2026年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)500道第一部分單選題(500題)1、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75％，已知當(dāng)年的銷售利潤(rùn)率為25％，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C2、政府通過對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國(guó)與外國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國(guó)際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：D3、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

B.商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

C.商業(yè)銀行可以在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣

D.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

【答案】：C4、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為()。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機(jī)構(gòu)融資

【答案】：C5、證券交易所任總經(jīng)理的職能不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)

B.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議，并向其報(bào)告工作

C.審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定

D.擬定證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案

【答案】：A6、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購(gòu)買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A7、（）=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D8、認(rèn)為貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化也會(huì)通過信用途徑來影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量的是（）。

A.伯南克

B.凱恩斯

C.莫迪利安尼

D.托賓

【答案】：A9、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：B10、在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署（）。

A.《證券交易委托代理協(xié)議書》

B.《證券風(fēng)險(xiǎn)客戶提示書》

C.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

D.《證券客戶須知》

【答案】：C11、以下（）股票是指，在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。

A.外資股

B.紅籌股

C.H股

D.B股

【答案】：B12、按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。

A.國(guó)有企業(yè)

B.私營(yíng)企業(yè)

C.國(guó)有控股公司

D.上市公司

【答案】：B13、下列關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)量說法中正確的是（）。

A.單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.1億元

B.投標(biāo)量最小變動(dòng)幅度為0.2億元

C.最高投標(biāo)限額為不設(shè)上限

D.最高投標(biāo)限額為30億元

【答案】：D14、在改革開放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種不包括（）。

A.歐洲債券

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：A15、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A.財(cái)務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C16、下列關(guān)于國(guó)債發(fā)行額度的分配說法錯(cuò)誤的是（）。

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度

B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員

C.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）可以不采用代銷方式發(fā)行

D.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）均采用代銷方式發(fā)行

【答案】：C17、非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在（）上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲得收益

D.認(rèn)購(gòu)新股

【答案】：B18、—般來說，如果一國(guó)國(guó)際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為了平衡國(guó)際收支，會(huì)采?。ǎ┐胧蓛r(jià)會(huì)（）。

A.提高國(guó)內(nèi)利率和匯率上漲

B.提高國(guó)內(nèi)利率和匯率下降

C.降低國(guó)內(nèi)利率和匯率上漲

D.降低國(guó)內(nèi)利率和匯率下降

【答案】：B19、封閉式基金的固定存續(xù)期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.無固定期限

【答案】：A20、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C21、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：A22、在信用提高和評(píng)級(jí)結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：C23、（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.財(cái)政部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部

【答案】：A24、下列關(guān)于我國(guó)公司債券的說法正確的是（）。

A.定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

B.實(shí)踐中公司債券相對(duì)較多地采取了擔(dān)保的方式

C.發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)

D.募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤

【答案】：D25、在改革開放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種不包括（）。

A.歐洲債券

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：A26、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場(chǎng)，是（）。

A.資本市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.債務(wù)市場(chǎng)

D.權(quán)益市場(chǎng)

【答案】：B27、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C28、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)埽c其相關(guān)說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過50倍、低于100倍（含）的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)埽負(fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的20%

B.網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過100倍的，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的30%

C.網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%

D.其中所指公開發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算

【答案】：B29、下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金的高風(fēng)險(xiǎn)基金是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.指數(shù)基金

C.衍生證券投資基金

D.上市開放式基金

【答案】：C30、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

【答案】：D31、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：B32、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在（）天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C33、個(gè)人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B34、基金資產(chǎn)不能運(yùn)用于()。

A.已上市股票

B.非上市股票

C.已上市交易的債券

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

【答案】：B35、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請(qǐng)信用評(píng)級(jí)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.銀行

C.認(rèn)可的債券評(píng)信機(jī)構(gòu)

D.國(guó)務(wù)院

【答案】：C36、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程，說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具—中介目標(biāo)一操作目標(biāo)—最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具—操作目標(biāo)—中介目標(biāo)—最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)—貨幣政策工具—中介目標(biāo)—操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)—操作目標(biāo)—中介目標(biāo)—貨幣政策工具

【答案】：B37、目前，國(guó)際投機(jī)資金的規(guī)模越來越大，（）構(gòu)成了短期資本流動(dòng)的主體。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.投機(jī)性資金的流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

【答案】：C38、以下哪項(xiàng)不是我國(guó)黃金市場(chǎng)具有的特點(diǎn)（）。

A.投資與風(fēng)險(xiǎn)分散功能進(jìn)一步得到發(fā)揮

B.參與主體類型多樣

C.與實(shí)體經(jīng)濟(jì)和黃金產(chǎn)業(yè)密切關(guān)聯(lián)

D.市場(chǎng)架構(gòu)初具模型

【答案】：D39、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：B40、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！?/p>

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A41、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A42、下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

B.—般來說，投資者比較愿意購(gòu)買保證公司債券

C.收益公司債券的清償順序在股票之后

D.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征

【答案】：C43、國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為（）。

A.赤字國(guó)債

B.特別債券

C.國(guó)家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

【答案】：A44、下列選項(xiàng)中，（）不屬于金融危機(jī)的特征。

A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

【答案】：C45、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：D46、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程中，其中的C表示的是（）。

A.股票價(jià)格

B.貨幣價(jià)格

C.財(cái)富

D.消費(fèi)

【答案】：D47、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在（）注冊(cè)。

A.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A48、大公募債券需滿足的條件包括最近三年無債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的（）倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C49、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面的說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)為企業(yè)債券的法定注冊(cè)機(jī)關(guān)

C.公司債券的發(fā)行由注冊(cè)制改為核準(zhǔn)制

D.公開發(fā)行企業(yè)債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，報(bào)國(guó)家發(fā)改委履行發(fā)行核準(zhǔn)程序

【答案】：A50、下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C51、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制，有效識(shí)別、評(píng)估、控制公司經(jīng)營(yíng)管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.資本管理

C.合規(guī)管理

D.制度管理

【答案】：A52、在銀行間債券市場(chǎng)的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元。?

A.100

B.1000

C.50

D.10

【答案】：A53、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力，不存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)有重大不利影響的情形

C.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財(cái)務(wù)性投資

【答案】：C54、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金不可以用來（）。

A.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字

B.興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目

C.經(jīng)營(yíng)性投資

D.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用

【答案】：C55、變化基本上與總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的轉(zhuǎn)變同步的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：B56、按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，下列關(guān)于金融期貨的主要交易規(guī)則的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金和交易保證金。交易保證金是指未被合約占用的保證金；結(jié)算準(zhǔn)備金是指已被合約占用的保證金

B.股指期貨競(jìng)價(jià)交易采用集合競(jìng)價(jià)交易和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易兩種方式

C.結(jié)算價(jià)是指某一合約當(dāng)日一定時(shí)間內(nèi)成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)

D.對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額為5000手

【答案】：A57、下列關(guān)于美國(guó)市政債券市場(chǎng)，說法錯(cuò)誤的有（）

A.市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求

B.市政債券的還本付息來源于發(fā)行人的一般稅收、特定稅種收入、公共工程收入或者私營(yíng)實(shí)體的償付，也可以是這些多種來源的綜合

C.市政債券一般分為兩個(gè)類別：一是“普通責(zé)任債券”，二是“收益?zhèn)?/p>

D.“普通責(zé)任債券”的債券持有人可以要求發(fā)行人用所有法律允許使用的收入來源償付

【答案】：C58、可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）

A.有限責(zé)任公司

B.有限責(zé)任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.獨(dú)資公司

【答案】：C59、（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。

A.收益公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.保證公司債券

D.信用公司債券

【答案】：C60、金融期貨交易的對(duì)象是（）。

A.股票

B.債券

C.金融期貨合約

D.金融工具

【答案】：C61、在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D62、下列各個(gè)國(guó)際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。

A.國(guó)際交流發(fā)展計(jì)劃

B.世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織

C.國(guó)際貨幣基金組織

D.國(guó)際戰(zhàn)略研究所

【答案】：C63、股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的()與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。

A.每股收益

B.市盈率

C.股本總額

D.股價(jià)或市值

【答案】：D64、2020年7月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A65、政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，該因素不包括（）。

A.戰(zhàn)爭(zhēng)

B.政權(quán)更迭

C.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)

D.因發(fā)生可預(yù)料和可預(yù)見的事件

【答案】：D66、通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.擴(kuò)散性

B.加速性

C.可管理性

D.不確定性

【答案】：C67、股份公司一旦贖回自己的股票,必須在短期內(nèi)予以（）。

A.注銷

B.賣出

C.留存

D.轉(zhuǎn)讓

【答案】：A68、深圳證券交易所開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為（）。

A.9：15—9：25

B.9:15—9:30

C.9：20—9：30

D.9：15—9：35

【答案】：A69、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D70、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不包括（）。

A.組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算

B.集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金

C.管理各銀行的黃金儲(chǔ)備

D.作為商業(yè)銀行的最后貸款人

【答案】：C71、證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，業(yè)自律管理，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行（）的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。

A.特許監(jiān)督管理

B.混業(yè)監(jiān)督管理

C.分層監(jiān)督管理

D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理

【答案】：D72、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師從事證券法律業(yè)務(wù)需要具備最近（）年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近（）年從事過證券法律業(yè)務(wù)。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2

【答案】：C73、金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C74、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

B.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：C75、銀行間市場(chǎng)可在工作日內(nèi)的8：30—16：30實(shí)時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但交易所市場(chǎng)必須在（）前完成轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出指令的錄入，才能保證客戶在次一個(gè)工作日可以使用轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出的債券。

A.16:00

B.15:30

C.15：00

D.14:30

【答案】：C76、對(duì)于開放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購(gòu)，份額贖回

B.份額申購(gòu)，金額贖回

C.金額申購(gòu)，金額贖回

D.金額申購(gòu)，份額贖回

【答案】：D77、下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是（）。

A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下

B.我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年

C.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%

D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露

【答案】：D78、（）是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

A.證券管理業(yè)務(wù)

B.證券研究業(yè)務(wù)

C.證券法律業(yè)務(wù)

D.證券交易業(yè)務(wù)

【答案】：C79、相對(duì)于投資普通股票而言，投資優(yōu)先股的收益______，風(fēng)險(xiǎn)______。（）

A.不穩(wěn)定；大

B.穩(wěn)定；小

C.穩(wěn)定；大

D.不穩(wěn)定；小

【答案】：B80、我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行股份

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.大型商業(yè)銀行

【答案】：D81、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為()

A.熊貓債券

B.揚(yáng)基債券

C.武士債券

D.龍債券

【答案】：A82、在一個(gè)有效的市場(chǎng)當(dāng)中，價(jià)格能夠反映所有市場(chǎng)參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場(chǎng)的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D83、證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）

A.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

B.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要

C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

【答案】：B84、（）是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權(quán)

D.互換

【答案】：D85、—個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和（）。

A.貨幣政策傳導(dǎo)體系

B.貨幣政策監(jiān)督體系

C.貨幣政策操作程序

D.貨幣政策調(diào)控體系

【答案】：C86、公司首次公開發(fā)行股票并上市過程中，下列不屬于上市公司應(yīng)當(dāng)披露的文件的是（）。

A.上市保薦書

B.公司章程

C.公司員工名冊(cè)

D.上市公告書

【答案】：C87、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：A88、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

D.比較嚴(yán)格的信息披露

【答案】：B89、我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于()年。

A.1982

B.1984

C.1986

D.1988

【答案】：B90、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時(shí)。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

【答案】：B91、專項(xiàng)債券是指?jìng)技Y金用于特定項(xiàng)目的債券。下列關(guān)于專項(xiàng)債券的說法中，正確的是（）。

A.專項(xiàng)債券是一個(gè)特定的債券品種

B.相比普通企業(yè)債券，專項(xiàng)債券在發(fā)行條件上多有放寬

C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標(biāo)限制

D.專項(xiàng)債券不可以是普通企業(yè)債券

【答案】：B92、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券公司

D.證券交易所

【答案】：A93、某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0．34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0．72，杠桿比率為1．21，則該公司的銷售利潤(rùn)率為（）。

A.0.33

B.0.39

C.0.43

D.0.49

【答案】：B94、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

【答案】：D95、將金融市場(chǎng)劃分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.組織形態(tài)

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：B96、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C97、1982年，正式開辦世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易的交易所是（）。

A.美國(guó)證券交易所

B.堪薩斯期貨交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)

【答案】：B98、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

A.1000

B.800

C.500

D.300

【答案】：C99、證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股指期貨、國(guó)債期貨交易的有關(guān)情況，不包括（）。

A.投資目的

B.持倉(cāng)情況

C.損益情況

D.個(gè)人家庭情況

【答案】：D100、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。

A.90%；80%；70%

B.100%；70%；50%

C.100%；70%；30%

D.90%；70%；50%

【答案】：B101、按照發(fā)行流通性質(zhì)，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

B.—級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

【答案】：B102、國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。

A.3～5個(gè)月

B.4～6個(gè)月

C.1～2個(gè)月

D.2～3個(gè)月

【答案】：B103、根據(jù)股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）。

A.記名股票和無記名股票

B.優(yōu)先股和普通股

C.無表決權(quán)股和表決權(quán)股

D.普通股和特別股

【答案】：D104、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)

B.回購(gòu)市場(chǎng)

C.債券市場(chǎng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)

【答案】：C105、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A106、股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其（）波動(dòng)。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.清算價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.外在價(jià)值

【答案】：A107、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：D108、金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.以上三項(xiàng)均正確

【答案】：D109、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指（）。

A.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)

B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

C.專指各類證券公司

D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

【答案】：B110、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以（）為第一優(yōu)先原則。

A.時(shí)間優(yōu)先

B.價(jià)格優(yōu)先

C.數(shù)量?jī)?yōu)先

D.客戶優(yōu)先

【答案】：B111、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：D112、利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：B113、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：B114、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）

A.開展投資者教育和保護(hù)

B.提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場(chǎng)信息

【答案】：B115、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

【答案】：A116、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D117、基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封閉式基金

C.被動(dòng)指數(shù)基金

D.開放式基金

【答案】：B118、利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：B119、下列有關(guān)套利的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一價(jià)定律，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格

B.行業(yè)內(nèi)通常也根據(jù)不同品種、不同期限合約之間的比價(jià)關(guān)系進(jìn)行雙向操作

C.對(duì)于股價(jià)指數(shù)等品種，還可以和成分股現(xiàn)貨聯(lián)系起來進(jìn)行指數(shù)套利

D.若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”

【答案】：D120、中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.貨幣發(fā)行量

【答案】：B121、下列關(guān)于凈穩(wěn)定資金率計(jì)算方法正確的是（）。

A.凈穩(wěn)定資金率=可用資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

B.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的資金x100%

C.凈穩(wěn)定資金率=總體穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

D.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%

【答案】：D122、某方法優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度，缺點(diǎn)主要是對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱，該方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A123、資本外逃又稱（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：C124、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的說法中，不正確的是()。

A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)

B.不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)

C.應(yīng)具有基金從業(yè)資格和2年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

D.不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)

【答案】：C125、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)?

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：A126、公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B127、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A128、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動(dòng)托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B129、以下（）不屬于報(bào)價(jià)系統(tǒng)的理念。

A.開放

B.公平

C.競(jìng)爭(zhēng)

D.多元

【答案】：B130、關(guān)于國(guó)家股，下列說法正確的是（）。

A.國(guó)家股可以轉(zhuǎn)讓，但是轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定

B.國(guó)家股不是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分

C.國(guó)有股股利收入并沒有納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算

D.國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股無須按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

【答案】：A131、根據(jù)（）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《公司法》

【答案】：B132、2011年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%。則在2011年6月30日，其理論價(jià)格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04

【答案】：D133、向不特定對(duì)象公開募集股份，符合的條件不包括（）。

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％

B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

【答案】：C134、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合

B.風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的

C.投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益

D.以風(fēng)險(xiǎn)換收益也應(yīng)無限制地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D135、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。

A.實(shí)際利率

B.名義利率

C.國(guó)際利率

D.國(guó)內(nèi)利率

【答案】：A136、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.運(yùn)作方式

B.投資標(biāo)的

C.投資目標(biāo)

D.投資理念

【答案】：C137、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

【答案】：C138、目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為()。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：C139、（）的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)金融市場(chǎng)有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)范，投資者適當(dāng)性管理制度體系在我國(guó)基本確立。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】：B140、（）是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況

A.波動(dòng)性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.壓力測(cè)試

【答案】：D141、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：B142、下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）.

A.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

B.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

D.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)

【答案】：C143、1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.財(cái)政部

B.國(guó)家發(fā)改委

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)

【答案】：C144、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購(gòu)、贖回

B.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

【答案】：A145、（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B146、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A147、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D148、以下不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.儲(chǔ)備貨幣

B.發(fā)行債券

C.自有資金

D.對(duì)政府債權(quán)

【答案】：D149、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與上海證券交易所市場(chǎng)證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會(huì)員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C150、反映某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時(shí)業(yè)績(jī)穩(wěn)定性的指標(biāo)是（）。

A.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關(guān)系

【答案】：C151、不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

A.審計(jì)所

B.投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

【答案】：A152、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B153、（）是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)呈負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)沖銷

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

【答案】：B154、下列關(guān)于債券成交的原則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致

B.這一程序必須遵循特殊的原則，即競(jìng)價(jià)原則

C.競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、認(rèn)購(gòu)優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

【答案】：C155、我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A156、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。

A.開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

【答案】：A157、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計(jì)市值、營(yíng)收兩大核心設(shè)置了5套上市標(biāo)準(zhǔn)，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤(rùn)+收入”標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于1億元

B.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收人不低于1億元

C.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于5000萬元

D.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于5000萬元

【答案】：A158、現(xiàn)行我國(guó)全國(guó)社保基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于（）、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。

A.銀行存款

B.股票

C.期貨

D.有價(jià)證券

【答案】：A159、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)

B.在比較不同基金的投資收益時(shí)，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法

D.詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

【答案】：A160、銀行間市場(chǎng)可在工作日內(nèi)的8:30—16:30實(shí)時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)人業(yè)務(wù)，但交易所市場(chǎng)必須在（）前完成轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出指令的錄人，才能保證客戶在次一個(gè)工作日可以使用轉(zhuǎn)人或轉(zhuǎn)出的債券。

A.16:00

B.15：30

C.15：00

D.14：30

【答案】：C161、下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是投機(jī)

B.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

C.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

【答案】：A162、匯率的變化對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響是（）

A.匯率變化有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.匯率變化不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利有弊

D.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展沒有影響

【答案】：C163、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的賬戶不包括（）。

A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

【答案】：D164、下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定

B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同

C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對(duì)不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對(duì)同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售

D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

【答案】：D165、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B.公司增資的計(jì)劃

C.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

D.上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案

【答案】：C166、對(duì)固定凈值型（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C167、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司()以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】：D168、證券市場(chǎng)上，資金的供給者（或證券的需求者）是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券中介機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管部門

【答案】：B169、單一司法轄域內(nèi)的金融市場(chǎng)是（）。

A.交易所市場(chǎng)

B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.國(guó)際金融市場(chǎng)

D.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

【答案】：D170、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D171、（）屬于基金當(dāng)事人。

A.基金托管人

B.基金自律機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：A172、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.股票和商品期貨

【答案】：D173、以下關(guān)于基本分析法的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基本分析法又被稱為基本面分析法

B.基本分析法是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理

C.基本分析法的兩個(gè)假設(shè)為股票的價(jià)格決定其價(jià)值和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

D.基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。

【答案】：C174、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立資金結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況

D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A175、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，對(duì)于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令

B.客戶證券交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時(shí)發(fā)起

C.中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件

D.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行

【答案】：B176、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

【答案】：C177、儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷額度的時(shí)間為發(fā)行期內(nèi)每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C178、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在（）注冊(cè)。

A.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A179、作為證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，具有高度組織化、集中化的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心的是（）。

A.場(chǎng)外市場(chǎng)

B.證券交易所市場(chǎng)

C.全國(guó)性市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

【答案】：B180、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C181、Gamma值表明（）

A.期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度

B.期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度

D.到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度

【答案】：B182、A公司今年的息稅前利潤(rùn)為500萬元，調(diào)整的所得稅為90萬元，折舊（）共計(jì)20萬元，本期營(yíng)運(yùn)資金增加50萬元，長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)增加15萬元，資本性支出為55萬元。因此當(dāng)年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.310

B.340

C.400

D.440

【答案】：A183、為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)稱為（）。

A.主板市場(chǎng)

B.中小板市場(chǎng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

【答案】：D184、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.企業(yè)?特定的資產(chǎn)池

B.特定的資產(chǎn)池?企業(yè)

C.公司?特定的資產(chǎn)池

D.特定的資產(chǎn)池?公司

【答案】：A185、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。

A.買賣價(jià)差法

B.有效價(jià)差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C186、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：B187、由姜洋在中國(guó)金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因?yàn)楫?dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C188、中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,（）。

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

【答案】：A189、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險(xiǎn)，引入（）。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.敏感性和波動(dòng)性測(cè)量

【答案】：D190、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：B191、派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將（）的部分或全部發(fā)放給股東。

A.盈余公積和上期應(yīng)付利潤(rùn)

B.盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)

C.利息和上期應(yīng)付利潤(rùn)

D.利息和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)

【答案】：B192、下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D193、基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【答案】：B194、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級(jí)表決權(quán)股票

【答案】：C195、買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為（）。

A.貨幣期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.股票期權(quán)

【答案】：D196、在我國(guó)證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.ST股

B.基金

C.股票、基金上市首日

D.期貨

【答案】：C197、記名股票相較于無記名股票的特點(diǎn)不包括（）。

A.可以一次或分次繳納出資額

B.相對(duì)安全

C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜

【答案】：C198、下列不屬于商品期貨的是()

A.金屬期貨

B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

C.能源化工期貨

D.利率期貨

【答案】：D199、證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A200、對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資者素質(zhì)和維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。我國(guó)對(duì)各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件作出了嚴(yán)格要求，不包括（）。

A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.保險(xiǎn)公司：成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

C.證券公司：經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.商業(yè)銀行：經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

【答案】：B201、以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C202、按照金融資產(chǎn)的種類，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債券市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)

【答案】：D203、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C204、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系

C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況

D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系

【答案】：B205、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上的．可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D206、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D207、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。?

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C208、通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：A209、截至2020年第一季度，我國(guó)（）在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占據(jù)主導(dǎo)地位，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)各地，網(wǎng)點(diǎn)眾多且分散，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展。

A.股份制銀行

B.大型商業(yè)銀行

C.農(nóng)村信用社

D.農(nóng)村合作銀行

【答案】：B210、行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的期權(quán)。稱之為().

A.平均期權(quán)

B.任選期權(quán)

C.百慕大期權(quán)

D.障礙期權(quán)

【答案】：A211、通過證券市場(chǎng)進(jìn)行的融資屬于（）

A.股權(quán)融資

B.間接融資

C.債權(quán)融資

D.直接融資

【答案】：D212、（）是指從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢

B.期貨投資咨詢

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢

【答案】：D213、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)中用于回購(gòu)的債券不包括（）。

A.國(guó)債

B.企業(yè)短期票據(jù)

C.中央銀行債券

D.政策性金融債券

【答案】：B214、企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D215、我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)短期債券評(píng)級(jí)符號(hào)的是（）。

A.A1

B.AA

C.A-1

D.A-

【答案】：C216、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A217、以下說法不正確的是（）。?

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)履行“自律、服務(wù)、監(jiān)管”三大職能

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織

【答案】：C218、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成

D.價(jià)格形成方式不同

【答案】：D219、首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的是（）。

A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行

B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行

D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)

【答案】：B220、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的二級(jí)托管體制的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.中央結(jié)算公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)，柜臺(tái)業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)為二級(jí)托管機(jī)構(gòu)

B.中央結(jié)算公司為開辦機(jī)構(gòu)開立自營(yíng)和代理總賬戶（一級(jí)托管賬戶）

C.開辦機(jī)構(gòu)對(duì)一級(jí)托管賬務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)

D.開辦機(jī)構(gòu)對(duì)二級(jí)托管賬戶負(fù)責(zé)

【答案】：C221、（）指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天的現(xiàn)金凈流出量之比。

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.凈穩(wěn)定資金率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.凈現(xiàn)金流量

【答案】：A222、深圳證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的（）以內(nèi)，連續(xù)競(jìng)價(jià)、收盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％

【答案】：B223、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國(guó)際資金流動(dòng)被稱為（）

A.投機(jī)性資金流動(dòng)

B.保值性資金流動(dòng)

C.盈利性資金流動(dòng)

D.國(guó)際間接投資

【答案】：B224、根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會(huì)經(jīng)歷（）、（）、（）、（）四個(gè)階段。

A.幼稚期-成熟期-成長(zhǎng)期-衰退期

B.衰退期-成長(zhǎng)期-成熟期-幼稚期

C.幼稚期-成長(zhǎng)期-成熟期-衰退期

D.成長(zhǎng)期-幼稚期-成熟期-衰退期

【答案】：C225、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主流定義為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性

C.風(fēng)險(xiǎn)是可能發(fā)生的損失

D.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離

【答案】：D226、對(duì)使用者的定量分析技術(shù)有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點(diǎn)的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C227、中證指數(shù)有限公司是由（）。

A.上海證券交易所出資成立

B.深圳證券交易所出資成立

C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立

D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立

【答案】：C228、我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

A.凈資產(chǎn)

B.利潤(rùn)率

C.凈資本

D.總資產(chǎn)

【答案】：C229、根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

C.信用證保險(xiǎn)

D.分紅型保險(xiǎn)

【答案】：A230、下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是（）。

A.政府債券

B.股票指數(shù)

C.歐洲美元債券

D.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

【答案】：B231、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C232、（）負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A.存券銀行

B.存券公司

C.托管公司

D.中央存托公司

【答案】：A233、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ?/p>

A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過度集中

C.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)

D.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能比較低的成本籌集到所需要的資金

【答案】：D234、我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開發(fā)行實(shí)行（）。

A.注冊(cè)制

B.審批制復(fù)核制

C.核準(zhǔn)制審批制注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

【答案】：A235、下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是（）。

A.中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性

【答案】：C236、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：C237、做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的制度是（）。

A.協(xié)議交易制度

B.競(jìng)價(jià)交易制度

C.合同交易制度

D.做市商交易制度

【答案】：D238、從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。

A.買賣價(jià)差法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動(dòng)性覆蓋率

【答案】：D239、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機(jī)制

B.償債能力良好，且成立滿1年

C.遵守國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

【答案】：B240、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：B241、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在（）級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所

A.跨省

B.省

C.市

D.縣

【答案】：B242、根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社保基金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具有（）年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】：C243、融券保證金比例是指客戶融券賣出時(shí)支付的保證金與融券交易金額的比例，計(jì)算公式為（）。

A.融券保證金比例=保證金/（賣出證券數(shù)×賣出價(jià)格）×100%

B.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格）×100%

C.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×證券市價(jià)）×100%

D.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×收盤價(jià)）×100%

【答案】：B244、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112.36元，市場(chǎng)利率為6%，兩年前A向B借了（）元。

A.92

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B245、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

【答案】：C246、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向（）股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。

A.全部股東

B.配售當(dāng)日登記在冊(cè)的

C.股權(quán)登記日登記在冊(cè)的

D.目前登記在冊(cè)的所有

【答案】：C247、要確定一個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的基本要素有確定持有期限和（）。

A.確定波動(dòng)率

B.置信水平的選擇

C.調(diào)整的頻率

D.控制的頻率

【答案】：A248、以證券公司、期貨公司