數字貨幣交易平臺合作協(xié)議2025年反洗錢條款鑒于雙方（以下稱“甲方”和“乙方”）根據[相關協(xié)議名稱，如《數字貨幣交易平臺合作協(xié)議》]（以下稱“主協(xié)議”）就數字貨幣交易相關事宜達成合作，為加強反洗錢（Anti-MoneyLaundering,AML）合規(guī)管理，防范洗錢和恐怖融資風險，根據適用的反洗錢法律法規(guī)及主協(xié)議約定，雙方經友好協(xié)商，達成以下反洗錢條款（以下稱“本條款”），作為主協(xié)議不可分割的一部分。第一條定義與適用范圍1.1除非本條款另有定義，本條款中使用的術語應具有其在相關法律法規(guī)及行業(yè)慣例中的通常含義。1.2“反洗錢法規(guī)”是指甲乙雙方運營所在地以及業(yè)務涉及的所有其他國家或地區(qū)現行的有關反洗錢、反恐怖融資的法律、法規(guī)、規(guī)則、指引和要求。1.3“客戶”是指通過甲方平臺或乙方提供的與甲方平臺相關的服務進行數字貨幣交易的自然人或法人。1.4“數字資產”是指任何其價值由特定法律或合同權利支撐，并通過密碼學或類似技術進行管理、存儲或轉移的資產，包括但不限于加密貨幣、穩(wěn)定幣等。1.5“虛擬資產服務提供商”（VASP）是指根據相關法規(guī)需要注冊并履行反洗錢義務的數字貨幣交易平臺或其他提供虛擬資產相關服務的機構。1.6“受益所有人”是指對客戶的資產擁有實際控制權或重大影響，或基于對客戶負有法律責任而可能影響客戶交易決策的自然人。1.7“合理懷疑”是指基于可獲得的證據和合理的商業(yè)審慎，對某項交易或客戶行為可能涉及非法活動的懷疑。1.8“可疑交易”是指任何看起來可能涉及洗錢、恐怖融資或其他非法活動的交易。1.9“盡職調查”是指為了解客戶身份、背景、交易目的和性質，以及評估相關風險而采取的措施。1.10“交易監(jiān)控”是指通過系統(tǒng)化方法持續(xù)監(jiān)視交易活動，以識別和報告可疑模式或行為。1.11“制裁名單”是指由聯合國、各國政府、金融監(jiān)管機構等發(fā)布的禁止與其進行交易的個人、實體和國家的名單。1.12“內部政策”是指甲乙雙方為履行反洗錢法規(guī)而制定的書面程序和指導原則。1.13“記錄保存”是指按照法規(guī)或約定保存客戶信息、交易記錄、盡職調查文件、可疑交易報告等資料的實踐。1.14本條款適用于主協(xié)議項下雙方的全部業(yè)務活動，特別是與客戶身份識別、交易處理、信息共享相關的環(huán)節(jié)。雙方均有責任確保其自身及通過其控制的第三方遵守本條款及適用的反洗錢法規(guī)。第二條合規(guī)義務與責任分配2.1各方同意，各自獨立負責并承擔遵守在其各自司法管轄區(qū)內有效的一切適用反洗錢法規(guī)的責任。雙方應確保其所有業(yè)務活動及通過其系統(tǒng)或平臺進行的活動均符合這些法規(guī)。2.2雙方同意，為促進整體反洗錢合規(guī)，應相互協(xié)作。甲方應向乙方提供必要的、與其履行反洗錢義務相關的客戶交易數據和信息，除非法律禁止或要求保密。乙方應在發(fā)現與其提供的工具或服務相關的可疑活動時，及時通知甲方。雙方應確保其提供的任何軟件、硬件或服務符合本條款約定的反洗錢標準。2.3雙方均有責任實時核查所有客戶（包括交易對手方）、最終受益所有人以及涉及的資金來源是否列入任何適用的制裁名單，并立即采取必要措施，如拒絕交易、凍結資產、報告可疑情況等。2.4雙方應各自建立并維護有效的內部政策、程序和控制措施，以識別、評估、監(jiān)測和報告反洗錢風險，并定期評審和更新這些措施。2.5雙方應確保其指定負責反洗錢工作的員工接受過適當的培訓，了解其職責以及相關的反洗錢法規(guī)和內部政策。第三條客戶盡職調查（KYC）3.1作為直接向客戶提供服務的一方，甲方應實施全面的客戶盡職調查程序，包括但不限于收集驗證客戶身份信息的身份證明文件、了解客戶的職業(yè)和居住地、識別客戶的交易目的等。甲方應按照風險為本的原則，根據客戶的風險等級調整盡職調查的程度。3.2甲方應確保其KYC程序符合其運營所在地的法律法規(guī)要求，并能夠向乙方提供合理的方式以供乙方在必要時進行交叉驗證或了解客戶基本信息。3.3乙方在提供可能影響客戶交易路徑或身份驗證的服務時，應采取合理的措施識別其服務的最終用戶，并應甲方要求或根據自身風險評估，協(xié)助甲方完成客戶盡職調查。3.4雙方均有責任識別并采取合理措施確定客戶的最終受益所有人，并核實其身份。第四條交易監(jiān)控與報告4.1甲方應建立并維護有效的交易監(jiān)控系統(tǒng)，利用合理的技術手段監(jiān)測平臺上的交易活動，以識別異常交易模式、大量交易或可能涉及可疑活動的交易。4.2甲方應制定并執(zhí)行可疑交易報告程序。在合理懷疑某項交易或活動可能涉及洗錢、恐怖融資或其他非法活動時，甲方應及時向其內部合規(guī)部門或指定的監(jiān)管機構報告。4.3乙方應配合甲方執(zhí)行交易監(jiān)控，并根據其服務的性質和相關規(guī)定，執(zhí)行自身的交易監(jiān)控或客戶報告義務，并將發(fā)現的可疑情況及時通報給甲方。4.4雙方應建立有效的溝通機制，就交易監(jiān)控結果、可疑交易報告的處理情況以及反洗錢措施的協(xié)調事宜進行定期或不定期的交流。4.5雙方均有責任記錄所有可疑交易的報告細節(jié)、調查過程和最終處理結果，并按照規(guī)定期限保存相關記錄。第五條內部政策、程序與培訓5.1雙方應各自制定、實施并定期審閱、更新全面的內部反洗錢政策和程序，確保這些政策和程序符合所有適用的反洗錢法規(guī)要求。5.2雙方應設立獨立的內部部門或指定專人負責監(jiān)督和評估其反洗錢政策和程序的有效性，并定期進行內部測試和審計。5.3雙方應確保所有參與客戶服務、交易處理或反洗錢工作的員工都接受過充分、持續(xù)的關于反洗錢法規(guī)、內部政策和可疑交易識別與報告的培訓。第六條記錄保存與審計6.1雙方應各自建立并維護完善的記錄保存制度，確保客戶身份信息、交易記錄、風險評估文件、制裁名單更新記錄、盡職調查文件、可疑交易報告以及其他與反洗錢活動相關的記錄得到妥善保存。6.2記錄保存期限應遵守適用的法律法規(guī)要求，或至少保存至相關交易或客戶關系結束后[根據法規(guī)或雙方約定確定的具體年限，例如五年或更長]。6.3雙方同意，另一方或其聘請的獨立第三方審計師，在提供合理通知并獲得必要的保密承諾后，有權審計或檢查本條款及雙方反洗錢政策、程序和記錄的執(zhí)行情況和充分性。第七條合作伙伴盡職調查7.1在與第三方合作或引入新的技術、服務或合作伙伴（以下稱“合作伙伴”）時，雙方應根據風險評估結果，對合作伙伴履行反洗錢義務的能力和合規(guī)狀況進行合理的盡職調查。7.2雙方應審查合作伙伴的資質、已建立的AML政策、程序和內部控制，并在必要時要求提供相關證明文件。7.3如果合作伙伴的AML合規(guī)狀況可能影響己方業(yè)務的合規(guī)性，或其違規(guī)行為對己方造成損害，任何一方均有權暫?；蚪K止與該合作伙伴的合作關系，并可根據情況追究其責任。第八條違規(guī)處理與責任8.1雙方同意，在發(fā)現任何一方或其客戶可能違反本條款或適用反洗錢法規(guī)時，應立即啟動內部調查程序，并應另一方合理要求進行合作。8.2任何一方未能遵守本條款約定的反洗錢義務，導致另一方或第三方遭受任何損失（包括但不限于罰款、制裁、聲譽損失或法律費用），違約方應承擔賠償責任。8.3如果一方的違規(guī)行為構成違反適用法律法規(guī)，該方應自行承擔由此產生的全部法律責任，并應另一方要求，配合其處理相關監(jiān)管問詢或調查。8.4雙方同意，在收到有關反洗錢法規(guī)遵守情況的問詢或調查時，應根據法律法規(guī)要求及保密義務，及時向對方通報情況，并相互提供必要的協(xié)助。第九條通知與合規(guī)更新9.1雙方應指定唯一的反洗錢合規(guī)聯系人，并確保對方能夠及時收到與本條款相關的通知和信息。9.2任何一方對其反洗錢政策、程序或操作流程進行重大修改時，應至少提前[例如：十五個工作日]書面通知另一方，并解釋修改的原因和內容。9.3雙方均有責任持續(xù)關注并理解其運營所在地以及業(yè)務涉及的所有其他國家或地區(qū)的反洗錢法