資產管理委托合同范本及注意事項一、引言資產管理委托合同是委托方（資產委托人）與管理方（資產管理人）就資產委托管理事項達成的權利義務約定，是規(guī)范雙方行為、保障資產安全與管理效果的核心法律文件。鑒于資產管理業(yè)務的復雜性與監(jiān)管要求，合同的條款設計需兼顧合規(guī)性、實操性與風險防控，下文結合行業(yè)實務，梳理合同范本核心框架及關鍵注意事項。二、資產管理委托合同范本核心條款（參考框架）（一）合同主體條款明確委托方（甲方）與管理方（乙方）的基本信息：甲方：需載明名稱、住所地、法定代表人（或自然人身份信息）、聯(lián)系方式等，確保主體身份合法有效（如企業(yè)需提供營業(yè)執(zhí)照信息，自然人需確認民事行為能力）。乙方：需明確管理人資質（如金融機構需提供金融許可證，私募基金管理人需提供基金業(yè)協(xié)會備案證明），并載明名稱、住所地、法定代表人、業(yè)務資質范圍等。特別提示：管理人須具備開展對應資產管理業(yè)務的合法資質，否則合同效力可能受影響。（二）委托資產條款1.資產范圍與金額：清晰約定委托資產的種類（現(xiàn)金、股權、債權、實物資產等）、金額（或估值方式）、交付時間與方式。例如：“甲方委托乙方管理的資產為現(xiàn)金人民幣____元（或估值____元的股權/債權），于____年____月____日前以____方式（轉賬/實物交付）劃轉至指定賬戶（賬戶信息：____）?！?.資產權屬：明確委托資產為甲方合法所有，無權屬糾紛、抵押、凍結等權利瑕疵，乙方僅基于委托權限管理資產，不得與自有資產或其他客戶資產混同。（三）管理權限與投資范圍條款1.管理權限：界定乙方的管理權限邊界，包括但不限于投資決策、資產運作、交易操作、信息披露等。例如：“乙方有權在____（投資范圍，如‘符合監(jiān)管要求的固定收益類產品、權益類產品’）范圍內自主決策投資，但單筆超過____金額的投資需提前書面通知甲方并取得確認?！?.禁止行為：列舉乙方不得從事的行為，如挪用委托資產、內幕交易、利益輸送、違規(guī)杠桿操作等，以防控道德風險與合規(guī)風險。（四）收益分配與費用條款1.收益計算與分配：明確收益計算方式（如按年化收益率、凈值增長率、超額收益分成等）、分配周期（月度/季度/年度）、支付方式。例如：“委托資產年化收益率超過____%的部分，甲方與乙方按____:____的比例分成；收益于每季度末月____日前劃轉至甲方指定賬戶?！?.費用承擔：約定管理費用（如按資產規(guī)模的____%/年計提）、托管費（如有）、交易稅費、審計費等的承擔方與支付方式，避免后期糾紛。（五）風險承擔條款區(qū)分“市場風險”與“管理人過錯風險”：市場風險（如政策變動、市場波動導致的資產損失）：原則上由甲方自行承擔，乙方不承擔保本保收益義務（合規(guī)提示：資管新規(guī)下，合同不得約定剛性兌付條款）。管理人過錯風險（如乙方違規(guī)操作、未盡勤勉義務導致的損失）：乙方需承擔賠償責任，賠償范圍包括直接損失與合理可得利益損失。（六）合同期限與終止條款1.期限約定：明確合同生效日（通常為資產交付日或備案完成日）與終止日，可約定續(xù)期條件（如雙方書面確認續(xù)期）。2.提前終止：列舉提前終止的情形（如乙方違規(guī)操作、資產損失超過預警線、監(jiān)管政策變化等），并約定終止后的資產清算、分配方式（如“終止后____日內完成資產清算，扣除應付費用后將剩余資產劃轉至甲方賬戶”）。（七）違約責任與爭議解決條款1.違約責任：針對雙方違約行為（如甲方遲延支付費用、乙方挪用資產）約定違約金（或損失賠償）計算方式，例如：“乙方挪用委托資產的，按挪用金額的____%向甲方支付違約金，并賠償全部損失。”2.爭議解決：選擇仲裁或訴訟方式，仲裁需明確仲裁機構（如“提交____仲裁委員會仲裁”），訴訟需約定管轄法院（如“由甲方住所地有管轄權的人民法院管轄”）。三、資產管理委托合同簽訂與履行的注意事項（一）主體資格審查：從源頭防控風險管理人資質：核查乙方是否具備對應資管業(yè)務資質（如公募/私募基金管理人備案、金融許可證、信托牌照等），通過監(jiān)管官網（如基金業(yè)協(xié)會、銀保監(jiān)會官網）驗證資質有效性，避免委托無資質主體導致合同無效。委托方資金合規(guī)性：甲方需確保委托資金為自有合法資金，無洗錢、非法集資等違法來源，必要時提供資金來源證明（如銀行流水、資產證明），避免因資金瑕疵導致合同被認定無效。（二）條款細節(jié)：精準約定，避免模糊表述委托資產權屬：務必明確資產為甲方合法所有，無權利負擔（如抵押、查封），可要求甲方提供資產權屬證明（如房產證、股權證、銀行存單），防止第三方主張權利影響管理效力。管理權限邊界：細化投資范圍（如具體行業(yè)、產品類型、杠桿比例）與禁止行為，避免“概括性授權”導致乙方越權操作。例如，約定“禁止投資于高風險衍生品（如場外期權、結構化產品杠桿比例超____倍）”，而非籠統(tǒng)的“禁止高風險投資”。收益與風險的平衡性：資管新規(guī)明確打破剛性兌付，合同不得約定“保本保息”“預期收益率”等違規(guī)條款，需改為“業(yè)績比較基準”“浮動收益”等表述，同時明確風險自擔原則，避免監(jiān)管處罰與法律糾紛。（三）合規(guī)性審查：緊跟監(jiān)管要求資管新規(guī)適配：核查合同是否符合《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》（資管新規(guī)）要求，如嵌套層數(shù)不超過一層、禁止保本保收益、合格投資者認定（需符合監(jiān)管規(guī)定的合格投資者標準）等。特殊領域合規(guī)：如涉及私募基金、信托、保險資管等，需額外滿足行業(yè)監(jiān)管細則（如私募基金需在基金業(yè)協(xié)會備案，信托計劃需符合信托公司凈資本管理要求）。（四）爭議解決：選擇高效維權路徑仲裁vs訴訟：仲裁具有“一裁終局”“保密性強”的特點，適合商業(yè)關系存續(xù)的情形；訴訟則可上訴、執(zhí)行力度強，適合爭議較大、需公權力介入的情形。需結合案件性質、管轄便利性選擇（如甲方為自然人，可約定由住所地法院管轄，降低維權成本）。（五）合同備案與保管：留存維權依據備案要求：如私募基金合同需在基金業(yè)協(xié)會備案，信托合同需向銀保監(jiān)會報備，需按監(jiān)管要求完成備案，否則可能影響產品合法性。文件保管：雙方需妥善保管合同原件、資產交付憑證、交易記錄、溝通函件等，作為履行與維權的核心證據（建議留存電子檔與紙質檔，重要文件可公證）。四、結