中央銀行逆回購協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡稱“甲方”），注冊地址位于北京市西城區(qū)金融大街33號，法定代表人為張三，聯(lián)系電話甲方作為國內(nèi)領(lǐng)先的綜合性金融機構(gòu)，擁有雄厚的資本實力和豐富的金融市場運作經(jīng)驗，具備履行本協(xié)議所必需的資質(zhì)和能力。甲方在貨幣市場、債券市場及衍生品市場均有長期布局，尤其擅長通過逆回購業(yè)務(wù)進行流動性管理，以維護自身資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的穩(wěn)健性。根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為優(yōu)化短期資金配置，提高資金使用效率，甲方擬通過本協(xié)議與乙方開展逆回購交易。

甲方在本次交易中作為買方，通過向乙方購買有價證券，獲得短期資金支持，同時以持有的合格有價證券作為質(zhì)押物，確保交易的安全性。甲方具備完善的內(nèi)部風(fēng)險控制體系，能夠嚴格按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求履行交易義務(wù)，確保本協(xié)議項下的資金劃轉(zhuǎn)、證券交收等環(huán)節(jié)符合市場慣例及監(jiān)管規(guī)定。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”），注冊地址位于上海市浦東新區(qū)世紀大道100號，法定代表人為王五，聯(lián)系電話乙方作為中國大型商業(yè)銀行之一，業(yè)務(wù)范圍涵蓋公司金融、個人金融、資金業(yè)務(wù)等多個領(lǐng)域，具有較強的市場影響力和廣泛的客戶基礎(chǔ)。乙方在金融市場業(yè)務(wù)方面擁有豐富的經(jīng)驗，特別是在短期融資和資產(chǎn)證券化領(lǐng)域具備顯著優(yōu)勢，能夠為甲方提供高效、安全的逆回購服務(wù)。

乙方在本次交易中作為賣方，通過向甲方出售有價證券，實現(xiàn)短期資金的融出，同時以甲方提供的合格有價證券作為質(zhì)押物，保障自身資金安全。乙方已根據(jù)監(jiān)管要求建立了嚴格的風(fēng)險管理體系，能夠確保交易的合規(guī)性及資金安全。乙方承諾在交易過程中嚴格遵守市場規(guī)則，配合甲方完成相關(guān)操作，確保本協(xié)議項下的權(quán)利義務(wù)得以順利履行。

**協(xié)議簡介**

本協(xié)議的簽訂基于雙方在金融市場領(lǐng)域的長期合作關(guān)系及共同利益。甲方作為國內(nèi)重要的金融機構(gòu)，在日常運營中需進行短期流動性管理，而乙方作為大型商業(yè)銀行，具備充足的閑置資金及合格的有價證券資產(chǎn)。雙方基于以下前提條件達成共識：

（1）甲方具備合法的逆回購交易資格，并已獲得相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的批準，能夠按照本協(xié)議約定購買乙方的有價證券。

（2）乙方具備合法的證券出售及資金融出資格，能夠按照本協(xié)議約定出售有價證券并收取相應(yīng)資金。

（3）雙方均認可本協(xié)議項下的逆回購交易符合《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券法》《最高人民法院關(guān)于審理證券市場虛假陳述民事賠償案件若干問題的規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，且不違反任何強制性規(guī)定。

雙方同意以本協(xié)議為依據(jù)，通過逆回購交易實現(xiàn)資金的短期配置與調(diào)劑。甲方以購買有價證券的方式獲得資金支持，乙方以出售有價證券的方式實現(xiàn)資金回流，同時雙方以證券作為質(zhì)押物，確保交易的信用安全。本協(xié)議的履行將有助于雙方優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，并促進金融市場的穩(wěn)定發(fā)展。

本協(xié)議的簽訂不僅符合雙方的實際需求，也與金融市場“資金融通、風(fēng)險共擔”的基本原則相契合。雙方均承諾在本協(xié)議框架內(nèi)誠信履約，確保交易過程的合規(guī)性、安全性及高效性。協(xié)議項下的權(quán)利義務(wù)將嚴格依據(jù)本協(xié)議條款執(zhí)行，任何爭議均應(yīng)通過友好協(xié)商或法定程序解決，以維護雙方的合法權(quán)益及市場秩序。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是為了明確甲乙雙方在中央銀行逆回購交易中的權(quán)利義務(wù)，確保交易的順利進行。具體內(nèi)容涉及甲方購買乙方持有的合格有價證券，乙方出售該等證券并授予甲方質(zhì)權(quán)，雙方以有價證券作為質(zhì)押物進行短期資金融通。本協(xié)議的履行范圍包括但不限于交易標的的確定、價格協(xié)商、資金與證券的交付、質(zhì)權(quán)的設(shè)立與解除以及違約責(zé)任的承擔。通過本協(xié)議，雙方旨在實現(xiàn)資金的短期配置與高效利用，同時通過證券質(zhì)押確保交易的安全性，符合金融市場資金融通與風(fēng)險管理的基本要求。

第二條定義

1.“逆回購”：指甲方購買乙方持有的合格有價證券，并約定在未來特定日期返還本金及利息的交易行為。

2.“合格有價證券”：指符合中國證監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的、可用于質(zhì)押的證券，包括但不限于國債、地方政府債、政策性金融債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票等。

3.“質(zhì)權(quán)”：指甲方基于本協(xié)議約定，對乙方交付的合格有價證券享有的擔保物權(quán)，以確保乙方履行返還本金及利息的義務(wù)。

4.“交易金額”：指本協(xié)議項下甲方購買合格有價證券的總額，包括本金及約定利息。

5.“交易期限”：指本協(xié)議項下甲方購買合格有價證券的期限，自資金交付之日起至證券返還之日止。

6.“資金劃轉(zhuǎn)”：指甲方將交易款項支付至乙方指定銀行賬戶的行為。

7.“證券交收”：指乙方將合格有價證券交付至甲方或其指定證券賬戶的行為。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)

（1）甲方的權(quán)力：

①甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定購買乙方的合格有價證券，并要求乙方按照約定交付證券。

②甲方有權(quán)要求乙方提供符合本協(xié)議規(guī)定的合格有價證券，并有權(quán)對證券的真實性、合法性進行核驗。

③甲方有權(quán)在本協(xié)議框架內(nèi)監(jiān)督交易資金及證券的交付過程，確保交易安全。

④甲方在乙方違反本協(xié)議約定時，有權(quán)要求乙方承擔違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、解除協(xié)議等。

（2）甲方的義務(wù)：

①甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額支付交易款項至乙方指定銀行賬戶，不得延遲或不足支付。

②甲方應(yīng)確保其具備履行本協(xié)議所需的資金實力及交易資格，并遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

③甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定接收乙方交付的合格有價證券，并配合完成質(zhì)權(quán)的設(shè)立手續(xù)。

④甲方應(yīng)妥善保管所持有的合格有價證券，并在協(xié)議期滿或提前解除協(xié)議時，按照約定返還證券給乙方。

⑤甲方應(yīng)配合乙方完成交易相關(guān)的登記、備案等手續(xù)，并確保其提供的信息真實、準確、完整。

⑥甲方在行使本協(xié)議項下權(quán)利時，不得損害乙方的合法權(quán)益，并應(yīng)遵守公平交易原則。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)

（1）乙方的權(quán)力：

①乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定出售合格有價證券并獲得交易款項，并要求甲方按照約定支付資金。

②乙方有權(quán)要求甲方按照約定接收合格有價證券，并設(shè)立質(zhì)權(quán)以保障自身權(quán)益。

③乙方在甲方違反本協(xié)議約定時，有權(quán)要求甲方承擔違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、解除協(xié)議等。

④乙方有權(quán)在本協(xié)議框架內(nèi)監(jiān)督交易證券的交付過程，確保交易安全。

⑤乙方有權(quán)要求甲方在協(xié)議期滿或提前解除協(xié)議時，按照約定返還本金及利息。

（2）乙方的義務(wù)：

①乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額交付合格有價證券至甲方或其指定證券賬戶，并確保證券的真實性、合法性。

②乙方應(yīng)確保其具備履行本協(xié)議所需的合格有價證券及交易資格，并遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

③乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定配合甲方完成質(zhì)權(quán)的設(shè)立手續(xù)，并提供必要的文件及憑證。

④乙方應(yīng)妥善保管所持有的合格有價證券，并在協(xié)議期滿或提前解除協(xié)議時，按照約定返還證券給甲方。

⑤乙方應(yīng)配合甲方完成交易相關(guān)的登記、備案等手續(xù)，并確保其提供的信息真實、準確、完整。

⑥乙方在行使本協(xié)議項下權(quán)利時，不得損害甲方的合法權(quán)益，并應(yīng)遵守公平交易原則。

⑦乙方應(yīng)確保其提供的合格有價證券符合本協(xié)議要求，并在交易過程中不存在權(quán)利瑕疵或法律限制，如抵押、質(zhì)押、凍結(jié)等。

⑧乙方應(yīng)配合甲方進行證券的查封、凍結(jié)或處置，以保障甲方在甲方違約時的權(quán)益。

⑨乙方應(yīng)按照監(jiān)管要求及時向相關(guān)機構(gòu)報告交易信息，并遵守反洗錢、反恐怖融資等監(jiān)管規(guī)定。

⑩乙方在交易過程中應(yīng)保持信息的保密性，不得泄露甲方的商業(yè)秘密或交易信息，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得甲方書面同意。

第四條價格與支付條件

1.交易價格：本協(xié)議項下交易價格以雙方協(xié)商一致的價格為準，該價格應(yīng)基于市場利率水平及交易時點相關(guān)貨幣市場工具的定價基準確定。具體價格由雙方在協(xié)議簽訂時協(xié)商確定，并以書面形式記錄在本協(xié)議附件中。如雙方未能就價格達成一致，則應(yīng)參照交易當日中國貨幣市場交易中心的隔夜回購利率（DR007）或雙方認可的第三方市場基準利率，結(jié)合交易金額、期限等因素協(xié)商確定。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，將交易款項（包括本金及利息）支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方指定的銀行賬戶信息如下：開戶行名稱、賬號及戶名。甲方應(yīng)在乙方發(fā)出交易確認通知后[具體天數(shù)，例如：2]個工作日內(nèi)完成支付。

3.支付時間：甲方應(yīng)于本協(xié)議生效之日起[具體天數(shù)，例如：1]個工作日內(nèi)，將全額交易款項支付至乙方指定賬戶。支付以銀行轉(zhuǎn)賬憑證或相關(guān)電子支付憑證的生成時間為準。

4.利息計算：如本協(xié)議約定包含利息，則利息計算方式為：利息=交易金額×利率×天數(shù)，其中利率為雙方協(xié)商確定的名義利率，天數(shù)為實際占用資金天數(shù)，按照實際天數(shù)計算，不足一天的部分按實際天數(shù)計算。

5.稅費承擔：與本協(xié)議相關(guān)的稅費（包括但不限于印花稅、交易監(jiān)管費等）由雙方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及稅務(wù)政策協(xié)商承擔，未約定前由各自承擔。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[具體期限，例如：一年]。協(xié)議期滿前[具體天數(shù)，例如：一個月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。

2.交易期限：本協(xié)議項下的單筆逆回購交易期限由雙方根據(jù)資金需求和市場情況協(xié)商確定，最短期限為[具體天數(shù)，例如：1]天，最長不超過[具體天數(shù)，例如：182]天。具體交易期限以雙方書面確認的協(xié)議或交易指令為準。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點：

（1）資金劃轉(zhuǎn)日：指甲方將交易款項支付至乙方指定賬戶的日期。

（2）證券交收日：指乙方將合格有價證券交付至甲方或其指定證券賬戶的日期。資金劃轉(zhuǎn)日與證券交收日應(yīng)當[具體日期關(guān)系，例如：同時進行或資金到賬后[具體天數(shù)]個工作日內(nèi)完成]。

（3）協(xié)議到期日：指本協(xié)議項下單筆逆回購交易的期限屆滿之日。

（4）質(zhì)權(quán)消滅日：指本協(xié)議項下單筆逆回購交易到期或提前解除，甲方返還證券并解除質(zhì)權(quán)之日。

4.提前解除：除非雙方另有約定，任何一方不得單方面提前解除本協(xié)議項下的交易。如需提前解除，應(yīng)提前[具體天數(shù)，例如：7]天書面通知對方，并協(xié)商處理未到期部分的后續(xù)事宜，包括但不限于資金返還、證券處置等。

第六條違約責(zé)任

1.違約情形及后果：任何一方違反本協(xié)議約定，均應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失、采取補救措施等。

2.甲方違約責(zé)任：

（1）逾期支付資金：如甲方未按照本協(xié)議第四條約定按時足額支付交易款項，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[具體比例，例如：萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)，例如：10]日，乙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求甲方承擔全部損失。

（2）未按約定接收證券：如甲方未按照本協(xié)議第三條約定接收乙方交付的合格有價證券，應(yīng)承擔相應(yīng)的保管責(zé)任，如因甲方原因?qū)е伦C券損失或滅失，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失。

（3）違反質(zhì)權(quán)設(shè)立義務(wù)：如甲方未按照本協(xié)議約定配合完成質(zhì)權(quán)設(shè)立手續(xù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。

3.乙方違約責(zé)任：

（1）逾期交付證券：如乙方未按照本協(xié)議第三條約定按時足額交付合格有價證券，每逾期一日，應(yīng)按逾期交付金額的[具體比例，例如：萬分之五]向甲方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)，例如：3]日，甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求乙方承擔全部損失。

（2）證券存在權(quán)利瑕疵：如乙方交付的合格有價證券存在抵押、質(zhì)押、凍結(jié)、查封或其他權(quán)利限制，導(dǎo)致甲方無法行使質(zhì)權(quán)或遭受損失，乙方應(yīng)承擔全部賠償責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。

（3）違反資金支付義務(wù)：如乙方在本協(xié)議項下應(yīng)得的款項未按照本協(xié)議第四條約定按時足額收取，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。

4.違約金上限：雙方約定的違約金總額不得超過本協(xié)議項下交易金額的[具體比例，例如：20%]。如違約金不足以彌補守約方實際損失的，守約方有權(quán)要求違約方賠償全部損失。

5.損失賠償：除違約金外，違約方還應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于資金占用利息損失、交易機會損失、調(diào)查取證費用等。

6.合同解除：如一方發(fā)生嚴重違約行為，守約方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求違約方承擔相應(yīng)的違約責(zé)任。解除合同后，雙方應(yīng)立即停止履行本協(xié)議項下的義務(wù)，并協(xié)商處理已履行部分的后續(xù)事宜。

7.不可抗力：如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行，雙方互不承擔違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

8.法律適用與爭議解決：本協(xié)議項下的違約責(zé)任適用本協(xié)議適用的法律及爭議解決條款。任何一方均應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得利用違約行為規(guī)避責(zé)任或損害對方合法權(quán)益。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、海嘯、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策的調(diào)整、監(jiān)管機構(gòu)的強制性要求等）、瘟疫疫情及其防控措施、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障、極端市場波動導(dǎo)致交易無法正常進行等。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起影響本協(xié)議履行的，視為不可抗力。

2.通知義務(wù)：任何一方因不可抗力而無法履行本協(xié)議項下全部或部分義務(wù)時，應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[具體天數(shù)，例如：5]個工作日內(nèi)，以書面形式通知對方，并提供相關(guān)證明文件。通知內(nèi)容應(yīng)包括不可抗力事件的基本情況、預(yù)計持續(xù)時間以及對履行本協(xié)議可能產(chǎn)生的影響。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除違約方的責(zé)任。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)協(xié)商決定是否繼續(xù)履行本協(xié)議、修改履行方式或解除協(xié)議。

4.協(xié)商處理：發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)本著誠實信用的原則，通過友好協(xié)商的方式解決相關(guān)問題，包括但不限于調(diào)整履行期限、變更交易條件等，以最大程度減少不可抗力事件帶來的損失。

5.不可免除的責(zé)任：因不可抗力導(dǎo)致的費用增加或損失擴大，除雙方另有約定外，由受影響方自行承擔。任何一方因不可抗力未能履行保密義務(wù)等不因不可抗力事件而免除的責(zé)任，仍應(yīng)繼續(xù)履行。

6.協(xié)議解除：如不可抗力事件持續(xù)影響本協(xié)議的履行超過[具體天數(shù)，例如：30]日，且雙方通過協(xié)商未能達成一致解決方案，任何一方均有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并應(yīng)根據(jù)協(xié)議約定處理已履行部分的后續(xù)事宜。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議的效力、解釋、履行、違約責(zé)任及協(xié)議解除等，均應(yīng)首先由雙方當事人通過友好協(xié)商的方式解決。

2.協(xié)商不成：若雙方在收到對方書面爭議通知之日起[具體天數(shù)，例如：30]日內(nèi)無法通過協(xié)商達成一致意見，則應(yīng)將爭議提交至[選擇一種方式并明確，例如：仲裁或訴訟]。

3.仲裁選擇（如選擇仲裁）：

（1）仲裁機構(gòu)：雙方同意將爭議提交至[具體仲裁機構(gòu)名稱，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）]，并根據(jù)該仲裁機構(gòu)的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[具體城市]。

（2）仲裁規(guī)則：仲裁應(yīng)按照申請仲裁時該仲裁機構(gòu)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行。仲裁語言為中文。

（3）仲裁裁決：仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。除非仲裁規(guī)則或適用的法律另有規(guī)定，仲裁裁決不得向任何法院提起上訴。

（4）費用承擔：仲裁費用（包括仲裁費、律師費等）由敗訴方承擔；雙方各自承擔其提交仲裁的證據(jù)費用及律師費，除非仲裁庭另有決定。

4.訴訟選擇（如選擇訴訟）：

（1）管轄法院：雙方同意，凡因本協(xié)議引起或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交至[具體法院名稱，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]訴訟解決。

（2）訴訟程序：訴訟應(yīng)適用中華人民共和國法律。訴訟過程中，雙方應(yīng)遵守法院的傳喚和判決，并承擔相應(yīng)的訴訟費用（包括案件受理費、律師費等）。

（3）判決效力：法院作出的判決是終局的，對雙方均有約束力。一方不履行判決的，另一方有權(quán)向人民法院申請強制執(zhí)行。

5.爭議解決原則：在爭議解決過程中，雙方應(yīng)本著公平合理、誠實信用的原則，尋求最佳解決方案，以維護雙方的合法權(quán)益，并盡可能減少爭議對雙方合作關(guān)系的負面影響。在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先書面確認的任何其他電子傳輸方式送達。通知在以下時間視為送達：（1）專人遞送，在交付時；（2）掛號信，在寄出后第五日；（3）傳真或電子郵件，在成功發(fā)送后。地址變更應(yīng)及時以書面形式通知對方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何口頭約定或非書面形式的變更均不具法律效力。

3.協(xié)議完整性與解釋：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。對本協(xié)議的任何解釋應(yīng)以中文進行，若本協(xié)議包含非中文文本，應(yīng)以中文文本為準。

4.可分割性：若本協(xié)議任何條款被認定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應(yīng)被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款應(yīng)繼續(xù)完全有效。雙方應(yīng)協(xié)商替換無效條款，以實現(xiàn)雙方原本的意圖。

5.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方均同意受中華人民共和國法律管轄并按其規(guī)定解決爭議。

6.不可轉(zhuǎn)讓性：未經(jīng)另一