第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)中國(guó)工商銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我行總行及其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等。第三條我行風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.全面性原則：全面覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。2.預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。3.系統(tǒng)性原則：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化、規(guī)范化。4.動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理策略。5.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的合規(guī)性。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理體系第四條我行建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和報(bào)告等環(huán)節(jié)。第五條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：1.全面識(shí)別：通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)外部審計(jì)等方式，全面識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)。2.持續(xù)識(shí)別：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：1.定量評(píng)估：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)模型、歷史數(shù)據(jù)等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)估。2.定性評(píng)估：結(jié)合專家經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)判斷，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估。第七條風(fēng)險(xiǎn)控制：1.內(nèi)部控制：建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性和有效性。2.外部控制：與外部機(jī)構(gòu)合作，共同防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)分散：通過多元化投資、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整等方式，分散風(fēng)險(xiǎn)。第八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：1.實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變化。2.定期監(jiān)測(cè)：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。第九條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：1.定期報(bào)告：定期向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.臨時(shí)報(bào)告：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第十條我行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。第十一條風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況。第十二條各級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)第十三條風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)：1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。2.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)。4.向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第十四條各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職責(zé)：1.落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。2.組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。3.向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理措施第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：1.內(nèi)部控制措施：建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性和有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)分散措施：通過多元化投資、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整等方式，分散風(fēng)險(xiǎn)。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變化。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理考核第十六條我行建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第十七條考核內(nèi)容包括：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。3.風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成效。第七章附則第十八條本制度由我行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度為示例性質(zhì)，具體內(nèi)容請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)中國(guó)工商銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效識(shí)別、評(píng)估、控制和防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我行總行及其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作具有指導(dǎo)性和約束力。第三條我行風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：（一）全面性原則：全面覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。（二）預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或擴(kuò)大。（三）審慎性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（四）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施。（五）獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和有效性。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理體系第四條我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括以下四個(gè)層次：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系：包括本制度及各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門制定的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（二）風(fēng)險(xiǎn)組織體系：包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門等。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制體系：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、報(bào)告等環(huán)節(jié)。（四）風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)：營(yíng)造全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理制度：明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理的流程和措施。（二）業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理制度：針對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域特點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（三）部門風(fēng)險(xiǎn)管理制度：針對(duì)各部門職責(zé)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度、政策和重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由總行行長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員組成。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常管理工作。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理部門（一）風(fēng)險(xiǎn)管理部門是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織實(shí)施全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等部門。第八條業(yè)務(wù)部門（一）業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理，制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（二）業(yè)務(wù)部門應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效實(shí)施。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制體系第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)全面、客觀、及時(shí)，涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)類型。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審查、業(yè)務(wù)檢查等方式進(jìn)行。第十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循定量與定性相結(jié)合的原則，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)定期進(jìn)行，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整。第十一條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)實(shí)時(shí)、全面、準(zhǔn)確地反映風(fēng)險(xiǎn)狀況。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)通過風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、報(bào)表、報(bào)告等方式進(jìn)行。第十二條風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的控制措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)取５谑龡l風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告（一）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映風(fēng)險(xiǎn)狀況。（二）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)定期向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)報(bào)告。第五章風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)第十四條加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。第十五條建立健全風(fēng)險(xiǎn)激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理。第十六條營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。第六章附則第十七條本制度由我行總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。第十九條本制度未盡事宜，按國(guó)家法律法規(guī)和有關(guān)政策執(zhí)行。（注：本制度僅為示例性文本，實(shí)際內(nèi)容需根據(jù)我行實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)中國(guó)工商銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保銀行資產(chǎn)的安全、流動(dòng)性和盈利性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工，包括但不限于信貸、投資、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性、聲譽(yù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。第三條我行風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)。2.預(yù)防性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重事前預(yù)防，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)。3.系統(tǒng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)形成一套完整的體系，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等環(huán)節(jié)。4.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)發(fā)展等因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。5.合規(guī)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理體系第四條我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括以下五個(gè)層次：1.風(fēng)險(xiǎn)治理層：由董事會(huì)、高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組成，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理制度，組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。3.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求。4.風(fēng)險(xiǎn)控制層：包括內(nèi)部控制、合規(guī)審查、審計(jì)等部門，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。5.風(fēng)險(xiǎn)信息層：負(fù)責(zé)收集、整理、分析和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，為風(fēng)險(xiǎn)管理和決策提供支持。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)：1.董事會(huì)：負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施。2.高級(jí)管理層：負(fù)責(zé)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行。3.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。5.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求。第三章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估的過程。第七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循以下原則：1.客觀性原則：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)基于客觀的數(shù)據(jù)和事實(shí)。2.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)。3.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)發(fā)展等因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。第八條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：1.定性分析：通過專家判斷、歷史數(shù)據(jù)等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析。2.定量分析：通過統(tǒng)計(jì)模型、財(cái)務(wù)模型等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析。3.情景分析：通過模擬不同市場(chǎng)環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。第四章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)第九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和跟蹤的過程。第十條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循以下原則：1.實(shí)時(shí)性原則：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)實(shí)時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)。3.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)發(fā)展等因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。第十一條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法：1.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)：通過設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)：通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提前預(yù)警。3.現(xiàn)場(chǎng)檢查：通過現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)地了解。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制第十二條風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度的過程。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制措施：1.內(nèi)部控制：建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求。2.合規(guī)審查：對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.審計(jì)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行審計(jì)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行。4.風(fēng)險(xiǎn)分散：通過資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)多元化等方式分散風(fēng)險(xiǎn)。5.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、擔(dān)保等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。第六章風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第十四條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期報(bào)告的過程。第十五條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)遵循以下原則：1.及時(shí)性原