2025年反洗錢考試試題庫及答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行識別，以下哪項不屬于客戶身份識別的基本要素？A.客戶的姓名、性別、國籍B.客戶的職業(yè)、住所地或者工作單位地址C.客戶的婚姻狀況D.客戶的有效身份證件號碼【答案】C2.某銀行客戶經(jīng)理在為客戶辦理大額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶資金來源不明，且客戶拒絕說明資金用途。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，該客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.拒絕辦理業(yè)務(wù)，并向反洗錢監(jiān)測分析中心報告C.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明D.向公安機(jī)關(guān)報案【答案】B3.下列哪項不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)？A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上B.單筆或者當(dāng)日累計外幣交易等值1萬美元以上C.自然人客戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元以上D.非自然人客戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬人民幣200萬元以上【答案】C4.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在短時間內(nèi)頻繁進(jìn)行大額證券交易，且交易行為與其身份、財務(wù)狀況明顯不符。該證券公司應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)觀察，暫不報告B.向客戶詢問原因，若解釋合理則無需報告C.立即向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向證監(jiān)會報告【答案】C5.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少為：A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B6.某保險公司發(fā)現(xiàn)客戶B在短時間內(nèi)為其多名親屬投保高額意外險，且保費(fèi)來源不明。該保險公司應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)承保，避免客戶流失B.向客戶解釋保險條款，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向銀保監(jiān)會報告【答案】C7.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.個體工商戶【答案】D8.某銀行客戶C為外籍人士，首次開立賬戶時提供了護(hù)照復(fù)印件，但拒絕提供在華居住證明。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.拒絕開戶B.先開戶，后補(bǔ)資料C.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其補(bǔ)充資料D.向公安機(jī)關(guān)報告【答案】A9.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向：A.銀保監(jiān)會報告B.反洗錢監(jiān)測分析中心報告C.公安機(jī)關(guān)報案D.人民銀行報告【答案】C10.某支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶D通過其平臺頻繁進(jìn)行小額分散轉(zhuǎn)賬，累計金額巨大，且交易對手多為異地陌生賬戶。該支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)提供服務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其說明交易目的C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向人民銀行報告【答案】C11.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為？A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金C.協(xié)助將資金匯往境外D.協(xié)助客戶購買理財產(chǎn)品【答案】D12.某銀行客戶E為某房地產(chǎn)公司法定代表人，其個人賬戶頻繁收到公司客戶購房款，且金額巨大。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向銀保監(jiān)會報告【答案】C13.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，以下哪項不屬于其內(nèi)容？A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.客戶投訴處理制度D.反洗錢培訓(xùn)制度【答案】C14.某信托公司發(fā)現(xiàn)客戶F通過其平臺設(shè)立多個家族信托，受益人多為境外人士，且資金來源不明。該信托公司應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)提供服務(wù)，避免客戶流失B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向銀保監(jiān)會報告【答案】C15.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢監(jiān)管措施？A.現(xiàn)場檢查B.行政處罰C.刑事制裁D.監(jiān)管談話【答案】C16.某銀行客戶G為某外貿(mào)公司財務(wù)人員，其個人賬戶頻繁收到境外公司匯款，且金額巨大。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向外匯管理局報告【答案】C17.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，以下哪項不屬于風(fēng)險等級劃分的依據(jù)？A.客戶身份特征B.客戶交易行為C.客戶信用記錄D.客戶婚姻狀況【答案】D18.某基金公司發(fā)現(xiàn)客戶H在短時間內(nèi)頻繁申購、贖回基金份額，且交易行為與其身份、財務(wù)狀況明顯不符。該基金公司應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)觀察，暫不報告B.向客戶詢問原因，若解釋合理則無需報告C.立即向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向證監(jiān)會報告【答案】C19.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢國際合作內(nèi)容？A.信息交換B.司法協(xié)助C.引渡D.貿(mào)易制裁【答案】D20.某銀行客戶I為某珠寶店老板，其個人賬戶頻繁收到大額現(xiàn)金存款，且資金來源不明。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向公安機(jī)關(guān)報案【答案】C21.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，以下哪項不屬于培訓(xùn)內(nèi)容？A.反洗錢法律法規(guī)B.大額交易和可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)C.客戶投訴處理技巧D.反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】C22.某銀行客戶J為某網(wǎng)絡(luò)科技公司法定代表人，其個人賬戶頻繁收到境外公司匯款，且金額巨大。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向外匯管理局報告【答案】C23.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)？A.客戶身份識別B.大額交易和可疑交易報告C.客戶投訴處理D.反洗錢內(nèi)部控制【答案】C24.某銀行客戶K為某餐飲店老板，其個人賬戶頻繁收到大額現(xiàn)金存款，且資金來源不明。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向公安機(jī)關(guān)報案【答案】C25.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行持續(xù)身份識別，以下哪項不屬于持續(xù)身份識別的情形？A.客戶變更姓名B.客戶變更住所地C.客戶變更婚姻狀況D.客戶變更身份證件號碼【答案】C26.某銀行客戶L為某物流公司法定代表人，其個人賬戶頻繁收到大額現(xiàn)金存款，且資金來源不明。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向公安機(jī)關(guān)報案【答案】C27.下列哪項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢監(jiān)管主體？A.人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.工商總局【答案】D28.某銀行客戶M為某建筑公司法定代表人，其個人賬戶頻繁收到大額現(xiàn)金存款，且資金來源不明。該銀行應(yīng)當(dāng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，避免客戶投訴B.向客戶解釋反洗錢規(guī)定，要求其提供資金來源證明C.向反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告D.向公安機(jī)關(guān)報案【答案】C29.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，以下哪項不屬于高風(fēng)險客戶？A.外籍人士