2025年金融工程國(guó)考面試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.下列哪一項(xiàng)不是金融衍生品的基本特征？A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.杠桿效應(yīng)C.價(jià)值波動(dòng)D.標(biāo)準(zhǔn)化交易答案：C2.在金融市場(chǎng)中，以下哪一種工具通常用于對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)？A.股票B.期貨合約C.期權(quán)D.債券答案：B3.以下哪一項(xiàng)不是有效市場(chǎng)假說(shuō)的主要內(nèi)容？A.市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息B.市場(chǎng)交易成本為零C.市場(chǎng)參與者是理性的D.市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)性的答案：B4.在資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）中，以下哪一項(xiàng)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)？A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率B.期望回報(bào)率C.貝塔系數(shù)D.市場(chǎng)組合的期望回報(bào)率減去無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率答案：D5.以下哪一項(xiàng)不是金融工程的核心技術(shù)？A.期權(quán)定價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.資產(chǎn)配置D.會(huì)計(jì)核算答案：D6.在金融市場(chǎng)中，以下哪一種工具通常用于投機(jī)？A.遠(yuǎn)期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權(quán)合約答案：D7.以下哪一項(xiàng)不是金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.投資組合優(yōu)化C.公司金融D.物業(yè)管理答案：D8.在金融市場(chǎng)中，以下哪一種工具通常用于套利？A.股票B.期貨合約C.期權(quán)D.債券答案：B9.在金融市場(chǎng)中，以下哪一項(xiàng)不是金融衍生品的類型？A.期貨B.期權(quán)C.互換D.股票答案：D10.在金融市場(chǎng)中，以下哪一項(xiàng)不是金融工程的理論基礎(chǔ)？A.有效市場(chǎng)假說(shuō)B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.馬科維茨投資組合理論D.會(huì)計(jì)準(zhǔn)則答案：D二、填空題（總共10題，每題2分）1.金融衍生品的基本功能包括______、______和______。答案：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)、投機(jī)2.金融工程的核心技術(shù)包括______、______和______。答案：期權(quán)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置3.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的主要組成部分包括______、______和______。答案：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)4.金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括______、______和______。答案：風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化、公司金融5.金融衍生品的類型包括______、______和______。答案：期貨、期權(quán)、互換6.金融工程的理論基礎(chǔ)包括______、______和______。答案：有效市場(chǎng)假說(shuō)、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、馬科維茨投資組合理論7.金融市場(chǎng)的工具包括______、______和______。答案：股票、債券、期貨合約8.金融工程的主要目標(biāo)包括______、______和______。答案：風(fēng)險(xiǎn)控制、價(jià)值發(fā)現(xiàn)、提高效率9.金融工程的發(fā)展趨勢(shì)包括______、______和______。答案：數(shù)字化、智能化、全球化10.金融工程的主要挑戰(zhàn)包括______、______和______。答案：監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題（總共10題，每題2分）1.金融衍生品的基本功能是價(jià)值發(fā)現(xiàn)。答案：錯(cuò)誤2.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）假設(shè)市場(chǎng)是有效的。答案：正確3.金融工程的核心技術(shù)是期權(quán)定價(jià)。答案：錯(cuò)誤4.金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括公司金融。答案：正確5.金融衍生品的類型包括股票。答案：錯(cuò)誤6.金融工程的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)。答案：正確7.金融市場(chǎng)的工具包括債券。答案：正確8.金融工程的主要目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：正確9.金融工程的發(fā)展趨勢(shì)包括數(shù)字化。答案：正確10.金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確四、簡(jiǎn)答題（總共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述金融衍生品的基本功能。答案：金融衍生品的基本功能包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和投機(jī)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)金融衍生品將風(fēng)險(xiǎn)從一個(gè)參與者轉(zhuǎn)移到另一個(gè)參與者；價(jià)值發(fā)現(xiàn)是指通過(guò)金融衍生品的市場(chǎng)交易發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值；投機(jī)是指通過(guò)金融衍生品進(jìn)行投機(jī)交易，以期獲得高額回報(bào)。2.簡(jiǎn)述資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的主要內(nèi)容。答案：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的主要內(nèi)容包括無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是指投資者投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)所能獲得的回報(bào)率；貝塔系數(shù)是指資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是指市場(chǎng)組合的期望回報(bào)率減去無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。3.簡(jiǎn)述金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域。答案：金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融。風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；投資組合優(yōu)化是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化，以期獲得最佳的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)；公司金融是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)公司融資、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行優(yōu)化。4.簡(jiǎn)述金融工程的主要挑戰(zhàn)。答案：金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)是指金融工程活動(dòng)受到監(jiān)管政策的影響；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指金融工程技術(shù)在實(shí)際應(yīng)用中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指金融工程活動(dòng)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論金融衍生品的基本功能及其在金融市場(chǎng)中的作用。答案：金融衍生品的基本功能包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和投機(jī)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)金融衍生品將風(fēng)險(xiǎn)從一個(gè)參與者轉(zhuǎn)移到另一個(gè)參與者，從而降低參與者的風(fēng)險(xiǎn)暴露；價(jià)值發(fā)現(xiàn)是指通過(guò)金融衍生品的市場(chǎng)交易發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，從而提高市場(chǎng)的效率；投機(jī)是指通過(guò)金融衍生品進(jìn)行投機(jī)交易，以期獲得高額回報(bào)，從而增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。金融衍生品在金融市場(chǎng)中的作用主要體現(xiàn)在提高市場(chǎng)的效率、降低交易成本和增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。2.討論資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的理論基礎(chǔ)及其在實(shí)際應(yīng)用中的局限性。答案：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)、馬科維茨投資組合理論和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。CAPM假設(shè)市場(chǎng)是有效的，即市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息；CAPM假設(shè)投資者是理性的，即投資者會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)進(jìn)行投資決策；CAPM假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是已知的，即投資者可以投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。CAPM在實(shí)際應(yīng)用中的局限性主要體現(xiàn)在假設(shè)條件過(guò)于理想化，實(shí)際市場(chǎng)并不完全符合CAPM的假設(shè)條件；CAPM的參數(shù)估計(jì)較為困難，實(shí)際應(yīng)用中難以準(zhǔn)確估計(jì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。3.討論金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域及其對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融。金融工程通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，從而降低金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；金融工程通過(guò)投資組合優(yōu)化技術(shù)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化，以期獲得最佳的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，從而提高金融市場(chǎng)的效率；金融工程通過(guò)公司金融技術(shù)對(duì)公司融資、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行優(yōu)化，從而提高公司的競(jìng)爭(zhēng)力。金融工程對(duì)金融市場(chǎng)的影響主要體現(xiàn)在提高市場(chǎng)的效率、降低交易成本和增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。4.討論金融工程的主要挑戰(zhàn)及其應(yīng)對(duì)措施。答案：金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)監(jiān)管合作、提高透明度和加強(qiáng)信息披露；應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)、提高技術(shù)水平和加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)管；應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)市場(chǎng)分析、提高市場(chǎng)預(yù)測(cè)能力和加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。通過(guò)采取這些措施，可以有效應(yīng)對(duì)金融工程的主要挑戰(zhàn)，促進(jìn)金融工程的健康發(fā)展。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.C金融衍生品的基本特征包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、杠桿效應(yīng)和標(biāo)準(zhǔn)化交易，不包括價(jià)值波動(dòng)。2.B期貨合約通常用于對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)鎖定未來(lái)利率水平來(lái)降低利率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。3.B有效市場(chǎng)假說(shuō)的主要內(nèi)容包括市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息、市場(chǎng)參與者是理性的和市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)性的，不包括市場(chǎng)交易成本為零。4.D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是指市場(chǎng)組合的期望回報(bào)率減去無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）中的核心概念。5.D金融工程的核心技術(shù)包括期權(quán)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)配置，不包括會(huì)計(jì)核算。6.D期權(quán)合約通常用于投機(jī)，通過(guò)期權(quán)交易以期獲得高額回報(bào)。7.D金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融，不包括物業(yè)管理。8.B期貨合約通常用于套利，通過(guò)期貨交易獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。9.D金融衍生品的類型包括期貨、期權(quán)和互換，不包括股票。10.D金融工程的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)、資本資產(chǎn)定價(jià)模型和馬科維茨投資組合理論，不包括會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。二、填空題1.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)、投機(jī)金融衍生品的基本功能包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和投機(jī)。2.期權(quán)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置金融工程的核心技術(shù)包括期權(quán)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)配置。3.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的主要組成部分包括無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化、公司金融金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融。5.期貨、期權(quán)、互換金融衍生品的類型包括期貨、期權(quán)和互換。6.有效市場(chǎng)假說(shuō)、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、馬科維茨投資組合理論金融工程的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)、資本資產(chǎn)定價(jià)模型和馬科維茨投資組合理論。7.股票、債券、期貨合約金融市場(chǎng)的工具包括股票、債券和期貨合約。8.風(fēng)險(xiǎn)控制、價(jià)值發(fā)現(xiàn)、提高效率金融工程的主要目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)控制、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和提高效率。9.數(shù)字化、智能化、全球化金融工程的發(fā)展趨勢(shì)包括數(shù)字化、智能化和全球化。10.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題1.錯(cuò)誤金融衍生品的基本功能是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，而不是價(jià)值發(fā)現(xiàn)。2.正確資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）假設(shè)市場(chǎng)是有效的，即市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息。3.錯(cuò)誤金融工程的核心技術(shù)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置和期權(quán)定價(jià)，而不是期權(quán)定價(jià)。4.正確金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括公司金融，通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)公司融資、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行優(yōu)化。5.錯(cuò)誤金融衍生品的類型包括期貨、期權(quán)和互換，不包括股票。6.正確金融工程的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)，即市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息。7.正確金融市場(chǎng)的工具包括股票、債券和期貨合約。8.正確金融工程的主要目標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)控制，通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。9.正確金融工程的發(fā)展趨勢(shì)包括數(shù)字化，通過(guò)數(shù)字化技術(shù)提高金融工程的效率和準(zhǔn)確性。10.正確金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管合作、提高透明度和加強(qiáng)信息披露來(lái)應(yīng)對(duì)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。四、簡(jiǎn)答題1.金融衍生品的基本功能包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和投機(jī)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)金融衍生品將風(fēng)險(xiǎn)從一個(gè)參與者轉(zhuǎn)移到另一個(gè)參與者，從而降低參與者的風(fēng)險(xiǎn)暴露；價(jià)值發(fā)現(xiàn)是指通過(guò)金融衍生品的市場(chǎng)交易發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，從而提高市場(chǎng)的效率；投機(jī)是指通過(guò)金融衍生品進(jìn)行投機(jī)交易，以期獲得高額回報(bào)，從而增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。2.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的主要內(nèi)容包括無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是指投資者投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)所能獲得的回報(bào)率；貝塔系數(shù)是指資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是指市場(chǎng)組合的期望回報(bào)率減去無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。3.金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融。風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；投資組合優(yōu)化是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化，以期獲得最佳的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)；公司金融是指通過(guò)金融工程技術(shù)對(duì)公司融資、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行優(yōu)化。4.金融工程的主要挑戰(zhàn)包括監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)監(jiān)管合作、提高透明度和加強(qiáng)信息披露；應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)、提高技術(shù)水平和加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)管；應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的措施包括加強(qiáng)市場(chǎng)分析、提高市場(chǎng)預(yù)測(cè)能力和加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。五、討論題1.金融衍生品的基本功能包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和投機(jī)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)金融衍生品將風(fēng)險(xiǎn)從一個(gè)參與者轉(zhuǎn)移到另一個(gè)參與者，從而降低參與者的風(fēng)險(xiǎn)暴露；價(jià)值發(fā)現(xiàn)是指通過(guò)金融衍生品的市場(chǎng)交易發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，從而提高市場(chǎng)的效率；投機(jī)是指通過(guò)金融衍生品進(jìn)行投機(jī)交易，以期獲得高額回報(bào)，從而增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。金融衍生品在金融市場(chǎng)中的作用主要體現(xiàn)在提高市場(chǎng)的效率、降低交易成本和增加市場(chǎng)的流動(dòng)性。2.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的理論基礎(chǔ)包括有效市場(chǎng)假說(shuō)、馬科維茨投資組合理論和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。CAPM假設(shè)市場(chǎng)是有效的，即市場(chǎng)價(jià)格反映了所有可用信息；CAPM假設(shè)投資者是理性的，即投資者會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)進(jìn)行投資決策；CAPM假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是已知的，即投資者可以投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。CAPM在實(shí)際應(yīng)用中的局限性主要體現(xiàn)在假設(shè)條件過(guò)于理想化，實(shí)際市場(chǎng)并不完全符合CAPM的假設(shè)條件；CAPM的參數(shù)估計(jì)較為困難，實(shí)際應(yīng)用中難以準(zhǔn)確估計(jì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、貝塔系數(shù)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。3.金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合優(yōu)化和公司金融。金融工程通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，從而降低金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；金融工程通過(guò)投資組合優(yōu)化技術(shù)對(duì)投資組合進(jìn)