金融業(yè)務(wù)合規(guī)管理協(xié)議鑒于甲方（金融機(jī)構(gòu)）需要建立、維護(hù)并持續(xù)改進(jìn)其金融業(yè)務(wù)合規(guī)管理體系，以保障各項業(yè)務(wù)活動符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及甲方內(nèi)部規(guī)章制度，并鑒于乙方（可以是甲方內(nèi)部部門/員工或外部服務(wù)提供商）將參與或負(fù)責(zé)相關(guān)的合規(guī)管理活動，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他適用法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：1.1“合規(guī)”是指遵守所有適用的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則、自律規(guī)則以及甲方內(nèi)部規(guī)章制度的行為。1.2“合規(guī)風(fēng)險”是指因違反合規(guī)要求可能給甲方帶來的法律、監(jiān)管、財務(wù)、聲譽(yù)等方面的損失或不利影響。1.3“合規(guī)管理體系”是指甲方為達(dá)成合規(guī)目標(biāo)而建立和運(yùn)行的一整套政策、程序、組織架構(gòu)、職責(zé)分工、資源保障、培訓(xùn)與溝通、審查審計、舉報調(diào)查等要素的組合。1.4“重大合規(guī)事件”是指可能對甲方合規(guī)狀況、聲譽(yù)或運(yùn)營產(chǎn)生重大負(fù)面影響的合規(guī)相關(guān)事件。1.5“業(yè)務(wù)活動”是指甲方所有正在開展或計劃開展的金融業(yè)務(wù)，包括但不限于貸款、投資、交易、支付結(jié)算、客戶服務(wù)等。1.6“員工”是指乙方的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及所有在甲方或?yàn)榧追焦ぷ鞯娜藛T（如適用）。第二條合規(guī)目標(biāo)與原則2.1甲乙雙方共同致力于實(shí)現(xiàn)以下合規(guī)目標(biāo)：(a)確保甲方的各項業(yè)務(wù)活動完全符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求；(b)識別、評估、監(jiān)控和有效管理合規(guī)風(fēng)險；(c)建立并維護(hù)一個強(qiáng)有力的合規(guī)文化，促進(jìn)全員合規(guī)意識；(d)保障客戶和利益相關(guān)者的合法權(quán)益；(e)維護(hù)甲方的良好聲譽(yù)和品牌形象；(f)滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對合規(guī)管理的期望。2.2甲乙雙方應(yīng)遵循以下合規(guī)管理原則：(a)合法合規(guī)原則：所有合規(guī)活動必須嚴(yán)格遵守適用法律法規(guī)；(b)全面覆蓋原則：合規(guī)管理體系應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)活動、所有員工和所有層級；(c)全員參與原則：所有員工都負(fù)有合規(guī)責(zé)任；(d)風(fēng)險導(dǎo)向原則：合規(guī)資源應(yīng)優(yōu)先配置于高風(fēng)險領(lǐng)域；(e)持續(xù)改進(jìn)原則：合規(guī)管理體系應(yīng)不斷優(yōu)化和完善；(f)獨(dú)立性原則：合規(guī)職能應(yīng)保持獨(dú)立性和權(quán)威性，有效監(jiān)督業(yè)務(wù)活動。第三條合規(guī)管理體系3.1甲方負(fù)責(zé)建立、維護(hù)并持續(xù)改進(jìn)其合規(guī)管理體系（以下簡稱“CMS”）。3.2甲方的合規(guī)管理體系應(yīng)至少包括但不限于以下要素：(a)體現(xiàn)甲方合規(guī)理念的合規(guī)政策，并確保其得到有效傳達(dá)；(b)與合規(guī)政策相一致、操作性強(qiáng)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程；(c)明確的合規(guī)組織架構(gòu)，包括合規(guī)部門或指定合規(guī)官；(d)清晰的合規(guī)職責(zé)分工，確保各層級、各業(yè)務(wù)線責(zé)任落實(shí)到位；(e)合理配置的合規(guī)資源，包括人力、物力、財力支持；(f)定期的合規(guī)培訓(xùn)計劃，提升員工合規(guī)意識和能力；(g)內(nèi)部合規(guī)審查與審計機(jī)制，評估合規(guī)管理體系的有效性；(h)有效的合規(guī)舉報與調(diào)查渠道及程序；(i)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通機(jī)制。第四條合規(guī)職責(zé)分配4.1甲方高級管理層及董事會/其下設(shè)相關(guān)委員會對甲方的整體合規(guī)狀況負(fù)最終責(zé)任，包括提供必要的合規(guī)文化、資源配置，并監(jiān)督合規(guī)管理體系的運(yùn)行效果。4.2甲方各業(yè)務(wù)部門及條線負(fù)責(zé)人在其職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)落實(shí)相關(guān)合規(guī)政策與程序，確保其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，并配合甲方的合規(guī)管理活動。4.3所有甲方員工（特別是直接接觸客戶或處理金融業(yè)務(wù)的人員）均有義務(wù)：(a)遵守所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、甲方內(nèi)部規(guī)章制度及本協(xié)議的約定；(b)接受并參與甲方組織的合規(guī)培訓(xùn)；(c)及時向甲方合規(guī)部門或指定渠道報告任何疑似違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險或潛在的不當(dāng)行為；(d)配合甲方的合規(guī)審查、審計或調(diào)查工作；(e)在其職責(zé)范圍內(nèi)采取合理措施，促進(jìn)合規(guī)文化的建設(shè)。4.4若乙方為外部服務(wù)提供商，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的明確要求，按照約定的范圍和標(biāo)準(zhǔn)，提供專業(yè)的合規(guī)服務(wù)（如合規(guī)審查、培訓(xùn)、咨詢等），并對其提供的服務(wù)負(fù)責(zé)。乙方及其員工亦應(yīng)遵守甲方相關(guān)的保密和合規(guī)要求。第五條合規(guī)風(fēng)險識別、評估與控制5.1甲方應(yīng)建立并執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險識別、評估和管理流程，定期對業(yè)務(wù)活動中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行審視。5.2甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定并實(shí)施相應(yīng)的控制措施或整改計劃，以管理或消除已識別的合規(guī)風(fēng)險，并對風(fēng)險控制措施的有效性進(jìn)行監(jiān)控。第六條合規(guī)培訓(xùn)與溝通6.1甲方應(yīng)制定并實(shí)施定期的合規(guī)培訓(xùn)計劃，面向全體員工或特定崗位員工，內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、監(jiān)管要求、合規(guī)政策、操作規(guī)程以及舉報途徑等。6.2甲方應(yīng)建立有效的內(nèi)部溝通機(jī)制，定期向員工傳達(dá)合規(guī)要求、合規(guī)事件處理情況以及合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)信息，提升全員合規(guī)意識。第七條合規(guī)審查與審計7.1甲方應(yīng)建立內(nèi)部合規(guī)審查或?qū)徲嫏C(jī)制，定期或不定期地對合規(guī)管理體系的各個要素以及業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進(jìn)行審查和評估。7.2甲方應(yīng)評估合規(guī)管理體系的整體有效性，并根據(jù)評估結(jié)果采取持續(xù)改進(jìn)措施。第八條合規(guī)舉報與調(diào)查機(jī)制8.1甲方應(yīng)設(shè)立并公開暢通、保密的合規(guī)舉報渠道（如舉報熱線、電子郵箱、指定聯(lián)系人等），鼓勵員工和利益相關(guān)者舉報違規(guī)行為。8.2甲方應(yīng)制定明確的合規(guī)舉報處理程序，對收到的舉報進(jìn)行及時、公正、獨(dú)立的調(diào)查。8.3甲方應(yīng)采取有效措施保護(hù)舉報人的合法權(quán)益，防止打擊報復(fù)，并對外部舉報人的身份予以保密。8.4甲方應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對確認(rèn)的違規(guī)行為采取相應(yīng)的處理措施，包括但不限于內(nèi)部處分、解除勞動合同等。第九條監(jiān)管溝通與報告9.1甲方應(yīng)建立與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通機(jī)制，及時、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告其合規(guī)狀況、重大合規(guī)事件及其他監(jiān)管要求的履行情況。9.2發(fā)生重大合規(guī)事件時，甲方應(yīng)及時啟動應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。第十條合規(guī)政策與程序的制定與更新10.1甲方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時制定、修訂或廢止相關(guān)的合規(guī)政策和操作規(guī)程。10.2甲方應(yīng)確保所有員工都了解并遵守最新的合規(guī)政策與程序。第十一條保密義務(wù)11.1甲乙雙方對于在履行本協(xié)議過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、內(nèi)部管理信息、合規(guī)風(fēng)險信息、調(diào)查細(xì)節(jié)以及其他任何非公開信息（以下簡稱“保密信息”）均負(fù)有保密義務(wù)。11.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。11.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后五（5）年或更長，具體根據(jù)保密信息的性質(zhì)確定。第十二條合規(guī)承諾12.1乙方（如為個人）承諾將嚴(yán)格遵守本協(xié)議的所有條款以及甲方所有的合規(guī)政策、規(guī)章制度和操作規(guī)程，盡職履行其在本協(xié)議下的合規(guī)職責(zé)。12.2乙方（如為部門或組織）承諾將確保其內(nèi)部成員遵守本協(xié)議的所有條款以及甲方所有的合規(guī)政策、規(guī)章制度和操作規(guī)程，并履行其在本協(xié)議下的合規(guī)職責(zé)。第十三條違約責(zé)任13.1任何一方違反本協(xié)議的約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。13.2若甲方員工違反其合規(guī)承諾或未能履行合規(guī)義務(wù)，甲方有權(quán)根據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括但不限于警告、罰款、降職、解除勞動合同等。13.3若乙方（外部服務(wù)提供商）未能按照約定提供符合標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)服務(wù)，或其行為違反了本協(xié)議的約定或相關(guān)的保密義務(wù)，甲方有權(quán)要求其限期整改，并可根據(jù)情況減少或停止支付服務(wù)費(fèi)用，甚至解除本協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的損失。第十四條協(xié)議的效力、變更與終止14.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。14.2本協(xié)議的有效期自生效之日起至[請?zhí)顚憛f(xié)議期限，如“甲方業(yè)務(wù)運(yùn)營期間持續(xù)有效”或“____年____月____日”]。14.3本協(xié)議的任何變更，均需由雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。14.4除本協(xié)議另有約定外，任何一方有權(quán)在提前[請?zhí)顚懲ㄖ谙蓿纭叭?0）”]日書面通知對方的情況下單方面終止本協(xié)議。發(fā)生法定或約定可以終止本協(xié)議的情形時，本協(xié)議自動終止。14.5本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)各自妥善處理并返還屬于對方的資料和信息，乙方應(yīng)繼續(xù)履行其保密義務(wù)，直至保密期滿。與本協(xié)議履行相關(guān)的未結(jié)算事宜應(yīng)繼續(xù)有效。第十五條法律適用與爭議解決15.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。15.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[請選擇仲裁或訴訟，如“北京仲裁委員會”，或“向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟”]，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力；或“向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟”。第十六條其他條款16.1通知：與本協(xié)議有關(guān)的任何通知或通訊，均應(yīng)采用書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。以專人遞送方式發(fā)送的，簽收日為送達(dá)日；以掛號信方式發(fā)送的，寄出后[請?zhí)顚懱鞌?shù)，如“三日”]為送達(dá)日；以傳真或電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)送成功日為送達(dá)日。地址或郵箱變更應(yīng)提前書面通知對方。16.2完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有