2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務(wù)決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D2、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B5、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B6、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D7、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A8、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A10、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D11、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D13、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C14、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C16、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機關(guān)

【答案】：A18、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：B19、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B20、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A21、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D22、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭浴蚀_性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D23、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C24、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D27、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A28、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A29、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D30、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C31、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B32、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險等級B.不得高估客戶的風(fēng)險等級C.保持風(fēng)險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A33、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C34、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A36、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C37、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B41、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A42、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D44、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B45、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A46、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.