反有組織犯罪法及反洗錢知識測試題

一、單選題

1.開展未成年人參加黑社會性質(zhì)組織、境外的黑社會組織，教唆、誘騙未成年人施

行有組織犯罪的，依法（）追究刑事責(zé)任。

A、免予

B、減輕

C、從輕

D、從重（正確各?

2.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)效勞提供者拒不為偵查有組織犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助

的，由（）責(zé)令改正。

A、人民檢察院

B、人民法院

C、公安機(jī)關(guān)

D、有關(guān)主管部門（卜澗杏案）

3.《中華人民共和國反有組織犯罪法》制定根據(jù)是（）。

A、憲法（正確答?

B、中華人民共和國刑法

C、中華人民共和國治安管理處分法

D、中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)平安法

4.對有組織犯罪的罪犯，（）可以按照《中華人民共和國刑法》有關(guān)從業(yè)制止的規(guī)

定，制止其從事相關(guān)職業(yè)，并通報相關(guān)行業(yè)主管部門。

A、人民檢察院

B、人民法院（正確笞窠；

C、公安機(jī)關(guān)

D、有關(guān)主管部門

5.教唆、誘騙未成年人參加有組織犯罪組織或者阻止未成年人退出有組織犯罪組

織，尚不構(gòu)成犯罪的，按照規(guī)定（）處分。

A'免予

B、減輕

C、從輕

D、從重（正確答

6.對因組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織被判處刑罰的人員，設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)可

以決定其自刑罰執(zhí)行完畢之日起，按照國家有關(guān)規(guī)定向公安機(jī)關(guān)報告?zhèn)€人財產(chǎn)及日

?；顒?。報告期限不超過（）年。

A、3

B、5（正確答案）

C、7

D、10

7.為有組織犯罪活動提供資金、場所等支持、協(xié)助、便利，尚不構(gòu)成犯罪的，

（）。

A、處五日以上十日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款（正確答案）

B、處五日以上十日以下拘留，可以并處三萬元以下罰款

C、處十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款

D、處十日以上十五日以下拘留，可以并處三萬元以下罰款

8.有組織犯罪的被告人自愿如實供述自己的罪行，成認(rèn)指控的犯罪事實，愿意承受

處分的，可以依法（）處理。

A、免予

B、減輕

C、從輕

D、從寬（kM有案）

9.為有組織犯罪活動提供資金、場所等支持、協(xié)助、便利，情節(jié)較重的，（）。

A、處五日以上十日以下拘留，并處一萬元以上三萬元以下罰款

B、處五日以上十日以下拘留，并處三萬元以上五萬元以下罰款

C、處十日以上十五日以下拘留，并處一萬元以上三萬元以下罰款（正確答柒）

D、處十日以上十五日以下拘留，并處三萬元以上五萬元以下罰款

10.國家工作人員組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加有組織犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法（）處分。

A'免予

B、減輕

C、從輕

D、從重（正確卷?

11'（）可以向反洗錢行政主管部門查詢與有組織犯罪相關(guān)的信息數(shù)據(jù)，提請協(xié)查

與有組織犯罪相關(guān)的可疑交易活動，反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)予以配合并及時回

復(fù)。

A、人民法院

B'人民檢察院

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員（正澗7宗;）

D.其他直接責(zé)任人員

16、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)

|2010|48號）為進(jìn)一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確

理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（）

A?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可

疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)

D?對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其_L作人員發(fā)現(xiàn)或與合理理由懷疑其涉

及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易正確答案）

17、對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易

情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客

戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年（正確

18、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（）

A.洗錢金額的大小不同

B.社會危害的大小不同（―M）

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

19、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）

A.大額交易和可疑交易報告制度（正澗筌；＜）

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

20、（）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反

恐怖融資方法指引:高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年（正確?）

D.2013年

21、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程

看不應(yīng)該包含（）

A.事前預(yù)防

B.事前控制（正碼吞約

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

22、保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（）對

受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)（」—二

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

23、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（）

A.2006-10-3K

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等囚素，劃分（）等級

A.風(fēng)險（舊確答

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

25、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（）

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險

B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點?

C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)

26、委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在

（）方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識別（正卜―）

27、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（）原那么，與其他

國家、地區(qū)、國際組織開展反有組織犯罪合作。

A、平等互惠（正確答，

B、互不干預(yù)內(nèi)政

C、實事求是

D、政治互信

28、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)效勞提供者拒不為偵查有組織犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)

助，經(jīng)責(zé)令改正拒不改王或者情節(jié)嚴(yán)重的，按照（）有關(guān)規(guī)定給予處分。

A、憲法

B、中華人民共和國刑法

C、中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)平安法

D、中華人民共和國治安管理處分法

29、不得查封、扣押、凍結(jié)與有組織犯罪案件無關(guān)的財物。經(jīng)查明確實與案件無關(guān)

的財物，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)解除查封、扣押、凍結(jié)，予以退還。對被害人的合法財

產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還。

A、3日（正確答、

B、7日

C、10日

D、30日

30、反有組織犯罪工作應(yīng)當(dāng)堅持（）。

A、總體國家平安觀仁）

B、預(yù)防治理平安觀

C、標(biāo)本兼治平安觀

D、絕對領(lǐng)域平安觀

31、洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（）的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪—特定犯罪——最廣泛的上游犯罪（條）

B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

32、金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定

的法定風(fēng)險要素。（）

A.信用（正確

B地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

33、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需

經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人（T—）

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國務(wù)院總理

34、亞太反洗錢組織成立于（）年

A.1995

B.1997（正確答案）

C.2000

D.2OO3

35、利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢（正Mj答夕）

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

36、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪?7；）

B.打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相欠犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

37、金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰

款（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

c.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)（一m

D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

38、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性（正確咨

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗證性

39、（）年，中國人民果行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.20I3

D.2003（

40、金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到

中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3

B.5

C.7

D.I0

二、多選題

1、移民管理、海關(guān)、海警等部門應(yīng)當(dāng)采取以下措施（），嚴(yán)密防范境外的黑社會

組織入境滲透、發(fā)展、實施違法犯罪活動.

A、有權(quán)決定境外黑社會組織人員不準(zhǔn)入境、不子簽發(fā)入境證件（―幺）

B、宣布境外黑社會組織人員入境證件作廢U

C、發(fā)現(xiàn)境外黑社會組織人員入境時，應(yīng)當(dāng)及時通知公安機(jī)關(guān)（「

D、發(fā)現(xiàn)涉嫌違反我國法律或者發(fā)現(xiàn)涉嫌有組織犯罪物品的，應(yīng)當(dāng)依法扣留并及時

處理（正確答案）

2、黑社會性質(zhì)組織的特征包括（）。

A、形成較穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員基本

固定;（正修容案）

B、有組織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經(jīng)濟(jì)利益，具有一定的經(jīng)濟(jì)實

力，以支持該組織的活動;（正確答：

C、以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動，為非作惡，欺

壓、殘害群眾;3戶答案）

D、通過實施違法犯罪活動，或者利用國家工作人員的包庇或者縱容，稱霸一方，

在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)，形成非法控制或者重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩

序。（正確答案）

3、對參加有組織犯罪組織的犯罪嫌疑人、被告人不起訴或者免予刑事處罰的，可

以根據(jù)案件的不同情況，依法子以（），或者由主管部門予以行政處罰或者處分。

A、訓(xùn)誡（正確各?

B、責(zé)令具結(jié)悔過（節(jié)案）

C、賠禮道歉（正證

D、賠償損失（正確答

4、（）可以依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人、

被告人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產(chǎn)。有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合。

A、人民法院（正確答案I

B、人民檢察院（正確笞窠）

C、公安機(jī)關(guān)（正確笞案;

D、監(jiān)察機(jī)關(guān)

5、（）應(yīng)當(dāng)對有組織犯罪涉案財產(chǎn)審查甄別，在移送審查起訴、提起公訴時提出

處理意見。

A、人民法院

B、人民檢察院（B確人民）

C、公安機(jī)關(guān)（正確答案）

D、監(jiān)察機(jī)關(guān)

6、反有組織犯罪工作應(yīng)當(dāng)（），懲防并舉、標(biāo)本兼治。

A、堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合㈠：確”索）

B、堅持專項治理與系統(tǒng)治理相結(jié)合（i1工）

C、堅持與反腐敗相結(jié)合（「浙產(chǎn)東）

D、堅持與加強(qiáng)基層組織建設(shè)相結(jié)合（d爾）

7、反有組織犯罪法》規(guī)定有組織犯罪是指（）

A、《刑法》第294條規(guī)定的組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織犯罪。（正確答案）

B、黑社會性質(zhì)組織實施的犯罪。（/”仁）

C、惡勢力組織實施的犯罪。（T

D、邪教組織實施的犯罪。

8、根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊

急支付、臨時凍結(jié)措施的，可能面臨的后果包括（）。

A、責(zé)令改正（正確答的

B、拒不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款（正確答案）

C、對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款

D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)主管部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依

法給子處分（正確答案）

9、有關(guān)國家機(jī)關(guān)、行業(yè)主管部門存在下列（）的，由其上級機(jī)關(guān)責(zé)令改正:情節(jié)嚴(yán)

重的，對負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員和直接責(zé)任人員，依法給子處分;構(gòu)成犯罪的，依法

追究刑事責(zé)任。

A、拒不履行或者拖延履行反有組織犯罪法定職責(zé)（

B、拒不配合反有組織犯罪調(diào)查取證（「『'案）

C、在其他工作中濫用反有組織犯罪工作有關(guān)措施的

D、向公安機(jī)關(guān)等部門報案、控告、舉報有組織犯罪線索的

10、《反有組織犯罪法》規(guī)定有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)動員、依靠（），共同開展反有組織犯罪

工作。

A、村民委員會（「澗7木）

B、居民委員會（【的農(nóng)）

C、企業(yè)事業(yè)單位（工確不東）

D、社會組織（正確答?

11、《反有組織犯罪法》規(guī)定，惡勢力組織是指具備下列特征的（）犯罪組織C

A、經(jīng)常糾集在一起，以暴力、威脅或者其他手段（正確答案）

B、在一定區(qū)域或者行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)多次實施違法犯罪活動

C、為非作惡，欺壓群眾，擾亂社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會影響（iE

確答案）

D、尚未形成黑社會性質(zhì)組織的犯罪組織

12、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取哪些

監(jiān)管措施（）。

A、監(jiān)管提示（正研?

8、約見談話（八確答案）

C、監(jiān)管走訪（正確彳

D、執(zhí)法檢查（正確答

13、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是（）。

A.亞太反洗錢小組（1H

B.歐亞反洗錢與反恐融資小組（正―）

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D.金融行動特別工作組（UD容親）

14、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》規(guī)定，以下哪

些客戶（）可以直接將其確定為最高風(fēng)險等級客戶。

A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單（二）

B.客戶涉及大額交易報告

C.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作l工）

D.客戶為外國政要或其親屬、D系密切人5政要票）

15、中國的反洗錢刑罰體系包括《刑法》的以下條款（）。

A.第191條（正確答條）

B.第312條（正確答案）

C.第119條

D.第349條（正確答案）

三、判斷題

1'辦理有組織犯罪案件，應(yīng)當(dāng)以事實為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，堅持寬嚴(yán)相濟(jì)，

人、對（|卜：確‘苔東）

B、錯

2、犯罪嫌疑人、被告人積極配合有組織犯罪案件的偵查、起訴、審判等工作，為

查處國家工作人員涉有組織犯罪提供重要線索或者證據(jù)的，可以從寬處罰。

A、對（舊的答案）

B、錯

3、對有組織犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，采取分別羈押或單獨羈押等措施

的，應(yīng)當(dāng)依法通知犯罪嫌疑人、被告人的家屬和辯護(hù)人。

A、對（正確答案）

B、錯

4、查封、扣押、凍結(jié)有組織犯罪涉案財物，應(yīng)當(dāng)為犯罪嫌疑人、被告人及其扶養(yǎng)

的家屬保留必需的生活費用和物品。

A、對（正確笞軍）

B、錯

5、對因組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織被判處刑罰的人員，縣級公安機(jī)關(guān)可以決定其