貨幣互換協(xié)議書安全1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX國際貿易有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路甲6號XX大廈23層

甲方法定代表人/負責人：張偉

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX金融控股集團有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿易區(qū)XX路XX號XX中心18層

乙方法定代表人/負責人：李明

乙方聯(lián)系方式/p>

協(xié)議簡介：

鑒于甲方為滿足其跨境業(yè)務資金管理需求，希望通過與乙方進行貨幣互換交易，實現(xiàn)人民幣與外幣之間的資金轉換，以降低匯率風險并優(yōu)化資金使用效率；

鑒于乙方作為專業(yè)的金融機構，具備豐富的貨幣互換交易經驗和雄厚的資金實力，能夠為甲方提供安全、合規(guī)、高效的貨幣互換服務；

基于上述背景，甲乙雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經友好協(xié)商，就貨幣互換事宜達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。

本協(xié)議的簽訂背景基于當前全球經濟環(huán)境下，跨境資金流動頻繁且匯率波動劇烈，甲方作為從事國際貿易的企業(yè)，在日常經營中面臨人民幣與外幣之間的頻繁兌換需求。為避免匯率風險對經營業(yè)績造成不利影響，甲方尋求通過貨幣互換交易鎖定匯率成本，實現(xiàn)資金保值增值。乙方作為金融控股集團，擁有完善的貨幣互換交易體系，能夠通過其全球網絡為甲方提供定制化的貨幣互換解決方案。雙方基于各自的需求和優(yōu)勢，決定建立長期穩(wěn)定的合作關系，通過本協(xié)議約定貨幣互換的具體條款，確保交易安全、透明、高效。

在本協(xié)議框架下，甲方將作為買方/出租方/委托方，通過支付一定數(shù)量的外幣換取人民幣資金使用權；乙方將作為賣方/承租方/服務提供方，向甲方提供相應的人民幣資金，并收取約定的外幣本金及利息。雙方權利義務的履行將嚴格遵循協(xié)議約定，確保資金互換的順利進行。協(xié)議中的各項條款，包括價格與支付條件、履行期限、違約責任等，均圍繞貨幣互換的核心需求展開，旨在構建一個權責清晰、風險可控的合作模式。

雙方通過本協(xié)議的簽訂，不僅能夠滿足各自在資金管理方面的實際需求，同時也符合金融監(jiān)管機構對跨境資本流動的合規(guī)要求。協(xié)議的履行將有助于甲方優(yōu)化資產負債結構，降低財務成本，提升國際競爭力；同時，乙方也將通過提供服務獲得合理收益，實現(xiàn)雙方共贏。本協(xié)議的背景與條款設計緊密關聯(lián)，確保貨幣互換交易能夠安全、穩(wěn)定地推進，為雙方的長期合作奠定堅實基礎。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于，雙方基于平等自愿、誠實信用的原則，就貨幣互換事宜達成一致，由甲方將其持有的外幣資金按照協(xié)議約定暫時轉移給乙方，乙方相應地向甲方提供人民幣資金，雙方在約定的期限內進行本息的逆向互換，以幫助甲方實現(xiàn)跨境資金管理、匯率風險對沖及優(yōu)化資金成本等財務目標。本協(xié)議的具體內容涵蓋但不限于貨幣互換的本金幣種與金額、期限與利率、支付安排、初始本金交換、期間利息支付、期末本金返還、雙方權利義務、違約責任、不可抗力及爭議解決等各項條款。通過本協(xié)議的履行，甲方得以在約定期間內有效利用人民幣資金滿足其經營或投資需求，同時規(guī)避匯率變動風險；乙方則通過提供貨幣互換服務，獲取相應的利息收入，并管理相關交易風險。本協(xié)議旨在為雙方構建一個安全、規(guī)范、高效的貨幣互換交易框架，確保雙方合法權益得到充分保障。

第二條定義

本協(xié)議中，除非上下文另有明確解釋，下列術語具有以下含義：

“貨幣互換”指本協(xié)議雙方約定的，在一定期限內，將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的本金和利息進行交換的交易安排。

“本金”指雙方在初始交換日交換的貨幣金額。

“利息”指根據協(xié)議約定計算的、就本金或未償還本金部分產生的資金成本。

“初始交換日”指雙方首次交換本金的日子。

“期末交換日”指協(xié)議期限屆滿時雙方進行最終本金及未付利息交換的日子。

“協(xié)議期限”指本協(xié)議自生效日起至期末交換日止的期限。

“利率”指雙方約定在貨幣互換期間適用的利率水平，包括固定利率或浮動利率。

“支付日”指雙方根據協(xié)議約定支付或收取利息的日子。

“交易日”指本協(xié)議簽訂的日子。

“適用法律”指本協(xié)議所依據的法律。

“管轄法院”指本協(xié)議爭議解決的管轄法院。

“不可抗力”指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、自然災害等。

“通知”指本協(xié)議一方按照本協(xié)議約定向另一方發(fā)出的書面消息。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

（1）甲方的權力：甲方有權按照本協(xié)議約定，在初始交換日從乙方獲得約定金額的人民幣，并有權在協(xié)議期限內定期收取乙方支付的人民幣利息；甲方有權在期末交換日從乙方收回其最初支付的外幣本金及協(xié)議期間累計的外幣利息。甲方有權要求乙方按照協(xié)議約定的利率和支付方式履行利息支付義務，并有權要求乙方保證其支付的資金來源合法合規(guī)。在協(xié)議履行過程中，甲方有權獲得與貨幣互換相關的必要信息和報告，包括但不限于乙方的財務狀況、資金用途等，以監(jiān)督協(xié)議的履行情況。

（2）甲方的義務：甲方應按照本協(xié)議約定，在初始交換日向乙方支付約定金額的外幣本金；甲方應在協(xié)議約定的支付日，按照協(xié)議約定的利率和計算方式，向乙方支付外幣利息；甲方應保證其提供的外幣資金來源合法，并符合相關法律法規(guī)的要求；甲方應按照協(xié)議約定的期限和方式，按時足額支付利息；甲方應配合乙方進行必要的資金劃轉和賬戶確認，確保利息支付的順利進行；甲方應保證其提供的信息真實、準確、完整，并及時告知乙方可能影響協(xié)議履行的任何重大事項；甲方應遵守本協(xié)議約定的保密條款，對協(xié)議內容及交易細節(jié)予以保密，未經乙方書面同意，不得向任何第三方泄露；甲方應承擔因其違約行為給乙方造成的一切損失，包括直接損失和間接損失。

2.乙方的權力和義務：

（1）乙方的權力：乙方有權按照本協(xié)議約定，在初始交換日從甲方獲得約定金額的外幣，并有權在協(xié)議期限內定期收取甲方支付的外幣利息；乙方有權在期末交換日從甲方收回其最初支付的人民幣本金及協(xié)議期間累計的人民幣利息。乙方有權要求甲方按照協(xié)議約定的利率和支付方式履行利息支付義務，并有權要求甲方保證其支付的資金來源合法合規(guī)。在協(xié)議履行過程中，乙方有權獲得與貨幣互換相關的必要信息和報告，以監(jiān)督協(xié)議的履行情況。

（2）乙方的義務：乙方應按照本協(xié)議約定，在初始交換日向甲方支付約定金額的人民幣，并保證支付的資金來源合法合規(guī)；乙方應在協(xié)議約定的支付日，按照協(xié)議約定的利率和計算方式，向甲方支付人民幣利息；乙方應按照協(xié)議約定的期限和方式，按時足額支付利息；乙方應配合甲方進行必要的資金劃轉和賬戶確認，確保利息支付的順利進行；乙方應保證其提供的信息真實、準確、完整，并及時告知甲方可能影響協(xié)議履行的任何重大事項；乙方應遵守本協(xié)議約定的保密條款，對協(xié)議內容及交易細節(jié)予以保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方泄露；乙方應承擔因其違約行為給甲方造成的一切損失，包括直接損失和間接損失；乙方應確保其具備履行本協(xié)議所需的合格資質和風險管理能力，并按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行交易操作；乙方應建立健全的內部控制制度，確保貨幣互換交易的安全性和合規(guī)性；乙方應配備專業(yè)的交易團隊，負責貨幣互換交易的具體執(zhí)行和風險管理；乙方應定期對貨幣互換交易進行風險評估和壓力測試，并采取必要的風險控制措施；乙方應按照監(jiān)管機構的要求，及時向相關監(jiān)管部門報告貨幣互換交易情況；乙方應配合甲方進行必要的審計和檢查，并提供相關的資料和協(xié)助；乙方應確保其履行本協(xié)議的行為符合適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并承擔因違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定而產生的全部責任。

第四條價格與支付條件

雙方同意，貨幣互換交易的價格和支付條件如下：

（1）本金交換：在初始交換日，甲方以1美元兌換6.8人民幣（1USD=6.8CNY）的匯率，向乙方支付總額為1,000萬美元的外幣本金；乙方以1美元兌換6.8人民幣（1USD=6.8CNY）的匯率，向甲方支付總額為6,800萬元人民幣的本金。雙方應于初始交換日（2024年1月1日）各自將計算得出的本金金額劃轉至對方指定的銀行賬戶。

（2）利息支付：本協(xié)議期限為三年，自初始交換日起算。期間利息按年支付，支付日為每年的1月1日和7月1日。甲方應按年利率5%（固定利率）向乙方支付人民幣利息，乙方應按年利率3%（固定利率）向甲方支付美元利息。利息計算基準日為上一期利息支付日后第一天，利息計算方式為上一期未償還本金金額乘以相應利率。雙方應在每個支付日前五個工作日內，將當期應支付的利息金額劃轉至對方指定的銀行賬戶。

（3）支付方式：雙方均應通過銀行轉賬方式支付本金和利息。甲方應將款項支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶行：XX銀行XX分行，賬號：XXX，收款人：XX金融控股集團有限公司；乙方應將款項支付至甲方指定的銀行賬戶：開戶行：XX銀行XX分行，賬號：XXX，收款人：XX國際貿易有限公司。雙方應確保其指定銀行賬戶的有效性，并及時通知對方任何變更。

（4）匯率調整：本協(xié)議項下的本金和利息支付均采用固定匯率1美元兌換6.8人民幣。如雙方協(xié)商一致或適用法律要求，可對匯率進行調整，但調整后的匯率不得低于初始匯率。

（5）稅費承擔：雙方各自承擔因履行本協(xié)議而產生的稅費，包括但不限于交易印花稅、所得稅等。如適用法律要求任何一方代繳另一方稅費，代繳方有權從應支付的款項中扣除相應稅費金額。

（6）資金用途：甲方使用人民幣資金用于其正常的國際貿易經營活動；乙方使用外幣資金用于其全球投資組合管理。雙方應確保資金用途符合相關法律法規(guī)的要求，并不得將資金用于非法目的。

本協(xié)議的價格與支付條件是雙方協(xié)商一致的結果，具有法律約束力。雙方應嚴格按照本協(xié)議約定履行支付義務，任何一方不得擅自變更支付條件。

第五條履行期限

（1）本協(xié)議的履行期限為三年，自初始交換日（2024年1月1日）起至期末交換日（2027年1月1日）止。協(xié)議期限屆滿后，雙方可協(xié)商續(xù)簽或終止協(xié)議。

（2）初始交換日為2024年1月1日，雙方應于當日完成本金交換。初始交換日后的每個支付日分別為每年的1月1日和7月1日，雙方應于每個支付日前五個工作日內完成利息支付。

（3）期末交換日為2027年1月1日，雙方應于當日完成本金及未付利息的逆向交換。如期末交換日為非工作日，則順延至下一個工作日。

（4）在協(xié)議履行期限內，雙方應按照本協(xié)議約定履行各自的權利和義務。如發(fā)生不可抗力事件，導致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方應協(xié)商處理協(xié)議后續(xù)事宜。

（5）任何一方如需提前終止本協(xié)議，應提前90日書面通知對方，并經對方書面同意。提前終止協(xié)議時，雙方應按照本協(xié)議約定進行未完成交易的結算，包括本金和利息的結算。

（6）本協(xié)議項下的所有時間節(jié)點均指北京時間。如遇節(jié)假日或周末，時間節(jié)點順延至下一個工作日。

第六條違約責任

1.違約情形及認定：

（1）甲方未能在初始交換日向乙方足額支付約定金額的外幣本金，或乙方未能在初始交換日向甲方足額支付約定金額的人民幣本金，構成違約。

（2）甲方未能在約定的利息支付日向乙方足額支付人民幣利息，或乙方未能在約定的利息支付日向甲方足額支付美元利息，構成違約。

（3）任何一方未能在約定的本金返還日向對方足額支付本金及未付利息，構成違約。

（4）任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實，導致協(xié)議無法履行或損害對方利益，構成違約。

（5）任何一方違反本協(xié)議約定的資金用途，或利用互換所得資金進行非法活動，構成違約。

（6）任何一方違反保密條款，泄露協(xié)議內容或交易細節(jié)，構成違約。

（7）任何一方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導致協(xié)議無法繼續(xù)履行或受到處罰，構成違約。

（8）任何一方違反本協(xié)議約定的其他義務，構成違約。

2.違約后果及處理：

（1）違約金：發(fā)生違約情形時，違約方應向守約方支付違約金。違約金的計算方式為：逾期支付金額乘以每日0.5%的利率。如違約金不足以彌補守約方實際損失，守約方有權要求違約方賠償全部損失。

（2）利息罰則：發(fā)生違約情形時，違約方應自違約發(fā)生之日起，按每日0.5%的利率向守約方支付逾期款項的利息，直至款項付清之日止。

（3）解除協(xié)議：發(fā)生嚴重違約情形時，守約方有權書面通知違約方解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應立即停止履行本協(xié)議未完成的義務，并按照本協(xié)議約定進行結算。

（4）損害賠償：違約方應賠償因其違約行為給守約方造成的一切直接損失和間接損失，包括但不限于經濟損失、商譽損失、訴訟費用、律師費用等。

（5）強制執(zhí)行：如違約方未能在收到違約通知后30日內糾正違約行為并支付相應款項，守約方有權向人民法院申請強制執(zhí)行。

（6）責任承擔：違約方應承擔因其違約行為給守約方造成的一切法律責任和行政處罰，包括但不限于罰款、賠償、刑事責任等。

（7）不可抗力免責：如因不可抗力事件導致違約，違約方不承擔違約責任，但應及時通知守約方，并采取措施減少損失。雙方應根據不可抗力事件的影響，協(xié)商處理協(xié)議后續(xù)事宜。

（8）多次違約：如同一方發(fā)生多次違約行為，或故意違約，守約方有權單方面解除本協(xié)議，并要求違約方承擔全部違約責任。

（9）爭議解決：關于違約責任的爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應提交本協(xié)議約定的爭議解決機構處理。

（10）協(xié)議效力：本協(xié)議項下的違約責任條款具有獨立效力，即使本協(xié)議其他條款無效或可撤銷，違約責任條款仍然有效。

本協(xié)議的違約責任條款旨在確保雙方合法權益得到充分保障，維護協(xié)議的嚴肅性和權威性。雙方應嚴格履行本協(xié)議約定，避免違約行為的發(fā)生。如發(fā)生違約情形，雙方應積極協(xié)商解決，維護良好的合作關系。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于以下情形：（1）戰(zhàn)爭、武裝沖突、恐怖襲擊、爆炸等；（2）自然災害，如地震、洪水、臺風、海嘯等；（3）政府行為，如法律、法規(guī)、規(guī)章的變更、政策的調整、禁令的發(fā)布等；（4）流行病、瘟疫等；（5）罷工、騷亂、暴力事件等；（6）網絡攻擊、系統(tǒng)故障等；（7）其他不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。

2.責任免除：如因不可抗力事件導致本協(xié)議無法履行或延遲履行，遭遇不可抗力的一方不承擔違約責任。遭遇不可抗力的一方應在不可抗力事件發(fā)生后10日內書面通知對方，并提供相關證明材料。雙方應根據不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。如不可抗力事件持續(xù)超過30日，雙方均有權解除本協(xié)議，并退還已交換的本金及利息。因不可抗力事件造成的損失，由雙方各自承擔。本協(xié)議中的不可抗力條款旨在為雙方提供一個合理的免責機制，確保在極端情況下協(xié)議的履行不會受到不必要的阻礙。雙方應本著誠實信用的原則，積極應對不可抗力事件，維護雙方的共同利益。

第八條爭議解決

1.爭議解決方式：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的任何爭議，應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、合理、高效的原則進行，雙方應積極溝通，尋求共同接受的解決方案。如協(xié)商不成，雙方同意將爭議提交至中國國際經濟貿易仲裁委員會（CIETAC），按照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京。仲裁語言為中文。

2.仲裁規(guī)則：仲裁委員會根據申請仲裁的一方提出的書面申請，將指定一名或三名仲裁員組成仲裁庭。仲裁庭有權在查明事實的基礎上，按照公平合理的原則作出裁決。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。雙方應自覺履行仲裁裁決，如一方不履行，另一方可向人民法院申請強制執(zhí)行。

3.保密條款：仲裁過程中，雙方及其代理人應遵守保密義務，不得向任何第三方泄露仲裁過程中的信息，包括仲裁請求、答辯、證據、裁決等。但法律規(guī)定應公開的信息除外。

4.費用承擔：仲裁費用由敗訴方承擔。雙方應各自承擔其仲裁代理人及律師的費用。如雙方均有責任，則應按比例分擔。

5.爭議解決適用法律：本協(xié)議項下的爭議解決適用中華人民共和國法律。雙方應遵守中華人民共和國法律的相關規(guī)定，維護中華人民共和國的法律秩序。

6.爭議解決獨立原則：本協(xié)議項下的爭議解決條款具有獨立性，不影響本協(xié)議其他條款的效力。如雙方就本協(xié)議其他條款達成和解，不影響爭議解決條款的適用。

本協(xié)議的爭議解決條款旨在為雙方提供一個公正、高效、便捷的爭議解決機制，確保雙方在發(fā)生爭議時能夠得到合理的解決。雙方應本著誠實信用的原則，積極履行本協(xié)議約定，維護雙方的共同利益。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先書面指定的其他方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前10日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達；通過專人遞送或掛號信發(fā)送的通知，送達日（以郵戳或簽收回執(zhí)為準）視為送達；通過傳真發(fā)送的通知，發(fā)送成功時視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經雙方書面同意并簽署書面文件，方能生效。任何口頭約定或非書面形式的修改均無效。

3.協(xié)議終止：除本協(xié)議另有約定外，雙方可通過書面協(xié)議終止本協(xié)議。發(fā)生本協(xié)議第六條約定的嚴重違約情形，守約方有權書面通知違約方終止本協(xié)議。本協(xié)議終止后，雙方應按照本