反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案一、總則（一）編制目的為有效預(yù)防、及時(shí)控制和妥善處理反洗錢調(diào)查工作中發(fā)生的各類突發(fā)事件，最大程度減少突發(fā)事件對反洗錢調(diào)查工作的不利影響，保障反洗錢調(diào)查工作的順利進(jìn)行，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。（二）適用范圍本預(yù)案適用于反洗錢調(diào)查過程中可能出現(xiàn)的各類突發(fā)事件，包括但不限于調(diào)查對象不配合、信息泄露、調(diào)查人員人身安全受到威脅、調(diào)查證據(jù)被銷毀或轉(zhuǎn)移等情況。（三）工作原則預(yù)防為主，常備不懈：加強(qiáng)對反洗錢調(diào)查工作的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測，提前做好應(yīng)對突發(fā)事件的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)：在反洗錢主管部門的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，明確各部門和人員的職責(zé)，分級響應(yīng)、協(xié)同處置。快速反應(yīng)，果斷處置：一旦發(fā)生突發(fā)事件，迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施控制事態(tài)發(fā)展，降低損失。依法依規(guī)，妥善處理：嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度開展應(yīng)急處置工作，確保處置過程合法合規(guī)。二、突發(fā)事件的分類與分級（一）突發(fā)事件分類根據(jù)反洗錢調(diào)查工作的特點(diǎn)和實(shí)際情況，將突發(fā)事件分為以下幾類：調(diào)查對象不配合類：調(diào)查對象拒絕提供相關(guān)資料、信息，或故意隱瞞重要情況，阻礙調(diào)查工作的正常進(jìn)行。信息泄露類：反洗錢調(diào)查過程中的敏感信息、調(diào)查對象的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私等被泄露，可能對調(diào)查工作或相關(guān)方造成不利影響。調(diào)查人員安全威脅類：調(diào)查人員在調(diào)查過程中遭遇人身攻擊、威脅、恐嚇等情況，人身安全受到威脅。證據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類：調(diào)查證據(jù)被銷毀、轉(zhuǎn)移、篡改或滅失，導(dǎo)致調(diào)查工作無法正常開展或調(diào)查結(jié)果受到影響。其他突發(fā)事件：如自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素導(dǎo)致調(diào)查工作無法正常進(jìn)行，或其他不可預(yù)見的突發(fā)事件。（二）突發(fā)事件分級根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、危害程度、影響范圍等因素，將突發(fā)事件分為以下四級：特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）：對反洗錢工作全局造成嚴(yán)重影響，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，或造成重大人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失的突發(fā)事件。重大突發(fā)事件（Ⅱ級）：對較大范圍的反洗錢工作造成嚴(yán)重影響，可能引發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，或造成較大人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失的突發(fā)事件。較大突發(fā)事件（Ⅲ級）：對局部反洗錢工作造成一定影響，可能引發(fā)局部金融風(fēng)險(xiǎn)，或造成一定人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失的突發(fā)事件。一般突發(fā)事件（Ⅳ級）：對個(gè)別反洗錢調(diào)查工作造成影響，但影響范圍較小、危害程度較低的突發(fā)事件。三、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)（一）應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)成立反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急指揮小組（以下簡稱“應(yīng)急指揮小組”），作為反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急處置的最高決策機(jī)構(gòu)。應(yīng)急指揮小組由反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，成員包括反洗錢調(diào)查部門、法律合規(guī)部門、信息技術(shù)部門、安全保衛(wèi)部門等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。（二）應(yīng)急指揮小組職責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮反洗錢調(diào)查突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。研究制定應(yīng)急處置方案和措施，決定啟動(dòng)或終止應(yīng)急預(yù)案。協(xié)調(diào)各部門之間的工作，調(diào)配應(yīng)急資源。及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告突發(fā)事件的處置情況。組織開展突發(fā)事件的調(diào)查和評估工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善應(yīng)急預(yù)案。（三）各部門職責(zé)反洗錢調(diào)查部門：負(fù)責(zé)突發(fā)事件的現(xiàn)場處置和調(diào)查工作，及時(shí)收集、整理相關(guān)信息和證據(jù)，向應(yīng)急指揮小組報(bào)告突發(fā)事件的情況。法律合規(guī)部門：負(fù)責(zé)為應(yīng)急處置工作提供法律支持和指導(dǎo)，確保應(yīng)急處置工作依法依規(guī)進(jìn)行。信息技術(shù)部門：負(fù)責(zé)保障反洗錢調(diào)查工作的信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止信息泄露，為應(yīng)急處置工作提供技術(shù)支持。安全保衛(wèi)部門：負(fù)責(zé)保障調(diào)查人員的人身安全，維護(hù)調(diào)查現(xiàn)場的秩序，防止突發(fā)事件的擴(kuò)大化。其他相關(guān)部門：根據(jù)應(yīng)急指揮小組的安排，配合做好應(yīng)急處置工作。四、預(yù)防與預(yù)警機(jī)制（一）風(fēng)險(xiǎn)評估定期對反洗錢調(diào)查工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，識別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。（二）監(jiān)測預(yù)警建立健全反洗錢調(diào)查工作的監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，通過日常監(jiān)測、信息收集、數(shù)據(jù)分析等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握可能引發(fā)突發(fā)事件的苗頭性、傾向性問題。對監(jiān)測到的異常情況，及時(shí)進(jìn)行分析研判，發(fā)出預(yù)警信息。（三）預(yù)警信息發(fā)布根據(jù)監(jiān)測預(yù)警結(jié)果，按照突發(fā)事件的分級標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)發(fā)布相應(yīng)級別的預(yù)警信息。預(yù)警信息應(yīng)包括突發(fā)事件的類型、級別、可能影響的范圍、預(yù)警期限、應(yīng)采取的措施等內(nèi)容。預(yù)警信息的發(fā)布應(yīng)通過適當(dāng)?shù)那?，確保相關(guān)部門和人員及時(shí)收到。五、應(yīng)急處置程序（一）信息報(bào)告一旦發(fā)生突發(fā)事件，現(xiàn)場工作人員應(yīng)立即向應(yīng)急指揮小組報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括突發(fā)事件的發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、初步情況、已采取的措施等。應(yīng)急指揮小組接到報(bào)告后，應(yīng)立即組織相關(guān)人員進(jìn)行核實(shí)和分析，并根據(jù)突發(fā)事件的級別，及時(shí)向上級部門報(bào)告。（二）應(yīng)急響應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件的級別，啟動(dòng)相應(yīng)級別的應(yīng)急響應(yīng)。Ⅰ級應(yīng)急響應(yīng)：由應(yīng)急指揮小組組長親自指揮，協(xié)調(diào)各部門全力以赴開展應(yīng)急處置工作。必要時(shí)，請求上級部門和相關(guān)單位的支援。Ⅱ級應(yīng)急響應(yīng)：由應(yīng)急指揮小組副組長指揮，組織相關(guān)部門開展應(yīng)急處置工作。Ⅲ級應(yīng)急響應(yīng)：由反洗錢調(diào)查部門負(fù)責(zé)人指揮，組織本部門人員開展應(yīng)急處置工作，并及時(shí)向應(yīng)急指揮小組報(bào)告處置情況。Ⅳ級應(yīng)急響應(yīng)：由現(xiàn)場負(fù)責(zé)人指揮，組織現(xiàn)場工作人員開展應(yīng)急處置工作，并及時(shí)向反洗錢調(diào)查部門負(fù)責(zé)人報(bào)告處置情況。（三）現(xiàn)場處置根據(jù)突發(fā)事件的類型和實(shí)際情況，采取相應(yīng)的現(xiàn)場處置措施。調(diào)查對象不配合類：向調(diào)查對象說明反洗錢調(diào)查的法律依據(jù)和要求，耐心做好解釋工作。如調(diào)查對象仍不配合，可依法采取相應(yīng)的強(qiáng)制措施，如責(zé)令其限期提供資料、信息，或?qū)ζ滟~戶進(jìn)行凍結(jié)等。信息泄露類：立即采取措施防止信息進(jìn)一步泄露，如封鎖相關(guān)信息系統(tǒng)、限制人員訪問等。同時(shí)，對信息泄露的原因進(jìn)行調(diào)查，追究相關(guān)人員的責(zé)任。調(diào)查人員安全威脅類：立即采取措施保障調(diào)查人員的人身安全，如撤離現(xiàn)場、請求公安機(jī)關(guān)支援等。對威脅調(diào)查人員安全的行為，依法進(jìn)行處理。證據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類：立即采取措施保護(hù)證據(jù)，如查封、扣押相關(guān)物品和資料，防止證據(jù)被銷毀、轉(zhuǎn)移、篡改或滅失。同時(shí)，對證據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行調(diào)查，追究相關(guān)人員的責(zé)任。其他突發(fā)事件：根據(jù)突發(fā)事件的具體情況，采取相應(yīng)的處置措施，如啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案、組織人員疏散、開展救援工作等。（四）應(yīng)急終止當(dāng)突發(fā)事件得到有效控制，影響基本消除，應(yīng)急處置工作取得階段性成果后，由應(yīng)急指揮小組決定終止應(yīng)急響應(yīng)。應(yīng)急終止后，應(yīng)及時(shí)組織開展突發(fā)事件的調(diào)查和評估工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善應(yīng)急預(yù)案。六、后期處置（一）調(diào)查評估應(yīng)急處置工作結(jié)束后，應(yīng)急指揮小組應(yīng)組織相關(guān)人員對突發(fā)事件的原因、經(jīng)過、損失情況、處置措施的有效性等進(jìn)行全面調(diào)查和評估，形成調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、應(yīng)急處置工作的開展情況、存在的問題和不足、改進(jìn)措施和建議等內(nèi)容。（二）善后處理根據(jù)調(diào)查評估結(jié)果，對突發(fā)事件造成的損失進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和核算，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。同時(shí)，對受到影響的調(diào)查對象和相關(guān)方進(jìn)行安撫和解釋工作，恢復(fù)正常的工作秩序。（三）總結(jié)改進(jìn)對突發(fā)事件的處置工作進(jìn)行總結(jié)，分析經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施和建議。根據(jù)總結(jié)結(jié)果，及時(shí)修訂和完善應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力和水平。七、應(yīng)急保障措施（一）人員保障加強(qiáng)反洗錢調(diào)查人員的培訓(xùn)和教育，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和應(yīng)急處置能力。建立應(yīng)急處置專業(yè)隊(duì)伍，定期組織開展應(yīng)急演練，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地開展處置工作。（二）物資保障配備必要的應(yīng)急處置物資和設(shè)備，如通訊設(shè)備、交通工具、防護(hù)用品、取證工具等。定期對物資和設(shè)備進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其性能良好、隨時(shí)可用。（三）技術(shù)保障加強(qiáng)反洗錢調(diào)查工作的信息技術(shù)建設(shè)，提高信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。建立健全信息安全管理制度，防止信息泄露。同時(shí)，利用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，提高反洗錢調(diào)查工作的效率和準(zhǔn)確性。（四）資金保障設(shè)立反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急處置專項(xiàng)資金，確保應(yīng)急處置工作的順利開展。專項(xiàng)資金應(yīng)?？顚Ｓ?，不得挪作他用。八、監(jiān)督與管理（一）監(jiān)督檢查定期對反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。對違反應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的行為，依法依規(guī)進(jìn)行處理。（二）責(zé)任追究對在反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急處置工作中玩忽職守、失職瀆職，導(dǎo)致突發(fā)事件擴(kuò)大化或造成嚴(yán)重后果的單位和個(gè)人，依法依規(guī)追究其責(zé)任。（三）宣傳教育加強(qiáng)對反洗錢調(diào)查突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的宣傳和教育，提高相關(guān)部門和人員的應(yīng)急意識和應(yīng)急處置能力。通過多種渠道，向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識和突發(fā)事件的應(yīng)對措施，提高公眾的防范意識和自我保護(hù)能力。九、附則（一）預(yù)案解釋本預(yù)案由反洗錢主管部門負(fù)責(zé)解釋。（二）預(yù)