銀行合規(guī)管理2025年專項?？荚嚲?含答案)一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在括號內(nèi)）1.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，下列哪項不屬于合規(guī)風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式？（）A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.聲譽損失D.利率波動答案：D2.某銀行員工在客戶未到場的情況下，代客戶簽署理財產(chǎn)品協(xié)議，該行為最可能觸發(fā)以下哪類風(fēng)險？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險答案：D3.關(guān)于反洗錢客戶身份識別制度，下列說法正確的是：（）A.僅對高風(fēng)險客戶進行身份識別B.客戶身份資料保存期限不得少于3年C.對非自然人客戶應(yīng)識別其受益所有人D.客戶身份識別只需在開戶時完成答案：C4.某銀行因未按監(jiān)管要求報送大額交易報告，被央行處以罰款，該事件應(yīng)歸類為：（）A.市場風(fēng)險事件B.合規(guī)風(fēng)險事件C.信用風(fēng)險事件D.戰(zhàn)略風(fēng)險事件答案：B5.下列哪項不屬于銀行員工行為管理中的“高壓線”行為？（）A.私售“飛單”B.違規(guī)代客操作C.參與非法集資D.拒絕客戶無理要求答案：D6.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，銀行應(yīng)對員工行為進行排查的頻次為：（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每兩年一次答案：C7.某銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，未對交易對手進行制裁名單篩查，可能導(dǎo)致：（）A.信用風(fēng)險上升B.合規(guī)風(fēng)險暴露C.流動性風(fēng)險加劇D.市場風(fēng)險擴大答案：B8.下列哪項不屬于銀行合規(guī)管理“三道防線”中的第二道防線？（）A.合規(guī)管理部門B.風(fēng)險管理部門C.內(nèi)部審計部門D.法律事務(wù)部門答案：C9.某銀行員工在朋友圈發(fā)布未經(jīng)審批的理財產(chǎn)品廣告，該行為違反了哪項合規(guī)要求？（）A.信息披露義務(wù)B.客戶適當(dāng)性管理C.廣告宣傳合規(guī)性D.反洗錢義務(wù)答案：C10.根據(jù)《個人信息保護法》，銀行處理客戶個人信息的基本原則不包括：（）A.合法、正當(dāng)、必要B.明示收集目的C.最小必要原則D.永久保存原則答案：D11.某銀行在代銷保險產(chǎn)品時，未向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，可能被監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定為：（）A.誤導(dǎo)銷售B.內(nèi)幕交易C.市場操縱D.價格欺詐答案：A12.下列哪項不屬于銀行反洗錢工作中的“可疑交易”特征？（）A.客戶短期內(nèi)頻繁進行大額現(xiàn)金交易B.客戶交易金額與其身份、財務(wù)狀況明顯不符C.客戶交易對手為直系親屬D.客戶賬戶被用于接收多地分散轉(zhuǎn)入資金答案：C13.某銀行員工利用職務(wù)便利，將客戶資金轉(zhuǎn)入其控制的賬戶，該行為構(gòu)成：（）A.挪用資金罪B.非法吸收公眾存款罪C.洗錢罪D.合同詐騙罪答案：A14.銀行在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時，未對客戶進行實名認(rèn)證，違反了哪項監(jiān)管規(guī)定？（）A.《網(wǎng)絡(luò)安全法》B.《反洗錢法》C.《消費者權(quán)益保護法》D.《電子商務(wù)法》答案：B15.某銀行因未建立有效的合規(guī)管理制度，被銀保監(jiān)會責(zé)令整改，該行為屬于：（）A.行政處罰B.行政強制C.行政指導(dǎo)D.行政裁決答案：A16.下列哪項不屬于銀行員工“異常行為”排查的重點內(nèi)容？（）A.大額資金往來B.頻繁請假C.參與民間借貸D.加班頻繁答案：D17.某銀行在客戶風(fēng)險等級評估中，未考慮客戶職業(yè)信息，可能導(dǎo)致：（）A.信用風(fēng)險上升B.合規(guī)風(fēng)險暴露C.市場風(fēng)險擴大D.流動性風(fēng)險加劇答案：B18.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，銀行應(yīng)對高風(fēng)險客戶采取的強化措施不包括：（）A.提高交易監(jiān)測頻率B.限制交易金額C.終止客戶關(guān)系D.降低客戶風(fēng)險等級答案：D19.某銀行員工在未經(jīng)審批的情況下，擅自將客戶信息提供給第三方合作機構(gòu)，該行為違反了：（）A.反洗錢義務(wù)B.客戶信息保密義務(wù)C.適當(dāng)性管理義務(wù)D.廣告宣傳義務(wù)答案：B20.下列哪項不屬于銀行合規(guī)文化建設(shè)的核心要素？（）A.高層示范B.制度約束C.技術(shù)防控D.客戶投訴答案：D21.某銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時，未對借款人進行實地調(diào)查，可能導(dǎo)致：（）A.合規(guī)風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.戰(zhàn)略風(fēng)險答案：A22.下列哪項不屬于銀行員工“十嚴(yán)禁”內(nèi)容？（）A.嚴(yán)禁參與非法集資B.嚴(yán)禁代客理財C.嚴(yán)禁違規(guī)查詢客戶信息D.嚴(yán)禁拒絕客戶合理請求答案：D23.某銀行因未及時更新客戶身份信息，被監(jiān)管機構(gòu)處罰，該行為屬于：（）A.操作風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險答案：B24.下列哪項不屬于銀行反洗錢內(nèi)部審計的重點內(nèi)容？（）A.客戶身份識別制度執(zhí)行情況B.可疑交易報告質(zhì)量C.員工考勤記錄D.高風(fēng)險客戶管理措施答案：C25.某銀行員工在客戶未授權(quán)情況下，擅自為客戶開通網(wǎng)銀功能，該行為構(gòu)成：（）A.越權(quán)操作B.內(nèi)幕交易C.洗錢行為D.合同欺詐答案：A26.下列哪項不屬于銀行合規(guī)風(fēng)險識別的主要方法？（）A.員工訪談B.客戶投訴分析C.監(jiān)管通報研讀D.股票市場分析答案：D27.某銀行在代銷基金產(chǎn)品時，未對客戶進行風(fēng)險承受能力評估，可能被認(rèn)定為：（）A.誤導(dǎo)銷售B.價格欺詐C.內(nèi)幕交易D.市場操縱答案：A28.下列哪項不屬于銀行合規(guī)管理報告應(yīng)包含的內(nèi)容？（）A.合規(guī)風(fēng)險事件數(shù)量B.員工行為排查結(jié)果C.客戶存款余額D.監(jiān)管處罰情況答案：C29.某銀行因未建立有效的員工行為監(jiān)測機制，被監(jiān)管機構(gòu)通報，該行為屬于：（）A.制度缺陷B.操作失誤C.市場誤判D.客戶投訴答案：A30.下列哪項不屬于銀行合規(guī)培訓(xùn)的重點對象？（）A.新入職員工B.高風(fēng)險崗位員工C.董事會成員D.外部審計師答案：D二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，錯選、多選、漏選均不得分）31.下列哪些行為屬于銀行員工“飛單”行為？（）A.私自銷售非本行產(chǎn)品B.通過微信朋友圈推薦非本行理財產(chǎn)品C.在營業(yè)場所代銷未經(jīng)審批的保險產(chǎn)品D.向客戶推薦本行代銷的基金產(chǎn)品答案：A、B、C32.銀行在開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)收集的信息包括：（）A.客戶職業(yè)信息B.客戶收入來源C.客戶家庭成員信息D.客戶交易目的答案：A、B、D33.下列哪些情形屬于銀行應(yīng)重新識別客戶身份？（）A.客戶行為異常B.客戶姓名發(fā)生變更C.客戶賬戶久懸未用D.客戶交易金額突然大幅增加答案：A、B、D34.銀行合規(guī)管理“三道防線”包括：（）A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)管理部門C.內(nèi)部審計部門D.外部監(jiān)管機構(gòu)答案：A、B、C35.下列哪些屬于銀行員工異常行為排查的重點？（）A.大額資金往來B.頻繁出境C.參與民間借貸D.加班頻繁答案：A、B、C36.銀行在反洗錢工作中，應(yīng)建立的制度包括：（）A.客戶身份識別制度B.可疑交易報告制度C.客戶風(fēng)險等級分類制度D.員工考勤制度答案：A、B、C37.下列哪些屬于銀行合規(guī)風(fēng)險事件？（）A.員工私售“飛單”B.客戶信息泄露C.未報送大額交易報告D.系統(tǒng)宕機導(dǎo)致交易失敗答案：A、B、C38.銀行在開展代銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)履行的義務(wù)包括：（）A.產(chǎn)品盡職調(diào)查B.客戶風(fēng)險承受能力評估C.充分信息披露D.保證產(chǎn)品收益答案：A、B、C39.下列哪些屬于銀行員工違規(guī)行為？（）A.代客操作網(wǎng)銀B.私自查詢客戶信息C.參與非法集資D.拒絕客戶無理要求答案：A、B、C40.銀行合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵要素包括：（）A.高層重視B.制度完善C.員工培訓(xùn)D.客戶投訴處理答案：A、B、C三、判斷題（每題1分，共10分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）41.銀行合規(guī)風(fēng)險僅指違反法律、法規(guī)的風(fēng)險。（）答案：×42.銀行員工可在客戶授權(quán)后代為簽署合同文件。（）答案：×43.銀行應(yīng)每年至少開展一次員工行為排查。（）答案：√44.客戶身份識別只需在開戶時完成，后續(xù)無需更新。