反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件應急預案一、總則1.1編制目的為有效預防、妥善處置反恐怖融資監(jiān)測工作中發(fā)生的各類突發(fā)事件，建立健全應急響應機制，明確各部門職責分工，規(guī)范處置流程，最大限度降低突發(fā)事件對反恐怖融資監(jiān)測工作的影響，保障金融體系安全穩(wěn)定運行，維護國家安全和社會公共利益，特制定本預案。1.2編制依據(jù)依據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結合反恐怖融資監(jiān)測工作實際情況編制。1.3適用范圍本預案適用于金融機構在開展反恐怖融資監(jiān)測工作過程中，因恐怖融資活動、系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露、外部攻擊等因素引發(fā)的，可能影響反恐怖融資監(jiān)測工作正常開展、威脅金融安全或社會穩(wěn)定的各類突發(fā)事件。1.4工作原則預防為主，常備不懈：加強日常監(jiān)測和風險排查，建立健全風險預警機制，提前做好應對突發(fā)事件的各項準備工作。統(tǒng)一領導，分級負責：在金融監(jiān)管部門和反恐怖工作領導機構的統(tǒng)一領導下，明確各部門、各層級的職責，分級響應、協(xié)同處置。快速反應，高效處置：一旦發(fā)生突發(fā)事件，迅速啟動應急響應，及時采取有效措施控制事態(tài)發(fā)展，降低損失和影響。依法依規(guī)，科學處置：嚴格按照法律法規(guī)和相關規(guī)定開展應急處置工作，運用科學方法和技術手段，提高處置效率和水平。二、突發(fā)事件分級根據(jù)突發(fā)事件的性質、危害程度、影響范圍等因素，將反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件分為四級：Ⅰ級（特別重大）：涉及全國范圍或多個省份，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風險，嚴重威脅國家安全和社會穩(wěn)定的突發(fā)事件。例如，大規(guī)?？植廊谫Y網(wǎng)絡被發(fā)現(xiàn)，涉及資金規(guī)模巨大，且可能對金融市場造成重大沖擊。Ⅱ級（重大）：涉及單個省份或多個地市，可能對區(qū)域金融穩(wěn)定造成較大影響的突發(fā)事件。例如，某地區(qū)金融機構發(fā)現(xiàn)重大恐怖融資線索，涉及資金規(guī)模較大，且可能引發(fā)局部金融市場波動。Ⅲ級（較大）：涉及單個地市或多個縣區(qū)，可能對局部金融秩序造成一定影響的突發(fā)事件。例如，某金融機構發(fā)現(xiàn)較為明顯的恐怖融資可疑交易，涉及資金規(guī)模中等，且可能對當?shù)亟鹑跈C構的正常運營造成一定干擾。Ⅳ級（一般）：涉及單個縣區(qū)或個別金融機構，影響范圍較小，主要對局部金融機構的反恐怖融資監(jiān)測工作造成影響的突發(fā)事件。例如，某金融機構的反恐怖融資監(jiān)測系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致部分交易數(shù)據(jù)無法正常監(jiān)測，但未對金融市場造成明顯影響。三、應急組織體系及職責3.1應急指揮機構成立反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件應急指揮中心，由金融監(jiān)管部門、反恐怖工作領導機構、公安機關、國家安全機關、金融機構等相關單位組成。指揮中心負責統(tǒng)一領導、協(xié)調和指揮突發(fā)事件的應急處置工作，研究制定應急處置方案，決定啟動和終止應急響應等重大事項。3.2成員單位職責金融監(jiān)管部門：負責指導、監(jiān)督金融機構開展反恐怖融資監(jiān)測工作，協(xié)調金融機構之間的信息共享和協(xié)同處置，向應急指揮中心報告突發(fā)事件情況，并根據(jù)指揮中心的要求采取相應的監(jiān)管措施。反恐怖工作領導機構：負責統(tǒng)籌協(xié)調反恐怖融資工作，組織公安機關、國家安全機關等部門開展調查取證和打擊恐怖融資活動，協(xié)調解決應急處置工作中的重大問題。公安機關：負責對恐怖融資案件進行立案偵查，收集、固定證據(jù)，抓捕犯罪嫌疑人，追繳涉案資金和資產(chǎn)。國家安全機關：負責開展反恐怖融資情報收集和分析工作，為應急處置提供情報支持，防范和打擊境外恐怖勢力利用金融渠道進行融資活動。金融機構：負責開展日常反恐怖融資監(jiān)測工作，及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易線索，配合監(jiān)管部門和執(zhí)法機關開展調查取證工作，落實應急處置措施，保障自身業(yè)務系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。四、監(jiān)測與預警4.1監(jiān)測機制金融機構應建立健全反恐怖融資監(jiān)測機制，通過以下方式開展日常監(jiān)測：交易監(jiān)測：利用反洗錢和反恐怖融資監(jiān)測系統(tǒng)，對客戶的大額交易和可疑交易進行實時監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為。客戶身份識別：在與客戶建立業(yè)務關系或進行交易時，嚴格按照規(guī)定識別客戶身份，了解客戶的資金來源和用途，對高風險客戶進行重點監(jiān)測。情報收集與分析：加強與公安機關、國家安全機關等部門的情報交流與合作，收集和分析恐怖融資相關情報信息，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風險和威脅。4.2預警指標建立反恐怖融資監(jiān)測預警指標體系，主要包括以下指標：交易金額異常：客戶賬戶出現(xiàn)大額、頻繁的資金交易，且交易金額與客戶身份、經(jīng)營范圍等明顯不符。交易頻率異常：客戶賬戶交易頻率過高或過低，與以往交易習慣明顯不同。交易對手異常：客戶與高風險國家或地區(qū)的機構或個人進行頻繁交易，或與恐怖組織、恐怖分子名單中的對象發(fā)生交易。資金流向異常：資金流向與客戶的正常經(jīng)營活動或資金用途不符，存在轉移、隱匿資金的嫌疑?？蛻粜袨楫惓＃嚎蛻艟芙^提供真實身份信息，或對交易情況無法做出合理解釋，存在逃避監(jiān)測的嫌疑。4.3預警信息發(fā)布當監(jiān)測到預警指標異常時，金融機構應及時進行分析判斷，根據(jù)風險程度發(fā)布預警信息。預警信息分為四級，對應突發(fā)事件的分級：紅色預警：對應Ⅰ級突發(fā)事件，發(fā)布范圍為全國金融機構和相關部門。橙色預警：對應Ⅱ級突發(fā)事件，發(fā)布范圍為相關省份的金融機構和相關部門。黃色預警：對應Ⅲ級突發(fā)事件，發(fā)布范圍為相關地市的金融機構和相關部門。藍色預警：對應Ⅳ級突發(fā)事件，發(fā)布范圍為相關縣區(qū)的金融機構和相關部門。五、應急響應5.1響應分級根據(jù)突發(fā)事件的分級，啟動相應級別的應急響應：Ⅰ級響應：由應急指揮中心統(tǒng)一指揮，各成員單位全面參與，采取全國性的應急處置措施。Ⅱ級響應：由省級應急指揮機構指揮，相關地市和部門參與，采取區(qū)域性的應急處置措施。Ⅲ級響應：由地市級應急指揮機構指揮，相關縣區(qū)和部門參與，采取局部性的應急處置措施。Ⅳ級響應：由縣區(qū)級應急指揮機構指揮，相關金融機構和部門參與，采取針對性的應急處置措施。5.2響應程序5.2.1信息報告金融機構一旦發(fā)現(xiàn)反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件，應立即向當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門和反恐怖工作領導機構報告。報告內容包括突發(fā)事件的時間、地點、性質、危害程度、影響范圍、已采取的措施等。金融監(jiān)管部門和反恐怖工作領導機構接到報告后，應及時向上級部門報告，并根據(jù)事件級別啟動相應的應急響應。5.2.2應急啟動應急指揮中心根據(jù)突發(fā)事件的級別和實際情況，決定啟動相應級別的應急響應，并發(fā)布應急處置指令。各成員單位接到指令后，立即按照職責分工開展應急處置工作。5.2.3應急處置控制事態(tài)發(fā)展：采取有效措施控制突發(fā)事件的蔓延和擴大，例如，凍結涉案賬戶資金、限制可疑交易、加強對相關金融機構的監(jiān)管等。調查取證：公安機關、國家安全機關等部門迅速開展調查取證工作，收集和固定相關證據(jù)，查明事件真相和原因。資金追繳：對涉案資金和資產(chǎn)進行追繳，最大限度減少損失。信息發(fā)布：及時向社會公眾發(fā)布準確、權威的信息，回應社會關切，避免引發(fā)恐慌?；謴驼Ｖ刃颍涸谑录玫接行Э刂坪?，及時采取措施恢復金融機構的正常運營和金融市場的穩(wěn)定。5.2.4響應終止當突發(fā)事件得到有效控制，危害和影響基本消除，應急處置工作取得階段性成果后，應急指揮中心根據(jù)實際情況決定終止應急響應，并發(fā)布終止指令。各成員單位接到指令后，停止應急處置工作，轉入常態(tài)工作。六、后期處置6.1評估總結應急響應終止后，應急指揮中心組織相關部門和專家對突發(fā)事件的應急處置工作進行評估總結。評估內容包括事件的原因、性質、危害程度、應急處置措施的有效性、存在的問題和不足等。總結經(jīng)驗教訓，提出改進措施和建議，為今后的應急處置工作提供參考。6.2責任追究對在反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件應急處置工作中失職、瀆職的單位和個人，依法依規(guī)追究責任。對表現(xiàn)突出的單位和個人，給予表彰和獎勵。6.3恢復重建根據(jù)突發(fā)事件的影響程度和實際情況，制定恢復重建計劃，采取措施恢復金融機構的正常運營和金融市場的穩(wěn)定。包括修復受損的信息系統(tǒng)、補充流失的資金、加強對金融機構的監(jiān)管和指導等。6.4預案修訂根據(jù)評估總結的結果和實際情況的變化，及時修訂完善本預案，提高預案的科學性、實用性和可操作性。七、保障措施7.1組織保障加強反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件應急組織體系建設，明確各部門、各層級的職責，建立健全協(xié)同工作機制。定期組織應急演練，提高應急處置能力和水平。7.2技術保障加大對反恐怖融資監(jiān)測技術的研發(fā)和投入，提高監(jiān)測系統(tǒng)的智能化、自動化水平。建立健全信息共享平臺，實現(xiàn)各部門之間的信息互聯(lián)互通和共享共用。加強對信息系統(tǒng)的安全防護，防止數(shù)據(jù)泄露和系統(tǒng)被攻擊。7.3物資保障儲備必要的應急物資和設備，包括通信設備、計算機設備、防護用品等，確保應急處置工作的順利開展。建立應急物資儲備管理制度，定期檢查和更新應急物資，保證物資的質量和數(shù)量。7.4經(jīng)費保障將反恐怖融資監(jiān)測突發(fā)事件應急處置工作經(jīng)費納入財政預算，保障應急處置工作的正常開展。建立健全經(jīng)費管理制度，確保經(jīng)費的合理使用和安全。7.5人員保障加強反恐怖融資監(jiān)測和應急處置專業(yè)人員隊伍建設，定期組織培訓和演練，提高人員的業(yè)務素質和應急處置