2026年證券從業(yè)資格考試證券市場基礎(chǔ)知識重點含答案單選題（共10題，每題1分）1.我國證券市場的主板市場主要服務(wù)于哪些類型的企業(yè)？A.初創(chuàng)企業(yè)B.成熟藍籌企業(yè)C.中小企業(yè)D.外資企業(yè)答案：B解析：主板市場主要面向規(guī)模較大、盈利能力較強的成熟企業(yè)，如藍籌股公司。創(chuàng)業(yè)板（如科創(chuàng)板）更側(cè)重于創(chuàng)新型和成長型中小企業(yè)。2.以下哪項不屬于我國證券登記結(jié)算公司的核心職能？A.證券賬戶管理B.證券交易清算C.上市公司信息披露D.資金結(jié)算答案：C解析：信息披露主要由證監(jiān)會及交易所負責(zé)，登記結(jié)算公司主要負責(zé)賬戶、清算和資金結(jié)算等。3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于多少？A.50%B.100%C.150%D.200%答案：C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。4.我國QFII制度的主要目的是什么？A.鼓勵國內(nèi)資本出海B.吸引境外機構(gòu)投資者參與國內(nèi)市場C.提高人民幣國際化程度D.限制外資進入答案：B解析：QFII（合格境外機構(gòu)投資者）制度旨在引入境外長期資本，促進國內(nèi)市場開放。5.以下哪種金融工具屬于衍生品？A.股票B.債券C.期權(quán)D.匯票答案：C解析：衍生品包括期貨、期權(quán)、互換等，其余屬于基礎(chǔ)金融工具。6.證券公司凈資本不得低于多少時，方可開展證券自營業(yè)務(wù)？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：C解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本不低于2億元可自營。7.我國首次公開發(fā)行股票的詢價定價方式是什么？A.固定價格法B.競價法C.詢價法D.網(wǎng)上競價法答案：C解析：首發(fā)詢價采用累計投標(biāo)詢價方式，以機構(gòu)投資者報價為基礎(chǔ)定價。8.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，凈資本不得低于多少？A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元答案：B解析：承銷與保薦業(yè)務(wù)凈資本要求為2億元。9.以下哪項不屬于我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)？A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所答案：B解析：中國人民銀行主要負責(zé)貨幣政策與金融穩(wěn)定，其余均屬于證券監(jiān)管體系。10.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近6個月凈資本不低于多少？A.10億元B.15億元C.20億元D.30億元答案：A解析：融資融券業(yè)務(wù)資格要求最近6個月凈資本不低于10億元。多選題（共5題，每題2分）1.我國證券市場的層次結(jié)構(gòu)包括哪些市場？A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.新三板市場D.區(qū)域性股權(quán)市場E.資本市場答案：A、B、C、D解析：我國多層次市場包括主板、創(chuàng)業(yè)板、新三板及區(qū)域性股權(quán)市場。2.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型有哪些？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.投資銀行業(yè)務(wù)D.資管業(yè)務(wù)E.期貨業(yè)務(wù)答案：A、B、C、D解析：期貨業(yè)務(wù)需另行審批，非所有證券公司均開展。3.影響股票內(nèi)在價值的因素包括哪些？A.盈利能力B.股利政策C.市場利率D.行業(yè)周期E.通貨膨脹答案：A、B、D解析：股票內(nèi)在價值主要受公司基本面影響，利率和通脹屬于宏觀因素。4.我國QDII制度的主要特點是什么？A.允許國內(nèi)機構(gòu)投資境外資產(chǎn)B.設(shè)定投資比例上限C.實行額度管理D.限制投資范圍E.適用于所有金融機構(gòu)答案：A、B、C解析：QDII（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）需額度審批，投資范圍有限制。5.證券登記結(jié)算公司的職能包括哪些？A.證券賬戶管理B.交易過戶登記C.證券存管D.資金清算E.信息披露答案：A、B、C、D解析：信息披露非登記結(jié)算公司核心職能。判斷題（共10題，每題1分）1.我國A股市場的交易時間為周一至周五，上午9:30-11:30，下午1:00-3:00。（正確）2.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)必須獨立于自有資產(chǎn)。（正確）3.科創(chuàng)板上市公司需滿足連續(xù)經(jīng)營滿3年，最近1年凈利潤為正。（錯誤，應(yīng)為2年）4.我國目前沒有T+0交易制度。（正確）5.證券公司凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，可暫停自營業(yè)務(wù)。（正確）6.ETF屬于公募基金的一種。（正確）7.QFII與QDII的主要區(qū)別在于資金流向。（正確）8.我國主板與創(chuàng)業(yè)板的上市標(biāo)準(zhǔn)完全相同。（錯誤，創(chuàng)業(yè)板標(biāo)準(zhǔn)更低）9.證券登記結(jié)算公司是營利性機構(gòu)。（錯誤，屬事業(yè)單位性質(zhì)）10.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（錯誤，由券商自主決定但需符合監(jiān)管要求）答案與解析單選題1.B主板服務(wù)成熟企業(yè)，創(chuàng)業(yè)板服務(wù)創(chuàng)新企業(yè)。2.C信息披露屬監(jiān)管職責(zé)，非登記結(jié)算核心職能。3.C監(jiān)管要求保證金≥150%（含利息）。4.BQFII旨在引入境外資本。5.C期權(quán)為衍生品，其余為基礎(chǔ)工具。6.C自營業(yè)務(wù)凈資本≥2億元。7.C首發(fā)采用詢價定價法。8.B承銷保薦凈資本≥2億元。9.B中國人民銀行監(jiān)管宏觀金融。10.A融資融券凈資本≥10億元。多選題1.ABCD四層次市場均為我國證券體系組成部分。2.ABCD四項均為券商核心業(yè)務(wù)，期貨業(yè)務(wù)需另批。3.ABD內(nèi)在價值主要看公司盈利、股利、周期。4.ABCQDII有額度限制，投資范圍非無限。5.ABCD四項均為登記結(jié)算核心職能。判斷題1.√A股交易時間固定。2.√客戶資產(chǎn)需獨立托管。3.×科創(chuàng)板要求2年盈利。4.√我國市場僅T+1。5.√凈資本不足可暫停自營。