企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表模板（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防版）一、適用場(chǎng)景與核心價(jià)值常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：年度/半年度風(fēng)險(xiǎn)全面排查，識(shí)別運(yùn)營中的潛在威脅；重大決策支持：新業(yè)務(wù)上線、重大項(xiàng)目投資、組織架構(gòu)調(diào)整前的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判；合規(guī)性保障：滿足監(jiān)管要求（如ISO31000、內(nèi)控規(guī)范）的風(fēng)險(xiǎn)梳理；應(yīng)急能力建設(shè)：針對(duì)突發(fā)事件（如供應(yīng)鏈中斷、數(shù)據(jù)泄露）的預(yù)防措施有效性評(píng)估。核心價(jià)值在于通過結(jié)構(gòu)化流程，將風(fēng)險(xiǎn)從“事后應(yīng)對(duì)”轉(zhuǎn)向“事前預(yù)防”，降低損失概率，保障企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程步驟1：明確評(píng)估范圍與目標(biāo)確定評(píng)估對(duì)象（如全公司/特定部門/某業(yè)務(wù)線）；設(shè)定評(píng)估目標(biāo)（如“識(shí)別供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)，制定預(yù)防措施”）；定義評(píng)估周期（如季度/年度/專項(xiàng)評(píng)估）。步驟2：組建跨職能評(píng)估團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)成員需包含：風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門代表、財(cái)務(wù)專家、法務(wù)合規(guī)人員、IT安全專員*等；明確分工：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景信息，風(fēng)控部門負(fù)責(zé)方法論指導(dǎo)，財(cái)務(wù)/法務(wù)負(fù)責(zé)專業(yè)支持。步驟3：收集內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息內(nèi)部信息：歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、員工反饋（如匿名問卷）、運(yùn)營數(shù)據(jù)（如生產(chǎn)故障率、客戶投訴率）；外部信息：行業(yè)政策變化、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)、供應(yīng)鏈上下游風(fēng)險(xiǎn)（如原材料價(jià)格波動(dòng)）、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、第三方機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告。步驟4：系統(tǒng)化識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)采用“頭腦風(fēng)暴+風(fēng)險(xiǎn)清單”法，從以下維度梳理風(fēng)險(xiǎn)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)定位偏差、戰(zhàn)略目標(biāo)未落地；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：現(xiàn)金流不足、應(yīng)收賬款逾期、投資回報(bào)不達(dá)標(biāo)；運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)：生產(chǎn)流程缺陷、供應(yīng)鏈斷裂、關(guān)鍵人才流失；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反法律法規(guī)（如環(huán)保、數(shù)據(jù)安全）、合同糾紛；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：負(fù)面輿情、產(chǎn)品質(zhì)量問題、社會(huì)責(zé)任缺失。步驟5：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能性與影響程度可能性評(píng)估：參考?xì)v史數(shù)據(jù)或行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，采用5級(jí)量化標(biāo)準(zhǔn)（1=極低，幾乎不可能發(fā)生；5=極高，很可能發(fā)生）；影響程度評(píng)估：從財(cái)務(wù)損失、運(yùn)營中斷、合規(guī)處罰、聲譽(yù)損害4個(gè)維度，采用5級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（1=輕微影響，5=災(zāi)難性影響）；示例：某原材料供應(yīng)商單一依賴，可能性4級(jí)（因地域集中易受自然災(zāi)害影響），影響程度5級(jí)（導(dǎo)致停產(chǎn)1個(gè)月，損失超千萬）。步驟6：確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)=可能性×影響程度（如4×5=20級(jí)為極高風(fēng)險(xiǎn)）；按等級(jí)排序：極高風(fēng)險(xiǎn)（≥16級(jí)）、高風(fēng)險(xiǎn)（11-15級(jí)）、中風(fēng)險(xiǎn)（6-10級(jí)）、低風(fēng)險(xiǎn)（≤5級(jí)）；優(yōu)先處理極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。步驟7：制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施針對(duì)高優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定“預(yù)防+應(yīng)對(duì)”組合措施：規(guī)避：放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（如退出政策限制行業(yè)）；降低：優(yōu)化流程（如建立備用供應(yīng)商）、加強(qiáng)控制（如增加數(shù)據(jù)備份頻率）；轉(zhuǎn)移：購買保險(xiǎn)、外包非核心風(fēng)險(xiǎn)（如IT運(yùn)維外包）；承受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)保留，但需監(jiān)控預(yù)案。明確措施內(nèi)容、責(zé)任部門/人、完成時(shí)限、所需資源（如預(yù)算、人力）。步驟8：編制評(píng)估報(bào)告與跟蹤改進(jìn)報(bào)告內(nèi)容：評(píng)估范圍、方法、風(fēng)險(xiǎn)清單、等級(jí)排序、預(yù)防措施、責(zé)任分工；報(bào)告審批：提交管理層*審核，保證措施可行；動(dòng)態(tài)跟蹤：每月/季度更新風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（如措施完成情況、新風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)），每年復(fù)盤模板有效性并優(yōu)化。三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表（模板）評(píng)估周期：______年______月______日至______年______月______日評(píng)估部門：__________________評(píng)估負(fù)責(zé)人：*風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述（具體事件）可能性（1-5級(jí)）影響程度（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（可能性×影響）現(xiàn)有控制措施剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（預(yù)防后）預(yù)防措施（具體行動(dòng)）責(zé)任部門/人完成時(shí)限備注運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)核心生產(chǎn)設(shè)備故障導(dǎo)致停產(chǎn)超過48小時(shí)3515（高風(fēng)險(xiǎn)）定期月度保養(yǎng)，備件庫存1個(gè)月用量8（中風(fēng)險(xiǎn)）增加備用設(shè)備采購，引入設(shè)備遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)生產(chǎn)部/*2024-12-31需預(yù)算50萬財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大客戶應(yīng)收賬款逾期超過90天，壞賬風(fēng)險(xiǎn)增加4416（極高風(fēng)險(xiǎn)）客戶信用分級(jí)管理，逾期30天發(fā)催函9（中風(fēng)險(xiǎn)）新增客戶預(yù)付款制度，購買應(yīng)收賬款保險(xiǎn)財(cái)務(wù)部/*2024-09-30保險(xiǎn)公司已接洽合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)新《數(shù)據(jù)安全法》實(shí)施后，客戶數(shù)據(jù)存儲(chǔ)未達(dá)標(biāo)5525（極高風(fēng)險(xiǎn)）部分?jǐn)?shù)據(jù)本地化存儲(chǔ)5（低風(fēng)險(xiǎn)）全面升級(jí)數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)，完成第三方合規(guī)審計(jì)IT部/*2024-06-30審計(jì)機(jī)構(gòu)：*供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵原材料供應(yīng)商位于自然災(zāi)害高發(fā)區(qū)，斷供風(fēng)險(xiǎn)4520（極高風(fēng)險(xiǎn)）與1家供應(yīng)商簽訂長期協(xié)議10（中風(fēng)險(xiǎn)）開發(fā)2家備用供應(yīng)商，建立原材料安全庫存（3個(gè)月）采購部/*2024-08-31需考察供應(yīng)商資質(zhì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)社交媒體出現(xiàn)產(chǎn)品負(fù)面輿情，傳播速度快3412（高風(fēng)險(xiǎn)）輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)每日掃描6（中風(fēng)險(xiǎn)）建立24小時(shí)輿情響應(yīng)小組，制定危機(jī)公關(guān)預(yù)案市場(chǎng)部/*2024-10-31預(yù)案需法務(wù)審核四、關(guān)鍵實(shí)施要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類需全面無遺漏：結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)類別（如科技企業(yè)需增加“技術(shù)迭代風(fēng)險(xiǎn)”，制造業(yè)需強(qiáng)化“供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)”）。評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)需統(tǒng)一客觀：避免主觀判斷，可參考行業(yè)基準(zhǔn)數(shù)據(jù)（如同類型企業(yè)故障率、逾期率），或引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)校準(zhǔn)。預(yù)防措施需落地可行：措施需明確“誰來做、何時(shí)做、資源支持”，避免空泛表述（如“加強(qiáng)管理”需細(xì)化為“每周開展1次設(shè)備巡檢，記錄存檔”）。全員參與是基礎(chǔ)：除專職風(fēng)控團(tuán)隊(duì)外，需鼓勵(lì)一線員工反饋風(fēng)險(xiǎn)（如通過線上匿名平臺(tái)