企業(yè)風(fēng)險管理制度執(zhí)行模板一、適用情境說明新制度落地執(zhí)行：企業(yè)首次制定或修訂風(fēng)險管理制度后，需通過標(biāo)準(zhǔn)化流程推動制度在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的有效實施，保證風(fēng)險管控要求融入日常運營?，F(xiàn)有制度優(yōu)化執(zhí)行：針對已運行的風(fēng)險管理制度，通過定期評估執(zhí)行效果，識別執(zhí)行偏差并優(yōu)化流程，提升制度適配性。專項風(fēng)險管控執(zhí)行：在面臨市場環(huán)境變化、業(yè)務(wù)擴(kuò)張、監(jiān)管政策調(diào)整等特定場景時，通過本模板快速啟動風(fēng)險管控措施，保證企業(yè)對突發(fā)風(fēng)險或重點領(lǐng)域的有效應(yīng)對。二、執(zhí)行流程詳解（一）制度宣貫與培訓(xùn)：統(tǒng)一認(rèn)知，明確要求操作內(nèi)容：由企業(yè)風(fēng)險管理部門牽頭，組織各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員召開制度宣貫會，解讀制度的核心條款、適用范圍及責(zé)任分工；針對不同業(yè)務(wù)部門的特點，開展專項培訓(xùn)（如財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等），通過案例分析、情景模擬等方式強(qiáng)化員工對風(fēng)險點的認(rèn)知；培訓(xùn)后組織閉卷考試或知識問答，保證相關(guān)人員掌握制度要求，考試結(jié)果納入部門績效考核。責(zé)任主體：風(fēng)險管理部門、人力資源部、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。輸出成果：《制度宣貫培訓(xùn)記錄表》《培訓(xùn)考核結(jié)果匯總表》。（二）風(fēng)險識別與梳理：全面排查，不留死角操作內(nèi)容：各業(yè)務(wù)部門結(jié)合自身業(yè)務(wù)流程，對照制度要求，梳理本部門存在的風(fēng)險點（如市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等），填寫《風(fēng)險識別與登記表》；風(fēng)險管理部門組織跨部門評審會，對各部門提交的風(fēng)險點進(jìn)行合并、去重及補充，保證風(fēng)險識別覆蓋企業(yè)戰(zhàn)略、財務(wù)、運營、合規(guī)等全領(lǐng)域；對識別出的風(fēng)險點，明確風(fēng)險描述、觸發(fā)條件、潛在影響等關(guān)鍵信息，形成企業(yè)《風(fēng)險清單》。責(zé)任主體：各業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)審部。輸出成果：《風(fēng)險識別與登記表》《企業(yè)風(fēng)險清單》。（三）風(fēng)險評估與分級：量化分析，聚焦重點操作內(nèi)容：依據(jù)制度規(guī)定的評估標(biāo)準(zhǔn)（如可能性、影響程度），對《風(fēng)險清單》中的風(fēng)險點進(jìn)行量化評分；采用“可能性評分矩陣”（1-5分，1分極低、5分極高）和“影響程度評分矩陣”（1-5分，1分輕微、5分災(zāi)難性），計算風(fēng)險值（風(fēng)險值=可能性×影響程度）；根據(jù)風(fēng)險值劃分風(fēng)險等級（如重大風(fēng)險、較大風(fēng)險、一般風(fēng)險、低風(fēng)險），并明確不同等級的風(fēng)險管控優(yōu)先級。責(zé)任主體：風(fēng)險管理部門、各業(yè)務(wù)部門、外部咨詢專家（可選）。輸出成果：《風(fēng)險評估矩陣表》《風(fēng)險等級評定匯總表》。（四）風(fēng)險應(yīng)對與方案制定：精準(zhǔn)施策，責(zé)任到人操作內(nèi)容：針對“重大風(fēng)險”和“較大風(fēng)險”，由風(fēng)險管理部門牽頭，責(zé)任部門制定《風(fēng)險應(yīng)對計劃表》，明確應(yīng)對策略（如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險承受）、具體措施、資源需求及完成時限；應(yīng)對措施需符合“成本效益”原則，優(yōu)先選擇從源頭控制風(fēng)險的方案（如優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善內(nèi)控機(jī)制）；《風(fēng)險應(yīng)對計劃表》需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)布執(zhí)行，同時抄送內(nèi)審部備案。責(zé)任主體：責(zé)任部門、風(fēng)險管理部門、分管領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)審部。輸出成果：《風(fēng)險應(yīng)對計劃表》《風(fēng)險應(yīng)對措施審批表》。（五）執(zhí)行監(jiān)控與跟蹤：動態(tài)管理，及時糾偏操作內(nèi)容：責(zé)任部門按《風(fēng)險應(yīng)對計劃表》推進(jìn)措施落實，每月填寫《執(zhí)行監(jiān)控與評估表》，反饋措施進(jìn)展、存在問題及調(diào)整建議；風(fēng)險管理部門每季度組織執(zhí)行情況檢查，通過查閱文檔、現(xiàn)場訪談、數(shù)據(jù)分析等方式驗證措施有效性，形成《風(fēng)險執(zhí)行監(jiān)控報告》；對執(zhí)行偏差（如措施未按期完成、效果未達(dá)預(yù)期），要求責(zé)任部門在5個工作日內(nèi)提交《整改計劃》，明確整改時限和責(zé)任人。責(zé)任主體：責(zé)任部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)審部。輸出成果：《執(zhí)行監(jiān)控與評估表》《風(fēng)險執(zhí)行監(jiān)控報告》《整改計劃》。（六）結(jié)果評估與改進(jìn)：閉環(huán)管理，持續(xù)優(yōu)化操作內(nèi)容：風(fēng)險管理部門每年組織一次風(fēng)險管理制度執(zhí)行效果評估，結(jié)合《風(fēng)險清單》《執(zhí)行監(jiān)控記錄》等數(shù)據(jù)，分析風(fēng)險發(fā)生率、損失控制率等指標(biāo)；召開評估會，邀請各部門負(fù)責(zé)人、管理層代表共同討論制度執(zhí)行中的亮點與不足，形成《制度執(zhí)行評估報告》；根據(jù)評估結(jié)果，修訂完善制度條款、優(yōu)化執(zhí)行流程或調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略，形成《制度修訂建議表》，經(jīng)管理層審批后更新制度版本。責(zé)任主體：風(fēng)險管理部門、內(nèi)審部、企業(yè)管理層、各業(yè)務(wù)部門。輸出成果：《制度執(zhí)行評估報告》《制度修訂建議表》《制度更新版本》。三、配套工具表單表1：風(fēng)險識別與登記表風(fēng)險編號風(fēng)險名稱所屬部門風(fēng)險描述（觸發(fā)條件+潛在影響）風(fēng)險類別（市場/財務(wù)/運營/合規(guī)等）責(zé)任人識別日期R001客戶信用風(fēng)險銷售部客戶逾期超90天導(dǎo)致壞賬損失財務(wù)風(fēng)險*明2024-03-01R002數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險信息部服務(wù)器遭非法入侵導(dǎo)致客戶信息外泄合規(guī)風(fēng)險*華2024-03-05表2：風(fēng)險評估矩陣表風(fēng)險編號風(fēng)險名稱可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險值風(fēng)險等級（重大/較大/一般/低）R001客戶信用風(fēng)險4312較大風(fēng)險R002數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險3515重大風(fēng)險表3：風(fēng)險應(yīng)對計劃表風(fēng)險編號風(fēng)險名稱應(yīng)對策略具體措施（示例）責(zé)任部門完成時限所需資源審批人R002數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險風(fēng)險降低1.升級防火墻系統(tǒng)；2.開展員工數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)信息部2024-06-30預(yù)算15萬元*總3.建立數(shù)據(jù)訪問權(quán)限分級管理機(jī)制表4：執(zhí)行監(jiān)控與評估表風(fēng)險編號應(yīng)對措施計劃完成日期實際完成日期進(jìn)展情況（正常/滯后/已完成）存在問題調(diào)整建議責(zé)任人R002升級防火墻系統(tǒng)2024-05-312024-06-15滯后設(shè)備到貨延遲申請增加供應(yīng)商*華員工數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)2024-06-152024-06-15已完成參與人員覆蓋率100%無*麗四、關(guān)鍵執(zhí)行要點責(zé)任到人，避免推諉：明確每個風(fēng)險點的責(zé)任部門和第一責(zé)任人，將風(fēng)險執(zhí)行納入個人績效考核，保證“事事有人管、件件有落實”。動態(tài)調(diào)整，適應(yīng)變化：當(dāng)企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式或外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，需及時啟動風(fēng)險識別與評估流程，更新《風(fēng)險清單》和應(yīng)對措施。記錄完整，可追溯：所有風(fēng)險執(zhí)行過程需留存書面或電子記錄（如會議紀(jì)要、檢查報告、整改記錄），保證執(zhí)行過程可審計、