèi)

幕信息。

A.30%

B.50%

C.10%

D.20%

（30）《證券投資基金銷(xiāo)售管理措施》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

資格應(yīng)當(dāng)具有的條件，下面說(shuō)法有誤的是（）。

A.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定

B.有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)

C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，近來(lái)2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政

懲罰或者刑事懲罰

D.具有健全的法人治理構(gòu)造、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效

執(zhí)行

(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類(lèi)的說(shuō)法不是按照行業(yè)類(lèi)型分類(lèi)的：()

A.房地產(chǎn)基金

B.科技股基金

C.資源類(lèi)股票型基金

D.成長(zhǎng)型基金

(32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)一直處在變動(dòng)之中，不過(guò)開(kāi)放式股票型基金

凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。

A.每分鐘

B.每小時(shí)

C.每天

D.每周

(33)基金信息披露的部門(mén)規(guī)章重要體目前()。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理措施》

C.《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指導(dǎo)》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖

回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以

在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其他贖回申

請(qǐng)延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(35)信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，波及基金投資人信息和交易記錄的

備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保留()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起

()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

(37)如下各類(lèi)型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.資源類(lèi)股票型基金

C.QDII

D.成長(zhǎng)型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：()

A.英國(guó)

B.法國(guó)

C.荷蘭

D.意大利

(39)根據(jù)我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)置的()擔(dān)任。

A.基金管理企業(yè)

B.基金托管人

C.投資管理企業(yè)

D.基金發(fā)起人

(40)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)

D.證券市場(chǎng)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

(41)股票型基金的重要投資目的是()o

A.追求長(zhǎng)期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理

D.抵御通貨膨脹

(42)我國(guó)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理企業(yè)的重要股東的注冊(cè)資本不得低于()

人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

(43)單個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額()時(shí)，為巨額贖

回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(44)貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一

般為：

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

(45)如下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象？()

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過(guò)397天的債券

D.流通部受限的證券

(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱(chēng)為股票的()。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

(47)貨幣市場(chǎng)基金適合何種類(lèi)型的投資者(),

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長(zhǎng)期資本增值的投資者

B.追求穩(wěn)定收人的投資者

C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者

D.規(guī)定投資抵御通貨膨脹的投資者

(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()

A.持倉(cāng)風(fēng)格

B.持股風(fēng)格

C.資產(chǎn)估值增值潛力

D.行業(yè)配置風(fēng)格

(49)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者合用不用費(fèi)率，須滿(mǎn)足如下規(guī)定()

A.須經(jīng)公告

B.須經(jīng)招募闡明書(shū)載明并公告

C.須經(jīng)招募闡明書(shū)載明

D.須經(jīng)基金協(xié)議約定

(50)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)原則，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的

為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

（51）開(kāi)放式基金協(xié)議生效后，可以在基金協(xié)議和招募闡明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦

理贖回，但該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.4

（52）下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金企業(yè)的投資管理部門(mén)重要包括投資部、研究部及交易部。

B.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投

資計(jì)劃。

C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)同意的投資方案向交易部下達(dá)投資指令.

（53）目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售體系以商業(yè)銀行、證券企業(yè)（）和基金企

業(yè)（）為主。

A.直銷(xiāo)、代銷(xiāo)

B.代銷(xiāo)、直銷(xiāo)

C.外銷(xiāo)、內(nèi)銷(xiāo)

D.內(nèi)銷(xiāo)、外銷(xiāo)

（54）《證券投資基金運(yùn)作管理措施》中規(guī)定，基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)

有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

（55）久期是用來(lái)衡量債券的（）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(56)下面()是無(wú)期證券。

A.股票

B.開(kāi)放式基金

C.國(guó)債

D.金融債

(57)基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法精確的是()。

A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.重要投資者和次要投資者

D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

(58)下列有關(guān)保本型基金的說(shuō)法，不對(duì)的的是()o

A.保本型基金的投資目的是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同步力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

B.安全墊是指保本型基金設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額

C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%

(59)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。

A.5

B.10

C.15

D.20

(60)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不包括()。

A.流動(dòng)性較差

B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.門(mén)檻一般較高

D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明

(61)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度匯報(bào)摘要,

在管理人網(wǎng)站上披露年度匯報(bào)全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

(62)招募闡明書(shū)中最重要的信息是()o

A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算措施和公告方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提原則和方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，尤其是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的有關(guān)

條款

D.基金投資目的、投資范圍、投資方略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收

益特性

(63)證券投資基金反應(yīng)的是()關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重

要法律文獻(xiàn)

A.招募闡明書(shū)

B.基金協(xié)議

C.托管協(xié)議

D.基金份額發(fā)售公告

(65)就基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行狀況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、匯報(bào)、提議

職能的，是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門(mén)的職能？()

A.監(jiān)察稽核部門(mén)

B.法律合規(guī)部門(mén)

C.財(cái)務(wù)部門(mén)

D.信息技術(shù)控制部門(mén)

(66)資本證券持有人有()。

A.商品所有權(quán)

B.貨幣索取權(quán)

C.收入祈求權(quán)

D.商品使用權(quán)

(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)置獨(dú)立

的賬戶(hù)，保證基金所有財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.投資監(jiān)督

(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金協(xié)議、托管協(xié)議刊登在

托管人網(wǎng)站上。

A.2

B.3

C.4

D.6

(69)如下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)()。

A.憑證式國(guó)債

B.一般開(kāi)放式基金

C.記賬式國(guó)債

D.理財(cái)計(jì)劃

(70)我國(guó)《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和

其他直接負(fù)責(zé)人員予以警告之外，還應(yīng)對(duì)其的懲罰是()。

A.處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元如下的罰款

B.處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元如下的罰款

C.處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元如下的罰款

D.處以五十萬(wàn)元以上八十萬(wàn)元如下的罰款

(71)根據(jù)投資目的不一樣，可以將基金分為()

A.公募基金和私募基金

B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

C.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

D.契約型基金與企業(yè)型基金

(72)9月，第一只開(kāi)放式股票型基金()基金設(shè)置，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)

展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報(bào)

C.博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)

D.南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

(73)如下不屬于基金定期匯報(bào)的是()o

A.基金季度匯報(bào)

B.基金六個(gè)月度匯報(bào)

C.基金年度匯報(bào)

D.基金協(xié)議生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募闡明書(shū)

(74)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，

()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分派中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。

A.征收，征收

B.征收，不征收

C.不征收，不征收

D.不征收，征收

(75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有()

A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B.基金管理人的管理費(fèi)

C.基金托管人的托管費(fèi)

D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

(76)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是()

A.證監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)投資者保護(hù)基金

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所

（77）當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度（）時(shí)，基金管

理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（.）日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。

A.在0.25%?0.5%之間時(shí)，1

B.在0.25%—0.5%之間時(shí)，2

C.絕對(duì)值超過(guò)0.5%,1

D.絕對(duì)值超過(guò)0.5%,2

（78）債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度久越（）。

A.小，高

B.大，高.

C.小，低

D.大，低

（79）如下不可從基金中列支的費(fèi)用是（）。

A.基金管理人的管理費(fèi)

B.基金托管人的托管費(fèi)

C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.協(xié)議生效前的律師費(fèi)

（80）由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題。（共40道，每題1分；下列每題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有

一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏

選、多選、不選，均不得分。）

（1）基金管理企業(yè)的重要業(yè)務(wù)有：（）。

A.基金管理業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

D.基金宣傳

（2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱(chēng)為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回

避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（3）基金投資征詢(xún)機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，

其詳細(xì)體現(xiàn)為（）.

A.提議籌劃的作用

B.優(yōu)化基金選擇的作用

C.深入挖掘基金信息的作用

D.加強(qiáng)投資者教育的作用

（4）我國(guó)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有（）。

A.變化了社會(huì)老式的理財(cái)觀(guān)念和理財(cái)方式

B.有力地推進(jìn)了資本市場(chǎng)的制度改革

C.增進(jìn)了金融體系改革的深化

D.增進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革

⑸基金的運(yùn)作信息披露包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金定期匯報(bào)

C.基金上市交易公告書(shū)

D.基金協(xié)議成立公告

（6）基金管理企業(yè)的投資決策委員會(huì)的職能包括如下方面（）

A.投資計(jì)劃

B.投資方略

C.投資細(xì)節(jié)

D.投資目的和原則

(7)金融衍生工具的基本功能有()。

A.套期保值功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

(8)契約型基金和企業(yè)型基金相比較，不一樣之處重要表目前()。

A.法律形式不一樣

B.基金營(yíng)運(yùn)根據(jù)不一樣

C.投資者的地位不一樣

D.基金交易方式不一樣

(9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括:

()O

A.及時(shí)性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

(10)基金信息披露的重要義務(wù)人為()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

(11)我國(guó)基金信息披露制度體系可分為()層次

A.國(guó)家法律

B.部門(mén)規(guī)章

C.規(guī)范性文獻(xiàn)

D.自律性規(guī)則

(12)公募基金重要具有如下特性()。

A.可以面向社會(huì)公眾開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

B.基金募集對(duì)象不固定

C.投資金額規(guī)定低，合適中小投資者參與

D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

(13)有關(guān)QDII風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是()

A.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

B.QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)豐富，管理上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)。

C.QDII面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等尤其投資風(fēng)險(xiǎn)。

D.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。

(14)《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定，有關(guān)信息管理

平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)，需要立案的事項(xiàng)包括()。

A.系統(tǒng)的升級(jí)

B.系統(tǒng)重大升級(jí)

C.年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的匯報(bào)

D.系統(tǒng)投入使用

(15)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的構(gòu)成部分的是()

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能

C.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金為防備和處置證券企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益，

提供資金保障

D.以上均對(duì)的

(16)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特性有()

A.服務(wù)性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.持續(xù)性

D.單向性

(17)中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)何種手段建立起一套針對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管制度？()

A.建立良好有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

B.建立有效的制衡機(jī)制

C.設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人原則

D.不停提高監(jiān)管水平

(18)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、精確，與基金協(xié)議、基金招募闡明書(shū)相符，

與立案的材料一致，不得有下列情形()。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳說(shuō)或者重大遺漏

B.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.刊登單位或者個(gè)人的推薦性文字

(19)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)基金的作用()。

A.拓寬了基金銷(xiāo)售渠道

B.給投資者申購(gòu)、贖回基金份額提供了以便場(chǎng)所

C.投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購(gòu)基金

D.有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

(20)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是().

A.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一開(kāi)始就有的產(chǎn)物

C.為了處理資本流動(dòng)性

D.為了處理資本供求矛盾

(21)外國(guó)投資者對(duì)我國(guó)上市企業(yè)進(jìn)行中長(zhǎng)期戰(zhàn)略性并購(gòu)?fù)顿Y的規(guī)定是()。

A.企業(yè)已經(jīng)完畢股權(quán)分置改革

B.企業(yè)在股權(quán)分置改革后新上市

C.初次投資比例不低于企業(yè)已經(jīng)發(fā)行股份的10%

D.初次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

(22)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要包括()。

A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

C.基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督

D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

(23)哪一項(xiàng)不是反應(yīng)貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：()

A.投資組合的平均剩余期限

B.融資比例

C.浮動(dòng)利率債券投資狀況等

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

(24)下列有關(guān)基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值論述對(duì)的的是()

A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)

B.對(duì)于開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最

終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的

(25)下列有關(guān)基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說(shuō)法，對(duì)的的有()。

A.基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶(hù)支付的保費(fèi)大部分用干為客戶(hù)提供未來(lái)的保障

C.基金是以獲取投資收益為重要目的的商品

D.封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品

(26)下列有關(guān)投資管理業(yè)務(wù)詳細(xì)實(shí)行程序論述對(duì)的的是()。

A.研究部整合企業(yè)內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供研究資料

B.投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)

理依此原則設(shè)置投資方案，并提交投資委員會(huì)審核

C.基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)同意的投資方案向交易部下達(dá)投資指令

D.交易部將投資執(zhí)行狀況匯報(bào)基金經(jīng)理和清算人員，隨即基金經(jīng)理和清算人

員將投資總結(jié)匯報(bào)反饋投資委員會(huì)

(27)根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售合用性指導(dǎo)意見(jiàn)》中有關(guān)基金銷(xiāo)售合用性的指導(dǎo)

原則和管理制度的規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)行基金銷(xiāo)售合用性的過(guò)程中，應(yīng)遵

照的原則包括()。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀(guān)性原則

D.及時(shí)性原則

(28)基金協(xié)議是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律1文獻(xiàn)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

(29)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不一樣：()

A.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集

中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。

B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股

票型基金的份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。

C.人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)

期、同業(yè)比較等狀況對(duì)企業(yè)股價(jià)進(jìn)行對(duì)應(yīng)的判斷，同步也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)

行合理與否的評(píng)判。

D.股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)一直處在變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)算

每天只進(jìn)行一次，因此每一種交易日股票型基金只有一種價(jià)格。

(30)基金的運(yùn)作重要包括：()

A.基金營(yíng)銷(xiāo)

B.基金募集與交易

C.基金投資運(yùn)作

D.基金后臺(tái)管理

(31)基金的重要收益來(lái)源有()。

A.股票的紅利收益

B.債券利息收入

C.資本利得收入

D.銀行存款利息收入

(32)在基金運(yùn)作過(guò)程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有()。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.申購(gòu)費(fèi)

D.贖回費(fèi)

(33)在對(duì)基金管理企業(yè)治理實(shí)行監(jiān)管時(shí)，重要關(guān)注如下方面：()o

A.企業(yè)與否按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、

制衡監(jiān)督有效、鼓勵(lì)約束合理的法人治理構(gòu)造

B.企業(yè)與否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則

C.企業(yè)與否明確經(jīng)理層的職權(quán)

D.企業(yè)與否建立健全督察長(zhǎng)制度

(34)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督重要包括()

A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

C.基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督

D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

(35)中國(guó)結(jié)算企業(yè)的職能有：()o

A.證券的存管和過(guò)戶(hù)

B.證券賬戶(hù)的設(shè)置和管理

C.結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)置和管理

D.資金賬戶(hù)的設(shè)置和管理

(36)下列有關(guān)基金定期匯報(bào)的說(shuō)法對(duì)的的是(八

A.基金季度匯報(bào)的投資組合匯報(bào)重要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類(lèi)的股票

投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合匯報(bào)附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度匯報(bào)，并

將其刊登在指定媒體上。

C.基金的六個(gè)月度匯報(bào)會(huì)披露匯報(bào)期末基金所持股票的明細(xì)以及匯報(bào)期內(nèi)所

有股票交易的明細(xì)。

D.基金年度匯報(bào)應(yīng)提供近來(lái)3個(gè)會(huì)計(jì)年度的重要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金

凈值體現(xiàn)和收益分派狀況。

(37)根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不一樣，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為

()o

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)

D.被投資企業(yè)

(38)常見(jiàn)的基金投資風(fēng)格分析可以從如下角度進(jìn)行()

A.持倉(cāng)風(fēng)格

B.持股風(fēng)格

C.規(guī)模風(fēng)格

D.行業(yè)配置風(fēng)格

(39)下列有關(guān)貨幣基金信息披露的說(shuō)法對(duì)的的是()。

A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假

日的收益公告三類(lèi)。

B.貨幣市場(chǎng)基金的基金協(xié)議生效后，基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)

或贖回當(dāng)日，披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金協(xié)議生效至前一日期間的每萬(wàn)

份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。

C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7

日年化收益率。

D.貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二

個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最終一日7日年化收

益率以及節(jié)假后來(lái)首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

(40)基金的投資運(yùn)作包括()。

A.基金的投資

B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績(jī)效評(píng)估

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

三、判斷題。(共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的

在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”(對(duì)的)，錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不

選不得分。)

(DETF一般采用完全被動(dòng)式管理措施，以擬合某一指數(shù)為目的；而L0F則是醬

通的開(kāi)放式基金增長(zhǎng)了交易所的交易方式，只能是積極管理型基金。()

(2)基金市場(chǎng)上開(kāi)放式基金是在場(chǎng)外市場(chǎng)交易的。()

(3)在基金協(xié)議生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上刊登基金協(xié)議生效

公告。()

(4)反應(yīng)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)只要看凈值增長(zhǎng)率即可。()

(5)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作存在違法違規(guī)的狀況，應(yīng)及時(shí)以口

頭形式告知基金管理人，并匯報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。()

(6)20基金年度匯報(bào)的重大事項(xiàng)揭示中只需披露匯報(bào)期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的

狀況，不需披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的酬勞即事務(wù)的酬勞與事務(wù)所已提供

審計(jì)服務(wù)的年限。()

(7)基金贖回時(shí)，假如實(shí)行的是后端收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金，還應(yīng)當(dāng)扣除后瑞

認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。()

(8)基金信息披露的規(guī)范性原則規(guī)定基金信息必須按照基金企業(yè)事先制定的內(nèi)

容和格式進(jìn)行披露，以保證信息的可比性。()

(9)基金管理企業(yè)只能進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)。()

(10)基金產(chǎn)品特性是指從基金契約角度進(jìn)行分析，包括基金類(lèi)型、基金規(guī)模、

投資標(biāo)的、投資范圍、投資理念、投資方略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和基金費(fèi)用。()

(11)中國(guó)國(guó)際期貨香港企業(yè)是首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。

()

(12)截至底，美國(guó)的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)12萬(wàn)億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)

模半數(shù)左右。()

(13)基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系，封閉式基金的

托管費(fèi)一般低于開(kāi)放式基金的托管費(fèi)。()

(14)利潤(rùn)分派的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入是基金利潤(rùn)

的最重要來(lái)源。()

(15)證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)根據(jù)守則，對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。

對(duì)違反守則的人員及行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以對(duì)應(yīng)處分，并將處分狀況報(bào)送協(xié)會(huì),

協(xié)會(huì)可按有關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，直接移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)

行處理。()

(16)貨幣市場(chǎng)工具一般指到期日局限性一年的短期金融工具。()

(17)《證券投資基金法》規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動(dòng)規(guī)

定。()

(18)保本型基金的投資目的是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同步力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

()

(19)基金的后臺(tái)管理包括交易管理、績(jī)效評(píng)估、基金估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核

算、利潤(rùn)分派、稅收及信息披露等環(huán)節(jié)。()

(20)《企業(yè)法》的調(diào)整對(duì)象是有限責(zé)任企業(yè)。()

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(共8