金融業(yè)數(shù)據(jù)安全能力成熟度評(píng)估辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范金融業(yè)數(shù)據(jù)安全能力建設(shè)，提升金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全防護(hù)水平，保障金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)安全，依據(jù)《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級(jí)指南》（JR/T0197-2020）等法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“金融機(jī)構(gòu)”）。第三條評(píng)估原則金融業(yè)數(shù)據(jù)安全能力成熟度評(píng)估應(yīng)遵循以下原則：科學(xué)性：評(píng)估指標(biāo)體系設(shè)計(jì)應(yīng)基于數(shù)據(jù)安全生命周期，覆蓋數(shù)據(jù)全流程管理。客觀性：評(píng)估過(guò)程應(yīng)基于事實(shí)和證據(jù)，避免主觀臆斷。動(dòng)態(tài)性：評(píng)估應(yīng)反映金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全能力的持續(xù)改進(jìn)過(guò)程。保密性：評(píng)估過(guò)程中涉及的金融機(jī)構(gòu)敏感信息應(yīng)嚴(yán)格保密。第四條評(píng)估目標(biāo)通過(guò)成熟度評(píng)估，幫助金融機(jī)構(gòu)：識(shí)別差距：明確自身數(shù)據(jù)安全能力與行業(yè)最佳實(shí)踐的差距。優(yōu)化建設(shè)：制定有針對(duì)性的數(shù)據(jù)安全能力提升路徑。持續(xù)改進(jìn)：建立數(shù)據(jù)安全能力的長(zhǎng)效管理機(jī)制。第二章評(píng)估框架第五條評(píng)估維度金融業(yè)數(shù)據(jù)安全能力成熟度評(píng)估框架主要包含以下五個(gè)核心維度：評(píng)估維度核心內(nèi)容數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略與治理數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、制度流程、考核機(jī)制等。數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)數(shù)據(jù)分類分級(jí)、數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)脫敏、數(shù)據(jù)防泄漏等技術(shù)措施。數(shù)據(jù)安全運(yùn)營(yíng)管理數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、安全事件監(jiān)測(cè)與響應(yīng)、安全審計(jì)、應(yīng)急演練等。數(shù)據(jù)全生命周期安全數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲(chǔ)、使用、共享、銷毀等各環(huán)節(jié)的安全管理。數(shù)據(jù)安全人才與文化數(shù)據(jù)安全專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)、全員數(shù)據(jù)安全意識(shí)培養(yǎng)與文化建設(shè)。第六條成熟度等級(jí)評(píng)估采用五級(jí)成熟度模型，從低到高依次為：初始級(jí)（Level1）：數(shù)據(jù)安全管理缺乏系統(tǒng)性，依賴個(gè)人經(jīng)驗(yàn)，安全措施零散且不成體系，僅能應(yīng)對(duì)個(gè)別已知風(fēng)險(xiǎn)。已管理級(jí)（Level2）：已建立基本的數(shù)據(jù)安全管理制度和流程，對(duì)核心數(shù)據(jù)資產(chǎn)有初步的保護(hù)措施，但管理和技術(shù)手段仍不完善，存在較多漏洞。已定義級(jí)（Level3）：數(shù)據(jù)安全管理流程已標(biāo)準(zhǔn)化、文檔化，形成了覆蓋主要業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)安全策略和技術(shù)體系，能夠有效識(shí)別和控制大部分常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。已量化級(jí)（Level4）：數(shù)據(jù)安全能力可量化評(píng)估，通過(guò)關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和優(yōu)化，能夠預(yù)測(cè)潛在風(fēng)險(xiǎn)并采取前瞻性措施。優(yōu)化級(jí)（Level5）：數(shù)據(jù)安全管理達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平，形成了持續(xù)改進(jìn)的良性循環(huán)機(jī)制，能夠主動(dòng)適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境變化，具備卓越的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。第三章評(píng)估指標(biāo)體系第七條指標(biāo)設(shè)計(jì)評(píng)估指標(biāo)體系圍繞上述五個(gè)維度展開(kāi)，每個(gè)維度下設(shè)若干關(guān)鍵評(píng)估項(xiàng)（KeyAssessmentItems,KAI），每個(gè)KAI包含具體的評(píng)估要點(diǎn)和成熟度等級(jí)描述。示例：數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略與治理維度KAI1.1戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估要點(diǎn)：是否制定了明確的數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃，并與機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略相匹配？規(guī)劃是否包含目標(biāo)、路徑、資源投入和時(shí)間表？成熟度等級(jí)描述：Level1：無(wú)正式的數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃。Level2：有初步的數(shù)據(jù)安全規(guī)劃，但內(nèi)容簡(jiǎn)單，未與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略深度融合。Level3：制定了全面的數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃，明確了中長(zhǎng)期目標(biāo)和實(shí)施路徑。Level4：數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃可量化，并定期回顧和更新。Level5：數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略成為機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)實(shí)踐。KAI1.2組織架構(gòu)評(píng)估要點(diǎn)：是否設(shè)立了專門的數(shù)據(jù)安全管理部門或崗位？是否明確了各部門在數(shù)據(jù)安全管理中的職責(zé)分工？成熟度等級(jí)描述：Level1：數(shù)據(jù)安全職責(zé)分散，無(wú)明確的牽頭部門。Level2：指定了數(shù)據(jù)安全管理的牽頭部門或崗位，但職責(zé)邊界模糊。Level3：建立了清晰的數(shù)據(jù)安全組織架構(gòu)，明確了決策層、管理層和執(zhí)行層的職責(zé)。Level4：數(shù)據(jù)安全組織架構(gòu)高效協(xié)同，具備跨部門的協(xié)調(diào)和決策能力。Level5：數(shù)據(jù)安全管理融入公司治理結(jié)構(gòu)，成為董事會(huì)和高管層的核心議題。示例：數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)維度KAI2.1數(shù)據(jù)分類分級(jí)評(píng)估要點(diǎn)：是否建立了符合監(jiān)管要求的數(shù)據(jù)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)？是否對(duì)全量數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行了分類分級(jí)標(biāo)識(shí)？成熟度等級(jí)描述：Level1：未開(kāi)展數(shù)據(jù)分類分級(jí)工作。Level2：對(duì)部分核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行了簡(jiǎn)單分類，但缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。Level3：建立了覆蓋全機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，并完成了對(duì)重要數(shù)據(jù)資產(chǎn)的分類分級(jí)。Level4：數(shù)據(jù)分類分級(jí)工作自動(dòng)化程度高，分類結(jié)果準(zhǔn)確，并與訪問(wèn)控制、加密等措施聯(lián)動(dòng)。Level5：數(shù)據(jù)分類分級(jí)體系動(dòng)態(tài)更新，能夠自動(dòng)識(shí)別新型數(shù)據(jù)資產(chǎn)并進(jìn)行分類。KAI2.2數(shù)據(jù)加密評(píng)估要點(diǎn)：對(duì)傳輸中和存儲(chǔ)中的敏感數(shù)據(jù)是否采取了加密保護(hù)措施？加密算法是否符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)？成熟度等級(jí)描述：Level1：未對(duì)敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行加密。Level2：對(duì)部分傳輸中的敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行了加密，但存儲(chǔ)數(shù)據(jù)加密不足。Level3：對(duì)傳輸中和存儲(chǔ)中的核心敏感數(shù)據(jù)均采用符合標(biāo)準(zhǔn)的算法進(jìn)行加密。Level4：加密策略精細(xì)化，根據(jù)數(shù)據(jù)分級(jí)自動(dòng)選擇合適的加密算法和密鑰管理策略。Level5：采用量子安全等前沿加密技術(shù)，構(gòu)建了多層次的縱深防御體系。第八條指標(biāo)權(quán)重各維度的權(quán)重可根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)整。一般情況下，建議權(quán)重分配如下：評(píng)估維度建議權(quán)重?cái)?shù)據(jù)安全戰(zhàn)略與治理20%數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)25%數(shù)據(jù)安全運(yùn)營(yíng)管理25%數(shù)據(jù)全生命周期安全20%數(shù)據(jù)安全人才與文化10%第四章評(píng)估流程與方法第九條評(píng)估流程金融業(yè)數(shù)據(jù)安全能力成熟度評(píng)估分為以下四個(gè)主要階段：評(píng)估準(zhǔn)備階段成立評(píng)估工作組，明確分工。制定詳細(xì)的評(píng)估方案，包括評(píng)估范圍、指標(biāo)、方法、時(shí)間安排等。收集被評(píng)估機(jī)構(gòu)的相關(guān)文檔資料（如制度、流程、技術(shù)方案等）。與被評(píng)估機(jī)構(gòu)管理層和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通，達(dá)成共識(shí)?，F(xiàn)場(chǎng)評(píng)估階段文檔審查：對(duì)收集到的制度、流程、報(bào)告等文檔進(jìn)行系統(tǒng)性審查。人員訪談：與不同層級(jí)、不同部門的關(guān)鍵人員進(jìn)行訪談，了解實(shí)際執(zhí)行情況。技術(shù)核查：對(duì)數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)措施進(jìn)行抽樣檢查和技術(shù)驗(yàn)證。實(shí)地觀察：對(duì)數(shù)據(jù)中心、機(jī)房等關(guān)鍵區(qū)域的物理安全和管理情況進(jìn)行實(shí)地考察。分析與評(píng)級(jí)階段對(duì)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估獲取的信息進(jìn)行整理、分析和交叉驗(yàn)證。對(duì)照成熟度等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)評(píng)估指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分。綜合各指標(biāo)得分，計(jì)算出各維度的成熟度等級(jí)和整體成熟度等級(jí)。撰寫(xiě)初步評(píng)估報(bào)告，明確優(yōu)勢(shì)、差距和改進(jìn)建議。報(bào)告與改進(jìn)階段向被評(píng)估機(jī)構(gòu)管理層匯報(bào)評(píng)估結(jié)果。根據(jù)反饋意見(jiàn)，修訂并最終形成正式的評(píng)估報(bào)告。協(xié)助被評(píng)估機(jī)構(gòu)制定針對(duì)性的數(shù)據(jù)安全能力提升路線圖。定期跟蹤改進(jìn)措施的落實(shí)情況，提供必要的咨詢和支持。第十條評(píng)估方法評(píng)估過(guò)程中綜合運(yùn)用多種方法，以確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和客觀性：文檔分析法：通過(guò)審查書(shū)面文件了解制度建設(shè)情況。訪談法：通過(guò)與相關(guān)人員的交流，了解實(shí)際執(zhí)行和管理現(xiàn)狀。技術(shù)檢測(cè)法：利用專業(yè)工具對(duì)技術(shù)防護(hù)措施的有效性進(jìn)行檢測(cè)。案例分析法：通過(guò)分析典型安全事件或項(xiàng)目案例，評(píng)估應(yīng)急響應(yīng)和管理能力。問(wèn)卷調(diào)查法：針對(duì)全員數(shù)據(jù)安全意識(shí)等方面進(jìn)行抽樣調(diào)查。第五章評(píng)估結(jié)果應(yīng)用第十一條結(jié)果輸出評(píng)估結(jié)束后，應(yīng)向被評(píng)估機(jī)構(gòu)提供一份詳盡的《數(shù)據(jù)安全能力成熟度評(píng)估報(bào)告》，報(bào)告應(yīng)包含：評(píng)估概述（目的、范圍、方法）。各維度成熟度等級(jí)及詳細(xì)分析。主要優(yōu)勢(shì)與亮點(diǎn)。存在的主要差距與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。分階段、可落地的改進(jìn)建議。數(shù)據(jù)安全能力提升路線圖。第十二條結(jié)果應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視評(píng)估結(jié)果，并將其應(yīng)用于以下方面：戰(zhàn)略調(diào)整：根據(jù)評(píng)估結(jié)果，優(yōu)化數(shù)據(jù)安全戰(zhàn)略規(guī)劃和資源投入。預(yù)算分配：在年度IT和安全預(yù)算中，優(yōu)先保障評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)的改進(jìn)需求。項(xiàng)目立項(xiàng)：將評(píng)估報(bào)告中的改進(jìn)建議轉(zhuǎn)化為具體的安全建設(shè)項(xiàng)目?？?jī)效考核：將數(shù)據(jù)安全能力提升情況納入相關(guān)部門和人員的績(jī)效考核體系。監(jiān)管溝通：可將評(píng)估報(bào)告作為向監(jiān)管機(jī)構(gòu)展示自身數(shù)據(jù)安全管理水平的重要依據(jù)。第十三條持續(xù)改進(jìn)數(shù)據(jù)安全能力建設(shè)是一個(gè)持續(xù)迭代的過(guò)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：定期復(fù)評(píng)：建議每1-2年進(jìn)行一次全面的成熟度復(fù)評(píng)，跟蹤改進(jìn)成效。動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)變革和監(jiān)管要求的變化，及時(shí)調(diào)整評(píng)估指標(biāo)和策略。標(biāo)桿學(xué)習(xí)：積極學(xué)習(xí)行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先機(jī)構(gòu)的最佳實(shí)踐，