(2024)前言2023年中央金融工作會(huì)議旗幟鮮明地提出“堅(jiān)定不移走中國(guó)特寫金融五篇大文章，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新取得階段性成果，行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到二、動(dòng)能轉(zhuǎn)換，標(biāo)品投資是重要抓手，需要數(shù)二、信托公司：結(jié)合自身實(shí)際，策略性構(gòu)建標(biāo)品三、行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施：深化資源整合，強(qiáng)化公共平臺(tái)第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)11第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)2一、充分貫徹金融高質(zhì)量發(fā)展精神，積極做好“五篇大文章”第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)3濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的根本遵循和行動(dòng)指南。2024年是全面貫徹落實(shí)黨的實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新突破。營(yíng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)科創(chuàng)票據(jù)，以專利質(zhì)押融資，為科創(chuàng)企業(yè)提供第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)4第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)5標(biāo)融資業(yè)務(wù)向更加多元化和專業(yè)化的資產(chǎn)服務(wù)信托以及資產(chǎn)管理信第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)6第一章錨定目標(biāo)：積極深化轉(zhuǎn)型探索，切實(shí)加強(qiáng)信托高質(zhì)7第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融82第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融9第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融48.6246.352022年2023年2024年經(jīng)營(yíng)服務(wù)46.12科技基礎(chǔ)服務(wù)46.1241.55交付41.2641.55交付46.1646.2346.162023年2024年基于評(píng)估模型和調(diào)研問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)，2024年行業(yè)整體的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)工能力和客戶信息應(yīng)用能力的提升是推動(dòng)經(jīng)營(yíng)能力指數(shù)增長(zhǎng)的主要客戶信息整合客戶信息加工客戶分析應(yīng)用分別建設(shè)了資金端和資產(chǎn)端客戶管理系統(tǒng),56.72%統(tǒng)一建設(shè)面向資金和資產(chǎn)端客戶管理系統(tǒng),11.94%未建設(shè)獨(dú)立系統(tǒng),分別建設(shè)了資金端和資產(chǎn)端客戶管理系統(tǒng),56.72%統(tǒng)一建設(shè)面向資金和資產(chǎn)端客戶管理系統(tǒng),11.94%未建設(shè)獨(dú)立系統(tǒng),7.46%其他,2.99%僅建設(shè)了面向資金端客戶的管理系統(tǒng),其他,2.99%客戶唯一性識(shí)別,86.57%客戶標(biāo)簽,61.19%客戶畫像,29.85%客戶評(píng)價(jià),52.24%其他,2.99%暫無(wú)此類功能,7.46%其他,3.03%客戶分層分群,57.58%客戶行為分析,24.24%客戶資產(chǎn)分析,其他,3.03%暫無(wú)此類應(yīng)用,25.76%基于評(píng)估模型和調(diào)研問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)，2024年行業(yè)整體在面向客戶和數(shù)字化方式的服務(wù)模式已成為主流。暫未建設(shè),暫未建設(shè),5.97%為完善的服務(wù)系統(tǒng)，其他在建中,29.85%對(duì)三分類下所有客戶均建設(shè)了較為完善的服務(wù)體系,為完善的服務(wù)系統(tǒng)，其他在建中,29.85%客戶服務(wù)體系數(shù)字化覆蓋度面向資產(chǎn)管理信托客戶建立了較為完善的服務(wù)系統(tǒng)，其他暫未建設(shè),32.84%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融投資資訊智能推送,28.36%信托交易,95.52%賬戶開立,94.03%智能知識(shí)問(wèn)答,5.97%信托財(cái)產(chǎn)凈值動(dòng)態(tài)展示,投資資訊智能推送,28.36%信托交易,95.52%賬戶開立,94.03%智能知識(shí)問(wèn)答,5.97%客戶服務(wù)應(yīng)用遠(yuǎn)程雙錄,95.52%合同簽署,95.52%權(quán)益服務(wù),46.27%客戶旅程查詢,44.78%機(jī)構(gòu)服務(wù)供給形式上，40家信托公司為合作伙伴提供了數(shù)字化API對(duì)接,16.67%-機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺(tái),10.42%二者都有,72.92%技術(shù)實(shí)現(xiàn)形式23第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融23已建，建立了統(tǒng)一的企業(yè)級(jí)服務(wù)平臺(tái)，支撐各類業(yè)務(wù),10.00%其他,22.50%已建，不同信托業(yè)務(wù)獨(dú)立建設(shè)了相應(yīng)的服務(wù)平臺(tái),67.50%已建，建立了統(tǒng)一的企業(yè)級(jí)服務(wù)平臺(tái)，支撐各類業(yè)務(wù),10.00%其他,22.50%平臺(tái)建設(shè)模式57.5%57.5%42.5%37.5%25.0%35.0%22.5%0.00%7.5%20.0%40.0%7.5%資產(chǎn)服務(wù)信資產(chǎn)服務(wù)信托預(yù)付類資金服務(wù)信托資管產(chǎn)品服務(wù)信托擔(dān)保品服務(wù)信托預(yù)付類資金服務(wù)信托資管產(chǎn)品服務(wù)信托擔(dān)保品服務(wù)信托企業(yè)/職業(yè)年金服務(wù)信托資產(chǎn)證券化服務(wù)信托風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托與理財(cái)子公司合作場(chǎng)景與投顧合作場(chǎng)景慈善信托90387資產(chǎn)資產(chǎn)信托慈善信托慈善3信托第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融盡職調(diào)查合同簽署（電子簽約）意見反饋（智能回訪）市場(chǎng)資訊推送交易指令下達(dá)批量交易指令拆分及執(zhí)行估值（7*24無(wú)人值守）信披報(bào)告查詢績(jī)效分析財(cái)務(wù)對(duì)賬其他9.52%17.65%27.78%42.86%58.82%61.11%5.56%14.29%17.65%16.67%76.19%22.22%33.33%41.18%5.56%33.33%29.41%11.11%57.14%58.82%33.33%14.29%17.65%0.00%57.14%35.29%33.33%14.29%0.00%16.67%88.24%理財(cái)子u投顧a其他合作伙伴第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)建設(shè)系統(tǒng)的比例家族信托4674%家庭信托4077%保險(xiǎn)金信托信托79%財(cái)富管理信托70%預(yù)付類資金服務(wù)63%資管產(chǎn)品服務(wù)信托881%企業(yè)/職業(yè)年金信托60%擔(dān)保品服務(wù)信托27%資產(chǎn)證券化信托76%風(fēng)險(xiǎn)處置信托2637%建設(shè)系統(tǒng)的公司數(shù)未建設(shè)系統(tǒng)公司數(shù)基于評(píng)估模型和調(diào)研問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)，2024年行業(yè)整體的數(shù)字化管控第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融相比略有提升。7.50%的信托公司搭建了統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)公司通過(guò)投資交易系統(tǒng)自帶的風(fēng)險(xiǎn)管理模塊開展風(fēng)險(xiǎn)管理，較2023純手工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，系統(tǒng)規(guī)劃中,17.90%系統(tǒng)正在搭建過(guò)程中,6.00%投資交易系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理，暫未建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),62.70%搭建統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，投資交易系統(tǒng)打通,7.50%風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)情況其他,3.00%不需要,3.00%信用風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字化應(yīng)用建設(shè)上，行業(yè)普及程度相對(duì)較高。第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字化應(yīng)用市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字化應(yīng)用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字化應(yīng)用盡職調(diào)查,38.64%信用評(píng)級(jí),盡職調(diào)查,38.64%信用評(píng)級(jí),70.45%45.45%交易對(duì)手資金流監(jiān)控,11.36%底層資產(chǎn)穿透,29.55%輿情監(jiān)控,68.18%/其他,2.27%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,72.73%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量,33.33%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)測(cè),51.52%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,18.18%其他,9.09%市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置,15.15%現(xiàn)金流預(yù)測(cè),52.63%流動(dòng)性分析,34.21%頭寸管理,63.16%限額管理,81.58%安全保障上，62.69%的信托公司相關(guān)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了等保三級(jí)，較第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融50%同城災(zāi)備,71.60%異地災(zāi)備,46.30%數(shù)據(jù)級(jí)災(zāi)備,80.60%業(yè)務(wù)級(jí)災(zāi)備,29.90%其他,1.50%系統(tǒng)災(zāi)備措施暫未建立災(zāi)備系統(tǒng),3.00%達(dá)到等保1級(jí),1.49%達(dá)到等保2級(jí),22.39%達(dá)到等保3級(jí),62.69%暫未做等保評(píng)級(jí),13.43%系統(tǒng)安全等級(jí)防火墻,96%入侵檢測(cè),89.55%終端防病毒,95.52%堡壘機(jī),86.57%漏洞掃描,85.07%態(tài)勢(shì)感知,50.75%SOAR/SIEM,8.96%網(wǎng)絡(luò)安全措施郵件網(wǎng)關(guān),50.75%內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)隔離,73.13%主機(jī)安全EDR,62.69%網(wǎng)絡(luò)流量安全監(jiān)測(cè)系統(tǒng),58.21%已使用公有云,7.46%已使用混合云（私有云為主）,13.43%其他,8.96%暫未上云,37.31%云服務(wù)使用已使用私有云,32.84%已使用混合云（公有云為主）,1.49%暫不需要,6%云服務(wù)上，行業(yè)32.84%的信托公司使用了私有云，較去年提升已使用公有云,7.46%已使用混合云（私有云為主）,13.43%其他,8.96%暫未上云,37.31%已使用私有云,32.84%已使用混合云（公有云為主）,1.49%暫不需要,6%分析、高管駕駛艙等數(shù)據(jù)應(yīng)用的普及程度也有所提升，分別達(dá)到了第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，具備采集、存儲(chǔ)等功能,11.94%建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，除具備采集、存儲(chǔ)功能外，已面向所有業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù),建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，具備采集、存儲(chǔ)等功能,11.94%建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，除具備采集、存儲(chǔ)功能外，已面向所有業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù),7.46%其他,2.99%數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，除具備采集、存儲(chǔ)功能外，已面向部分業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù),建立了專門的數(shù)據(jù)中臺(tái)，除具備采集、存儲(chǔ)功能外，已面向部分業(yè)務(wù)需求實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù),44.78%其他,3.70%高管駕駛艙,48.15%其他,3.70%高管駕駛艙,48.15%客戶標(biāo)簽畫像,42.42%智能資產(chǎn)配置,3.70%等）,59.26%數(shù)據(jù)中臺(tái)應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和建模,40.91%公司經(jīng)營(yíng)分析,53.70%風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控,48.48%監(jiān)管報(bào)送,88.89%數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施數(shù)據(jù)質(zhì)量管理技術(shù)實(shí)現(xiàn)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則手工進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量管建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái),建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控預(yù)警系定期出具數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核報(bào)告,建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái),建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控預(yù)警系建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題跟蹤機(jī)制,建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題跟蹤機(jī)制,在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)嵌該業(yè)務(wù)模塊相關(guān)建設(shè)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)，對(duì)全部數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行管理，進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量動(dòng)態(tài)監(jiān)控,第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融在部署模式上，10家信托公司選擇購(gòu)買云服務(wù)的方式租賃算力及資購(gòu)買云服務(wù)、租賃算力和資源,10自購(gòu)GPU等硬件、本地化部署,23本地化部署和云服務(wù)部署兩種模式,3暫未開展,31AI實(shí)踐模式商業(yè)版大模型,8檢索增強(qiáng)工具（RAG）或平臺(tái),8大模型知識(shí)管理平臺(tái),9其他,11大模型產(chǎn)品第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融員工問(wèn)答助手,91.70%智能客服,44.40%投研助手,25.00%智能統(tǒng)計(jì)分析,27.80%流程自動(dòng)化提升,33.30%其他,8.30%大模型應(yīng)用領(lǐng)域智能資產(chǎn)配置,13.90%智能文檔審核助手,55.60%結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提取,44.40%智能輿情監(jiān)控,11.10%員工問(wèn)答助手,55.60%智能客服,61.10%投研助手,63.00%智能統(tǒng)計(jì)分析,59.30%流程自動(dòng)化提升,57.40%其他,1.90%大模型賦能場(chǎng)景智能資產(chǎn)配置,42.60%智能文檔審核助手,66.70%結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提取,51.90%智能輿情監(jiān)控,51.90%建設(shè)投入較高,87.50%相關(guān)人才儲(chǔ)備不足,91.70%應(yīng)用效果調(diào)優(yōu)較難,81.30%其他,4.20%AI和大模型應(yīng)用痛點(diǎn)第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融而以標(biāo)品投資為代表的資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)模式相較資產(chǎn)服務(wù)信托更第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融代表的資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)已在一定程度上成為行業(yè)動(dòng)能轉(zhuǎn)換的重要第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融11.34%34,16030,68229,67629,7123.30%0.10%2021年2022年2023年2024年投入規(guī)模（萬(wàn)元）同比司進(jìn)一步整合了結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，以深度滿建設(shè)投研數(shù)據(jù)集市或系統(tǒng)，整合結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，完全滿足投研和投管需求，較好的對(duì)業(yè)務(wù)提供支撐,7.02%其他,1.75%建設(shè)投研數(shù)據(jù)集市或系統(tǒng)，以結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)為主、數(shù)據(jù)采集時(shí)效性滿足需求、且進(jìn)行了數(shù)據(jù)治理，基本滿足投研和投管需求,15.79%購(gòu)買投研數(shù)據(jù)、建設(shè)投研數(shù)據(jù)集市或系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自動(dòng)歸集,8.77%購(gòu)買投研數(shù)據(jù)、以客戶端查詢方式為主,63.16%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融投研分析工具是主流的應(yīng)用建設(shè)模式，共有18家信托公司，占比62.07%；此外，有7家信托公司自主設(shè)計(jì)研發(fā)了投研系統(tǒng)，占比第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融實(shí)現(xiàn)功能統(tǒng)計(jì)覆蓋公司占比宏觀分析產(chǎn)業(yè)分析輿情分析權(quán)益研究宏觀分析產(chǎn)業(yè)分析輿情分析權(quán)益研究債券研究基金研究量化分析集成了主流的投資分析模型具備標(biāo)準(zhǔn)化的投研流程管理功能51.7%37.9%37.9%44.8%44.8%44.8%44.8%69.0%69.0%31.0%931.0%34.5%34.5%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融采購(gòu)成熟的產(chǎn)品采購(gòu)成熟的產(chǎn)品8.51%85.1%85.1%53.2%74.5%19.1%61.7%78.7%44.7%61.7%10.6%10.6%66.0%25.5%46.8%6.4%31.9%8.5%4.3%投資池管理投資事件管理投資池管理投資事件管理組合管理投資監(jiān)控流動(dòng)性管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理投資報(bào)告投資指標(biāo)管理業(yè)績(jī)管理2535929372129553122342第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融證券公司按照監(jiān)管要求斷開柜臺(tái)系統(tǒng)與信托公司的連接后，PB系統(tǒng)8.62%券商柜臺(tái)系統(tǒng)8.62%96.55%券商PB或者通過(guò)PB通直連96.55%36.21%34.48%36.21%34.48%同時(shí)使用券商PB和券商網(wǎng)交易系統(tǒng)第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融60.00%接入上行接口60.00%36.67%同時(shí)使用上行接口及本幣交易系統(tǒng)36.67%38.33%僅使用本幣交易系統(tǒng)38.33%司同時(shí)使用了第三方基金代銷公司客戶端交易或者第三方基金代銷使用基金公司客戶端使用第三方基金代銷公司客戶端接入第三方基金代銷公司API接口同時(shí)使用第三方基金代銷公司客戶端和API接口純手工交易48.28%43.10%62.07%62.07%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融86.00%使用中債登在線結(jié)算客戶端86.00%接入中債登API接口接入中債登API接口同時(shí)使用客戶端和接口的僅使用客戶端僅使用接口24.00%62.00%14.00%要是因?yàn)樾磐泄窘柚祟惤灰紫到y(tǒng)的功能可以實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一交易管理第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融交易指令自動(dòng)收集交易指令自動(dòng)分發(fā)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理交易指令自動(dòng)收集交易指令自動(dòng)分發(fā)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)交易監(jiān)控統(tǒng)一頭寸管理交易結(jié)果自動(dòng)歸集托管數(shù)據(jù)自動(dòng)對(duì)接與運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)自動(dòng)化對(duì)接，無(wú)縫集成84.80%89.10%78.30%65.20%78.30%43.50%41.30%半手工的方式開展運(yùn)營(yíng)管理；10信托家公司專門自主開發(fā)了獨(dú)立的信息披露等主要功能應(yīng)用的數(shù)字化普及程度較高，分別為7第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融統(tǒng)一信息查詢67.39%65.22%63.04%65.22%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融投管相關(guān)系統(tǒng)建設(shè),投研相關(guān)系統(tǒng)建設(shè),投管相關(guān)系統(tǒng)建設(shè),投資數(shù)據(jù)采購(gòu)?fù)度?6921.44,20%投資交易相關(guān)系統(tǒng)建設(shè),6542.2,18%其他,9029.2,26%投資運(yùn)營(yíng)相關(guān)系統(tǒng)建其他,9029.2,26%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融驗(yàn)，數(shù)據(jù)對(duì)接時(shí)效性低。46家信托公司對(duì)當(dāng)前存在的問(wèn)題進(jìn)行了反第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融投管系統(tǒng)建設(shè)痛點(diǎn)覆蓋公司占比數(shù)據(jù)對(duì)接時(shí)效性不高系統(tǒng)缺乏智能化工具與投資交易系統(tǒng)和投資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)對(duì)接自動(dòng)化程度不夠數(shù)據(jù)對(duì)接時(shí)效性不高系統(tǒng)缺乏智能化工具與投資交易系統(tǒng)和投資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)對(duì)接自動(dòng)化程度不夠36.2%74.5%3574.5%55.3%2655.3%8.5%48.5%第二章轉(zhuǎn)型征程：動(dòng)能轉(zhuǎn)換之路，需要進(jìn)一步做好數(shù)字金融不全面的情況，這一局面會(huì)導(dǎo)致投資集中度違規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)隱患7的頻繁7由于交易數(shù)據(jù)的不及時(shí)、不準(zhǔn)確，多個(gè)產(chǎn)品在同“單只產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過(guò)該產(chǎn)品的10%”第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦3第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦），第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦）：）：第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦平安信托在轉(zhuǎn)型之初，就著手推進(jìn)標(biāo)品投研體系的數(shù)字化建設(shè)，化平臺(tái),沉淀每位投資經(jīng)理的研究成果至投研系統(tǒng)中，以數(shù)據(jù)和系統(tǒng)第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦投研一體化投研應(yīng)用層宏觀市場(chǎng)私募指數(shù)基金篩選基金管理人研究基金經(jīng)理研究基金研究公共指數(shù)我的指數(shù)指數(shù)管理公共/我的組合模擬組合投資分析我司產(chǎn)品基金對(duì)比投資日歷報(bào)告工廠產(chǎn)品報(bào)告客戶報(bào)告投研分析層業(yè)績(jī)指標(biāo)歷史收益回歸分析風(fēng)格總覽擇時(shí)能力當(dāng)前持倉(cāng)成長(zhǎng)價(jià)值行業(yè)配置策略配置業(yè)績(jī)歸因穿透分析持倉(cāng)占比持倉(cāng)穿透詳情風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)集中度及分散化組合風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試數(shù)據(jù)加工層基本信息深度信息凈值行情產(chǎn)品持倉(cāng)交易信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層公開市場(chǎng)資訊數(shù)據(jù)1、全面的數(shù)據(jù)接入。數(shù)據(jù)接入的全面性和準(zhǔn)第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦 2025.62025.6務(wù) 2024.12 2024.122023.122022.122023.122022.122020.09模模42億模模42億“業(yè)務(wù)理解-技術(shù)實(shí)現(xiàn)-用戶驗(yàn)證-迭代優(yōu)化”的循環(huán)過(guò)程。在建設(shè)過(guò)1、業(yè)務(wù)導(dǎo)向。以用戶訴求為核心，從數(shù)據(jù)維度的務(wù)的脫節(jié)。2、規(guī)劃前瞻。系統(tǒng)建設(shè)方案需具備前瞻性，應(yīng)在充分理解業(yè)務(wù)3、小步快跑。平臺(tái)建設(shè)應(yīng)采取分期建設(shè)的方式，避免追求一步第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦心目標(biāo)通過(guò)“外采成熟平臺(tái)+自研定制開發(fā)”混合模式，構(gòu)建覆蓋標(biāo)上海信托新的全資管平臺(tái)建設(shè)分為兩大核心系統(tǒng)——標(biāo)品業(yè)務(wù)主開發(fā)），兩者通過(guò)微服務(wù)架構(gòu)協(xié)同，形成“標(biāo)準(zhǔn)化高效處理+非標(biāo)第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦針對(duì)標(biāo)品業(yè)務(wù)的高頻、量化需求，公司采用恒生電子資管平臺(tái)（O45）作為底層，基于微服務(wù)架構(gòu)拆分后臺(tái)程序，實(shí)現(xiàn)靈活部署與），上化釋放了70%的人工監(jiān)控壓力，助力公司標(biāo)品管理2、智管家系統(tǒng)：非標(biāo)與全資產(chǎn)管理的“中樞平臺(tái)”第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦業(yè)務(wù)支撐能力躍升：標(biāo)品系統(tǒng)支撐算法交易等創(chuàng)新功能，推動(dòng)標(biāo)效率與風(fēng)控雙優(yōu)化：指令批量導(dǎo)入、統(tǒng)一交易接口等功能縮短業(yè)技術(shù)架構(gòu)可擴(kuò)展：外采成熟平臺(tái)（恒生）與自研模塊（智管家系一是要緊密結(jié)合業(yè)務(wù)需求進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃與設(shè)計(jì)，確保系統(tǒng)功能與二是要注重系統(tǒng)的靈活性與可擴(kuò)展性設(shè)計(jì)，以適應(yīng)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦三是要加強(qiáng)系統(tǒng)間的集成與數(shù)據(jù)交互能力，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的無(wú)縫四是要注重用戶體驗(yàn)和操作便捷性設(shè)計(jì)，提高系統(tǒng)第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦往主要服務(wù)于非標(biāo)業(yè)務(wù)的投資管理系統(tǒng)難以匹配標(biāo)品業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦2023年信托三分類辦法將信托的業(yè)務(wù)限定在資產(chǎn)管理信托、資理能力建設(shè)，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，增強(qiáng)信息第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦三方基金代銷平臺(tái)完成電子化對(duì)接，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外公募第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦）：第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦）：）：（2）風(fēng)險(xiǎn)控制線上化：系統(tǒng)構(gòu)建了全流程、多維度的線上化風(fēng)（3）統(tǒng)計(jì)報(bào)表的功能應(yīng)用：系統(tǒng)具備強(qiáng)大的統(tǒng)計(jì)報(bào)表功能，滿第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦（1）交易鏈路自動(dòng)化：交易所、銀行間以及場(chǎng)外基金交易均已（2）風(fēng)控模型的動(dòng)態(tài)適應(yīng)性：系統(tǒng)多維度且精細(xì)的風(fēng)控配置功（3）數(shù)據(jù)完整和準(zhǔn)確性：因?yàn)榻灰祖溌啡烤€上自動(dòng)化，確保募基金、REITs、可轉(zhuǎn)債、量化對(duì)沖等多元領(lǐng)域，形成覆蓋不同風(fēng)險(xiǎn)線前同比增長(zhǎng)超54%。第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦現(xiàn)資產(chǎn)管理信托與其他業(yè)務(wù)的清晰分賬，從技術(shù)層第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦八、華能貴誠(chéng)信托——產(chǎn)品全生命周期管理中心建設(shè)3、數(shù)據(jù)孤島：多系統(tǒng)數(shù)據(jù)割裂，需重復(fù)錄入，5、監(jiān)控分析不足：缺少實(shí)時(shí)監(jiān)控與統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)看板，決策依賴人2、管：任務(wù)全生命周期管理，智能分配、可視化編排、進(jìn)度追第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦5、智：引入工作流引擎，實(shí)現(xiàn)一定程度自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)，減少人工第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦九、陜國(guó)投信托——智慧業(yè)務(wù)中臺(tái)實(shí)踐在金融監(jiān)管強(qiáng)調(diào)回歸本源的導(dǎo)向要求及信托業(yè)務(wù)三分類新規(guī)全第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦2、業(yè)務(wù)進(jìn)程可視化與智能引導(dǎo)?；陧?xiàng)目全生3、統(tǒng)一入口與靈活權(quán)限配置。通過(guò)全面整合各類業(yè)務(wù)入口4、智能業(yè)務(wù)作業(yè)體系。構(gòu)建涵蓋事前、事中、事后全流程的智第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦5、自動(dòng)化任務(wù)處理。系統(tǒng)內(nèi)置信息規(guī)則，支持自動(dòng)生成信息披2、操作風(fēng)險(xiǎn)降低。通過(guò)流程自動(dòng)化與全周期數(shù)據(jù)管理，有效降3、平臺(tái)獎(jiǎng)項(xiàng)。公司提交的“智慧業(yè)務(wù)中臺(tái)項(xiàng)目”憑借其突出的第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦2、科技業(yè)務(wù)配合、協(xié)同作業(yè)。項(xiàng)目建設(shè)以問(wèn)題為導(dǎo)向，從立項(xiàng)3、推崇小步快跑、迭代優(yōu)化。平臺(tái)建設(shè)采取分階段推進(jìn)第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦4、開展階段評(píng)估、及時(shí)調(diào)整。建設(shè)績(jī)效評(píng)估體系第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦品透明度不足導(dǎo)致投資者難以掌握持倉(cāng)及風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前行業(yè)普遍采用（股票多頭、可轉(zhuǎn)債等）及細(xì)分策略（如跟蹤不同指數(shù)的增強(qiáng)策略）警線/平倉(cāng)線設(shè)置的精準(zhǔn)校準(zhǔn)。該模型可全面揭示產(chǎn)品在極端情景下第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦據(jù)（價(jià)量、漲跌停、市值等）、指數(shù)成分股變動(dòng)及股指期貨（主力/l測(cè)試周期：設(shè)定2024.1.1-2025.6.30為基準(zhǔn)區(qū)間，包含極端l組合構(gòu)建：n持倉(cāng)調(diào)整：ST股票次日替換，組合獨(dú)立計(jì)算。l平倉(cāng)機(jī)制：n賣出邏輯：按20%日比例等比例賣出非跌停股，跌停股暫停賣出，停牌股復(fù)牌后處理。l凈值計(jì)算：n多頭：凈值=股票市值-負(fù)債；指數(shù)增強(qiáng)：計(jì)算超額收益；l限制條件：n成交量/市值/行業(yè)權(quán)重約束（如單日成交額>5000萬(wàn)、流n平倉(cāng)時(shí)考慮成交量比例限制（如≤20%當(dāng)日成交）。第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦l風(fēng)險(xiǎn)量化：記錄平倉(cāng)周期、凈值波動(dòng)及最大損失（含5%融資），l數(shù)據(jù)準(zhǔn)備：通過(guò)Wind/Tushare接口獲取A股日線（復(fù)權(quán)價(jià)、l回測(cè)框架：采用向量化/事件驅(qū)動(dòng)回測(cè)，支持多策略（多頭、指數(shù)增強(qiáng)、市場(chǎng)中性處理交易成本、停牌/退市、融資利息動(dòng)態(tài)計(jì)算，集成20+可配置參數(shù)（平倉(cāng)線0.7/0.75/0.8、組合規(guī)l核心邏輯：例等比例賣出非跌停股，跌停股/停牌股延遲處理。n凈值計(jì)算：多頭=股票市值-負(fù)債；中性策略結(jié)合期貨盈虧l創(chuàng)新機(jī)制：第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦n實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)波動(dòng)，自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警及平倉(cāng)，支持歷史任意l結(jié)果分析：統(tǒng)計(jì)觸發(fā)平倉(cāng)的組合比例（如簡(jiǎn)化情景12.3%vs42.5%），輸出組合詳情（觸發(fā)時(shí)間、標(biāo)的、損失分布），輔助入期貨換月機(jī)制，確保投資組合平穩(wěn)過(guò)渡主力合約并規(guī)試，模型可回溯任意時(shí)點(diǎn)預(yù)警/平倉(cāng)線觸發(fā)概率，為不同策略產(chǎn)品精l運(yùn)營(yíng)提效：自動(dòng)化回測(cè)效率較人工提升40倍，動(dòng)態(tài)策略迭代第三章優(yōu)秀實(shí)踐：學(xué)習(xí)先進(jìn)數(shù)字經(jīng)驗(yàn)，借鑒提升能力稟賦l行業(yè)賦能價(jià)值第四章深入探索：堅(jiān)定信心，穩(wěn)步前行，合力推進(jìn)數(shù)字化進(jìn)程4第四章深入探索：堅(jiān)定信心，穩(wěn)步前行，合力推進(jìn)