業(yè)務(wù)合規(guī)專員崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（每題1分，共10分）1.企業(yè)合規(guī)管理的核心是防范______。（合規(guī)風(fēng)險）2.《反洗錢法》要求金融機構(gòu)建立健全______制度。（客戶身份識別）3.合規(guī)管理體系的首要原則是______。（合規(guī)優(yōu)先）4.業(yè)務(wù)開展前需進行______審查，確保符合法規(guī)。（合規(guī)）5.反洗錢三階段：預(yù)防、處置、______。（打擊）6.GB/T35770-2017《合規(guī)管理體系要求》由______發(fā)布。（國家市場監(jiān)督管理總局）7.合規(guī)風(fēng)險類型含法律風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險、______風(fēng)險。（聲譽）8.合規(guī)部門核心職責(zé)之一是開展______。（合規(guī)培訓(xùn)）9.跨境業(yè)務(wù)需重點關(guān)注______合規(guī)要求。（外匯管理）10.合規(guī)報告分定期報告和______報告。（臨時）二、單項選擇題（每題2分，共20分）1.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險的是？（）A.操作風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.監(jiān)管處罰風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險答案：A2.企業(yè)合規(guī)審查重點不包括？（）A.合同合法性B.員工行為合規(guī)C.市場份額排名D.監(jiān)管適配性答案：C3.反洗錢義務(wù)主體不包括？（）A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.小微企業(yè)D.部分電商平臺答案：C4.合規(guī)風(fēng)險評估的核心是？（）A.識別潛在違規(guī)點B.統(tǒng)計違規(guī)次數(shù)C.考核員工績效D.制定銷售目標(biāo)答案：A5.數(shù)據(jù)安全合規(guī)需遵循的核心法規(guī)是？（）A.《反洗錢法》B.《個人信息保護法》C.《稅法》D.《公司法》答案：B6.下列屬于合規(guī)違規(guī)行為的是？（）A.按要求留存客戶身份資料B.隱瞞可疑交易C.定期開展合規(guī)培訓(xùn)D.上報合規(guī)風(fēng)險答案：B7.合規(guī)管理的最終目標(biāo)是？（）A.避免監(jiān)管處罰B.提升業(yè)務(wù)利潤C.實現(xiàn)全面合規(guī)D.減少員工數(shù)量答案：C8.下列不屬于合規(guī)部門職責(zé)的是？（）A.合規(guī)風(fēng)險排查B.業(yè)務(wù)流程優(yōu)化C.違規(guī)問責(zé)D.監(jiān)管政策解讀答案：B9.跨境業(yè)務(wù)合規(guī)需關(guān)注的是？（）A.目標(biāo)國監(jiān)管要求B.產(chǎn)品銷量C.員工薪酬D.辦公成本答案：A10.合規(guī)培訓(xùn)的對象應(yīng)覆蓋？（）A.僅高管B.僅業(yè)務(wù)部門C.全體員工D.僅財務(wù)部門答案：C三、多項選擇題（每題2分，共20分）1.合規(guī)管理基本要素包括？（）A.合規(guī)政策B.風(fēng)險識別C.培訓(xùn)教育D.違規(guī)問責(zé)答案：ABCD2.反洗錢核心要求包括？（）A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額/可疑交易報告D.反洗錢培訓(xùn)答案：ABCD3.合規(guī)風(fēng)險的來源有？（）A.監(jiān)管政策變化B.業(yè)務(wù)流程漏洞C.員工違規(guī)操作D.市場環(huán)境變化答案：ABC4.企業(yè)合規(guī)審查的范圍包括？（）A.合同文本B.業(yè)務(wù)操作流程C.營銷活動D.員工招聘答案：ABCD5.數(shù)據(jù)安全合規(guī)需注意的是？（）A.個人信息收集consentB.數(shù)據(jù)存儲加密C.數(shù)據(jù)跨境傳輸審批D.數(shù)據(jù)銷毀規(guī)范答案：ABCD6.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系是？（）A.監(jiān)督B.支持C.對立D.協(xié)同答案：ABD7.下列屬于違規(guī)問責(zé)方式的是？（）A.警告B.罰款C.調(diào)崗D.開除答案：ABCD8.合規(guī)管理體系建設(shè)的步驟包括？（）A.制度制定B.風(fēng)險評估C.流程落地D.持續(xù)改進答案：ABCD9.跨境業(yè)務(wù)需關(guān)注的合規(guī)點是？（）A.外匯管制B.稅務(wù)合規(guī)C.當(dāng)?shù)胤蒁.貿(mào)易壁壘答案：ABC10.合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容包括？（）A.法規(guī)政策B.違規(guī)案例C.合規(guī)流程D.業(yè)務(wù)技巧答案：ABC四、判斷題（每題2分，共20分）1.合規(guī)管理僅針對高管，與基層員工無關(guān)。（）答案：×2.企業(yè)應(yīng)定期開展合規(guī)風(fēng)險評估。（）答案：√3.反洗錢義務(wù)僅金融機構(gòu)需履行。（）答案：×4.合規(guī)審查可省略，只要業(yè)務(wù)盈利即可。（）答案：×5.數(shù)據(jù)安全合規(guī)需保存客戶信息永久不刪。（）答案：×6.合規(guī)部門有權(quán)暫停違規(guī)業(yè)務(wù)。（）答案：√7.跨境業(yè)務(wù)無需關(guān)注目標(biāo)國監(jiān)管要求。（）答案：×8.合規(guī)培訓(xùn)每年開展一次即可，無需更新。（）答案：×9.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)立即上報，無需核實。（）答案：×10.合規(guī)管理是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。（）答案：√五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述合規(guī)管理的主要流程。答案：合規(guī)管理流程為：①識別風(fēng)險（梳理法規(guī)、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)）；②評估等級（高/中/低）；③制定措施（規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移）；④實施管控（落實責(zé)任、監(jiān)控執(zhí)行）；⑤持續(xù)改進（復(fù)盤更新）。2.簡述企業(yè)反洗錢的基本要求。答案：需做到：①客戶身份識別；②保存身份資料及交易記錄；③報告大額/可疑交易；④開展反洗錢培訓(xùn)；⑤配合監(jiān)管檢查。3.簡述合規(guī)審查的核心要點。答案：核心要點：①合同合法性（條款符合法規(guī)）；②業(yè)務(wù)流程合規(guī)（無違規(guī)操作）；③監(jiān)管政策適配（不違反最新要求）；④風(fēng)險可控（無重大合規(guī)隱患）。4.簡述數(shù)據(jù)安全合規(guī)的關(guān)鍵措施。答案：關(guān)鍵措施：①明確收集范圍（僅必要信息）；②獲得用戶授權(quán)；③數(shù)據(jù)加密存儲；④定期安全審計；⑤規(guī)范數(shù)據(jù)銷毀。六、討論題（每題5分，共10分）1.結(jié)合合規(guī)專員崗位，談?wù)勅绾巫R別業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險？答案：①熟悉業(yè)務(wù)流程（梳理各環(huán)節(jié)潛在違規(guī)點）；②跟蹤法規(guī)更新（掌握監(jiān)管政策變化）；③溝通業(yè)務(wù)團隊（了解實際操作漏洞）；④借助工具（用風(fēng)險清單排查）；⑤關(guān)注異常（如大額異常交易、不合規(guī)合同）。2.若