公務(wù)員考試銀監(jiān)會試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.證券公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司2.商業(yè)銀行核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.未分配利潤3.以下不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)4.銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶授信總額不得超過其資本凈額的（）A.10%B.15%C.20%D.25%5.巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定商業(yè)銀行一級資本充足率下限為（）A.4%B.5%C.6%D.8%6.以下哪種監(jiān)管方式不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管方式（）A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.窗口指導(dǎo)D.市場準(zhǔn)入7.商業(yè)銀行流動性比例應(yīng)不低于（）A.15%B.20%C.25%D.30%8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括（）A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立客戶資金擔(dān)保制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度9.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行（）管理。A.任職資格B.業(yè)務(wù)能力C.道德品質(zhì)D.學(xué)歷水平10.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組方式的是（）A.合并B.兼并收購C.購買與承接D.破產(chǎn)清算多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)包括（）A.保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益B.增進(jìn)市場信心C.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解D.努力減少金融犯罪2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)包括（）A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款C.證券投資D.固定資產(chǎn)3.市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級管理人員準(zhǔn)入D.資金準(zhǔn)入4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)5.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，可以采取的措施有（）A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋7.金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容包括（）A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新B.金融技術(shù)創(chuàng)新C.金融制度創(chuàng)新D.金融市場創(chuàng)新8.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括（）A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改正B.罰款C.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分D.吊銷經(jīng)營許可證9.商業(yè)銀行資本的作用包括（）A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.維持市場信心10.以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門職責(zé)的有（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)判斷題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。（）2.商業(yè)銀行的附屬資本可以全部計(jì)入核心資本。（）3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)須經(jīng)銀監(jiān)會同意。（）4.市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場價(jià)格波動而導(dǎo)致銀行表內(nèi)和表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）5.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管只包括對其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管。（）6.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)只與資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有關(guān)，與外部市場環(huán)境無關(guān)。（）7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。（）8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員只要有良好的業(yè)務(wù)能力就可以任職。（）9.巴塞爾協(xié)議Ⅲ提高了資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)了流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。（）10.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門可以獨(dú)立于其他部門。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀監(jiān)會的監(jiān)管措施。銀監(jiān)會監(jiān)管措施有市場準(zhǔn)入監(jiān)管，涵蓋機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、高管準(zhǔn)入；非現(xiàn)場監(jiān)管，分析數(shù)據(jù)報(bào)表；現(xiàn)場檢查；對違規(guī)機(jī)構(gòu)責(zé)令整改、罰款、吊銷許可證等；對董事和高管任職資格管理。2.商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？主要有信用風(fēng)險(xiǎn)，借款人違約致?lián)p失；市場風(fēng)險(xiǎn)，如利率、匯率等價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)，源于不完善流程、人為失誤等；流動性風(fēng)險(xiǎn)，無法及時(shí)滿足資金需求。3.簡述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)要建立客戶身份識別制度，核實(shí)客戶身份；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，留存相關(guān)信息；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)上報(bào)異常情況。4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素有哪些？包括內(nèi)部控制環(huán)境，營造內(nèi)控氛圍；風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，識別評估各類風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部控制措施，制定制度程序防范風(fēng)險(xiǎn)；信息交流與反饋，確保信息有效傳遞；監(jiān)督評價(jià)與糾正，監(jiān)督內(nèi)控并及時(shí)糾錯(cuò)。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新對銀行業(yè)監(jiān)管的挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。挑戰(zhàn)：創(chuàng)新使業(yè)務(wù)復(fù)雜，增加監(jiān)管難度；可能突破現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)則。策略：監(jiān)管機(jī)構(gòu)要提升專業(yè)能力，動態(tài)調(diào)整監(jiān)管規(guī)則；加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)溝通，提前介入創(chuàng)新業(yè)務(wù)；國際間加強(qiáng)監(jiān)管合作，共同應(yīng)對跨國創(chuàng)新挑戰(zhàn)。2.分析商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的重要性。資本充足率可保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，避免過度冒險(xiǎn)；維護(hù)市場信心，讓存款人等放心；約束銀行規(guī)模擴(kuò)張，防止盲目擴(kuò)大業(yè)務(wù)帶來系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，利于金融體系穩(wěn)定。3.探討銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。要完善內(nèi)部管理制度，明確各崗位責(zé)任；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識；利用科技手段，監(jiān)控操作流程；建立健全監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正違規(guī)操作，降低操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。4.談?wù)勀銓︺y監(jiān)會加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管的看法。加強(qiáng)公司治理監(jiān)管能提升銀行決策科學(xué)性，完善治理結(jié)構(gòu)；防范內(nèi)部人控制等問題，保護(hù)股東和存款人利益；促使銀行規(guī)范運(yùn)營，提高經(jīng)營效率和競爭力，維護(hù)金融市場穩(wěn)定健康發(fā)展。答案單項(xiàng)選擇題答案1.C2.C3.B4.B5.C6.C7.C8