金融投資與理財協(xié)議2025甲方（投資者）：姓名/名稱：________________________證件號碼/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________聯(lián)系地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（受托人/管理人）：名稱：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼/注冊號：________________________法定代表人/負(fù)責(zé)人：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、中國證券監(jiān)督管理委員會及其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方委托進(jìn)行金融投資與財富管理事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議主體與背景甲方自愿委托乙方運用其專業(yè)知識和技能，根據(jù)甲方提供的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息，為甲方提供金融投資與理財規(guī)劃服務(wù)，管理甲方委托投資的資產(chǎn)。乙方同意接受甲方的委托，提供相應(yīng)的金融投資與理財服務(wù)。第二條投資目標(biāo)與原則2.1甲方參與投資理財?shù)闹饕康臑椋篲_______________________（如：資產(chǎn)保值增值、特定目標(biāo)儲備、財富傳承等），期望的回報水平為：________________________（如：穩(wěn)健增長、較高收益等）。2.2乙方承諾在提供服務(wù)時，遵循審慎、專業(yè)、公平、誠實信用及客戶利益優(yōu)先的原則，依據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果、投資目標(biāo)及市場情況，審慎選擇并推薦合適的金融產(chǎn)品或制定投資方案。2.3甲方確認(rèn)已充分閱讀并理解本協(xié)議包含的所有風(fēng)險揭示條款，知悉所有投資均存在風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、匯率風(fēng)險以及不可抗力風(fēng)險等。甲方確認(rèn)其投資資金來源合法，并自愿承擔(dān)投資行為可能產(chǎn)生的一切收益與損失。乙方僅依據(jù)甲方提供的資料和甲方明確的要求提供服務(wù)，不對甲方投資決策的成功承擔(dān)責(zé)任。第三條風(fēng)險承受能力評估3.1甲方同意，乙方在提供服務(wù)前將向甲方提供風(fēng)險承受能力評估問卷（或通過其他合規(guī)方式進(jìn)行評估），甲方有義務(wù)如實、完整地填寫或提供相關(guān)信息。甲方確認(rèn)其提供的評估信息真實、準(zhǔn)確、完整。3.2乙方將根據(jù)甲方提供的評估信息，確定甲方的風(fēng)險承受能力等級（如下文定義或雙方約定的其他等級），并向甲方進(jìn)行明確的告知和解釋。3.3乙方承諾，除非獲得甲方明確的書面同意，否則將依據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力等級，推薦風(fēng)險等級等于或低于該等級的金融產(chǎn)品或服務(wù)。*風(fēng)險承受能力等級示例：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型。3.4甲方確認(rèn)，其對本風(fēng)險承受能力評估結(jié)果的理解無誤，并知悉該評估結(jié)果僅為乙方提供服務(wù)的參考依據(jù)。第四條賬戶管理4.1甲方同意在乙方處開立用于本協(xié)議項下投資理財?shù)馁Y金賬戶、證券賬戶（如適用）及其他必要的賬戶，并按照乙方的要求提供開立賬戶所需的全部資料，確保資料的合法性與真實性。4.2甲方負(fù)責(zé)保管其賬戶的登錄密碼、密鑰、簽章及其他身份驗證信息，并對因保管不善導(dǎo)致的一切損失負(fù)責(zé)。乙方僅根據(jù)甲方的有效指令執(zhí)行操作。4.3甲方確認(rèn)，其在本協(xié)議項下開立的賬戶信息及相關(guān)交易信息屬于保密信息，甲乙雙方均有義務(wù)對上述信息予以保密，未經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。4.4甲方保證其賬戶僅用于本協(xié)議約定的金融投資與理財目的，不存在任何違法違規(guī)用途。第五條產(chǎn)品/服務(wù)選擇與推薦5.1乙方承諾，其向甲方提供的金融投資產(chǎn)品或理財服務(wù)包括但不限于：________________________（根據(jù)乙方業(yè)務(wù)范圍列舉，如貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金、保險產(chǎn)品、信托計劃、券商自營/資產(chǎn)管理產(chǎn)品、場外衍生品等）。5.2乙方在向甲方推薦任何產(chǎn)品或服務(wù)前，已對產(chǎn)品的合規(guī)性、風(fēng)險狀況、投資策略、費率結(jié)構(gòu)等進(jìn)行盡職調(diào)查，并制作了相應(yīng)的產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書或服務(wù)方案書供甲方審閱。5.3乙方在提供產(chǎn)品推薦或服務(wù)方案時，已按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，充分考慮甲方的風(fēng)險承受能力等級、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等因素，確保所推薦的產(chǎn)品或服務(wù)與甲方的風(fēng)險承受能力相匹配。5.4乙方應(yīng)向甲方清晰、全面地說明推薦的產(chǎn)品或服務(wù)的特點、風(fēng)險、費用、投資策略等信息，并確保甲方充分理解。甲方在確認(rèn)理解后，有權(quán)自主決定是否接受乙方的推薦。5.5對于甲方主動選擇或要求購買的產(chǎn)品或服務(wù)，乙方仍需履行相應(yīng)的盡職調(diào)查、適當(dāng)性匹配審查和信息告知義務(wù)。第六條投資運作與決策6.1除非雙方另行約定，甲方對其實際控制的通過本協(xié)議項下賬戶進(jìn)行的所有投資行為（包括但不限于購買、贖回、轉(zhuǎn)換基金份額、買賣證券、申購/贖回其他產(chǎn)品等）承擔(dān)最終決策責(zé)任。6.2甲方可以通過乙方提供的交易渠道（如：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話交易系統(tǒng)、人工服務(wù)柜臺等）下達(dá)投資指令。甲方下達(dá)投資指令時，應(yīng)確保指令內(nèi)容準(zhǔn)確、完整。6.3乙方在接到甲方有效的投資指令后，應(yīng)按照指令要求，在合規(guī)和風(fēng)險可控的前提下，盡力為甲方執(zhí)行。如因市場原因、非乙方原因?qū)е轮噶顭o法執(zhí)行或延遲執(zhí)行，乙方應(yīng)及時通知甲方。6.4乙方有權(quán)對甲方的異常交易行為或可能存在風(fēng)險的操作進(jìn)行提示，并在必要時根據(jù)協(xié)議約定或法律法規(guī)采取必要的風(fēng)險控制措施（如限制交易權(quán)限）。第七條費用與收費7.1甲方同意根據(jù)其在乙方處進(jìn)行的投資活動及使用乙方提供的服務(wù)，承擔(dān)下列費用（具體項目及費率以雙方另行確認(rèn)的清單為準(zhǔn)）：*交易費用：如證券交易的傭金、印花稅、過戶費、托管費、買賣價差等。*管理費用：如基金管理費、信托管理費、資產(chǎn)管理費、財務(wù)顧問費等。*銷售費用：如認(rèn)購/申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等。*其他費用：如查詢費、咨詢費、賬戶管理費等。7.2各項費用的計算標(biāo)準(zhǔn)、費率、收取主體、收取時間和支付方式，按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及乙方公示的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。如遇費用調(diào)整，乙方應(yīng)至少提前____日通知甲方。7.3甲方應(yīng)按時足額支付其應(yīng)承擔(dān)的費用。逾期支付的，甲方應(yīng)按日向乙方支付逾期金額____%的違約金。如因甲方未支付相關(guān)費用導(dǎo)致乙方無法繼續(xù)提供相關(guān)服務(wù)或資產(chǎn)處置受阻，乙方有權(quán)暫?；蚪K止相關(guān)服務(wù)，并保留追究甲方責(zé)任的權(quán)利。第八條信息披露與溝通8.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定，定期或不定期向甲方提供以下信息披露：*資產(chǎn)賬戶信息：賬戶資產(chǎn)變動明細(xì)、流水、資產(chǎn)估值等。*投資組合報告：投資組合構(gòu)成、策略回顧、業(yè)績表現(xiàn)等。*產(chǎn)品/服務(wù)信息：產(chǎn)品凈值、業(yè)績報告、市場分析、政策解讀、風(fēng)險提示等。*費用報告：費用收取明細(xì)。*其他法律法規(guī)或本協(xié)議約定的信息。8.2信息披露方式為：________________________（如：電子郵件、甲方指定的電子地址、手機短信、郵寄送達(dá)、乙方官方網(wǎng)站/APP等）。8.3甲方應(yīng)確保其提供的聯(lián)系信息準(zhǔn)確有效，并及時更新。如聯(lián)系方式變更，應(yīng)至少提前____日書面通知乙方。甲方有義務(wù)及時查閱乙方提供的信息披露文件，并確認(rèn)已收到。8.4雙方之間的溝通渠道包括：________________________（如：電話、電子郵件、傳真、協(xié)議約定的在線平臺等）。乙方應(yīng)在收到甲方合理時間內(nèi)（如：____小時內(nèi)）響應(yīng)甲方的咨詢或指令。第九條投資收益與分配9.1投資收益根據(jù)投資標(biāo)的的具體規(guī)定及市場情況產(chǎn)生。對于基金等集合投資產(chǎn)品，收益通常按日計算，按期（如每日或每月）結(jié)轉(zhuǎn)至甲方賬戶。9.2對于非集合投資類的產(chǎn)品或服務(wù)，收益分配方式及時間按照產(chǎn)品合同或服務(wù)協(xié)議的約定執(zhí)行。9.3甲方享有其投資本金及依法應(yīng)得的投資收益。乙方有權(quán)依法從甲方應(yīng)得的收益中扣除應(yīng)付乙方的管理費、托管費、銷售費用及其他費用。第十條協(xié)議期限、變更與終止10.1本協(xié)議期限自____年____月____日起至____年____月____日止。除非雙方另有約定或本協(xié)議另有條款規(guī)定，期限屆滿前____日，如雙方均未提出書面終止要求，本協(xié)議自動續(xù)期____年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期____次。10.2甲方可以隨時書面通知乙方終止本協(xié)議。甲方提前____日書面通知乙方終止本協(xié)議的，乙方在結(jié)清甲方投資相關(guān)的所有事宜（包括資金清算、產(chǎn)品贖回/轉(zhuǎn)讓等）后，本協(xié)議終止。10.3乙方在以下情形下有權(quán)書面通知甲方終止本協(xié)議：*甲方提供虛假、誤導(dǎo)性信息，或違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，或從事違法違規(guī)活動，可能損害乙方或第三方利益的。*甲方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)乙方書面通知后____日內(nèi)仍未糾正的。*甲方出現(xiàn)重大財務(wù)危機或破產(chǎn)，可能無法履行其投資義務(wù)的。*發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。10.4無論因何種原因?qū)е卤緟f(xié)議終止，乙方均應(yīng)在本協(xié)議終止之日起____日內(nèi)完成以下工作：*對甲方賬戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行清算（如：基金贖回、證券賣出、產(chǎn)品退出等），或根據(jù)甲方指示處理。*將甲方可取回的款項（包括投資本金、應(yīng)得收益、剩余費用等）支付至甲方指定的銀行賬戶。*向甲方提供最終的投資報告和結(jié)算單據(jù)。*保存甲方的投資檔案及相關(guān)記錄至少____年。10.5本協(xié)議的任何變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十一條保密條款11.1甲乙雙方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于財務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營策略、客戶信息、技術(shù)信息等）以及甲方提供的個人信息（包括但不限于身份信息、財產(chǎn)信息、投資信息等）均負(fù)有保密義務(wù)。11.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本協(xié)議目的而有必要知悉的員工、顧問、律師、監(jiān)管機構(gòu)等除外）披露上述保密信息。披露給上述人員的，仍負(fù)有保密義務(wù)。11.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后____年。第十二條責(zé)任承擔(dān)與免責(zé)12.1甲方對因其提供的信息不準(zhǔn)確、不完整或未遵守風(fēng)險揭示而導(dǎo)致的任何損失自行承擔(dān)責(zé)任。12.2乙方應(yīng)盡到善良管理人的注意義務(wù)，勤勉盡責(zé)地為甲方提供服務(wù)。如因乙方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、本協(xié)議約定（包括但不限于違反適當(dāng)性匹配原則、忠實義務(wù)、能力義務(wù)）或因重大過失、故意行為給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任（包括直接損失、合理的間接損失，根據(jù)情況可能包括懲罰性賠償）。12.3乙方依法履行盡職調(diào)查、適當(dāng)性匹配審查、信息披露等義務(wù)，并不能免除其因投資市場系統(tǒng)風(fēng)險、投資標(biāo)的固有風(fēng)險、政策風(fēng)險、不可抗力等因素給甲方造成的損失。12.4因不可抗力（如地震、戰(zhàn)爭、瘟疫、法律政策重大變化等）導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。遇不可抗力的一方應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。第十三條爭議解決13.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。13.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向____（乙方所在地/甲方所在地/合同履行地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。*或：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交____（具體仲裁委員會名稱）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十四條適用法律與管轄14.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。14.2本協(xié)議中的“不可抗力”、“日期”、“通知”、“書面形式”等術(shù)語具有本協(xié)議所述的含義。第十五條通知與送達(dá)15.1雙方在本協(xié)議中載明的地址、電話、郵箱等信息為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前____日書面通知對方。否則，向原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。15.2任何通知或文件按上述地址郵寄（以掛號信或快遞方式）、或發(fā)送至電子郵箱、或通過傳真/電話（僅作臨時聯(lián)系或確認(rèn)，不視為正式送達(dá)）送達(dá)的，視為有效送達(dá)。第十六條協(xié)議完整性與修訂16.1本協(xié)議構(gòu)成甲乙