2024年證券資格考試證券投資基金預(yù)料試題（1）

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。以下各小題所給出的4個(gè)選

項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。）

第1題在基金管理公司，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由（）擔(dān)當(dāng)。

A.投資部

B.探討部

C.基金運(yùn)營(yíng)部

D.財(cái)務(wù)部

【正確答案】：C

【參考解析】：

第2題指依據(jù)某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部

分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是（）。

A.收入型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.平衡型基金

D.指數(shù)型基金

［正確答案］:D

【參考解加】：指數(shù)型基金是依據(jù)某種指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)來配置資金。

第3題依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理

公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登泥注冊(cè)手續(xù)（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

C.中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件

D.中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

【正確答案】：A

【參考解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批復(fù)文件是到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手

續(xù)的必備文件。

第4題基金績(jī)效衡量是對(duì)基金經(jīng)理（）的衡量。

A.管理實(shí)力

B.投資實(shí)力

C.穩(wěn)健性

D.風(fēng)險(xiǎn)看法

【正確答案】：B

【參考解加】：基金績(jī)效衡量是對(duì)基金經(jīng)理投資實(shí)力的衡量。

第5題證券投資基金通過集中社會(huì)各方面（）資金并組合投資于證券市場(chǎng)

來為基金持有人爭(zhēng)取滿足的投資回報(bào)。

短

性

期

中

期

長(zhǎng)

流

性

淌

長(zhǎng)

性

期

［正確答案］:B

【參考解加】：基金募集資金主要是中長(zhǎng)期資金。

第6題目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均依據(jù)（）的比例計(jì)提基金管

理費(fèi)。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

【正確答案】：B

【參考解析】：封閉式基金的管理費(fèi)為1.5%o

第7題在我國(guó)，基金管理公司一般實(shí)行的組織形式是（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.合伙制

D.合作制

【正確答案】：A

【參考解析】：

第8題以下不是證券投資基金營(yíng)銷特殊性的是（）。

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.有形性

D.適用性

【正確答案】：C

【參考解析】：

第9題有偏預(yù)期理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率應(yīng)當(dāng)是預(yù)期的將來利率（）。

A.與流淌性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂?/p>

B.與流淌性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)牟铑~

C.與購買力風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂?/p>

D.與購買力風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)牟铑~

【正確答案】：A

【參考解析】：

第10題在一個(gè)有效的股票市場(chǎng)上（）。

A.存在價(jià)值高估

B.既沒價(jià)值高估，也沒價(jià)值低估

C.存在價(jià)值低估

D.既有高估，也有低，古

【正確答案】：B

【參考解析】：

第11題開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內(nèi)

只接受，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正確答案】：C

【參考解析】：開放式基金的封閉期最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

第12題關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法的區(qū)分與聯(lián)系，下列說法正確的是（）。

A.一般而言，當(dāng)基金完全分散投資或高度分散，用夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)所進(jìn)

行的業(yè)績(jī)排序是一樣的

B.夏普指數(shù)可以同時(shí)對(duì)組合的深度與廣度加以考察

C.一個(gè)分散程度差的組合的特雷諾指數(shù)可能很好，但夏普指數(shù)可能很差

D.基金組合的績(jī)效可以從深度與廣度兩個(gè)方面進(jìn)行

【正確答案】：B

【參考解析】：

第13題陡峭的收益率曲線預(yù)示長(zhǎng)短期債券之間（）。

A.收益差額沒有關(guān)系

B.收益差額是遞減的

C.收益差額是遞增的

D.收益差額連續(xù)波動(dòng)

【正確答案】：C

【參考解析】：

第14題我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金

資產(chǎn)凈值的肯定比例逐日計(jì)提，按（）支付。

【正確答案】：A

【參考解析】：

第19題下列報(bào)告須要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有（）。

A.基金合同

B.上市公告書

C.年度報(bào)告

D.公開說明書

【正確答案】：A

【參考解析】：基金合同須要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

第20題基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金持有人大會(huì)

B.董事會(huì)

C.基金總經(jīng)理

D.投資決策委員會(huì)

【正確答案】：D

【參考解析】：投資決策委員會(huì)是基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)。

第21題基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于

（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的l/3o

A.5

B.4

C.3

D.2

［正確答案］:C

【參考解析】：基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不少于3人。

第22題或有規(guī)避中，當(dāng)實(shí)際收益高于目標(biāo)收益時(shí)，投資者可實(shí)行（）的投

資策略，爭(zhēng)取獲得（）的收益。

穩(wěn)

主

孤平

穩(wěn)

A.消樹

B.平

C高

主孤

更

高

消樹

D.更

【正確答案】：C

【參考解析】：

第23題資產(chǎn)配置是指依據(jù)投資需求將投資基金在不同（）之間進(jìn)行安排。

通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行安排。

A.資產(chǎn)類別

B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：A

【參考解析】：

第24題基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）＜.

A.基金設(shè)立

B.基金投資

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

【正確答案】：B

【參考解析】：基金投資、獲得收益才是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。

第25題機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收不包括（）。

增

值稅

營(yíng)

稅

A.業(yè)

印

B.稅

C.花

所

稅

D.得

【正確答案】：A

【參考解析】：增值稅不須要機(jī)構(gòu)購買者購買基金時(shí)收取。

第26題我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【正確答案】：A

【參考解析】：

第27題指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場(chǎng)中（）。

A.任何主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略都不行能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

B.少數(shù)主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

C.多數(shù)主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略都不行能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

D.只要投資戰(zhàn)略合適就能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

【正確答案】：A

【參考解析】：

第28題有偏預(yù)期理論認(rèn)為，投資者在收益率相同的狀況下更情愿持有（）o

A.不同股票

B.優(yōu)先股票

C.長(zhǎng)期債券

D.短期債券

O

【正確答案】：D

【參考解析】：在收益率相同的狀況下,投資者更情愿選擇時(shí)間最短.風(fēng)險(xiǎn)最小

的

第29題依據(jù)《證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，開放式基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管

理人負(fù)責(zé)，基金管理人可以托付經(jīng)（）認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

A.中國(guó)人民銀行

B.證券交易會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

O

【正確答案】：D

【參考解析】：

第30題偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（）。

A.20%-40%

B.50%-70%

C.40%-60%

D.70%-90%

O

【正確答案】：B

【參考解析】：

第31題績(jī)效衡量的一個(gè)隱含假設(shè)是（）。

A.基金本身的狀況是穩(wěn)定的

B.基金本身的狀況是不穩(wěn)定的

C.組合風(fēng)險(xiǎn)是可測(cè)的

D.組合收益是可測(cè)的

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第32題封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市.交易時(shí)，上市公告書中的基金財(cái)務(wù)

資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

o

【正確答案】：A

【參考解析】：我國(guó)法律規(guī)定封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市

公告書中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過30日。

第33題在我國(guó)香港特殊行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

O

【正確答案］：B

【參考解析】：?jiǎn)挝恍磐谢鹗窃阼酶酆陀?guó)的稱謂。

第34題基金的會(huì)計(jì)復(fù)核沒有（）。

A.基金賬務(wù)復(fù)核

B.基金頭寸復(fù)核

C.基金業(yè)績(jī)復(fù)核

D.基金規(guī)模復(fù)核

O

【正確答案】：D

【參考解析】：基金的會(huì)計(jì)復(fù)核不包括基金規(guī)模復(fù)核。

第35題（）是指長(zhǎng)期穩(wěn)定持有模擬市場(chǎng)指數(shù)的證券組合以獲得市場(chǎng)平均收

益的管理方法。

A.無為管理法

B.被動(dòng)管理法

C.樂觀管理法

D.主動(dòng)管理法

O

【正確答案】：B

【參考解析】：

第36題具有擇時(shí)實(shí)力的基金經(jīng)理能夠在（）。

A.市場(chǎng)高漲時(shí)提高基金組合的P值，市場(chǎng)低迷時(shí)也提高基金組合的B值

B.市場(chǎng)高漲時(shí)降低基金組合的B值，市場(chǎng)低迷時(shí)降低基金組合的3值

C.市場(chǎng)高漲時(shí)提高基金組合的P值，市場(chǎng)低迷時(shí)降低基金組合的B值

D.市場(chǎng)高漲時(shí)降低基金組合的B值，市場(chǎng)低迷時(shí)提高基金組臺(tái)的B值

【正確答案】：C

【參考解析】：

第37題真實(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以（）為基礎(chǔ)。

A.主觀事實(shí)

B.客觀事實(shí)

C.基金盈利最大化

D.公司董事會(huì)的決議

【正確答案】：B

【參考解析】：

第38題（）資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益狀況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏

好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造肯定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。

A.戰(zhàn)略性

B.戰(zhàn)術(shù)性

C.主動(dòng)型

D.消極型

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第39題所謂“基金投資能夠跑贏太市”的導(dǎo)向認(rèn)為證券投資基金是專家理

財(cái)，其投資于股市的收益水平將高于（）的平均收益水平。

A.股市

B.銀行利率

C.債券利率

D.國(guó)債利率

O

【正確答案】：A

【參考解析】：金投資能夠跑贏大市的標(biāo)準(zhǔn)是，基金的投資收益高于股市的平

均收益。

第40題基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文釁，

在重大事務(wù)發(fā)生之H起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。

A.真實(shí)性原則

B.精確性原則

C.完整性原則

D.剛好性原則

【正確答案】：D

【參考解析】：

第41題依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說明書無需包括下

列中的（）內(nèi)容。

A.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

B.基金份額的發(fā)售日期和期限

C.基金收益的合理預(yù)期

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

O

【正確答案】：c

【參考解析】：閉式基金招募說明書無需包括基金收益的合理預(yù)期。

第42題中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申

請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段？（）

A.法律手段

B.行政手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.教化手段

O

【正確答案］：B

【參考解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金

設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是行政手段。

第43題對(duì)于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金，還可以依據(jù)不高于（）

的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提肯定的費(fèi)用，特地用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的

服務(wù)。

A.5%0

B.1.5%o

C.0.25%o

D.0.5%0

【正確答案】：C

【參考解析】：

第44題基金公司發(fā)行基金證券募集資金，通過（）將這些資金交給基金

管理人運(yùn)作。

A.托付機(jī)制

B.信用機(jī)制

C.代客理財(cái)機(jī)制

D.托管機(jī)制

O

【正確答案】：D

【參考解析】：基金管理公司主要是托管機(jī)制。

第45題單只基金持有一家上市公司股票的市值，不得高于該基金資產(chǎn)凈值的

（）O

A.5%

B.20%

C.15%

D.10%

O

【正確答案】：D

【參考解析】：

第46題基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的（）。

A.全部負(fù)債

B.全部資產(chǎn)

C.高收益資產(chǎn)

D.扣除負(fù)債后的資產(chǎn)

O

【正確答案］：B

【參考解析】：基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的全部資產(chǎn)。

第47題違約風(fēng)險(xiǎn)模型考察的是（）受到公司特定違約風(fēng)險(xiǎn)影響的后果。

違約風(fēng)險(xiǎn)模型一般適用于債券的風(fēng)險(xiǎn)收益分析。

A.債券收益

B.投資收益

C.實(shí)際收效

D.預(yù)期收益

O

【正確答案］：D

【參考解析】：違約風(fēng)險(xiǎn)模型衡量的是公司違約對(duì)預(yù)期收益的影響程度。

第48題（）是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必需有相應(yīng)的規(guī)范程序

和監(jiān)督制約，并滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋全部的部門、崗

位和人員。

A.合法性原則

C.剛好性原則

B.審慎性原則

D.完整性原則

O

【正確答案】：D

【參考解析】：完整性原則是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必需有相應(yīng)的

規(guī)范程序和監(jiān)督制約，并滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋全部的

部門、崗位和人員。

第49題（）屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。

A.保本基金

B.期貨基金

C.傘型基金

D.對(duì)沖基金

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第50題完全預(yù)期理論（）。

A.只承認(rèn)市場(chǎng)流淌性影響遠(yuǎn)期利率

B.只承認(rèn)對(duì)將來短期利率的預(yù)期可能影響遠(yuǎn)期利率

C.市場(chǎng)流淌性可以系統(tǒng)地影響遠(yuǎn)期利率

D.承認(rèn)存在其他因素影響遠(yuǎn)期利率

O

【正確答案】：B

【參考解析】：完全預(yù)期理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率是將來短期利率的平均。

第51題（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有細(xì)致地分析投資者,

針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

【正確答案】：A

【參考解析】：

第52題依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》、《開放式證券投資基金試

點(diǎn)方法》的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

O

【正確答案】：c

【參考解析】：開發(fā)式基金的設(shè)立主體為基金管理人。

第53題基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管,

并托付（）進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資詢問公司

D.證券公司

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第54題資產(chǎn)組合理論的提出者是（）。

A.哈里?馬科維茲

B.威廉夏普

C.斯蒂芬-羅斯

D.尤金?法瑪

O

【正確答案］：A

【參考解析】：哈里馬科維茲是資本資產(chǎn)模型即CAPM模型的提出者，而威廉夏

普提出的是“單因素模型”，斯蒂芬?羅斯對(duì)哈里馬科維茲的CAPM提出質(zhì)疑，

尤金?法瑪是有效市場(chǎng)理論的提出者。

第55題基金托管人擔(dān)當(dāng)基金資產(chǎn)保管、基金費(fèi)金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及（）

等職責(zé)。

A.基金信息披露

B.基金估值

C.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

D.基金會(huì)計(jì)核算

O

【正確答案】：c

【參考解析】：

第56題關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率

曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.理論上，應(yīng)當(dāng)采納零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)

際利率期限結(jié)構(gòu)

D.收益率曲線總是斜率大于零

O

【正確答案】：D

【參考解析】：收益率曲線的斜率可以小于零。

第57題后端收費(fèi)屬于（），只不過在形式、時(shí)間上不是在申購時(shí)而是在

贖回時(shí)收取。

A.銷售費(fèi)用

B.管理費(fèi)用

C.懲處性收費(fèi)

D.托管費(fèi)

O

［正確答案］:A

【參考解析】：前端和后端收費(fèi)均是銷售費(fèi)用。

第58題依據(jù)（）的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：共享基金

財(cái)產(chǎn)收益，參與安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基

金份額，依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事

項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托

管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。

A.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

B.《中華人民共和國(guó)公司法》

C.《中華人民共和國(guó)證券法》

D.《中華人民共和國(guó)刑法》

O

［正確答案］:A

【參考解析】：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金的各個(gè)參與主體進(jìn)

行的規(guī)定。

第59題法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，但不包括（）。

A.具有5年以上金融，法律或財(cái)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)

B.有履行職責(zé)所須要的時(shí)間

C.直系親屬不在擬任取的基金管理公司任職

D.與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員有摯友關(guān)系

O

［正確答案］:D

【參考解析】：與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員有摯友關(guān)系不屬于關(guān)

聯(lián)關(guān)系或利益關(guān)系，因此可以擔(dān)當(dāng)獨(dú)立董事。

第60題以下不屬于無差異曲線特點(diǎn)的是（）。

A.無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B.每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又相交的曲線簇

C.同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿足程度相同

D.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿足程度不同

O

【正確答案】：B

【參考解析】：

第61題當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者

的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)

延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

O

【正確答案】：B

【參考解析】：

第62題封閉式基金的利潤(rùn)安排，每年不得少于（）次

A.1

B.2

C.3

D.4

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第63題依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)

O

【正確答案】：A

【參考解析】：

第64題在下列文件中，基金管理公司申請(qǐng)基金上市不須要提交文件的有

（）0

A.基金募集資產(chǎn)的驗(yàn)資報(bào)告

B.基金托管協(xié)議

C.招募說明書

D.基金契約

O

【正確答案】：c

【參考解析】：基金管理公司申請(qǐng)基金上市不須要提交招募說明書。

第65題2024年財(cái)政部頒布了新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則體系，依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于

基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行（企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）的通知》，證券投資基金擬在

（）起實(shí)施新準(zhǔn)則。

A.2024年7月1日

B.2024年8月1日

C.2024年9月1日

D.2024年10月1日

O

【正確答案】：A

【參考解析】：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行（企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）的通

知》在2024年7月1日起實(shí)施新準(zhǔn)則。

第66題目前，我國(guó)的投資者在ETF募集期間認(rèn)購ETF的方式不包括（）。

A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購

C.組合證券認(rèn)購

D.以上都不是

O

【正確答案】：D

【參考解析】：

第67題基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于

（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

A.3

B.4

C.5

D.6

【正確答案】：A

【參考解析】：

第68題關(guān)于基金管理公司的治理，下面說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理公司的股東應(yīng)當(dāng)履行法定義務(wù)，不得虛假出資、抽逃或者變相獨(dú)逃

出資.

B.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立和股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

C.董事會(huì)和董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)干脆管理經(jīng)營(yíng)管理人員的具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.基金管理公司的總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)管理

O

【正確答案】：c

【參考解析】：

第69題基金管理人應(yīng)當(dāng)在封閉式基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、

基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.2

C.3

D.6

【正確答案】：C

【參考解析】：

第70題（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形

成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券

投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.證券投資基金

B.股票

C.封閉式基金

D.開放式基金

O

【正確答案】：A

［參考解析］：題干敘述的是基金的定義。

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選

項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求。）

第71題基金的運(yùn)作費(fèi)有以下幾類（）。

A.營(yíng)銷費(fèi)用

B.過戶費(fèi)

C.交易傭金

D.其他手續(xù)費(fèi)

O

【正確答案】：B,C,D

【參考解析】：營(yíng)銷費(fèi)用不是基金運(yùn)作費(fèi)用。

第72題關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，以下說法正確的是（）。

A.在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未復(fù)原征收個(gè)人所得稅以前，對(duì)個(gè)人投資者申

購和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅

B.投資者從基金安排中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公

司和發(fā)行債券的企業(yè)再向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳33%的個(gè)人所得

稅

C.目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅

D.對(duì)投資者從基金安排中獲得的國(guó)債利息，買賣股票收入，在國(guó)債利息收入，

個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未復(fù)原征收所得稅以前，暫不征收所得稅

O

【正確答案】：C,D

【參考解析】：個(gè)人沒資者投資基金暫不收印花稅，對(duì)投資者從基金安排中獲

得的國(guó)債利息，買賣股票收入，在國(guó)債利息收入，個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未復(fù)原

征收所得稅以前，暫不征收所得稅。

第73題中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能包括（）。

A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策探討

B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C.對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第74題關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法正確的敘述是哪些項(xiàng)?

（）

A.現(xiàn)實(shí)收益率來源于沒資者自己對(duì)將來市場(chǎng)收益率的預(yù)期和冉投資的安排，可

以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際狀況的復(fù)利收益率

B.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)將來利率的預(yù)料與投資安排等各

不相同，所以很難得出市場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論

C.市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較小

D.到期收益率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第75題交易所交易資金清算流程包括（）。

A.接收交易數(shù)據(jù)

B.制作清算指令

C.執(zhí)行清算指令

D.確認(rèn)清算結(jié)果

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第76題買入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要

表現(xiàn)在（）。

A.支付模式

B.收益狀況

C.有利的市場(chǎng)環(huán)境

D.對(duì)流淌性的要求

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第77題影響風(fēng)險(xiǎn)溢吩的因素是（）。

A.發(fā)行人種類

B.稅收負(fù)擔(dān)

C.債券的流淌性

D.到期期限

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第78題基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)在（）等方面符合《合

格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行方法》規(guī)定的條件。

A.總資產(chǎn)

B.基金管理年限與管理規(guī)模

C.具有境外投資管理閱歷的人員數(shù)量

D.公司治理與內(nèi)部限制

【正確答案】：B,C,D

【參考解析】：

第79題買人并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要

表現(xiàn)在（）。

A.支付模式

B.收益狀況

C.有利的市場(chǎng)環(huán)境

D.對(duì)流淌性的要求

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第80題成長(zhǎng)型基金具有（）特點(diǎn)。

A.以追求資本增值為基本目標(biāo)

B.較少考慮當(dāng)期收入

C.主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象

D.與收入型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第81題基金資產(chǎn)估值程序包括（）。

A.基金份額凈值是依據(jù)每個(gè)開放口閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的

余額數(shù)量計(jì)算

B.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行

C.基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以加密傳真報(bào)給基金托

管人；基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤

后簽章返回給基金管理人

D.基金日常估值由基金托管人進(jìn)行

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：基金EI常估值由基金管理人進(jìn)行?；鹳Y產(chǎn)凈值由基金管理人

完成估值后,將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以廿面形式加密傳真至基金托管人，基金

托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金

托管人復(fù)核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基

金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

估值程序基金份額凈值是依據(jù)每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)淳值除以當(dāng)日基金份

額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入

第82題下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部限制基本要求的敘述，正確的是（）。

A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

B.嚴(yán)格授權(quán)限制

C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核限制

D.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第83題基金的主要收入來源有（）。

A.投資收益

B.利息收入

C.銷售收入

D.其他收入

O

【正確答案】：A,B,D

【參考解析】：

第84題基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括（）。

A.保證基金資產(chǎn)的平安

B.依法處分基金財(cái)產(chǎn)

C.保守基金商業(yè)隱私

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第85題在海外，開放式基金的銷售主要分為（）。

A.直銷式

B.中介商代銷式

C.渠道分銷

D.銀行直銷

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第86題基金財(cái)產(chǎn)的重要文件保管包括（）等。

A.重大合同

B.基金的開戶資料

C.預(yù)留印鑒

D.實(shí)物證券的憑證

o

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第87題反映股票基金投資業(yè)績(jī)的指標(biāo)主要有（）。

A.分紅

B.己實(shí)現(xiàn)收益

C.凈值增長(zhǎng)率

D.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第88題稅收對(duì)債券投資收益具有明顯影響，其影響的主要途徑有（）。

A.債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性

B.現(xiàn)金流的形式

C.現(xiàn)金流的時(shí)間特征

D.現(xiàn)金流的金額

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第89題以下關(guān)于資產(chǎn)配置特征說法正確的有（）。

A.買入并持有策略的交付模式為直線

B.恒定混合策略有利的市場(chǎng)環(huán)境是牛市

C.投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出，上升時(shí)買入

D.易變，波動(dòng)性大的市場(chǎng)環(huán)境有利于買入并持有策略

O

【正確答案】：A,C

【參考解析】：B項(xiàng)有利的市場(chǎng)環(huán)境是易變，波動(dòng)性大的市場(chǎng)環(huán)境，D項(xiàng)有利于

恒定混合策略。

第90題基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公允的含義是（）。

A.恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公允，使投資者都能夠同等

B.保證交易價(jià)格形成的公允性

C.發(fā)覺、防止和懲處操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公允的行為

D.保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：D項(xiàng)是市場(chǎng)公開的要求。

第91題采納被動(dòng)管理的管理者認(rèn)為（）。

A.證券市場(chǎng)是有效率的市場(chǎng)，凡是能夠影響證券價(jià)格的信息均已在當(dāng)前證券價(jià)

格中得到反映

B.堅(jiān)持“買入并長(zhǎng)期持有”的投資策略

C.市場(chǎng)不總是有效的，加工和分析某些信息可以預(yù)料市場(chǎng)行情趨勢(shì)和發(fā)覺定價(jià)

過高或過低的證券，進(jìn)而對(duì)買賣證券的時(shí)機(jī)和種類做出選擇，以實(shí)現(xiàn)盡可能高的

收益

D.常常預(yù)料市場(chǎng)行情或找尋定價(jià)錯(cuò)誤證券，并借此頻繁調(diào)整證券組合

O

【正確答案】：A,B

【參考解析】：采納被動(dòng)管理的管理者認(rèn)為證券市場(chǎng)是有效率的市場(chǎng)，且堅(jiān)持

“買入并長(zhǎng)期持有”的投資策略贏得市場(chǎng)收益率。

第92題擇時(shí)實(shí)力的衡量方法有（）。

A.現(xiàn)金比例改變法

B.勝利概率法

C.二次項(xiàng)法

D.雙貝塔法

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第93題申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律學(xué)問考試.

C.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)及與擬任職務(wù)相

適應(yīng)的管理經(jīng)驗(yàn)

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政懲罰

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第94題公司型基金和契約型基金的區(qū)分主要包括（）。

A.資金的性質(zhì)

B.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)

C.投資者的地位

D.基金的申購程序不同

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第95題依據(jù)選定的參考基準(zhǔn)和計(jì)算方法的差異出現(xiàn)的理論是（)O

A.簡(jiǎn)潔過濾器規(guī)則

B.移動(dòng)平均法

C.相對(duì)強(qiáng)弱理論

D.上漲和下跌線

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：題干四項(xiàng)均可以導(dǎo)致選定的參考基準(zhǔn)和計(jì)算方法差異的出現(xiàn)。

第96題證券投資基金投資不得有下列情形（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的

10%

C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn),

單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

D.違反基金合同關(guān)于及資范圍、投資策略和投資比例等約定

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第97題基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指開放式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，其涉及的內(nèi)容包括

（）O

A.營(yíng)銷渠道的建立

B.營(yíng)銷環(huán)境的分析

C.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)

D.營(yíng)銷過程的管理

O

【正確答案】：B,C,D

【參考解析】：

第98題公司內(nèi)部限制系統(tǒng)一般包括（）。

A.員工自律

B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督限制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、限制和指導(dǎo)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：公司內(nèi)部限制系統(tǒng)一般包括員工自律、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)

督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督限制和董事會(huì)

領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、限制和指導(dǎo)。

第99題《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利包括

（）O

A.共享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有

人大會(huì)

C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制概況披露的基金

信息資料

D：%藁金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出

訴訟

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第100題關(guān)于市場(chǎng)間利差互換，以下說法正確是（）。

A.市場(chǎng)問利差互換是不同市場(chǎng)之間債券的互換

B.利差互換與替代互喚區(qū)分的是.市場(chǎng)問利差瓦換所涉及的債券是不同的

C.利差互換可能在國(guó)債和企業(yè)債券之間進(jìn)行

D.利差互換的目的就在于通過債券互換來削減年度的應(yīng)付稅款.從而提高憒券

投資者的稅后收益率

【正確答案】：A,B,C

【參考解扁：i兌與激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來削減年度的應(yīng)付稅

款，從而提高債券投資者的稅后收益率。

第101題以下有價(jià)證券能夠帶來基本收益的是（）。

A.一般股

B.附息債券

C.優(yōu)先股

D.商、止票據(jù)

【正確答案】：B,C

【參考解析】：

第102題如下（）情形發(fā)生時(shí)，基金管理人可以暫停接受投資者對(duì)ETF的

申購、贖回申請(qǐng)。

A.不行抗力導(dǎo)致基金無法接受申購、贖回

B.證券交易所確定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.證券交易所、申購贖回代理券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異樣狀況無法辦理申購、

贖回

D.法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第103題勝利的市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決予公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和

嘉獎(jiǎng)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合

緊密的方案，包括（）。

A.營(yíng)銷活動(dòng)的執(zhí)行須要一個(gè)具體的、把公司內(nèi)外全部環(huán)節(jié)、人員和活動(dòng)集中到

一起的行動(dòng)方案，公司的組織結(jié)構(gòu)在執(zhí)行市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略中發(fā)揮著巨大作用

B.公司的決策和嘉獎(jiǎng)制度，即指導(dǎo)安排、預(yù)算、補(bǔ)償?shù)绕渌顒?dòng)的操作程序，

也影響著市場(chǎng)營(yíng)銷的實(shí)施

C.有效的實(shí)施還須要細(xì)致制定人力資源安排，在公司的各個(gè)層次都必需配備具

有相應(yīng)技能、動(dòng)力和個(gè)人魅力的人員

D.要想取得勝利，公司的營(yíng)銷戰(zhàn)略還必需和企業(yè)文化相適合

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第104題關(guān)于贖回風(fēng)險(xiǎn)，下列說法正確的是（）。

A.可贖回債券的利息收入具有很大的不確定性

B.債券發(fā)行人往往在利率走低時(shí)行使贖回權(quán)，從而加大了債券投資者的再?zèng)]資

風(fēng)險(xiǎn)

C.債券發(fā)行人在利率不穩(wěn)定時(shí)行使贖回權(quán).從而加大了債券投資者的再投資風(fēng)

險(xiǎn)

D.發(fā)行者可能行使贖回權(quán)的價(jià)位，限制了可贖回債券的上漲空間，因此使得債

券投資者的資本增值潛力受到限制

O

【正確答案】：A,B,D

【參考解而：:責(zé),發(fā)行人往往在利率走低時(shí)行使贖回權(quán)，從而加大了債券投

資者的再投資風(fēng)險(xiǎn)。

第105題強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票濟(jì)格反映（）。

A.歷史價(jià)格信息

B.私人信息

C.全部分開信息

D.未公開的內(nèi)幕信息

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映歷史價(jià)格信息、

私人信息、全部分開信息、未公開的內(nèi)幕信息等的全部信息。

第106題避開〃懊悔"心理主要表現(xiàn)在（）。

A.托付他人代為投資

B.〃隨大流〃投資

C.追漲殺跌投資

D.從眾投資

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第107題指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場(chǎng)中（）。

A.只要投資戰(zhàn)略合適就能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

B.少數(shù)主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

C.任何主動(dòng)型股票投為戰(zhàn)略都不行能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

D.多數(shù)主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略都不行能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益

O

［正確答案］:C,D

【參考解析】：《數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場(chǎng)中任何主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)

略都不行能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)水平的超額收益。

第108題資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于（）。

A.套利定價(jià)

B.資產(chǎn)估值

C.資金成本預(yù)算

D.資源配置

O

【正確答案】：B,C,D

【參考解析】：

第109題基金的重大事務(wù)包括（）。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開

B.延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第110題以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是（）。

A.契約型基金具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同成立

C.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

D.契約型基金監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

O

【正確答案】：B,C

【參考解析】：

第111題基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)酬勞干脆取決于（）。

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績(jī)

C.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理實(shí)力

D.對(duì)基金持有人供應(yīng)的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：基金的管理費(fèi)是由基金按基金的規(guī)模計(jì)提的，而業(yè)績(jī)酬勞取決

于基金公司管理實(shí)力和相關(guān)產(chǎn)品的酬勞率。

第112題下列說法正確的是（）。

A.投資人應(yīng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)分

B.定期投資是一種長(zhǎng)期投資

C.定期的投資平均成本比較低

D.定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：題干四項(xiàng)均是定期定額投資要考慮到因素。

第113題關(guān)于基金管理公司內(nèi)部限制基本要求的敘述，錯(cuò)誤的是（）。

A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互獨(dú)立的原則

B.嚴(yán)格授權(quán)限制

C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核限制

D.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

【正確答案】：A

【參考解析】：基金管理內(nèi)部限制要求各部門相互協(xié)作。

第114題關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略的說法正確的有（）。

A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易

數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，預(yù)料單只股票或市場(chǎng)總體將來改變趨勢(shì)一種投資策略

B.要想獲得超額回報(bào)，就必需尋求歷史交易數(shù)據(jù)以外的信息

C.正是對(duì)弱式有效市方的否定才產(chǎn)生以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的多種股票投資策略

D.所謂弱式有效市場(chǎng)就是證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格凈得白勺分

析獲得超額利潤(rùn)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：題干四項(xiàng)均是技術(shù)分析的內(nèi)容。

第115題市場(chǎng)營(yíng)銷限制過程包括的步驟有（）。

A.管理部門設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)

B.衡量企'也在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)，檢查銷售時(shí)辰表是否得到執(zhí)行

C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的緣由以及預(yù)算收支不平衡的緣由

D.管理部門評(píng)估廣告沒入效果、不同渠道的資源投入，剛好實(shí)行正確的行動(dòng),

以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第116題基金托管人內(nèi)部限制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括

（）0

A.剛好性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第117題在基金信息披露中，以下被禁止的行為有（）。

A.不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載

B.披露中存在應(yīng)披露而未披露信息

C.對(duì)基金產(chǎn)品的將來收益率進(jìn)行預(yù)料

D.詆毀其他基金管理人托管人

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：題干的敘述均是信息披露中禁止的行為。

第118題契約型基金與公司型基金的區(qū)分主要表現(xiàn)在（）。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第119題基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息有（）。

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的全部股票明細(xì)

C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)

D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第120題基金托管人內(nèi)部限制的目標(biāo)是（）。

A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成遵守

法律經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的平安完整

C.維護(hù)基金持有人的權(quán)益

D.保障基金托管業(yè)務(wù)平安、有效、穩(wěn)健運(yùn)行

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第121題戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性配置相比（）。

A.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的相識(shí)和假設(shè)不同

B.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的相識(shí)和假設(shè)相同

C.對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資權(quán)益改變的實(shí)力要求相同

D.對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益改變的實(shí)力要求不同

【正確答案】：A,D

【參考解析】：

第122題一般而言，進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有（）。

A.影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力和收益要求的各項(xiàng)因素

B.影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素

C.資產(chǎn)的流淌性特征與投資者的流淌性要求相匹配的問題

D.投資期限和稅收考慮

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力和收益

要求的各項(xiàng)因素、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因

素、資產(chǎn)的流淌性特征與投資者的流淌性要求相匹配的問題和投資期限和稅收考

慮。

第123題關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，以下說法不正確的是（）。

A.目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅

B.對(duì)個(gè)人投資者從基金安排中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按稅法規(guī)定對(duì)個(gè)人

投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在安排時(shí)依法代扣代繳

C.在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未復(fù)原征收個(gè)人所得稅以前，對(duì)個(gè)人投資者申

購和贖回基金單位取得的差價(jià)收入仍要征收個(gè)人所得稅.

D.投資者從基金安排中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公

司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳33%的個(gè)人所得

稅

O

【正確答案】：C,D

【參考解析】：

第124題基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括（）。

A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)

B.期初基金資產(chǎn)總值

C.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

D.本期份額凈值增長(zhǎng)率

O

【正確答案】：C,D

【參考解析】：

第125題假如基金公司違規(guī)或存在較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，則中國(guó)證監(jiān)會(huì)將（）o

A.依法貢令整改

B.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

C.對(duì)干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他干脆責(zé)任人員，一般實(shí)行監(jiān)管談話

D.基金管理公司整改完畢，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：題干四項(xiàng)均是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金公司違規(guī)的懲罰。

第126題關(guān)于投資者的策略選擇，以下說法正確的是（）。

A.投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可實(shí)行指數(shù)化的投資策略

B.當(dāng)投資者對(duì)將來的現(xiàn)金流量有著特殊需求時(shí)，可采納免疫和現(xiàn)金流匹配策略

C.當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)將來現(xiàn)金流沒有特殊需求時(shí)，可實(shí)行

主動(dòng)的投資策略

D.當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)將來現(xiàn)金流沒有特殊需求時(shí)，可實(shí)行

指數(shù)化的投資策略

O

【正確答案】：A,B,C

【參考解析】：

第127題股票投資風(fēng)格，按股票價(jià)格行為來分類，包括（）。

A.增長(zhǎng)類

B.周期類

C.穩(wěn)定類

D.能源類

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長(zhǎng)

類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。ABCD

第128題基金管理公司要申報(bào)的材料包括（）。

A.籌建狀況驗(yàn)資證明

B.人員狀況內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能

C.管理制度公司章程

D.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及技術(shù)設(shè)施基金管理安排與業(yè)務(wù)規(guī)劃

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第129題場(chǎng)內(nèi)申購贖回時(shí)，ETF申購對(duì)價(jià)是指投資者申購基金份額時(shí)應(yīng)交付的

（）O

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.現(xiàn)金差額

D.其他對(duì)價(jià)

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

第130題關(guān)于資產(chǎn)保管的內(nèi)部限制，以下說法正確的是（）。

A.基金托管人必需將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定代理基金開立銀行存款賬戶、證券賬戶、清算備

付金賬戶，井平安保管基金印章、賬戶印鑒、證券賬戶卡和賬戶原始資料

C.托管人不得自行運(yùn)用、處分、安排基金的任何資產(chǎn)

D.基金托管人應(yīng)平安保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證

O

【正確答案】：A,B,C,D

【參考解析】：

2024年證券資格考試證券投資基金預(yù)料試題（1）

三、推斷題（本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。推斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的

選J,錯(cuò)誤的選X。）

第131題基金管理公司實(shí)行股份股份有限公司的組織形式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式

成立。（）

【正確答案】：V

【參考解析】：

第132題特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)而不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第133題在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，投資人的偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力表現(xiàn)為資產(chǎn)在

無風(fēng)險(xiǎn)證券與市場(chǎng)投資組合上的比例劃分上。（）

【正確答案】：V

【參考解析】：

第134題依據(jù)SML線，那些位于SML線上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜

率，因而表現(xiàn)要優(yōu)于市場(chǎng)組合。（）

O

【正確答案】：J

【參考解析】：在SML線上的投資風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)于市場(chǎng)組合。

第135題目前，我國(guó)投資者在ETF募集期間，可以實(shí)行場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場(chǎng)外現(xiàn)

金認(rèn)購、場(chǎng)外股票認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)股票認(rèn)購四種方式認(rèn)購ETF。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第136題在無效市場(chǎng)下，盡管證券價(jià)格的反應(yīng)方向正確，但卻會(huì)出現(xiàn)過度反應(yīng)

或反應(yīng)延遲的狀況。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第137題基金證券的發(fā)行，一般實(shí)行面值發(fā)行，增收肯定比例的手續(xù)費(fèi)，）

【正確答案】：V

【參考解析】：

第138題其他收入項(xiàng)目一般依據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第139題《證券投資基金托管資格管理方法》對(duì)托管準(zhǔn)入有更具體的規(guī)定。如

最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于30億元人民幣；設(shè)有特地的基金吒管

部門；基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)

人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有平安保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等等。（）

O

【正確答案】：X

【參考解析】：

第140題在基金信息公開披露前基金托管人不得向他人泄露有關(guān)信息。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第141題在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市

交易公告書。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第142題審慎性原則要求公司內(nèi)部限制的核心是風(fēng)險(xiǎn)限制，制定內(nèi)部限制制度

要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為動(dòng)身點(diǎn)。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第143題投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式是直線。（）

［正確答案］:X

【參考解加】：投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式是曲線。

第144題封閉式基金的價(jià)格主要受基金單位凈值的影響，開放式基金的價(jià)格則

主要取決于市場(chǎng)供求關(guān)系的大小。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：封閉式基金的價(jià)格主要受供求關(guān)系的影響，開放式基金的價(jià)格

主要取決于基金單位的凈值

第145題主動(dòng)型管理是有效市場(chǎng)的最佳選擇。（）

O

【正確答案】：X

【參考解析】：假如市場(chǎng)有效，則被動(dòng)性管理是最好的選擇。

第146題各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)

行日常監(jiān)管，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)

行日常監(jiān)管。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第147題內(nèi)部限制包括投資管理業(yè)務(wù)限制、信息披露限制，信息技術(shù)系統(tǒng)限制,

會(huì)計(jì)系統(tǒng)限制和監(jiān)察稽核限制。（）

O

【正確答案】：J

【參考解析】：內(nèi)部限制是基金管理公司對(duì)內(nèi)部機(jī)制和制度的一系列制約和限

制，內(nèi)部限制包括投資管理業(yè)務(wù)限制、信息披露限制，信息技術(shù)系統(tǒng)限制，會(huì)計(jì)

系統(tǒng)限制和監(jiān)察稽核限制。

第148題目前我國(guó)上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行結(jié)束后，上交所和深交所按各參與上網(wǎng)定價(jià)發(fā)

行的證券營(yíng)業(yè)部的實(shí)際認(rèn)購量，將該筆手續(xù)費(fèi)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)到各證券營(yíng)業(yè)部賬戶。

（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第149題基金管理公司只能自行進(jìn)行銷售、基金推廣等業(yè)務(wù)。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第150題投資組合管理以實(shí)現(xiàn)投資組合整體的收益一風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化為目標(biāo)，它特

別注意資產(chǎn)之間的相互關(guān)系。（）

【正確答案】：V

【參考解析】：

第151題1924年，英國(guó)《股份有限公司法》的公布，標(biāo)記著投資基金脫離了

原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第152題計(jì)提的管理費(fèi)用，必需每月提取。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：計(jì)提的管理費(fèi)用可以每H計(jì)提，也可以每月計(jì)提。

第153題假如股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能劣

于買入并持有策略。（）

O

【正確答案】：X

【參考解析】：

第154題基金管理公司的董事會(huì)擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

（）

O

【正確答案】：X

【參考解析】：

第155題交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最終環(huán)節(jié)。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第156題基金進(jìn)行利潤(rùn)安排會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的上升。（）

O

【正確答案】：X

【參考解析】：

第157題戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受和風(fēng)險(xiǎn)偏好

的相識(shí)和假設(shè)相同。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第158題在基金募集和運(yùn)作過程中，基金管理人是信息披露義務(wù)的唯一當(dāng)事

人。（）

【正確答案】：X

【參考解析】：

第159題證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起

來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管入托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)

行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式（）

【正確答案】：V

【參考解析】：

第160題基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立和股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第161題基金托管人必需將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開。

（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第162題基金持有人所持有的每份基金單位都有一票表決權(quán)。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：基金份額的表決權(quán)類似于股票，每一份都有一票表決權(quán)。

第163題中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部限制狀況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的

重點(diǎn)。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第164題英國(guó)最初的公司型投資基金既沒有工廠，也不從事一般工商業(yè)的營(yíng)運(yùn)

活動(dòng)，只是投資證券。（）

O

【正確答案】：v

【參考解析】：

第165題貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回費(fèi)率通常為零。