2025年銀行現(xiàn)金管理自查報告為強化銀行現(xiàn)金管理工作，切實防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求和我行內(nèi)部管理規(guī)定，我行于[具體時間段]對現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查。本次自查覆蓋了我行所有涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)的部門和營業(yè)網(wǎng)點，旨在發(fā)現(xiàn)并解決現(xiàn)金管理中存在的問題，進(jìn)一步提升現(xiàn)金管理水平和風(fēng)險防范能力。以下是自查情況的詳細(xì)報告。一、現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況（一）制度建設(shè)與更新我行一直高度重視現(xiàn)金管理制度建設(shè)，依據(jù)國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點，制定了一套較為完善的現(xiàn)金管理制度體系，涵蓋現(xiàn)金收付、整點、保管、押運等各個環(huán)節(jié)。這些制度明確了操作流程、崗位職責(zé)和風(fēng)險控制要點，為現(xiàn)金管理工作提供了有力的制度保障。在制度更新方面，我行密切關(guān)注監(jiān)管政策變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，及時對現(xiàn)金管理制度進(jìn)行修訂和完善。2024年以來，我行根據(jù)新的反洗錢規(guī)定和現(xiàn)金流通管理要求，對現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程和客戶身份識別制度進(jìn)行了優(yōu)化，確保制度的有效性和適應(yīng)性。（二）崗位設(shè)置與職責(zé)分離我行嚴(yán)格遵循不相容崗位分離原則，合理設(shè)置現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限。在營業(yè)網(wǎng)點，現(xiàn)金收付崗、整點崗、管庫崗等崗位相互分離，形成了有效的制衡機制。同時，我行還設(shè)立了專門的現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督崗位，負(fù)責(zé)對現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實時監(jiān)督和事后檢查，確保各項制度規(guī)定得到嚴(yán)格執(zhí)行。在人員配備方面，我行注重員工的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德，對現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行了嚴(yán)格的選拔和培訓(xùn)。所有現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位人員均具備相應(yīng)的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)技能，能夠熟練掌握現(xiàn)金管理操作規(guī)程。（三）授權(quán)管理與審批流程我行建立了嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的重要操作實行分級授權(quán)管理。在現(xiàn)金收付、調(diào)撥、解款等業(yè)務(wù)中，根據(jù)業(yè)務(wù)金額和風(fēng)險程度，設(shè)置了不同級別的授權(quán)權(quán)限。只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進(jìn)行相應(yīng)的操作，有效防范了越權(quán)操作風(fēng)險。在審批流程方面，我行制定了規(guī)范的現(xiàn)金業(yè)務(wù)審批程序。對于大額現(xiàn)金收付、現(xiàn)金調(diào)撥等業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)的審批同意后方可辦理。審批過程嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合理性。二、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作情況（一）現(xiàn)金收付合規(guī)性在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中，我行嚴(yán)格按照制度規(guī)定進(jìn)行操作，確?，F(xiàn)金收付的合規(guī)性。在收款時，我行要求柜員對客戶交存的現(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)舞b別和清點，對于發(fā)現(xiàn)的假幣，按照規(guī)定程序進(jìn)行收繳和登記。在付款時，我行嚴(yán)格遵循“先收款后記賬，先記賬后付款”的原則，確?，F(xiàn)金收付的準(zhǔn)確性和安全性。同時，我行加強了對客戶身份的識別和驗證，對于大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，要求客戶提供有效身份證件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于可疑交易，及時進(jìn)行報告和處理，防范洗錢等違法犯罪活動。（二）現(xiàn)金整點與清分我行配備了先進(jìn)的現(xiàn)金整點設(shè)備和清分機，對收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行及時整點和清分。整點過程中，嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行，確?，F(xiàn)金的張數(shù)、金額準(zhǔn)確無誤。清分機能夠?qū)ΜF(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)舞b別、面額分類和質(zhì)量檢測，有效提高了現(xiàn)金整點的效率和質(zhì)量。在現(xiàn)金整點和清分后，我行對符合流通標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金進(jìn)行封裝和打碼，對不符合流通標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金及時進(jìn)行上繳和銷毀。同時，我行建立了現(xiàn)金整點和清分記錄，對整點和清分過程中的相關(guān)信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，便于日后查詢和追溯。（三）現(xiàn)金長短款處理在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中，難免會出現(xiàn)現(xiàn)金長短款情況。我行制定了完善的現(xiàn)金長短款處理制度，明確了長短款的查找、上報和處理流程。一旦發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長短款，柜員應(yīng)立即停止業(yè)務(wù)操作，對現(xiàn)金進(jìn)行重新清點和核對，查找長短款原因。對于無法查明原因的現(xiàn)金長短款，按照規(guī)定程序進(jìn)行上報和審批。長款及時入賬，短款由責(zé)任人進(jìn)行賠償。同時，我行對現(xiàn)金長短款情況進(jìn)行定期分析和總結(jié)，查找管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，采取針對性的措施加以改進(jìn)。三、現(xiàn)金庫存管理情況（一）庫存限額管理我行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和現(xiàn)金收付規(guī)律，合理核定各營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金庫存限額。庫存限額的核定充分考慮了網(wǎng)點的地理位置、業(yè)務(wù)量大小、客戶需求等因素，確保庫存現(xiàn)金既能滿足業(yè)務(wù)需要，又能有效降低資金占用成本。各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照核定的庫存限額進(jìn)行現(xiàn)金管理，每日營業(yè)終了，對庫存現(xiàn)金進(jìn)行盤點，確保庫存現(xiàn)金余額不超過限額。對于超過庫存限額的現(xiàn)金，及時進(jìn)行上繳；對于庫存現(xiàn)金不足的情況，及時進(jìn)行調(diào)撥補充。（二）庫存現(xiàn)金保管我行建立了安全可靠的現(xiàn)金保管設(shè)施，包括金庫、保險柜等。金庫和保險柜的建設(shè)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，具備防火、防盜、防潮、防鼠等功能。同時，我行加強了對金庫和保險柜的管理，設(shè)置了專人負(fù)責(zé)保管鑰匙和密碼，實行雙人管庫、雙人守庫制度。在庫存現(xiàn)金保管過程中，我行定期對庫存現(xiàn)金進(jìn)行盤點和檢查，確?，F(xiàn)金的安全完整。盤點和檢查結(jié)果及時記錄和報告，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行處理。（三）現(xiàn)金調(diào)撥管理我行制定了嚴(yán)格的現(xiàn)金調(diào)撥管理制度，明確了現(xiàn)金調(diào)撥的審批流程、調(diào)撥方式和安全要求。在現(xiàn)金調(diào)撥過程中，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序進(jìn)行操作，確?，F(xiàn)金的安全運輸。我行采用了專業(yè)的現(xiàn)金押運公司進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥，押運公司具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，配備了先進(jìn)的押運設(shè)備和安全保障措施。在現(xiàn)金調(diào)撥前，我行與押運公司簽訂了詳細(xì)的押運合同，明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)。同時，我行對現(xiàn)金調(diào)撥情況進(jìn)行實時監(jiān)控，確保現(xiàn)金調(diào)撥過程的安全可控。四、現(xiàn)金設(shè)備管理情況（一）設(shè)備配備與維護(hù)我行根據(jù)業(yè)務(wù)需要，配備了充足的現(xiàn)金設(shè)備，包括點鈔機、清分機、ATM機等。這些設(shè)備均具備先進(jìn)的技術(shù)性能和安全保障功能，能夠滿足現(xiàn)金業(yè)務(wù)的處理需求。在設(shè)備維護(hù)方面，我行建立了完善的設(shè)備維護(hù)管理制度，定期對現(xiàn)金設(shè)備進(jìn)行檢查、保養(yǎng)和維修。同時，我行與設(shè)備供應(yīng)商建立了長期的合作關(guān)系，確保設(shè)備出現(xiàn)故障時能夠及時得到維修和更換。（二）設(shè)備使用與操作規(guī)范我行制定了詳細(xì)的現(xiàn)金設(shè)備使用操作規(guī)程，要求員工嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行設(shè)備操作。在使用點鈔機和清分機時，員工應(yīng)先對設(shè)備進(jìn)行預(yù)熱和調(diào)試，確保設(shè)備正常運行。在使用ATM機時，員工應(yīng)定期對設(shè)備進(jìn)行加鈔、清機和維護(hù)，確保設(shè)備的正常服務(wù)。同時，我行加強了對員工的設(shè)備操作培訓(xùn)，提高員工的設(shè)備操作技能和應(yīng)急處理能力。對于設(shè)備操作過程中出現(xiàn)的問題，員工能夠及時采取有效的措施進(jìn)行處理，確保業(yè)務(wù)的正常開展。（三）設(shè)備安全管理我行高度重視現(xiàn)金設(shè)備的安全管理，采取了一系列安全防范措施。在點鈔機和清分機等設(shè)備上，安裝了防假幣識別系統(tǒng)和安全鎖，防止設(shè)備被非法操作和篡改。在ATM機上，安裝了監(jiān)控攝像頭、報警裝置等安全設(shè)備，實時監(jiān)控設(shè)備的運行情況和周圍環(huán)境。同時，我行加強了對設(shè)備密鑰和密碼的管理，定期更換密鑰和密碼，確保設(shè)備的安全運行。對于設(shè)備的維修和維護(hù)，要求維修人員必須經(jīng)過嚴(yán)格的身份驗證和授權(quán)，確保設(shè)備的安全和數(shù)據(jù)的保密。五、存在的問題及整改措施（一）存在的問題1.部分員工現(xiàn)金管理意識有待提高：在自查過程中，發(fā)現(xiàn)部分員工對現(xiàn)金管理規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠深入，存在操作不規(guī)范的情況。例如，個別柜員在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中，未嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別和驗證；部分員工對假幣識別技能掌握不夠熟練，存在誤收假幣的風(fēng)險。2.現(xiàn)金庫存管理不夠精細(xì)：雖然我行制定了現(xiàn)金庫存限額管理制度，但在實際執(zhí)行過程中，部分營業(yè)網(wǎng)點存在庫存現(xiàn)金波動較大的情況。一些網(wǎng)點未能根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況及時調(diào)整庫存現(xiàn)金，導(dǎo)致庫存現(xiàn)金有時過高，有時過低，影響了資金的使用效率。3.現(xiàn)金設(shè)備維護(hù)和管理存在薄弱環(huán)節(jié)：部分現(xiàn)金設(shè)備的維護(hù)和管理不夠及時和到位，存在設(shè)備故障處理不及時的情況。例如，個別ATM機出現(xiàn)故障后，未能在規(guī)定時間內(nèi)修復(fù)，影響了客戶的正常使用。同時，部分設(shè)備的清潔和保養(yǎng)工作不夠規(guī)范，影響了設(shè)備的使用壽命和性能。（二）整改措施1.加強員工培訓(xùn)和教育：針對部分員工現(xiàn)金管理意識淡薄的問題，我行將加強員工的培訓(xùn)和教育工作。制定詳細(xì)的培訓(xùn)計劃，定期組織員工學(xué)習(xí)現(xiàn)金管理規(guī)章制度和操作流程，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險意識。同時，加強對員工的職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的責(zé)任感和敬業(yè)精神。2.優(yōu)化現(xiàn)金庫存管理：為提高現(xiàn)金庫存管理的精細(xì)化水平，我行將進(jìn)一步完善現(xiàn)金庫存限額管理制度。加強對各營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的分析和預(yù)測，根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況合理調(diào)整庫存現(xiàn)金限額。同時，建立庫存現(xiàn)金預(yù)警機制，當(dāng)庫存現(xiàn)金超過或低于一定比例時，及時進(jìn)行提示和調(diào)整。3.強化現(xiàn)金設(shè)備維護(hù)和管理：針對現(xiàn)金設(shè)備維護(hù)和管理存在的問題，我行將加強對設(shè)備維護(hù)和管理工作的監(jiān)督和考核。建立設(shè)備維護(hù)檔案，記錄設(shè)備的維修和保養(yǎng)情況。加強與設(shè)備供應(yīng)商的合作，提高設(shè)備故障的處理效率。同時，規(guī)范設(shè)備的清潔和保養(yǎng)工作，定期對設(shè)備進(jìn)行檢查和評估，確保設(shè)備的正常運行。六、自查總結(jié)與展望通過本次現(xiàn)金管理自查，我行對現(xiàn)金管理工作進(jìn)行了全面、深入的檢查和評估，發(fā)現(xiàn)了存在的問題和不足，并制定了相應(yīng)的整改措施?？傮w來看，我行現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度較為完善，現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作基本規(guī)范，現(xiàn)金庫存管理和設(shè)備管理也取得了一定的成效。但同時，我們也清醒地認(rèn)識到，現(xiàn)金管理工作仍然面臨著一些挑戰(zhàn)和風(fēng)險，需要我們不斷加強管理和改進(jìn)工作。在今后的工作中，我行將繼續(xù)加強現(xiàn)金管理工作，不斷完善內(nèi)部控制