合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試題庫(kù)及答案一、單選題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填入括號(hào)內(nèi)）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》，處理敏感個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)取得個(gè)人的（）。A.口頭同意B.明示同意C.默示同意D.事后追認(rèn)答案：B2.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合《廣告法》的合規(guī)要求（）。A.使用“國(guó)家級(jí)”用語(yǔ)B.對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行選擇性披露C.在醒目位置提示“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”D.將預(yù)期收益率表述為“保本保息”答案：C3.某銀行員工在微信群轉(zhuǎn)發(fā)客戶征信報(bào)告截圖，該行為最可能違反的法規(guī)是（）。A.《商業(yè)銀行法》B.《征信業(yè)管理?xiàng)l例》C.《反洗錢(qián)法》D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》答案：B4.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，從業(yè)人員不得從事以下哪項(xiàng)活動(dòng)（）。A.在合規(guī)備案后參與微商B.以個(gè)人名義與客戶發(fā)生資金往來(lái)C.參加總行組織的合規(guī)培訓(xùn)D.向客戶介紹本行代銷(xiāo)的公募基金答案：B5.下列關(guān)于反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別的敘述，正確的是（）。A.對(duì)境外客戶可豁免身份識(shí)別B.對(duì)代辦業(yè)務(wù)只需核對(duì)代理人證件C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查D.對(duì)公客戶法定代表人變更后可暫不更新資料答案：C6.《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，重要數(shù)據(jù)處理者應(yīng)當(dāng)（）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.每季度B.每半年C.每年D.每?jī)赡甏鸢福篊7.某券商研究所發(fā)布研報(bào)稱(chēng)“目標(biāo)價(jià)翻倍”，但未披露分析師與上市公司存在投行業(yè)務(wù)關(guān)系，該行為違反的自律規(guī)則是（）。A.《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》B.《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》C.《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》D.《證券公司內(nèi)部控制指引》答案：A8.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)督管理辦法》，平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者對(duì)平臺(tái)內(nèi)經(jīng)營(yíng)者的身份信息保存期限自其注銷(xiāo)之日起不少于（）。A.一年B.兩年C.三年D.五年答案：C9.銀行網(wǎng)點(diǎn)在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，對(duì)65歲以上客戶必須完成的事項(xiàng)是（）。A.電話回訪B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C.子女簽字同意D.錄像備份答案：B10.下列哪項(xiàng)屬于《反壟斷法》規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)營(yíng)業(yè)額門(mén)檻（）。A.全球合計(jì)營(yíng)業(yè)額10億元人民幣B.中國(guó)境內(nèi)合計(jì)營(yíng)業(yè)額20億元人民幣C.至少兩個(gè)經(jīng)營(yíng)者上一年度中國(guó)境內(nèi)營(yíng)業(yè)額均超過(guò)4億元人民幣D.參與集中的任一經(jīng)營(yíng)者全球營(yíng)業(yè)額超過(guò)50億元人民幣答案：C11.根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕信息知情人買(mǎi)賣(mài)該證券的，最高可處以（）罰款。A.違法所得一倍以上五倍以下B.違法所得一倍以上十倍以下C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下D.一百萬(wàn)元以上一千萬(wàn)元以下答案：B12.保險(xiǎn)公司將客戶保單信息提供給合作健康管理公司，須履行的義務(wù)是（）。A.口頭告知客戶B.取得客戶單獨(dú)同意C.事后郵件通知D.在官網(wǎng)公示答案：B13.根據(jù)《人民幣管理?xiàng)l例》，下列行為中屬于“故意毀損人民幣”的是（）。A.將人民幣折疊放入錢(qián)包B.在人民幣上書(shū)寫(xiě)電話號(hào)碼C.焚燒人民幣祭奠D.用人民幣購(gòu)買(mǎi)商品答案：C14.某支付機(jī)構(gòu)為境外賭博網(wǎng)站提供支付通道，可能同時(shí)違反的法規(guī)包括（）。A.《反洗錢(qián)法》與《外匯管理?xiàng)l例》B.《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》與《刑法》C.《網(wǎng)絡(luò)安全法》與《電子商務(wù)法》D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》與《廣告法》答案：B15.銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶存在異常大額資金劃轉(zhuǎn)且無(wú)法聯(lián)系客戶，首先應(yīng)（）。A.立即銷(xiāo)戶B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C.采取暫停非柜面業(yè)務(wù)措施D.將資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部暫記賬戶答案：C16.根據(jù)《金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為自律公約》，營(yíng)銷(xiāo)宣傳材料保存期限不得少于（）。A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.24個(gè)月D.36個(gè)月答案：C17.下列關(guān)于“殺豬盤(pán)”詐騙的表述，正確的是（）。A.屬于保險(xiǎn)欺詐B.屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙C.屬于非法集資D.屬于傳銷(xiāo)答案：B18.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，錄像資料至少保留（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.產(chǎn)品到期后6個(gè)月答案：D19.金融機(jī)構(gòu)因系統(tǒng)升級(jí)需暫停網(wǎng)銀服務(wù)，應(yīng)提前通過(guò)有效渠道告知客戶，最低提前時(shí)限為（）。A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)答案：B20.根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)負(fù)責(zé)人考核權(quán)重中合規(guī)管理有效性占比不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B21.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶疑似遭遇電信詐騙，應(yīng)立即采取的合規(guī)動(dòng)作是（）。A.替客戶報(bào)警B.提示客戶并協(xié)助其撥打110C.拒絕辦理業(yè)務(wù)D.將客戶資金凍結(jié)答案：B22.根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》，保險(xiǎn)銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像應(yīng)涵蓋的關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括（）。A.出示投保提示書(shū)B(niǎo).確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句D.客戶家庭資產(chǎn)總額答案：D23.下列哪項(xiàng)屬于《刑法》規(guī)定的“非法吸收公眾存款罪”構(gòu)成要件（）。A.以非法占有為目的B.向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金C.使用虛假合同D.集資后逃跑答案：B24.根據(jù)《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，銀行在格式合同中不得含有哪類(lèi)條款（）。A.爭(zhēng)議解決條款B.不可抗力條款C.排除消費(fèi)者合法權(quán)利的條款D.利率調(diào)整條款答案：C25.某基金公司員工在朋友圈發(fā)布“穩(wěn)賺不賠”字樣并附二維碼，該行為違反的合規(guī)要求是（）。A.公平對(duì)待客戶B.不得承諾收益C.不得公開(kāi)推介D.不得差異化營(yíng)銷(xiāo)答案：B26.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)遵循的首要原則是（）。A.成本可控B.風(fēng)險(xiǎn)可控C.真實(shí)準(zhǔn)確D.效益優(yōu)先答案：C27.銀行對(duì)公客戶經(jīng)理協(xié)助客戶偽造審計(jì)報(bào)告以獲取授信，該行為在合規(guī)上屬于（）。A.輕微違規(guī)B.一般違規(guī)C.嚴(yán)重違規(guī)并涉嫌犯罪D.道德風(fēng)險(xiǎn)但無(wú)違法答案：C28.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A.自動(dòng)轉(zhuǎn)換B.無(wú)需留痕C.進(jìn)行審慎評(píng)估并留痕D.報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)答案：C29.下列關(guān)于“跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)”的合規(guī)要求，正確的是（）。A.所有數(shù)據(jù)均可自由出境B.個(gè)人信息出境無(wú)需評(píng)估C.重要數(shù)據(jù)出境應(yīng)通過(guò)安全評(píng)估D.數(shù)據(jù)本地化要求已被取消答案：C30.銀行網(wǎng)點(diǎn)在銷(xiāo)售私募理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需對(duì)客戶合格投資者資質(zhì)進(jìn)行（）。A.形式審查B.實(shí)質(zhì)審查C.無(wú)需審查D.由客戶自我承諾即可答案：B二、多選題（每題2分，共20分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.以下哪些行為屬于《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定的“敏感個(gè)人信息”（）。A.銀行賬戶交易明細(xì)B.健康醫(yī)療數(shù)據(jù)C.14歲以下未成年人個(gè)人信息D.精確地理位置軌跡答案：B、C、D32.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）。A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)答案：A、B、C、D33.銀行員工下列哪些行為違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（）。A.代客戶操作網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬B.私下收取客戶紅包C.向客戶推薦本行存款產(chǎn)品D.參與民間高息借貸答案：A、B、D34.以下哪些情形需要證券公司進(jìn)行利益沖突審查（）。A.研究員持有研報(bào)標(biāo)的股票B.投行部門(mén)員工擔(dān)任上市公司獨(dú)立董事C.資管計(jì)劃投資本公司股東債券D.合規(guī)總監(jiān)配偶擔(dān)任上市公司監(jiān)事答案：A、B、C、D35.根據(jù)《金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為自律公約》，不得出現(xiàn)的內(nèi)容包括（）。A.虛假或引人誤解的宣傳B.與其他產(chǎn)品收益不當(dāng)比較C.利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)名義宣傳D.明示或暗示保本保收益答案：A、B、C、D36.以下哪些屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》要求的“雙錄”必須環(huán)節(jié)（）。A.確認(rèn)客戶身份B.介紹產(chǎn)品類(lèi)型與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶自愿購(gòu)買(mǎi)聲明D.客戶家庭住址核實(shí)答案：A、B、C37.根據(jù)《證券法》，以下哪些人員屬于內(nèi)幕信息知情人（）。A.上市公司董事B.上市公司監(jiān)事C.上市公司中層管理人員D.因職務(wù)知悉內(nèi)幕信息的監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員答案：A、B、D38.銀行在開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)要求包括（）。A.核心風(fēng)控環(huán)節(jié)不得外包B.與第三方平臺(tái)合作需明確數(shù)據(jù)安全責(zé)任C.向所有客戶等額授信D.充分披露貸款年化成本答案：A、B、D39.以下哪些屬于《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司不得從事的行為（）。A.欺騙投保人B.給予合同約定外利益C.拒不依法履行保險(xiǎn)合同賠償義務(wù)D.按規(guī)定提取責(zé)任準(zhǔn)備金答案：A、B、C40.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全審查辦法》，以下哪些情形應(yīng)當(dāng)申報(bào)網(wǎng)絡(luò)安全審查（）。A.平臺(tái)掌握100萬(wàn)用戶個(gè)人信息赴國(guó)外上市B.數(shù)據(jù)處理者赴香港上市影響國(guó)家安全C.關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)者采購(gòu)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品D.央企云平臺(tái)向境外提供重要數(shù)據(jù)答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.銀行可以將客戶征信報(bào)告用于內(nèi)部員工考核。（）答案：×42.根據(jù)《證券法》，證券公司可以承諾保本保收益，但需報(bào)備。（）答案：×43.金融機(jī)構(gòu)在客戶未授權(quán)情況下，不得將客戶信息提供給第三方營(yíng)銷(xiāo)。（）答案：√44.銀行員工可以以個(gè)人名義注冊(cè)抖音賬號(hào)分析股市行情并收取打賞。（）答案：×45.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)定期合規(guī)審計(jì)。（）答案：√46.銀行發(fā)現(xiàn)客戶資金交易異常，可先報(bào)告可疑交易再補(bǔ)充客戶身份資料。（）答案：√47.保險(xiǎn)代理人可以將客戶保單信息用于自己經(jīng)營(yíng)的微商業(yè)務(wù)。（）答案：×48.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量出現(xiàn)問(wèn)題可以只對(duì)直接責(zé)任人問(wèn)責(zé)。（）答案：×49.證券公司研究員在研報(bào)發(fā)布前5個(gè)交易日買(mǎi)入標(biāo)的股票并披露，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。（）答案：×50.銀行網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，若客戶為文盲，可由其配偶代抄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句。（）答案：×四、填空題（每空1分，共20分）51.《個(gè)人信息保護(hù)法》自____年____月____日起施行。答案：2021年11月1日52.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起____個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：553.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》要求，錄音錄像資料應(yīng)至少保留到產(chǎn)品到期兌付后____個(gè)月。答案：654.根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕交易違法所得不足五十萬(wàn)元的，處以____萬(wàn)元以上____萬(wàn)元以下罰款。答案：五十；五百55.《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》明確，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)____制度。答案：專(zhuān)職部門(mén)56.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，國(guó)家建立____數(shù)據(jù)分類(lèi)分級(jí)保護(hù)制度。答案：核心、重要57.《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)錄音錄像應(yīng)在____完成，不得事后補(bǔ)錄。答案：銷(xiāo)售當(dāng)時(shí)58.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全審查辦法》，掌握超過(guò)____萬(wàn)人個(gè)人信息的數(shù)據(jù)處理者赴國(guó)外上市，必須申報(bào)網(wǎng)絡(luò)安全審查。答案：10059.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》要求，銀行應(yīng)對(duì)員工行為實(shí)施____管理。答案：網(wǎng)格化60.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)履行____義務(wù)。答案：適當(dāng)性匹配61.《刑法》第191條規(guī)定，洗錢(qián)罪最高可判處____年有期徒刑。答案：十62.根據(jù)《人民幣管理?xiàng)l例》，禁止____、____、____人民幣。答案：偽造；變?cè)欤粴p63.《金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為自律公約》要求，營(yíng)銷(xiāo)宣傳應(yīng)當(dāng)具有____、____、____。答案：真實(shí)性；合法性；合規(guī)性64.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)____、____、____、____全生命周期。答案：采集；存儲(chǔ)；使用；銷(xiāo)毀65.《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，處理個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)具有明確、合理的____，并應(yīng)當(dāng)與處理目的直接相關(guān)。答案：目的五、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）66.簡(jiǎn)述銀