金融業(yè)數(shù)據(jù)安全績效考核辦法金融業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的核心命脈，其數(shù)據(jù)安全直接關(guān)系到國家金融穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)安全乃至社會公共利益。近年來，隨著金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的加速推進(jìn)，數(shù)據(jù)已成為金融機(jī)構(gòu)最核心的戰(zhàn)略資產(chǎn)之一，但同時也面臨著前所未有的安全挑戰(zhàn)。從外部來看，網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)泄露、勒索病毒等威脅層出不窮；從內(nèi)部來看，數(shù)據(jù)濫用、權(quán)限失控、管理疏漏等風(fēng)險也日益凸顯。在此背景下，建立一套科學(xué)、完善、可落地的金融業(yè)數(shù)據(jù)安全績效考核辦法，不僅是監(jiān)管合規(guī)的必然要求，更是金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)自身數(shù)據(jù)安全治理能力現(xiàn)代化的關(guān)鍵抓手。本辦法旨在通過明確的考核指標(biāo)、規(guī)范的考核流程和有效的結(jié)果應(yīng)用，將數(shù)據(jù)安全責(zé)任層層壓實(shí)，推動數(shù)據(jù)安全工作從“被動防御”向“主動治理”轉(zhuǎn)變，從“合規(guī)驅(qū)動”向“價值驅(qū)動”升級，最終構(gòu)建起與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配、與風(fēng)險態(tài)勢相適應(yīng)的數(shù)據(jù)安全防護(hù)體系。一、考核目標(biāo)與原則（一）考核目標(biāo)強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)：通過考核，明確各級機(jī)構(gòu)、各部門及關(guān)鍵崗位在數(shù)據(jù)安全管理中的職責(zé)與義務(wù)，確?！罢l主管、誰負(fù)責(zé)，誰運(yùn)營、誰負(fù)責(zé)，誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則落到實(shí)處。提升防護(hù)能力：以考核為導(dǎo)向，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大在數(shù)據(jù)安全技術(shù)、管理、人員等方面的投入，持續(xù)優(yōu)化數(shù)據(jù)安全防護(hù)體系，提升整體風(fēng)險抵御能力。促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營：確保金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)處理活動嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護(hù)法》等法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，杜絕重大合規(guī)風(fēng)險事件。驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新：在保障安全的前提下，鼓勵數(shù)據(jù)的合法合規(guī)利用，探索數(shù)據(jù)要素市場化配置的有效路徑，以數(shù)據(jù)安全賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新與價值創(chuàng)造。構(gòu)建長效機(jī)制：通過常態(tài)化、制度化的考核，將數(shù)據(jù)安全融入企業(yè)日常經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，形成數(shù)據(jù)安全管理的長效機(jī)制。（二）考核原則全面性原則：考核范圍應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)生命周期的全過程（包括數(shù)據(jù)采集、存儲、傳輸、處理、共享、銷毀等），以及數(shù)據(jù)安全管理的各個維度（包括組織架構(gòu)、制度流程、技術(shù)防護(hù)、人員能力、應(yīng)急響應(yīng)等）?？陀^性原則：考核過程應(yīng)基于事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷。考核指標(biāo)應(yīng)盡可能量化，考核結(jié)果應(yīng)經(jīng)得起檢驗(yàn)。公正性原則：考核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)一、透明，考核流程應(yīng)規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)，確保對所有被考核對象一視同仁。動態(tài)性原則：考核指標(biāo)體系應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)的更新、監(jiān)管政策的變化、技術(shù)發(fā)展的趨勢以及機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)的調(diào)整，進(jìn)行動態(tài)優(yōu)化和調(diào)整。激勵性原則：考核結(jié)果應(yīng)與被考核對象的績效薪酬、評優(yōu)評先、職務(wù)晉升等掛鉤，形成正向激勵和反向約束?？刹僮餍栽瓌t：考核指標(biāo)應(yīng)清晰明確，考核方法應(yīng)簡便易行，確?？己斯ぷ髂軌蚋咝А⒂行虻亻_展。二、考核對象與組織實(shí)施（一）考核對象考核對象主要包括金融機(jī)構(gòu)的各級分支機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線/部門以及關(guān)鍵崗位人員。各級分支機(jī)構(gòu)：作為獨(dú)立的經(jīng)營實(shí)體，對其轄區(qū)內(nèi)的數(shù)據(jù)安全負(fù)總責(zé)。各業(yè)務(wù)條線/部門：作為數(shù)據(jù)的直接生產(chǎn)者、使用者和管理者，對其職責(zé)范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)安全負(fù)直接責(zé)任。關(guān)鍵崗位人員：包括但不限于數(shù)據(jù)安全管理崗、系統(tǒng)運(yùn)維崗、開發(fā)測試崗、客戶服務(wù)崗、合規(guī)風(fēng)控崗等，對其崗位操作行為導(dǎo)致的數(shù)據(jù)安全風(fēng)險負(fù)責(zé)。（二）組織實(shí)施考核主體：建議由金融機(jī)構(gòu)總部層面成立專門的數(shù)據(jù)安全管理委員會或指定**首席信息官（CIO）/首席風(fēng)險官（CRO）**牽頭，聯(lián)合風(fēng)險管理部、合規(guī)部、科技部、人力資源部等相關(guān)部門組成考核工作組，負(fù)責(zé)考核辦法的制定、修訂、組織實(shí)施與結(jié)果審定。考核周期：原則上采取年度考核與季度/半年度監(jiān)測相結(jié)合的方式。年度考核為全面綜合評估，季度/半年度監(jiān)測為過程性跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)問題并督促整改?？己肆鞒蹋褐笜?biāo)制定與發(fā)布：考核工作組根據(jù)年度數(shù)據(jù)安全工作重點(diǎn)和監(jiān)管要求，制定或修訂年度考核指標(biāo)體系，并正式發(fā)布。被考核對象自評：各被考核對象對照考核指標(biāo)進(jìn)行自我評估，形成自評報告?？己斯ぷ鹘M初評：考核工作組通過查閱資料、現(xiàn)場檢查、訪談?wù){(diào)研、技術(shù)檢測等方式，對被考核對象的自評報告進(jìn)行審核和驗(yàn)證，形成初評意見。申訴與復(fù)核：被考核對象對初評意見有異議的，可在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴，考核工作組進(jìn)行復(fù)核并給出最終意見。結(jié)果審定與反饋：考核工作組將最終考核結(jié)果報數(shù)據(jù)安全管理委員會或管理層審定，并向被考核對象進(jìn)行反饋。結(jié)果應(yīng)用與整改：根據(jù)考核結(jié)果實(shí)施獎懲，并督促被考核對象針對存在的問題制定整改方案，限期完成整改。三、考核指標(biāo)體系考核指標(biāo)體系是績效考核辦法的核心，應(yīng)圍繞數(shù)據(jù)安全管理的關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行設(shè)計。以下為建議的指標(biāo)框架，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身實(shí)際情況進(jìn)行細(xì)化和調(diào)整。（一）組織與制度建設(shè)（權(quán)重：15%）組織架構(gòu)：是否設(shè)立了專門的數(shù)據(jù)安全管理部門或崗位，是否明確了各級領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)鍵崗位的職責(zé)分工。制度體系：是否建立了覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期的管理制度體系（如數(shù)據(jù)分類分級、數(shù)據(jù)訪問控制、數(shù)據(jù)脫敏、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、數(shù)據(jù)出境安全評估等），制度是否定期更新并有效傳達(dá)。戰(zhàn)略規(guī)劃：是否將數(shù)據(jù)安全納入機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略，是否制定了明確的數(shù)據(jù)安全中長期規(guī)劃和年度工作計劃。預(yù)算投入：數(shù)據(jù)安全相關(guān)的預(yù)算占比是否合理，是否能夠滿足數(shù)據(jù)安全工作的實(shí)際需求。（二）數(shù)據(jù)分類分級管理（權(quán)重：10%）分類分級標(biāo)準(zhǔn)：是否制定了符合監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的數(shù)據(jù)分類分級標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)資產(chǎn)梳理：是否完成了對核心數(shù)據(jù)資產(chǎn)的全面梳理、識別與登記，形成數(shù)據(jù)資產(chǎn)清單。分類分級實(shí)施：是否按照分類分級標(biāo)準(zhǔn)對數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行了準(zhǔn)確的分類和定級，并根據(jù)級別采取了差異化的保護(hù)措施。動態(tài)更新：數(shù)據(jù)分類分級結(jié)果是否根據(jù)業(yè)務(wù)變化和數(shù)據(jù)價值變化進(jìn)行動態(tài)調(diào)整和更新。（三）數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)（權(quán)重：25%）數(shù)據(jù)存儲安全：是否采用加密、訪問控制、審計等技術(shù)手段保障數(shù)據(jù)存儲安全，核心敏感數(shù)據(jù)是否進(jìn)行加密存儲。數(shù)據(jù)傳輸安全：是否采用加密傳輸（如TLS/SSL）等方式保障數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡(luò)傳輸過程中的安全。數(shù)據(jù)訪問控制：是否建立了基于角色（RBAC）或?qū)傩裕ˋBAC）的細(xì)粒度訪問控制機(jī)制，是否嚴(yán)格執(zhí)行“最小權(quán)限”原則。數(shù)據(jù)脫敏與去標(biāo)識化：在數(shù)據(jù)開發(fā)、測試、共享等場景下，是否對敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行了有效的脫敏或去標(biāo)識化處理。數(shù)據(jù)防泄漏（DLP）：是否部署了數(shù)據(jù)防泄漏系統(tǒng)，對內(nèi)部數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)、外發(fā)進(jìn)行有效監(jiān)控和管控。安全審計與監(jiān)控：是否建立了覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期的安全審計體系，是否能夠?qū)?shù)據(jù)操作行為進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控、告警和追溯。備份與恢復(fù)：是否制定了完善的數(shù)據(jù)備份策略，并定期進(jìn)行恢復(fù)演練，確保數(shù)據(jù)的可用性。終端安全管理：是否對員工終端設(shè)備進(jìn)行有效管理，防止因終端失陷導(dǎo)致的數(shù)據(jù)泄露。（四）數(shù)據(jù)安全合規(guī)管理（權(quán)重：20%）合規(guī)性審查：在新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)上線前，是否進(jìn)行了數(shù)據(jù)安全合規(guī)性審查。個人信息保護(hù)：是否嚴(yán)格遵守《個人信息保護(hù)法》，在個人信息的收集、使用、存儲、共享等環(huán)節(jié)是否合規(guī)，是否落實(shí)了個人信息主體的各項(xiàng)權(quán)利。數(shù)據(jù)出境管理：涉及數(shù)據(jù)出境的，是否按照規(guī)定進(jìn)行了安全評估或申報，是否采取了必要的安全措施。第三方合作安全：在與第三方合作過程中，是否對其數(shù)據(jù)安全能力進(jìn)行評估，是否簽訂了數(shù)據(jù)安全保護(hù)協(xié)議，明確了雙方的責(zé)任與義務(wù)。監(jiān)管報送：是否按照監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確地報送數(shù)據(jù)安全相關(guān)信息。（五）數(shù)據(jù)安全事件管理（權(quán)重：15%）應(yīng)急預(yù)案：是否制定了數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行修訂和演練。事件監(jiān)測與發(fā)現(xiàn)：是否具備有效的數(shù)據(jù)安全事件監(jiān)測能力，能否及時發(fā)現(xiàn)潛在的安全威脅和已發(fā)生的安全事件。事件響應(yīng)與處置：發(fā)生數(shù)據(jù)安全事件后，是否能夠按照預(yù)案快速響應(yīng)、有效處置，最大限度降低事件影響。事件報告與溯源：是否按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門和內(nèi)部相關(guān)部門報告事件，是否能夠?qū)κ录M(jìn)行有效溯源。事后整改與復(fù)盤：事件處置完畢后，是否進(jìn)行了深入的復(fù)盤分析，是否針對暴露的問題進(jìn)行了徹底整改。（六）人員能力與意識（權(quán)重：10%）培訓(xùn)與教育：是否定期組織開展面向全體員工的數(shù)據(jù)安全意識培訓(xùn)和專業(yè)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是否覆蓋最新的法律法規(guī)、安全威脅和防護(hù)技術(shù)。考核與認(rèn)證：是否對關(guān)鍵崗位人員（如數(shù)據(jù)安全官、系統(tǒng)管理員、開發(fā)人員等）進(jìn)行專業(yè)能力考核，是否鼓勵其獲取相關(guān)專業(yè)認(rèn)證（如CISSP、CISP-DSG等）。保密協(xié)議與行為規(guī)范：是否與員工簽訂了數(shù)據(jù)安全保密協(xié)議，是否明確了員工在數(shù)據(jù)使用和管理方面的行為規(guī)范。安全意識：員工的數(shù)據(jù)安全意識水平如何，是否能夠自覺遵守數(shù)據(jù)安全規(guī)章制度，主動識別和防范數(shù)據(jù)安全風(fēng)險。（七）加分項(xiàng)與減分項(xiàng)加分項(xiàng)：在數(shù)據(jù)安全技術(shù)創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、風(fēng)險預(yù)警等方面取得突出成效，或獲得監(jiān)管部門表彰的，可酌情加分。減分項(xiàng)：發(fā)生重大數(shù)據(jù)安全事件、被監(jiān)管部門通報批評或處罰、存在嚴(yán)重合規(guī)缺陷且未及時整改的，應(yīng)予以扣分。四、考核結(jié)果評定與應(yīng)用（一）考核結(jié)果評定考核結(jié)果通?？蓜澐譃閮?yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級，具體評定標(biāo)準(zhǔn)如下：優(yōu)秀（90分及以上）：數(shù)據(jù)安全管理體系健全，技術(shù)防護(hù)能力強(qiáng)，未發(fā)生任何數(shù)據(jù)安全事件，在數(shù)據(jù)安全創(chuàng)新方面有突出表現(xiàn)。良好（80-89分）：數(shù)據(jù)安全管理體系較為完善，技術(shù)防護(hù)能力較強(qiáng)，未發(fā)生重大數(shù)據(jù)安全事件，能夠有效應(yīng)對各類安全風(fēng)險。合格（60-79分）：數(shù)據(jù)安全管理體系基本建立，技術(shù)防護(hù)能力基本滿足要求，未發(fā)生重大數(shù)據(jù)安全事件，但存在一些需要改進(jìn)的問題。不合格（60分以下）：數(shù)據(jù)安全管理體系存在嚴(yán)重缺陷，技術(shù)防護(hù)能力薄弱，發(fā)生過重大數(shù)據(jù)安全事件，或存在嚴(yán)重合規(guī)風(fēng)險。（二）考核結(jié)果應(yīng)用考核結(jié)果應(yīng)與被考核對象的切身利益緊密掛鉤，以確?？己说臋?quán)威性和有效性。與績效薪酬掛鉤：將考核結(jié)果作為被考核對象年度績效薪酬發(fā)放的重要依據(jù)。對于考核優(yōu)秀的，給予額外獎勵；對于考核不合格的，扣減績效薪酬，甚至取消評優(yōu)資格。與評優(yōu)評先掛鉤：在各類先進(jìn)集體、先進(jìn)個人的評選中，將數(shù)據(jù)安全考核結(jié)果作為重要參考指標(biāo)。與職務(wù)晉升掛鉤：對于關(guān)鍵崗位人員，其數(shù)據(jù)安全履職情況應(yīng)作為職務(wù)晉升的重要考量因素。與資源配置掛鉤：根據(jù)考核結(jié)果，對不同分支機(jī)構(gòu)或部門在數(shù)據(jù)安全預(yù)算、技術(shù)資源等方面進(jìn)行差異化配置，向考核優(yōu)秀的單位傾斜。與整改問責(zé)掛鉤：對于考核不合格或存在重大安全隱患的單位，應(yīng)責(zé)令其限期整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。整改不力的，可采取通報批評、約談負(fù)責(zé)人等進(jìn)一步措施。與監(jiān)管評級掛鉤：在條件成熟時，可將金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全考核結(jié)果納入監(jiān)管評級體系，作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行差異化監(jiān)管的重要依據(jù)。五、保障措施（一）組織保障金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的數(shù)據(jù)安全管理委員會，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)安全績效考核工作。明確考核工作組的職責(zé)與權(quán)限，確?？己斯ぷ鞯莫?dú)立性和權(quán)威性。（二）制度保障將本辦法納入機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度體系，確保其嚴(yán)肅性和約束力。同時，建立考核工作的配套制度，如申訴制度、復(fù)核制度、整改跟蹤制度等，保障考核工作的規(guī)范運(yùn)行。（三）技術(shù)保障利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，構(gòu)建智能化的考核評估平臺，實(shí)現(xiàn)對數(shù)據(jù)安全相關(guān)指標(biāo)的自動采集、分析和評估，提高考核工作的效率和準(zhǔn)確性。（四）文化保障積極培育“數(shù)據(jù)安全，人人有責(zé)”的企業(yè)文化，通過宣傳教育、案例分享、知識競賽等多種形式，提升全體員工的數(shù)據(jù)安全意識，營造重視數(shù)據(jù)安全、參與數(shù)據(jù)安全的良好氛圍。（五）持續(xù)改進(jìn)考核工作組應(yīng)定期對考核辦法的實(shí)施效果進(jìn)行評估，廣泛聽取各方意見和建議，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境的變化，對