2024年11月期貨從業(yè)《期貨法律法規(guī)》練習(xí)題及答案解析一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）提出申請。A.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.期貨交易所D.國家市場監(jiān)督管理總局【答案】A【解析】《期貨交易管理條例》第16條明確規(guī)定，期貨公司設(shè)立、變更或撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)報中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。2.期貨公司為客戶開立期貨賬戶時，應(yīng)當(dāng)首先完成的工作是（）。A.簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同》B.采集并留存客戶影像資料C.進(jìn)行適當(dāng)性評估D.向監(jiān)控中心報送開戶申請【答案】C【解析】適當(dāng)性評估是開戶的前置程序，依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第6條，未通過評估不得開立賬戶。3.下列關(guān)于期貨交易所自律規(guī)則的說法，正確的是（）。A.自律規(guī)則無需報中國證監(jiān)會備案B.自律規(guī)則可對會員設(shè)定高于國家標(biāo)準(zhǔn)的義務(wù)C.自律規(guī)則僅適用于交易所內(nèi)部員工D.自律規(guī)則與行政法規(guī)沖突時以自律規(guī)則為準(zhǔn)【答案】B【解析】《期貨交易所管理辦法》第35條賦予交易所在不低于國家標(biāo)準(zhǔn)前提下，對會員提出更高要求的自主權(quán)。4.客戶對交易結(jié)算結(jié)果提出異議的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出。A.下一個交易日開市前B.當(dāng)日收市后30分鐘C.三個交易日D.五個自然日【答案】A【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第58條規(guī)定，客戶對結(jié)算數(shù)據(jù)有異議須在下一交易日開市前書面提出，否則視為認(rèn)可。5.期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的，在禁入期間（）。A.可繼續(xù)履職但不得領(lǐng)取薪酬B.可繼續(xù)履職但須向股東披露C.應(yīng)當(dāng)立即停止履職D.可繼續(xù)履職但不得參與合規(guī)管理【答案】C【解析】《證券市場禁入規(guī)定》第9條明確，被禁入人員必須停止從事證券期貨業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)任職務(wù)。6.下列哪項不屬于期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)（）。A.凈資本B.風(fēng)險覆蓋率C.負(fù)債率D.調(diào)整后的凈資本【答案】C【解析】《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第8條列示的核心指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險覆蓋率、調(diào)整后凈資本等，未含負(fù)債率。7.期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以從事的行為是（）。A.向客戶承諾最低收益B.代理客戶進(jìn)行資金調(diào)撥C.向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險D.接受客戶全權(quán)委托【答案】C【解析】《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第20條禁止承諾收益、全權(quán)委托及資金調(diào)撥，要求充分揭示風(fēng)險。8.下列關(guān)于客戶保證金的表述，正確的是（）。A.期貨公司可將保證金用于自有資金周轉(zhuǎn)B.保證金可與期貨公司自有資金混合存放C.保證金必須全額存入期貨保證金賬戶D.保證金可部分存入商業(yè)銀行一般存款賬戶【答案】C【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第44條要求客戶保證金全額存入專用保證金賬戶，嚴(yán)禁挪用或混存。9.中國期貨業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員作出紀(jì)律懲戒決定后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向社會公布。A.3個工作日B.5個工作日C.10個工作日D.15個工作日【答案】B【解析】《中國期貨業(yè)協(xié)會紀(jì)律懲戒程序指引》第38條規(guī)定，協(xié)會應(yīng)在5個工作日內(nèi)在官網(wǎng)公布懲戒信息。10.期貨公司進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，單個資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.無限制【答案】C【解析】《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》第6條明確，單個資管計劃投資者合計不超過200人。11.下列關(guān)于期貨糾紛調(diào)解的說法，錯誤的是（）。A.調(diào)解協(xié)議經(jīng)雙方簽字即具有民事合同效力B.調(diào)解必須由協(xié)會工作人員主持C.當(dāng)事人可申請法院對調(diào)解協(xié)議進(jìn)行司法確認(rèn)D.調(diào)解過程不公開【答案】B【解析】《中國期貨業(yè)協(xié)會調(diào)解規(guī)則》允許協(xié)會聘請外部專家主持調(diào)解，未限定必須由工作人員主持。12.期貨公司因風(fēng)險控制不力導(dǎo)致重大風(fēng)險事件，中國證監(jiān)會可以對其采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.責(zé)令限期整改B.出具警示函C.暫停新增業(yè)務(wù)D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】D【解析】責(zé)令停業(yè)整頓屬于行政處罰，而非日常監(jiān)管措施，需履行聽證等程序。13.下列關(guān)于境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)委托境內(nèi)期貨公司從事境內(nèi)期貨交易的說法，正確的是（）。A.可直接接受境外客戶指令B.必須通過境內(nèi)期貨公司進(jìn)行交易C.無需遵守境內(nèi)持倉限額規(guī)定D.保證金可存放于境外銀行【答案】B【解析】《境外交易者和境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事境內(nèi)特定品種期貨交易管理暫行辦法》第8條要求必須通過境內(nèi)期貨公司。14.期貨交易所實行全員結(jié)算制度時，結(jié)算會員對其受托客戶的風(fēng)險承擔(dān)（）。A.連帶責(zé)任B.補(bǔ)充賠償責(zé)任C.無責(zé)任D.有限責(zé)任【答案】A【解析】《期貨交易所管理辦法》第67條明確，結(jié)算會員對其代理客戶的履約承擔(dān)連帶責(zé)任。15.下列關(guān)于期貨公司首席風(fēng)險官的說法，正確的是（）。A.由董事會聘任并報協(xié)會備案B.對董事會負(fù)責(zé)，不受總經(jīng)理干預(yù)C.可由財務(wù)總監(jiān)兼任D.每兩年進(jìn)行一次考核【答案】B【解析】《期貨公司首席風(fēng)險官管理規(guī)定》第5條、第10條規(guī)定，首席風(fēng)險官對董事會負(fù)責(zé)，獨立履職，不得兼任。16.客戶資料保存期限自銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第62條要求客戶資料保存不少于20年。17.下列關(guān)于“看穿式”監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.可以識別實際受益人B.需采集客戶IP地址C.需報送客戶MAC地址D.僅適用于機(jī)構(gòu)客戶【答案】D【解析】看穿式監(jiān)管適用于所有客戶，包括個人，需采集IP、MAC等信息。18.期貨公司開展互聯(lián)網(wǎng)開戶，應(yīng)當(dāng)使用的技術(shù)系統(tǒng)是（）。A.公司自建APPB.中國期貨市場監(jiān)控中心開戶系統(tǒng)C.商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)D.第三方視頻見證平臺【答案】B【解析】《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》第9條要求統(tǒng)一使用監(jiān)控中心開戶系統(tǒng)。19.下列關(guān)于期貨保證金融資業(yè)務(wù)試點說法，正確的是（）。A.期貨公司可直接向客戶融資B.融資資金可來源于期貨公司自有資金C.融資比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定D.試點資格由中國期貨業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)【答案】B【解析】試點方案明確，期貨公司可使用自有資金向客戶融資，融資比例由公司自行設(shè)定，資格由證監(jiān)會批準(zhǔn)。20.下列關(guān)于期貨糾紛仲裁的說法，正確的是（）。A.仲裁裁決作出后不可上訴B.仲裁必須公開進(jìn)行C.仲裁協(xié)議必須書面簽署D.仲裁裁決無強(qiáng)制執(zhí)行力【答案】A【解析】《仲裁法》第9條規(guī)定，仲裁實行一裁終局，裁決作出后當(dāng)事人不得就同一糾紛再申請仲裁或起訴。21.期貨公司股東質(zhì)押所持股權(quán)超過（）時，應(yīng)事先報告中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。A.30%B.50%C.60%D.75%【答案】B【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第20條規(guī)定，股東質(zhì)押股權(quán)比例達(dá)到50%須事先報告。22.下列關(guān)于期貨公司分類監(jiān)管的說法，正確的是（）。A.分類結(jié)果每年公布一次B.分類指標(biāo)僅包括財務(wù)指標(biāo)C.A類公司可豁免現(xiàn)場檢查D.分類結(jié)果影響風(fēng)險準(zhǔn)備金提取比例【答案】A【解析】《期貨公司分類監(jiān)管規(guī)定》第6條明確，分類評價每年開展一次，結(jié)果向社會公開。23.下列關(guān)于期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.可以做出確定性判斷B.應(yīng)當(dāng)揭示潛在風(fēng)險C.應(yīng)注明信息來源D.不得建議客戶滿倉操作【答案】A【解析】《期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第15條禁止做出確定性判斷，必須提示風(fēng)險。24.期貨公司風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到注冊資本（）時可不再提取。A.5倍B.8倍C.10倍D.15倍【答案】C【解析】《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第28條規(guī)定，準(zhǔn)備金余額達(dá)注冊資本10倍可暫停提取。25.下列關(guān)于“保險+期貨”試點項目的說法，正確的是（）。A.由保險公司單獨承保價格風(fēng)險B.期貨公司承擔(dān)全部賠付責(zé)任C.保費全部由政府補(bǔ)貼D.期貨公司利用場外期權(quán)對沖風(fēng)險【答案】D【解析】試點模式為保險公司向農(nóng)戶出具價格險保單，期貨公司賣出場外期權(quán)對沖，形成閉環(huán)。26.下列關(guān)于境外客戶參與境內(nèi)特定品種交易的說法，錯誤的是（）。A.需通過境內(nèi)期貨公司開戶B.保證金可以人民幣或外幣形式繳納C.無需遵守大戶報告制度D.需遵守境內(nèi)持倉限額制度【答案】C【解析】境外客戶與境內(nèi)客戶適用同等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，必須遵守大戶報告制度。27.下列關(guān)于期貨公司信息技術(shù)管理的說法，正確的是（）。A.核心系統(tǒng)可部署在境外云服務(wù)器B.系統(tǒng)變更無需向監(jiān)管部門報告C.應(yīng)建立同城和異地災(zāi)備系統(tǒng)D.日常運維可外包給無資質(zhì)第三方【答案】C【解析】《期貨公司信息技術(shù)管理辦法》第18條要求建立同城和異地災(zāi)備，核心系統(tǒng)不得部署境外。28.下列關(guān)于期貨公司員工持股計劃的說法，正確的是（）。A.可購買本公司資管產(chǎn)品B.可參與本公司自營交易C.可私下接受客戶委托D.可泄露公司交易策略【答案】A【解析】員工可合規(guī)購買本公司合規(guī)發(fā)行的資管產(chǎn)品，但不得參與自營、接受私下委托或泄露策略。29.下列關(guān)于期貨交易所“熔斷”機(jī)制的說法，錯誤的是（）。A.熔斷后觸發(fā)集合競價B.熔斷幅度由交易所設(shè)定C.所有品種熔斷幅度相同D.熔斷旨在冷靜市場恐慌情緒【答案】C【解析】各品種熔斷幅度由交易所根據(jù)波動特征分別設(shè)定，并非統(tǒng)一。30.下列關(guān)于期貨公司反洗錢職責(zé)的說法，正確的是（）。A.僅對機(jī)構(gòu)客戶開展盡職調(diào)查B.可疑交易報告可延遲至下月報送C.應(yīng)建立客戶風(fēng)險等級分類制度D.可將反洗錢職能外包給會計師事務(wù)所【答案】C【解析】《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第7條要求金融機(jī)構(gòu)建立客戶風(fēng)險等級分類制度，反洗錢職責(zé)不得外包。二、多項選擇題（每題2分，共30分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.下列哪些屬于期貨公司應(yīng)當(dāng)向中國期貨市場監(jiān)控中心報送的實時信息（）。A.客戶交易編碼B.客戶持倉明細(xì)C.客戶保證金余額D.客戶出入金流水E.客戶MAC地址【答案】ABCD【解析】監(jiān)控中心實時采集客戶交易、持倉、資金及出入金信息，MAC地址為開戶環(huán)節(jié)采集，非實時。32.根據(jù)《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引》，專業(yè)投資者包括（）。A.最近一年凈資產(chǎn)不低于2000萬元的法人B.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人C.具有2年以上衍生品交易經(jīng)歷的個人D.社?；餎.企業(yè)年金【答案】ADE【解析】指引第8條明確專業(yè)投資者標(biāo)準(zhǔn)，自然人需金融資產(chǎn)≥500萬元且投資經(jīng)歷≥2年，故B、C不全面。33.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得存在的行為包括（）。A.承諾保本保收益B.不同資管賬戶間進(jìn)行利益輸送C.將資管賬戶與自營賬戶合并清算D.依據(jù)投資經(jīng)理判斷進(jìn)行分級理財E.向客戶充分披露投資策略【答案】ABC【解析】資管新規(guī)嚴(yán)禁保本保收益、利益輸送、混同操作，分級理財需合規(guī)披露，E為應(yīng)盡義務(wù)。34.下列關(guān)于期貨交易所風(fēng)險管理制度的說法，正確的有（）。A.漲跌停板制度B.大戶報告制度C.強(qiáng)制減倉制度D.結(jié)算擔(dān)保金制度E.風(fēng)險準(zhǔn)備金制度【答案】ABCD【解析】交易所風(fēng)險管理包括漲跌停板、大戶報告、強(qiáng)制減倉、結(jié)算擔(dān)保金，風(fēng)險準(zhǔn)備金為期貨公司層面。35.期貨公司首席風(fēng)險官發(fā)現(xiàn)公司存在重大風(fēng)險時，可以采取的措施包括（）。A.向董事會報告B.向監(jiān)事會報告C.向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告D.向交易所報告E.向公眾媒體披露【答案】ABC【解析】《首席風(fēng)險官管理規(guī)定》第16條賦予其向董事會、監(jiān)事會、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告權(quán)，不得擅自對外披露。36.下列關(guān)于客戶保證金封閉運行的說法，正確的有（）。A.客戶保證金與自有資金分戶存放B.客戶保證金可在銀行開立專戶C.客戶保證金計息歸公司所有D.客戶保證金不得用于公司自營E.客戶保證金可相互拆借【答案】ABD【解析】保證金封閉運行要求分戶、專戶、禁止挪用，利息歸客戶，禁止拆借。37.下列關(guān)于期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的說法，正確的有（）。A.應(yīng)保守客戶商業(yè)秘密B.可向客戶承諾收益C.應(yīng)主動回避利益沖突D.可接受客戶全權(quán)委托E.應(yīng)持續(xù)參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)【答案】ACE【解析】準(zhǔn)則禁止承諾收益和全權(quán)委托，要求保守秘密、回避沖突、持續(xù)培訓(xùn)。38.下列關(guān)于期貨公司信息技術(shù)系統(tǒng)合規(guī)要求的說法，正確的有（）。A.核心系統(tǒng)需通過證監(jiān)會備案B.系統(tǒng)日志保存不少于20年C.應(yīng)建立變更管理流程D.可部署在公有云E.應(yīng)建立應(yīng)急演練制度【答案】ACE【解析】核心系統(tǒng)需備案，日志保存不少于1年，禁止部署在不受控公有云，需演練。39.下列關(guān)于“保險+期貨”項目各方職責(zé)的說法，正確的有（）。A.保險公司負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計B.期貨公司負(fù)責(zé)場外對沖C.農(nóng)戶承擔(dān)全部保費D.地方政府可提供保費補(bǔ)貼E.銀行提供貸款支持【答案】ABDE【解析】農(nóng)戶通常承擔(dān)部分保費，地方政府、交易所、財政提供補(bǔ)貼，銀行提供信貸。40.下列關(guān)于期貨糾紛調(diào)解與仲裁銜接的說法，正確的有（）。A.調(diào)解失敗可再申請仲裁B.仲裁裁決可上訴C.調(diào)解協(xié)議可申請司法確認(rèn)D.仲裁協(xié)議必須書面E.調(diào)解過程可保密【答案】ACDE【解析】仲裁一裁終局不可上訴，其余選項正確。三、判斷題（每題1分，共20分。正確打“√”，錯誤打“×”）41.期貨公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的資產(chǎn)管理計劃?！敬鸢浮俊獭窘馕觥俊顿Y管細(xì)則》允許公司以自有資金參與，但需披露并承擔(dān)同等風(fēng)險。42.期貨交易所會員大會每年至少召開一次，由監(jiān)事會召集。【答案】×【解析】會員大會由理事會召集，非監(jiān)事會。43.客戶銷戶后，期貨公司可立即銷毀其開戶資料?！敬鸢浮俊痢窘馕觥啃璞４?0年方可銷毀。44.期貨公司分類評價結(jié)果為D類的，下一年度將被暫停新業(yè)務(wù)試點資格。【答案】√【解析】分類監(jiān)管規(guī)定D類公司受限。45.境外客戶參與境內(nèi)特定品種交易，保證金必須以人民幣形式繳納。【答案】×【解析】允許外幣保證金，按匯率折算。46.期貨公司首席風(fēng)險官可以兼任公司財務(wù)負(fù)責(zé)人?！敬鸢浮俊痢窘馕觥拷辜嫒?。47.期貨從業(yè)人員在離職后，其執(zhí)業(yè)資格自動注銷?！敬鸢浮俊痢窘馕觥啃栌蓹C(jī)構(gòu)向協(xié)會辦理注銷。48.期貨公司可以在營業(yè)場所外設(shè)立交易網(wǎng)點，無需審批?！敬鸢浮俊痢窘馕觥繉儆诜种C(jī)構(gòu)，需證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。49.期貨交易所調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。【答案】√【解析】交易所重大規(guī)則調(diào)整需備案。50.客戶對交易結(jié)算結(jié)果有異議，未在規(guī)定時間內(nèi)提出，視為認(rèn)可?！敬鸢浮俊獭窘馕觥俊镀谪浌颈O(jiān)督管理辦法》第58條明確。51.期貨公司可以將客戶保證金用于購買國債?！敬鸢浮俊痢窘馕觥繃?yán)禁挪用。52.期貨從業(yè)人員可以接受客戶贈送的禮品，只要價值不超過500元?！敬鸢浮俊痢窘馕觥繙?zhǔn)則禁止接受客戶禮品。53.期貨公司應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次反洗錢培訓(xùn)?！敬鸢浮俊獭窘馕觥俊斗聪村X法》要求。54.期貨交易所可以對出現(xiàn)重大異常交易的客戶采取限制開倉措施?！敬鸢浮俊獭窘馕觥拷灰姿月杀O(jiān)管權(quán)。55.期貨公司設(shè)立子公司開展風(fēng)險管理業(yè)務(wù)，需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。【答案】√【解析】依據(jù)《期貨公司設(shè)立子公司開展風(fēng)險管理業(yè)務(wù)試點規(guī)定》。56.客戶可以通過境外銀行將外幣保證金直接匯入境內(nèi)期貨公司賬戶?！敬鸢浮俊獭窘馕觥吭试SNRA賬戶匯入。57.期貨公司可以在廣告宣傳中使用“年化收益30%”字樣?！敬鸢浮俊痢窘馕觥窟`反廣告法及適當(dāng)性義務(wù)。58.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪制