基金從業(yè)考試中國證券投資基金業(yè)協(xié)會基金從業(yè)人員資格考試試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會基金從業(yè)人員資格考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度，但無需定期披露基金運(yùn)作情況。2.私募基金的合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人。3.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)性陳述。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)立即制止并報告中國證監(jiān)會。5.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。6.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得與基金招募說明書不一致。7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，無需取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。8.基金投資于非上市證券的，其估值方法由基金管理人自行確定，無需備案。9.基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。10.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理，不得存在誤導(dǎo)投資者的情況。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金投資的風(fēng)險類型？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)由以下哪個主體最終確認(rèn)？A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人董事會D.基金投資者3.下列哪種基金類型通常不收取申購費(fèi)？A.開放式基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合型基金D.QDII基金4.基金信息披露中，"重要提示"部分通常出現(xiàn)在哪種文件中？A.基金招募說明書B.基金凈值報告C.基金定期報告D.基金份額持有人權(quán)益登記辦法5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在以下哪方面？A.決定基金的投資策略B.審批基金份額的申購贖回C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值6.下列哪項行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.接受基金份額持有人的不正當(dāng)利益D.按時履行基金信息披露義務(wù)7.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？A.警告處分B.罰款處罰C.停業(yè)整頓D.責(zé)任追究8.基金投資于股票的，其估值方法通常采用以下哪種？A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法D.成本法或市價法取較高者9.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行備案，可能導(dǎo)致的后果是？A.基金合同無效B.基金管理人被列入黑名單C.基金無法進(jìn)行申購贖回D.基金管理人被罰款10.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)考慮以下哪項因素？A.基金的投資目標(biāo)B.基金的費(fèi)用水平C.基金的規(guī)模大小D.基金的投資策略三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資的風(fēng)險主要包括哪些類型？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.政策風(fēng)險2.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金資產(chǎn)托管D.基金費(fèi)用E.基金信息披露3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循哪些原則？A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則E.公平性原則4.基金投資于非上市證券的，其估值方法應(yīng)考慮哪些因素？A.交易價格B.市場利率C.參考市場價格D.基金合同約定E.基金管理人評估5.基金信息披露的禁止性行為包括哪些？A.誤導(dǎo)性陳述B.不完整披露C.泄露未公開信息D.夸大宣傳E.惡意詆毀6.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？A.投資決策制度B.風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.財務(wù)管理制度E.人事管理制度7.基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？A.保管基金財產(chǎn)B.審批基金份額的申購贖回C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作E.處理基金清算事務(wù)8.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.接受基金份額持有人的不正當(dāng)利益D.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動E.按時履行基金信息披露義務(wù)9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露哪些文件？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額持有人權(quán)益登記辦法E.基金投資策略報告10.基金投資于股票的，其估值方法通常采用哪些？A.成本法B.市價法C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法D.成本法或市價法取較高者E.基金管理人評估四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人A公司發(fā)行了一只混合型基金，基金合同約定投資于股票和債券，但實(shí)際投資比例超過合同約定的上限。此外，基金管理人未按規(guī)定披露基金運(yùn)作情況，導(dǎo)致部分投資者投訴。問題：1.基金管理人A公司違反了哪些規(guī)定？2.投資者可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)B公司銷售一只私募基金，其宣傳材料中夸大基金業(yè)績，并承諾保本保息。部分投資者在未充分了解風(fēng)險的情況下購買了該基金，后因市場波動導(dǎo)致投資損失。問題：1.基金銷售機(jī)構(gòu)B公司存在哪些違規(guī)行為？2.投資者如何防范此類風(fēng)險？案例三：某基金托管人C公司發(fā)現(xiàn)基金管理人D公司存在違規(guī)使用基金財產(chǎn)的情況，但未及時制止并報告中國證監(jiān)會。后因基金管理人違規(guī)操作導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失。問題：1.基金托管人C公司應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？2.如何完善基金托管人的監(jiān)督機(jī)制？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金從業(yè)人員的禁止性行為及其危害。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度，并定期披露基金運(yùn)作情況。）2.√3.√4.√5.√6.√7.×（基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，需取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。）8.×（基金投資于非上市證券的，其估值方法需報備中國證監(jiān)會。）9.×（基金管理人董事會對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)無限責(zé)任。）10.√二、單選題1.D2.C3.B4.A5.D6.D7.B8.B9.C10.A三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,C,D,E8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.B,D四、案例分析案例一：1.基金管理人A公司違反了《證券投資基金法》和《基金合同》的相關(guān)規(guī)定，包括未按合同約定投資、未按規(guī)定披露基金運(yùn)作情況。2.投資者可以采取以下措施：向基金管理人投訴、向中國證監(jiān)會舉報、通過法律途徑維權(quán)。案例二：1.基金銷售機(jī)構(gòu)B公司存在夸大宣傳、承諾保本保息等違規(guī)行為。2.投資者應(yīng)充分了解基金風(fēng)險，避免盲目投資，可通過查閱基金招募說明書、咨詢專業(yè)人士等方式防范風(fēng)險。案例三：1.基金托管人C公司未及時制止并報告基金管理人D公司的違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.完善基金托管人的監(jiān)督機(jī)制，包括建立健全的內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控、及時報告違規(guī)行為等。五、論述題1.基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容基金信息披露是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)，其重要性體現(xiàn)在：保障投資者知情權(quán)、維護(hù)市場公平、促進(jìn)基金透明度、防范風(fēng)險等方面?；鹦畔⑴兜闹饕獌?nèi)容包括：-基金招募說明書：介紹基金運(yùn)作方式、投資范圍、風(fēng)險等級等。-基金合同：約定基金運(yùn)作的基本規(guī)則。-基金托管協(xié)議：明確基金托管人的職責(zé)。-基金凈值報告：披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。-基金定期報告：分析基金運(yùn)作情況、投資策略等。-基金臨時報告：披露重大事件。2.基金從業(yè)人員的禁止性行為及其危害基金從業(yè)